或許下一波真正的「DeFi Summer」將因DeFAI 而到來，讓更多用戶能夠以低門檻的方式享受去中心化金融帶來的潛在收益。
撰文：WOO
背景：DeFi 難用已是老議題，滲透率僅1.4%
根據Triple A 在2024 全球加密貨幣所有權的調查中顯示，目前全球約有6.9% 的人口擁有加密貨幣，也就是有5.62 億人。
而DeFi 一直被視為Mass Adoption 的希望，在普及率方面卻是慘不忍睹。
要如何估算DeFi 使用人數？可以從目前的主流公鏈/ Layer 2 的日活躍人數計算，ETH、Base、Solana 每日活躍地址數相加約落在800 萬，這還沒有扣除女巫地址以及多鏈玩家，因此800 萬是高估數字。
800 萬/ 5.62 億 = 1.4%
也就是說，目前DeFi 滲透率在全體幣圈玩家當中，僅為1.4%，但在交易量佔比方面卻有光速的成長，當前DEX 佔CEX 交易量份額比例為歷史新高，達到16.7%
這也引出了一個事實：DeFi 市場仍以資金量體較大的舊用戶為主，對新進用戶吸引力不高。
那麼DeFi 難以吸收新用戶的主要原因還是圍繞在知識門檻高、使用體驗差。以最簡單的Swap 舉例，用戶必須要知道怎麼把代幣轉移至鏈上、還要預留Gas Token、還要知道什麼是滑點以及授權，一連串複雜的操作都比不上在中心化交易所內一鍵買賣來的方便快速。
那麼DeFi 已經註定成為零和遊戲，變成老用戶的遊樂園了嗎？
AI 的參與或許可以突破過往DeFi 的窘境，而這也催生出了另一個全新敘事- DeFAI
參考：https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data
DeFAI 是什麼？
如果說DeFi 代表了金融去中心化的創新，那麼DeFAI（DeFi + AI）就是為了讓「去中心化金融真正走向大眾」而產生的下一階段進化。 DeFAI 的核心價值在於「用AI 來降低DeFi 的複雜性」，並進一步拓寬應用場景，讓更多人能夠輕鬆且安全地運用各種區塊鏈金融服務。
DeFAI 的核心價值有以下三點
降低操作門檻：使用者不再需要手動切換各種複雜界面，只要輸入「Swap 1 ETH to USDC，然後投入某池中提供流動性」等自然語言指令，AI 便能幫你完成多步驟操作。
自動化策略：過去需要專業交易員才能開發的套利與投資策略，如今可由AI 代理程式運行，甚至自動調整風險參數，讓一般投資人也能享受量化級的工具。
整合資料分析：AI 可同步監控社群聲量、KOL 評論、鏈上交易資料、價格走勢等，並在達到條件時自動下單，提供更貼近實際市場狀況的操作。
DeFAI 的類別&代表項目
AI 抽象層：將複雜的DeFi 操作（Swap、Bridge、質押等），透過自然語言抽象化，讓使用者只需輸入「我想把2 ETH 換成USDC 並提供流動性」這類直覺指令，背後由AI 代理自動對接多協定、最佳路徑、Gas 最佳消耗等，這類型的DeFAI 專案也最為大宗。
代表項目：
1.Griffain
在Solana 生態上運行，可支援自然語言交易、Mint NFT、搶先購買新幣（Sniping）等操作。
Solana 基金會曾多次轉寄Griffain 推文。
能透過多代理商協同工作，並具備客製化自動化功能。
2.Heyanon.ai（匿名）
由Danielesesta 團隊主導開發，強調「一站式」跨鏈交易、借貸、收益策略整合。
後端對接跨鏈橋LayerZero、即時價格預言機Pyth 等，可協助使用者快速完成複雜操作。
3.Grift
聚焦跨鏈功能，整合超過百條公鏈與二百多個DeFi 協議，方便用戶跨鏈管理資產。
特別強調自動化策略與流動性管理，能處理多步驟交易流程。
4.Buzz
在Solana AI Hackathon 獲得冠軍。
用戶不僅能用自然語言輸入完成交易意圖，也提供了有有關流動性池、代幣鎖定和聰明錢地址的投資組合的詳細資訊
自動化交易代理：在獲得使用者授權後，這類AI 代理可自動執行複雜、多步驟的交易策略，例如「定期買入ETH 並存入流動性池」「跨鏈橋接後自動套利」等，使用者僅需提出高階需求，不必手動操作細節。
代表項目：
1.Almanak
主打機構級量化交易與安全性；使用TEE（Trusted Execution Environment）避免策略被竊取或被MEV 攻擊。
可先在EVM 分叉環境進行策略模擬，再正式部署至主網，減少實際操作風險。
2.Cod3x
提供「無程式碼」策略開發環境，使用者可自行拖曳元件來打造AI 交易代理
整合外部API、機器學習預測模型，讓交易策略更智能
市場分析代理：這類AI 用於整合並分析龐大的鏈上數據、KOL 推文、討論區動向等，提供用戶即時且多面向的市場洞察，若結合交易代理則能自動執行買賣。
代表項目：
1.AIXBT
追蹤逾400 位KOL 與社群互動，能即時監控話題熱度、社群情緒。
能回答用戶提問並提供即時分析或代幣走勢預測。
2.Kwant
基於K 線圖的技術分析給予使用者投資建議。
結語
DeFi 曾因高門檻與營運複雜度而阻擋大眾用戶，形成了以少數資金量體大的老用戶為主的「小眾圈」。但隨著AI 在對話界面、策略自動化以及資料整合的突破，DeFAI 為「去中心化金融」開闢了一條全新的道路。未來，從簡單的自然語言交易，到進階的自動化套利，甚至是多代理人共同協作的生態，都將因DeFAI 而變得更加成熟。
或許下一波真正的「DeFi Summer」將因DeFAI 而到來，讓更多用戶能夠以低門檻的方式享受去中心化金融帶來的潛在收益。同時，專業投資人也可藉此進行更靈活與安全的交易策略。當區塊鏈與AI 持續深度融合，DeFAI 的浪潮也逐漸擴張，值得期待與持續觀察。
