작성자: Mankiw 법률 사무소, Mankiw 법률 사무소
"안전한 입출금"은 암호화폐 업계, 특히 중국 본토의 플레이어가 피할 수 없는 과제입니다. 현행 법적 틀에서 사기를 피하고, 카드를 동결하고, 마찰과 손실을 줄이는 방법은 모든 통화 플레이어가 우려하는 주제입니다. Mankiw 변호사는 주변 친구들이 "돈을 안전하게 입출금하는 방법"에 대해 이야기하는 것을 자주 듣습니다. 시장의 관점에서 볼 때 답변은 다양하지만 운영 방법은 몇 가지뿐입니다.
지인 탈퇴/소개
오프라인 대면 거래
U 카드/VCC 카드 사용
최근 홍콩에서 가상 화폐 교환 정책이 개방되면서 Mankiw 변호사는 또 다른 답변을 들었습니다. 바로 홍콩으로 가서 자금을 인출하라는 것입니다 . 또한 Mankiw 변호사는 특정 An Plaza에서 인터넷을 서핑하던 중 매우 "흥미로운" 철수 계획을 보았고 이를 귀하와 공유하고 싶습니다.
중국 본토에서 홍콩 신용카드 결제
공유에 따르면 돈을 인출하려는 통화권 플레이어는 홍콩 신용카드를 통해 인출할 수 있다. 구체적인 절차는 대략적으로 플레이어가 홍콩에 있는 은행에서 홍콩 신용카드를 신청한 후 본토로 가서 소비하는 것입니다. 공유 경험에 따르면 그는 홍콩 신용 카드를 2년 이상 사용해 왔습니다. 이 유형의 카드는 중국 본토에서는 기본적으로 방해가 되지 않으며 동시에 4%-6% 소비 캐시백도 누릴 수 있습니다. 일부 은행에서 제공하는 포인트 보상 할인.
실제 운영에서 카드 소지자는 중국 본토에서 쇼핑, 식사 등 일상 소비에 홍콩 신용카드를 사용할 수 있으며, 홍콩에서 USDT 등의 가상 화폐를 판매하여 대금을 상환할 수 있습니다. 이상적으로 이 출금 방법은 본토 사용자의 출금 요구 사항 대부분을 충족할 수 있습니다.
거래 마찰 비용을 줄입니다. 신용카드 소비 캐시백이나 할인을 통해 플레이어는 마찰 비용을 줄이고 자금 사용의 효율성을 높일 수 있습니다.
자본 감독 문제를 피하십시오. 홍콩에서 소비 및 상환을 위해 홍콩 신용카드를 사용하면 대규모 자본 흐름에 대한 일부 본토 규제를 피할 수 있으며 동결 또는 조사 위험을 줄일 수 있습니다.
보안은 상대적으로 높습니다. 홍콩이 가상 화폐 거래를 개방한 이후, 화폐계에 있는 플레이어들은 일반적으로 홍콩의 허가된 가상 화폐 거래소에서 자금을 인출하면 돈을 인출할 때 사기에 대해 너무 걱정할 필요가 없을 뿐만 아니라 돈을 인출할 수 있다고 생각합니다. 또한 블랙 앤 그레이 머니 위험으로 인한 카드 동결 위험을 줄입니다.
그러나 직설적으로 말하면 이 게임 플레이의 핵심은 여전히 입니다. 중국 본토의 통화권에 있는 플레이어가 홍콩에서 돈을 인출하는 것이 안전한지, 더 나아가 이 신용 카드 사용 방법이 정말 신뢰할 수 있는지입니다.
홍콩에서 자금을 인출하는 것이 안전한가요?
홍콩 증권선물위원회(SFC)가 최신 가상자산 규제 정책을 시행했지만, 허가받은 모든 가상화폐거래소(VASP)는 홍콩 개인 투자자 에게 합법적으로 가상자산 거래 서비스를 제공할 수 있습니다. 그러나 홍콩의 개인 투자자에 대한 정의는 매우 제한적이라는 점에 유의해야 합니다.
한편, 홍콩 증권감독관리위원회의 관련 규정에 따라 허가된 거래소의 서비스는 주로 홍콩 신분증을 소지한 현지 주민 이나 장기 비자를 소지한 해외 직원을 대상으로 하며, 이는 또한 중국 본토를 의미합니다. 홍콩에서는 거주자를 소매 투자자로 직접 분류할 수 없습니다. 실제 운영에서는 중국 본토 거주자가 OSL, HashKey Exchange, HKVAX 등 가상화폐 거래소에 등록할 수 있더라도 조건이 매우 엄격하기 때문에 현재 KYC를 수행할 수 없습니다.
한편, 중국 본토는 가상자산 거래에 대해 매우 엄격한 규제를 시행하고 있습니다. 2021년 9월 발행된 '가상화폐 거래 투기 위험 추가 예방 및 처리에 관한 고시'에서는 본토 거주자가 가상 화폐 거래에 참여하는 것을 명확하게 금지하고 있습니다. 따라서 본토 거주자가 특정 수단을 통해 홍콩에서 가상 자산 거래를 등록하고 참여할 수 있다고 하더라도 가상 자산 교환, 특히 국경 간 이체를 포함하는 규정 준수 과정에서 계정 동결과 같은 정책 변경의 영향을 받을 수 있습니다. 많은 양의 자금.
앞서 중국 거주자 등록이 가능하다고 언급된 바이비트(Bybit) 등 비면허 가상자산 거래소나 오프라인 대면이나 지인 소개 등을 통해 돈을 인출할 수 있다고 생각한다면, 플레이어의 보안도 크게 저하될 수 있습니다.
첫째, 거래 분쟁이 발생하면 이용자는 법적 보호를 받지 못할 수 있습니다.
둘째, 그러한 플랫폼이나 OTC 가맹점은 투명성, 자금 보안, 계정 개인 정보 보호 및 기타 문제와 관련하여 중대한 숨겨진 위험을 안고 있을 수 있습니다.
또한, 블랙 앤 그레이 펀드의 영향에 더 취약하여 해당 계정이 규제 당국의 표적이 될 수 있으며 심지어 자금 세탁 위험을 유발할 수 있어 더욱 심각한 법적 결과에 직면할 수 있습니다.
등록을 완료하고 어떤 방법으로 KYC를 통과했다면 신용카드 사용과 관련된 일부 규정 준수 문제에도 주의를 기울여야 합니다.
홍콩 신용카드는 믿을 수 있나요?
위의 공유 및 분석에 따르면 홍콩 신용카드를 자금 인출 수단 및 경로로 사용할 수 있습니다. 그러나 신용 카드 사용에 따른 제한 사항 및 규정 준수 문제가 있다는 사실을 모를 수도 있습니다.
잦은 국경 간 소비 모니터링
대규모의 빈번한 국경 간 소비로 인해 은행의 위험 모니터링이 촉발될 수 있습니다.
본토 통화권에 있는 플레이어가 매일 소비하기 위해 홍콩 신용 카드를 사용해야 하거나 본토에서 대량 구매를 해야 하거나 단기간에 신용 카드를 자주 사용해야 하는 경우 은행의 위험 관리에 관심을 끌 수 있습니다. 신용 카드 거래 모니터링 메커니즘은 이러한 비정상적인 지출 패턴을 식별하고 거래 목적에 대한 추가 정보를 요구하는 등 은행의 검토 또는 제한 조치를 유발할 수 있습니다.
신용카드를 더 많이 신청하면 이 문제를 피할 수 있다고 생각할 수도 있습니다. 그러나 중국 본토의 '외환 관리 규정' 및 '자금 세탁 방지법'에 따라 중국 본토에 거주하는 개인의 연간 외환 한도는 1인당 연간 미화 50,000달러로 제한됩니다. 즉, 연간 총 지출액이 이 한도를 초과하는 경우 신용카드 경로가 적용되지 않습니다.
상환 자금 출처 검토
홍콩 달러 상환은 가상 화폐를 직접 사용하지 않지만 은행은 여전히 대규모 상환에 대한 규정 준수 요구 사항을 가지고 있습니다. 은행은 자금 출처의 적법성을 보장하기 위해 비정상적인 것으로 식별된 고액 상환의 출처를 추적할 수 있습니다. 자금 출처를 알 수 없거나 자금세탁 위험이 있는 경우, 은행은 일시적으로 계좌를 동결하거나 거래를 제한할 수 있으며, 카드 소지자에게 자금의 합법성을 입증하도록 요구할 수 있습니다.
또한 상환 자금 추적 과정에서 USDT 자금의 출처가 RMB 또는 기타 외화와 관련되어 "명목화폐-USDT-홍콩 달러" 링크를 형성하는 것으로 밝혀지면 외환 위반으로 이어질 수 있으며, 심지어 범죄 위험도 있습니다.
Mankiw 변호사 요약
홍콩 신용카드를 통한 가상 화폐 인출 운영은 특정 상황에서 화폐 플레이어에게 편의를 제공하지만, 현재 점점 더 엄격해지는 자본 및 자금 세탁 방지 규제 환경에서 국경 간 인출 준수는 여전히 주목할 가치가 있습니다. 본토 통화 플레이어의 경우 가상 화폐 거래의 법적 위험과 자본 흐름에 대한 엄격한 모니터링으로 인해 언제든지 자금 동결이나 법적 조사가 발생할 수 있습니다. 가상 화폐 거래 참여 여부 및 출금 방법을 선택할 때 즉각적인 편의성에만 초점을 맞추지 말고 잠재적인 법적 위험을 무시하십시오. 건전한 전략은 합법적이고 규정을 준수해야 하며, 한 순간의 과실로 인해 높은 법적 비용을 지불하는 것을 피해야 합니다.
