暗号化分野の刑事弁護士として、私たちは実際に、暗号通貨で投機する多数の個人投資家や U 商人が、取引中に不運にも盗まれたお金を受け取ったために銀行カードを凍結されているのを頻繁に見てきました。またはマネーロンダリング犯罪の疑いがある。
U を離れるときにブロックされないようにする方法は、誰もが懸念している問題です。
需要があるところには市場があるため、USDT 銀行カードが誕生しました。
以前、Shao弁護士は「 MasterCard UカードとUnionPay Uカード、カードを凍結せずにUカードの安全な引き出しを保証できますか? 」で書きました。 「記事はUカードに関連する問題を分析しました。この記事では、中国での U-card 代理店は合法で良いビジネスなのかどうかについてお話したいと思います。
著者|弁護士 シャオ・シーウェイ
0 1.ユーカード代理店の4大誤解
❓正規の U カード発行会社と取引している限り、問題ありません。
多くの UP オーナーや KOL は、国内外のソーシャル メディア プラットフォームで U カードを宣伝するとき、自分たちが Pokepay、THpay、Cryditcard などの代理店であると説明します。 Uカードの発行会社が米国やカナダなどの海外諸国から発行された権威ある資格ライセンスを持つ某大手上場企業であることを待ち、Uカードに関して行っている詳細なバックアップ内容をユーザーに提示する発行会社の説得力を高め、利用者に自分が代表するUカードが正規の会社が発行したものであることを理解してもらい、安心して購入することができ、利用者の資金を飲み込んだり逃亡したりする危険性もありません。
❓アフターサービスをきちんと行い、顧客との良好な関係を維持していれば大丈夫
国内Uカード代理店は、海外のUカード発行会社と比較すると、国内でのUカードの広報・宣伝担当者であり、ユーザーと比較すると、Uカードの販売やプレセール、アフターセールスなどを行う加盟店としての役割を担っています。 -販売サービス。
たとえば、U カードの発行会社は KYC 審査メカニズムを設けています。ただし、本土のユーザーは海外の携帯電話番号を持っていないため、ユーザーは海外の携帯電話カードに記入する必要があります。ユーザーは顧客に利便性を提供するためにカスタマーサービスに連絡します。
❓私はUカードの販売のみを行っており、Uカードを売買して差額を稼ぐビジネスは行っておりませんので合法です。
U 業者は、仮想通貨の売買により差額を獲得します。取引頻度が比較的高いため、請求される差額が市場価格よりも高いか、市場価格と同じであるかにかかわらず、ブラックマネーを受け取る可能性があります。したがって、U カード代理店は、関連する物理カードまたはバーチャル カードを販売しているだけであり、OTC 取引には関与していないため、法的リスクはないと考えている可能性があります。
❓電報、Twitter (X)、YouTube、その他の海外のソーシャルメディアプラットフォームで宣伝する限り、問題ありません。
一部の U カード代理店は中国での仮想通貨取引のリスクを考慮し、中国での U カードの販売にはより敏感になるため、プロモーション プラットフォームを WeChat Moments、Douyin、Bilibili およびその他の国内プラットフォームから Telegram に移管する予定です。 、Twitter (X)、YouTube、その他の海外のソーシャル メディア プラットフォーム。
宣伝を拡大し、自身の影響力を高め、より多くの潜在的なユーザーをカバーするために、多くの U カード代理店は、ユーザーがカード関連の問題に遭遇した場合でも、グループ内で自由にコミュニケーションできるようにする Telegram グループを設立します。オンラインに接続していない場合でも、タイムリーに友達に助けを求めることができます。
0 2.中国で U カード代理店として働く場合、どのような法的リスクに注意する必要がありますか?
中国では、従事するビジネスが仮想通貨に関連するものである限り、94告示、924告示などの関連規制に注意を払う必要があります。 924通知によると、「仮想通貨関連の事業活動は違法な金融活動」であり、「仮想通貨関連の事業活動のために、オンライン事業所、商業展示、マーケティング宣伝、有料転用、その他のサービスを提供することは許可されていない」としている。
海外の U カード発行会社は、その所在地の国が U カードの発行を禁止しておらず、関連する資格ライセンスを認可している場合には、当然法的な事業体となりますが、U カードの発行、宣伝、販売を行うことを意味するものではありません。私の国の U カードは法人です。 924 通知の上記の規定によれば、中国で U カードの代理店として活動することは、仮想通貨関連の事業活動の商業展示、マーケティング、宣伝、その他のサービスを提供するものとみなされる可能性があります。その結果、U カード代理店の事業活動には、関連する法的リスクや政策リスクが必然的に伴います。
しかし、結局のところ、中国には依然として大きな市場需要があるため、顧客との関係を良好に保ち、顧客からの苦情がなければ、このビジネスを始めようとしている人はまだたくさんいます。問題。さらに、宣伝活動を海外のプラットフォームに移し、Telegram などの暗号化されたソフトウェアで顧客と通信する予定です。
ただし、U カードの使用中にお客様に関連する問題が発生するかどうか、またその問題が解決できるかどうかは、U カード代理店の制御の範囲を超えており、解決できない場合があります。例えば、U-Card がユーザーのチャージ金額を差し引き、発行会社が海外にある場合、国内ユーザーは自分の権利を守ることが困難な場合にのみ国内代理店に怒りをぶつけることができ、その結果ユーザーが犯罪を通報して自分の権利を守ることができます。 、公安機関は924通知などを頼りにエージェントを有罪にするのでしょうか？誰も確かなことは言えません。
ユーカード代理店自体がカード自体を販売しており、仮想通貨の取引は含まれていませんが、すべての購入者が自分自身の使用のために購入していることを保証することはできません。シャオ弁護士は以前、U カード購入者が取引に U カードを使用する場合に考えられるシナリオを分析しました。
「 MasterCard U カードと UnionPay U カード、ブロックされずに安全にカードを引き出すことは保証できますか?」 》
Uカード購入者にマネーロンダリングの疑いがある場合、ツール（Uカード）の提供者であるUカード代理店も共同犯罪とみなされますか？
また、情報ネットワークの不正利用犯罪も多発している犯罪です。 Uカード代理人がグループを結成し、そのグループ内の利用者がUカードを利用して他人を騙したり、マネーロンダリングに参加したりすると、そのグループ所有者はその罪に問われることになる。
（ユーカード代理店投稿動画のコメント欄）
0 3.最後に書く
中国では、Uカード発行会社が海外で法的資格を取得しているか否かに関わらず、仮想通貨関連の事業活動は違法な金融活動に分類されるため、Uカード代理店の広報・宣伝行為には一定の法的リスクが存在します。 。言い換えれば、国内の U カード代理店であることの法的リスクは、U コマース加盟店の法的リスクよりも低いとは言えない可能性があります。
したがって、リスク防止の観点から、Uカード代理店が国内でUカードの代理店、プロモーション、販売活動を行うことは推奨しておりません。そうしないと、関連するリスクと危険が常に存在することになります。
