지난 주 Mankiw 변호사 주변의 많은 친구들은 한 가지에 대해 논의했습니다. 상하이 고등 법원은 " 가상화폐에 대한 고부가가치 금융 발행의 끝은 무엇입니까?"라는 기사를 발표했습니다. ”, 저자는 기사에서 개인이 가상 화폐를 보유하는 것이 불법이 아니라는 점을 분명히 밝혔습니다.
*출처: 위챗 기사 스크린샷
이 기사가 나오자마자 국내 화폐계에서는 신년을 축하하는 분위기였다. 이 기사가 나온 것이 우리나라의 이완의 시작을 알리는 듯 각종 자영업자들이 이 좋은 소식을 알리기 위해 기사를 잇달아 냈다. 가상자산에 대한 제한 사항입니다. 여기서 맨큐 변호사는 모든 사람에게 '찬물을 좀 부어줘야' 하고, 모두의 가상자산 투자에 대한 열의를 살짝 줄여 모두의 합리성을 일깨워야 한다.
첫 번째 냉수 유역: 불법 소지는 한 번도 없었습니다.
가상 화폐에 관한 중국의 정책 문서를 주의 깊게 살펴보면 오랫동안 개인이 가상 화폐를 보유하는 것이 불법이 아니었음을 알 수 있습니다.
현재 가상화폐와 관련된 다수의 불법행위에 대한 특징은 2021년 발행된 '924 고시'에서 비롯되었습니다. 이 문서에는 중국 인민은행을 비롯한 10개 부처와 위원회가 가상화폐는 법정화폐의 법적 지위를 갖지 않으며 법적으로 보상받을 수 없는 가상화폐 관련 사업 활동은 거래 서비스 제공을 포함한 불법 금융 활동임을 분명히 밝혔습니다. 교환 서비스, 가상화폐 발행 등 . 그러나 이 문서 전반에 걸쳐 '가상화폐 개인 보유'의 불법성에 대해서는 언급하지 않고 있다.
즉, 현재 가상화폐 보유는 불법이 아닌 회색지대에 해당됩니다. 실제로 상하이고등법원 기사는 이 점을 반복한 것일 뿐, 정책 완화를 의미하는 것은 아니다.
개인이 가상화폐를 보유하는 것을 법으로 명시적으로 금지하지는 않지만, 그 합법성이 완전히 인정되지는 않습니다. 그러나 일부 경우에는 가상화폐가 일종의 가상자산으로 간주되기도 합니다. 예를 들어, 2019년 항저우 인터넷 법원은 비트코인이 재산 속성을 가지며 가상 재산의 법적 특성을 충족한다고 판단했습니다. 최종 판결은 피고가 불법적으로 전송된 비트코인을 2021년에 반환해 달라는 요청을 뒷받침했습니다. 심천시 난산지방법원 함께 라이트코인(LTC) 관련 사건은 가상화폐가 법정화폐 지위는 아니지만 특정 상황에서는 가상자산으로 간주될 수 있다는 점을 지적했고, 이번 판결은 원고의 반환 요구를 뒷받침했다.
가상재산의 일종으로 가상자산은 QQ코인이나 게임 속 희귀 소품과 유사하다. 물론 이를 보유하는 것이 불법은 아니다.
두 번째 냉수 대야: 보유를 위한 전제 조건은 다음과 같습니다.
그러나 많은 사람들은 핵심 문제를 무시합니다. 보유의 기초는 "인수"에 있습니다. 현재 가상자산을 획득할 수 있는 방법은 다양합니다. 대부분이 직접적인 불법은 아니지만, 운영 방식이나 자금 출처에 따라 법적 위험이 발생할 수 있습니다. 다음은 귀하의 이해를 돕기 위해 Mankiw 변호사가 나열한 주요 액세스 방법입니다.
1. 직접 구매
가상 화폐 구매는 가상 자산을 획득하는 가장 일반적인 방법 중 하나입니다. 법적인 관점에서 볼 때 '924 고시'에 따르면 가상화폐는 법적으로 보상받을 수 없고 법으로 보호되지도 않지만 문서에는 '구매 행위'가 불법이라는 점을 명확하게 규정하고 있지 않습니다. 따라서 개인이 스스로 가상 화폐를 구매하는 것은 현행법상 불법이 아닙니다. 그러나 가상화폐 거래 활동은 법으로 보호되지 않는다는 점에 유의해야 합니다. 즉, 일단 거래에서 자금이 손실되면 개인이 자신의 권리를 방어하기가 극히 어렵고 법적 지원조차 받을 수 없다는 의미입니다.
또한 구매의 "합법성"은 특정 거래 방법과 자금 출처의 준수 여부에 따라 달라집니다. 예를 들어, 해외 거래소를 통해 화폐를 구매하는 행위는 불법은 아니지만 외환관리, 세금신고 등의 문제가 발생할 수 있으며, 장외거래(OTC)를 통해 가상화폐를 획득하는 경우에는 익명성 및 익명성으로 인해 문제가 발생할 수 있습니다. 제3자 보호가 부족하면 규정 준수 위험이 높아집니다. 특히 장외 거래에서는 정보 비대칭으로 인해 사기나 자본 손실이 발생할 수 있습니다.
동시에, 우리나라의 가상자산 거래에 있어서 흔한 불법상황은 거래자금의 출처를 알 수 없고, 심지어 '검은돈'까지 연루되어 있다는 점이다. 구매자가 불법 의심 가상화폐를 자신도 모르게 구매하는 경우, 해당 화폐 구매 자체가 불법이 아니더라도 불법 자본 흐름에 간접적으로 참여하여 계정 동결에 직면할 수 있습니다.
2. 채굴에 참여
채굴을 통해 가상 화폐를 얻는 것은 특히 비트코인과 파일코인 붐 기간 동안 투자자들의 주요 방법 중 하나였습니다. 그러나 정책의 변화에 따라 채굴의 적법성은 점차 복잡해졌습니다.
정책적 관점에서 볼 때, 2021년 발행된 "가상화폐 '채굴' 활동 규제에 관한 고시"는 광산업을 제거 산업으로 명확하게 나열하고 있으며, 신규 채굴 프로젝트에 대한 포괄적인 정리와 기존 프로젝트의 빠른 종료를 요구하고 있습니다. 이는 대규모 광산 활동이 국가 정책에 의해 명백히 제한되었음을 의미합니다. 채광 행위가 과도한 에너지 소비나 환경 파괴를 초래하거나 심지어 불법적인 전력 사용을 수반하는 경우, 이는 공공질서, 선량한 풍속 또는 환경 원칙을 위반하는 것으로 간주되어 무효가 될 수 있습니다. 예를 들어, 상하이의 한 회사와 베이징의 한 회사 간의 위탁 계약 분쟁에서 법원은 광업 활동이 에너지 소비가 많고 위험이 높으며 국가 녹색 개발 목표에 불리하다고 판단하여 해당 계약이 무효라고 판결했습니다.
그렇다면 개인 채굴은 불법인가요? 현재 우리나라에는 개인의 소규모 채굴을 직접적으로 금지하는 법적 조항이 없습니다. 이론적으로 개인이 합법적인 수단을 통해 채굴기를 구입하고 자신의 전력 자원을 사용하여 채굴하는 것은 당분간 현행법을 위반하지 않습니다. 그러나 실제로 일부 채굴 활동은 불법적인 수단이나 부적절한 운영으로 인해 법적 수익에 타격을 입을 수 있습니다. 예를 들어:
·불법적인 전기 사용. 일부 채굴자는 전력 소비 기록을 줄이기 위해 전기 계량기를 수정하거나 불법 전력망에 직접 연결하는 등 전력 자원을 훔쳐 채굴합니다. 이러한 행위는 민사 침해에 해당할 뿐만 아니라 절도 혐의도 받을 수 있습니다.
·타인의 컴퓨터 자원을 불법적으로 사용하는 행위. 악성 프로그램을 통해 타인의 컴퓨터를 조종하여 채굴하는 행위는 컴퓨터 정보시스템을 훼손하는 범죄, 즉 범죄에 해당할 수 있습니다.
·금융 준수 위험. 채굴을 통해 획득한 가상화폐에 자금세탁, 탈세 등 불법거래나 자본흐름이 개입된 경우, 채굴자는 관련 법적 책임을 지게 될 수 있습니다.
3. 투자 참여
투자 프로젝트를 통해 가상 화폐를 얻는 것은 특히 ICO(Initial Coin Offering)가 성황이었던 초기 블록체인 업계에서 또 다른 일반적인 방법입니다. 그러나 이 접근 방식의 "합법성"은 특정 운영 방식에 따라 다르며 잠재적인 법적 위험은 더 높습니다.
우선 법적 관점에서 ICO는 중국 내 명백한 불법 금융활동이다. 이미 2017년에 발행된 '94 문서'('토큰 발행 금융 위험 방지에 관한 공지')에서 중국 인민은행을 비롯한 7개 부처와 위원회는 ICO를 통한 자금 조달을 명시적으로 금지하고 기존 프로젝트를 정리할 것을 요구했습니다. ICO는 무면허 자금조달 활동으로 간주돼 불법 자금조달, 불법 유가증권 발행 의혹을 받고 있다. 투자자가 이러한 자금조달 활동에 참여할 경우 프로젝트 측의 이탈로 인해 금전적 손실을 입을 수 있습니다.
ICO와 달리 최근에는 VC로서 투자에 참여하고 프로젝트 토큰을 획득하는 것이 점차 인기 있는 자금 조달 모델이 되었습니다. 투자자는 프로젝트 측에서 배포한 토큰에 대한 대가로 블록체인 프로젝트에 직접 자본을 주입합니다. 이 방법은 ICO의 규정 준수 위험을 피하는 것처럼 보이지만 법적 위험은 무시할 수 없습니다.
· 우선, VC가 직접 참여하는 프로젝트에는 투자 프로젝트가 불법적으로 유가증권을 발행한 것으로 의심되는 경우 등 규정 준수 문제가 수반됩니다.
· 둘째, 토큰 배포의 투명성과 적법성도 똑같이 중요합니다. VC 투자를 통해 획득한 토큰의 사용이나 권리에 대해 명확한 합의가 이루어지지 않은 경우 분쟁이 발생할 수 있습니다. 예를 들어, 일부 프로젝트는 부풀려진 토큰 가치 평가를 통해 자금을 유치했지만, 이후 단계에서 프로젝트가 정체되거나 제대로 운영되지 않으면 투자자 권리에 손실을 입게 됩니다.
4. 활동 참여
에어드랍, 신규 채용 보상 등 프로젝트 당사자가 주관하는 활동에 참여하여 가상 화폐를 획득하는 것은 가장 저렴하고 쉬운 방법으로 보일 수 있지만 그 뒤에는 많은 법적 및 규정 준수 위험이 숨어 있을 수 있습니다.
법적인 관점에서 볼 때 에어드롭 자체는 불법이 아닙니다 . 특히 사용자가 대가를 지불하지 않거나 특정 의무를 이행하지 않는 경우에는 더욱 그렇습니다. 그러나 많은 프로젝트에서는 영향력을 확대하고 사용자가 후속 불법 활동에 참여하도록 유도하려는 실제 목적으로 에어드롭을 표지로 사용합니다. 예를 들어 일부 프로젝트에서는 사용자에게 "에어드롭 토큰"을 통해 DApp을 다운로드하도록 유도하고 궁극적으로 이러한 플랫폼을 사용하여 허위 거래, 자금 세탁 또는 기타 불법 활동을 수행합니다.
신규 사용자 유치에 대한 보상은 특히 사용자 기반을 빠르게 확장해야 하는 프로젝트의 또 다른 일반적인 활동 모델입니다. 이러한 유형의 활동은 일반적으로 추천 수나 거래 금액을 보상 기준으로 사용하여 사용자를 유치하여 지속적으로 사람들을 유치합니다. 그러나 리베이트 수준이 3 이상인 모델은 피라미드 방식 으로 쉽게 식별될 수 있습니다. 프로젝트가 자신이 개발한 인원수를 직·간접적으로 보상의 기반으로 활용하는 것은 불법일 수 있으며, 참여자 역시 법적 책임을 지게 될 수 있습니다.
또한 일부 활동에서는 높은 수익을 약속하여 사용자의 재충전이나 투자를 유도하기도 합니다. 이런 종류의 행동은 종종 "더 많은 새로운 사람, 더 많은 보상"으로 위장되지만 이를 뒷받침할 실제 가치는 없으며 전형적인 폰지 사기 입니다. 이 경우 프로모션에 참여하시거나, 본의 아니게 참여하시게 되면 법적 분쟁이 발생할 수 있습니다.
Mankiw 변호사가 조언합니다.
·준수를 최우선으로 하고 합리적인 채널을 선택합니다.
구매, 채굴 또는 활동 참여 시 투자자는 거래 방법과 자금 출처의 합법성을 보장해야 하며 출처를 알 수 없는 자금이나 프로젝트에 협력하지 않아야 합니다. 평판이 좋은 플랫폼과 프로젝트를 선택하고 거래 기록을 유지하여 법적 위험을 줄이세요.
·불법행위를 멀리하고 위험성이 높은 사업은 피한다
명시적으로 금지된 ICO와 같은 불법 자금 조달 활동에 참여하거나 고수익을 약속하는 보상 및 피라미드 계획에 참여하지 마십시오. 폰지 사기에 주의하고 투자 행위가 법적 요구 사항을 준수하는지 확인하십시오.
·전문적인 법적 지원을 받으세요
국가 간 거래, 납세 준수, 자산 보호 등 가상 화폐와 관련된 복잡한 법적 문제에 대해서는 적시에 전문 변호사와 상담하여 귀하의 권익이 보호되도록 하십시오.
가상 화폐의 개발은 기회로 가득 차 있지만 위험도 따릅니다. 투자자로서 귀하는 법률과 규정에 민감해야 하며, 신중하게 운영하고, 합리적으로 투자하고, 혁신과 규정 준수 간의 균형을 추구해야 합니다.
