作为一名加密领域的刑事律师,我们非常高频的看到实践中有大量的炒币散户、U商等着交易过程中因不幸收到赃款而被冻结银行卡、或者涉嫌洗钱类刑事犯罪。
如何能保证自己出U时不被冻卡,就成为了大家都关心的问题。
有需求就有市场,所以,USDT银行卡就诞生了。
此前,邵律师在《万事达U卡,银联U卡,能否保证安全出U不被冻卡?》一文中围绕着U卡相关问题进行过分析。本文想聊聊,在国内做U卡代理商,会是门合法的好生意吗?
作者 |邵诗巍律师
01、U卡代理商的4大思维误区
❓只要所代理的是正规U卡发行商,就没事
不少UP主,KOL在国内外的社交媒体平台上推广U卡时,会说明自己所代理的如Pokepay、THpay、Cryditcard 等U卡发行商是某某大型上市公司,具有美国、加拿大等海外国家所颁发的权威资质牌照,并展示自身向用户对于U卡发行商所做的详尽背调细节,以增强说服力,让用户意识到,其所代理的U卡是正规公司发行的,所以可以放心购买,不会存在吞掉用户资金、跑路等风险。
❓只要做好售后,维护好客户关系,就没事
国内的U卡代理商,相较于U卡的海外发行商来说,是U卡的国内宣传、推广人员;相较于用户来说,是作为商家的身份,销售U卡并提供咨询以及售前售中售后服务。
比如,U卡发行商设置了KYC审核机制,用户需要填写海外手机卡才能接受验证码,但大陆用户没有海外手机号,U卡代理就帮助用户联系客服,为客户提供便利。
❓自己只是卖U卡,不做买卖U赚差价的生意,所以是合法的
U商通过买卖虚拟货币赚取差价的生意,由于交易较为高频,无论收取的差价是高于市场价还是与市场价持平,都有可能收到黑钱,进而涉及相关法律风险,所以U卡代理会认为,自己只是销售相关的实体卡或虚拟卡,不碰OTC交易,所以没有法律风险。
❓只要在telegram,Twitter(X),YouTube等国外的社媒平台上进行宣传推广,就没事
有些U卡代理商会考虑到虚拟货币交易在国内存在风险,那在国内销售U卡也会比较敏感,因此会将宣传推广平台从微信朋友圈、抖音、B站等国内平台转移至telegram,Twitter(X),YouTube等国外社交媒体平台。
以及U卡代理商为扩大宣传,增强自身影响力,覆盖更多的潜在用户,许多U卡代理商会组建电报群,让用户们在群内自由交流,用户遇到相关用卡问题了,即使自己未在线,也能及时的向群友们求助。
02、在国内做U卡代理,有什么法律风险要注意?
在国内,只要所从事的业务和虚拟货币有关,就一定要重视94公告,924通知等的相关规定。根据924通知,“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”,“不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务”。
海外的U卡发行商,若其所在国对于发行U卡并不禁止,并且授权相关资质牌照,那自然是合法经营的主体,但这并不代表U卡在我国境内的发行、推广、销售是合法的。根据以上924通知规定,在国内做U卡代理,可以视作为虚拟货币相关业务活动提供商业展示、营销宣传等服务。如此一来,U卡代理的经营行为就不可避免的存在相关法律风险和政策风险。
但毕竟国内还是有很大的市场需求的,所以还是有不少人跃跃欲试想做这门生意,并且认为,只要自己能维护好客户关系,没有客户投诉,那就不会有问题。甚至会将宣传转移至海外平台,在电报等加密软件上和客户进行沟通。
但客户在U卡的使用过程中,是否会存在相关问题,以及这些问题能否被解决,是U卡代理不可控,且不一定能解决的。例如,如果U卡扣了用户充值的钱款,发行商又是在海外的,国内用户在难以维权的情况下,只能迁怒于国内代理,由此引发的用户报案维权,公安机关是否会依据924通知等给代理定一个罪名?这谁也说不准。
虽说U卡代理本身是销售卡片本身,不会涉及虚拟货币的交易,但不能保证所有的买家都是为了自用而购买。正如邵律师此前所分析的有关U卡买家,在使用U卡进行交易可能的场景:
如果U卡买家涉嫌洗钱类罪名,那U卡代理作为提供工具(U卡)的一方,是否会被认定为共同犯罪?
另外,非法利用信息网络罪也是一个高发罪名。若U卡代理组建群组,群组内有用户使用U卡诈骗他人或者参与洗钱,则群主会涉嫌该罪名。
(某U卡代理所发布视频的评论区)
03、写在最后
在国内,由于虚拟货币相关业务活动被定性为非法金融活动,所以,无论U卡发行商在国外是否取得合法资质,U卡代理的宣传推广行为都存在一定程度的法律风险。换句话说,在国内做U卡代理商的法律风险,未必比U商低。
所以,从风险防范的角度来说,我们不建议U卡代理在国内开展任何形式的U卡代理、推广或销售活动。否则,相关风险隐患将会一直存在。