암호화 분야의 형사전문변호사로서 우리는 암호화폐에 투기하는 다수의 개인투자자와 U-상인들이 거래 중 훔친 돈을 받지 못해 은행카드가 동결되거나, 자금세탁 범죄 혐의를 받고 있다.
U를 떠날 때 차단되지 않도록 하는 방법은 모두가 걱정하는 질문이 되었습니다.
수요가 있는 곳에 시장이 있기 때문에 USDT 은행 카드가 탄생했습니다.
앞서 샤오 변호사는 " 마스터카드 U카드와 유니온페이 U카드, 카드 동결 없이 U카드의 안전한 출금을 보장할 수 있을까?"라는 글을 썼다. "기사에서는 U카드 관련 이슈를 분석했습니다. 이 기사에서는 중국에서 U-카드 대리점이 합법적이고 좋은 사업인지에 대해 이야기하고 싶습니다.
저자|변호사 샤오시웨이
0 1. 유카드 대행사에 대한 4가지 오해
❓ 일반 U-카드 발급기관을 이용하시면 괜찮습니다.
많은 UP 오너와 KOL이 국내외 SNS 플랫폼에서 U-card를 홍보할 때 Pokepay, THpay, Cryditcard 등의 대리점임을 설명합니다. U-카드 발급자가 미국, 캐나다 등 해외 국가에서 발급한 권위 있는 자격 라이센스를 보유한 특정 대규모 상장 회사일 때까지 기다려 U-카드에 대해 사용자에게 상세한 백업 내역을 표시합니다. 발급기관은 설득력을 높이고 사용자가 자신이 대표하는 U-카드가 일반 회사에서 발급한 카드임을 인식시켜 안심하고 구매할 수 있으며 사용자 자금을 삼키거나 도망갈 위험이 없습니다.
❓애프터 서비스를 훌륭하게 수행하고 좋은 고객 관계를 유지하는 한 괜찮을 것입니다.
국내 U-카드 대리점은 해외 U-카드 발급사에 비해 국내 U-카드 홍보 및 홍보 인력으로, U-카드 판매, 사후판매 등의 서비스를 제공하는 가맹점 역할을 합니다. -판매 서비스.
예를 들어, U-Card 발급사는 KYC 검토 메커니즘을 설정했습니다. 사용자는 인증 코드를 받으려면 해외 휴대전화 카드를 작성해야 합니다. 그러나 본토 사용자는 해외 휴대전화 번호가 없기 때문에 U-Card 상담원이 도움을 줍니다. 사용자는 고객에게 편의를 제공하기 위해 고객 서비스에 연락합니다.
❓저는 U카드만을 판매하며, 차액을 얻기 위해 U카드를 매매하는 영업을 하지 않으므로 합법입니다.
U 가맹점은 가상 화폐를 사고 파는 방식으로 가격 차액을 얻습니다. 거래 빈도가 상대적으로 높기 때문에 부과된 가격 차액이 시장 가격보다 높거나 동일하더라도 블랙머니를 받을 수 있습니다. 따라서 U카드 대리점에서는 관련 실물 카드나 가상 카드만 판매하고 OTC 거래를 하지 않는다고 생각할 수 있으므로 법적 위험은 없습니다.
❓텔레그램, 트위터(X), 유튜브 등 해외 SNS 플랫폼에 홍보만 하시면 괜찮습니다.
일부 U-카드 대리점은 중국에서 가상 화폐 거래가 위험하다는 점을 고려하여 중국에서 U-카드를 판매하는 것이 더 민감할 것입니다. 따라서 프로모션 플랫폼을 WeChat Moments, Douyin, Bilibili 및 기타 국내 플랫폼에서 Telegram으로 이전할 것입니다. 트위터(X), 유튜브 등 해외 소셜미디어 플랫폼.
홍보를 확대하고 영향력을 강화하며 더 많은 잠재 사용자를 보호하기 위해 많은 U-card 에이전트는 사용자가 카드 관련 문제에 직면하더라도 그룹 내에서 자유롭게 통신할 수 있도록 텔레그램 그룹을 설정합니다. 온라인 상태가 아니더라도 적시에 친구에게 도움을 요청할 수 있습니다.
0 2. 중국에서 U-card 대리점으로 일할 때 주의해야 할 법적 위험은 무엇입니까?
중국에서는 가상화폐와 관련된 사업이라면 94공고, 924공고 등 관련 규정을 반드시 준수해야 합니다. 924 통지문에 따르면 “가상화폐 관련 사업 활동은 불법적인 금융 활동”이며 “가상화폐 관련 사업 활동을 위한 온라인 사업장, 상업 전시, 마케팅 홍보, 유료 전환 및 기타 서비스를 제공할 수 없습니다”라고 명시되어 있습니다.
해외 U-카드 발급자가 소재한 국가에서 U-카드 발급을 금지하지 않고 관련 자격증을 인가하는 경우에는 당연히 합법적인 사업자이지만, 이는 U-카드 발급, 판촉, 판매를 의미하지는 않습니다. 우리나라에서는 U-카드가 합법입니다. 위의 924 고시 조항에 따르면, 중국에서 U-카드 대리점으로 활동하는 것은 가상 화폐 관련 사업 활동을 위한 상업적 전시, 마케팅, 홍보 및 기타 서비스를 제공하는 것으로 간주될 수 있습니다. 따라서 유카드 대리점의 사업활동에는 필연적으로 관련 법적 리스크와 정책적 리스크가 수반됩니다.
그러나 결국 중국에는 여전히 거대한 시장 수요가 있기 때문에 이 사업을 시작하고 싶어하는 사람들이 여전히 많이 있으며, 좋은 고객 관계를 유지하고 고객 불만이 없는 한 더 이상 성공할 수 없다고 믿는 사람들이 많이 있습니다. 문제. 홍보 활동도 해외 플랫폼으로 옮기고, 텔레그램 등 암호화된 소프트웨어를 통해 고객과 소통할 예정이다.
그러나 고객이 U-카드를 사용하는 동안 관련 문제가 발생할지 여부와 이러한 문제가 해결될 수 있는지 여부는 U-카드 대리점의 통제 범위를 벗어나 해결되지 않을 수 있습니다. 예를 들어, U-Card가 사용자의 충전금액을 공제하고 발행자가 해외에 있는 경우, 국내 사용자는 자신의 권리를 보호하기 어려울 때 사용자가 신고하고 자신을 보호해야 하는 경우에만 국내 대리인에게 분노를 표출할 수 있습니다. 공안 기관은 924 통지 등에 의존하여 요원을 유죄 판결합니까? 아무도 확실히 말할 수 없습니다.
U 카드 대리점 자체가 카드 자체를 판매하고 가상 화폐 거래를 포함하지 않지만 모든 구매자가 자신의 용도로 구매한다고 보장할 수는 없습니다. Shao 변호사는 이전에 거래에 U-카드를 사용할 때 U-카드 구매자에게 가능한 시나리오를 분석했습니다.
" 마스터카드 U카드, 유니온페이 U카드, 차단되지 않고 안전한 카드출금을 보장할 수 있나요?" 》
U-카드 구매자가 자금세탁범죄 혐의를 받는 경우, 도구(U-카드)를 제공하는 당사자인 U-카드 대리인은 공동범죄자로 간주되나요?
또한, 정보통신망 불법이용 범죄도 빈번하게 발생하고 있는 범죄이다. U-카드 대리인이 집단을 형성하고, 그 집단에 속한 사용자가 U-카드를 사용하여 타인을 사취하거나 자금세탁에 가담하는 경우, 해당 집단의 소유자는 이 범죄의 혐의를 받게 됩니다.
(U카드 대행사가 올린 영상의 댓글 부분)
0 3. 마지막에 쓰세요
중국에서는 가상화폐 관련 영업활동이 불법금융행위로 분류되기 때문에 유카드 발급자가 해외에서 법적 자격을 취득했는지 여부와 관계없이 유카드 대리점의 홍보·홍보활동에는 어느 정도 법적 리스크가 존재한다. 즉, 국내에서 U-카드 대리점이 되는 데 따르는 법적 위험은 U-커머스 가맹점보다 낮지 않을 수 있습니다.
따라서 위험 예방의 관점에서 당사는 U-카드 대리점이 국내에서 어떠한 형태의 U-카드 대행, 판촉 또는 판매 활동을 수행하는 것을 권장하지 않습니다. 그렇지 않으면 관련 위험과 위험이 항상 존재합니다.
