おそらく、DeFAI によって本当の「DeFi サマー」の次の波が到来し、より多くのユーザーが低敷居で分散型金融の潜在的なメリットを享受できるようになるでしょう。
作者: WOO
背景: DeFi の使用の難しさは古い問題であり、普及率はわずか 1.4% です。
Triple A の 2024 年世界暗号通貨所有調査によると、現在世界人口の約 6.9%、つまり 5 億 6,200 万人が暗号通貨を所有しています。
DeFiは常に大量導入の希望とみなされてきましたが、その普及率は悲惨なものです。
DeFiユーザーの数を推定するにはどうすればよいですか?これは、現在の主流のパブリック チェーン/レイヤー 2 の毎日のアクティブ ユーザー数から計算できます。ETH、Base、Solana の毎日のアクティブ アドレスの総数は約 800 万です。これには、ウィッチ アドレスとマルチチェーンは含まれません。プレイヤー数は 800 万人と推定されています。
800万/5億6,200万 = 1.4%
言い換えれば、現在の全通貨プレーヤーにおける DeFi 普及率は 1.4% にすぎませんが、取引量に占める割合は光の速さで増加しており、現在の CEX 取引量に占める DEX の割合は 16.7% に達しており、過去最高となっています。
これは、DeFi市場が依然として多額の資金を持つ古いユーザーによって支配されており、新規ユーザーにとってあまり魅力的ではないという事実にもつながります。
したがって、DeFiが新規ユーザーを引き付けるのが難しい主な理由は、依然として高い知識閾値と貧弱なユーザーエクスペリエンスにあります。最も単純なスワップを例に挙げると、ユーザーはトークンをチェーンに転送する方法、ガストークンを予約する方法、および一連の複雑な操作がワンクリック取引ほど複雑ではありません。販売も便利で早いです。
では、DeFiはゼロサムゲームとなり、古いユーザーにとっての遊園地となる運命なのでしょうか？
AIの参加はDeFiの過去のジレンマを打破できるかもしれない、そしてこれはまた別の新しい物語を生み出した - DeFAI
参考: https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data
デファイとは何ですか?
DeFi が金融分散化のイノベーションを表すとすれば、DeFAI (DeFi + AI) は、「分散型金融を国民が本当にアクセスできる」ようにする進化の次の段階です。 DeFAIの核となる価値は、「AIを活用してDeFiの複雑さを軽減する」ことであり、より多くの人がさまざまなブロックチェーン金融サービスを簡単かつ安全に利用できるように、アプリケーションシナリオをさらに拡大することです。
DeFAIのコアバリューは以下の3点です。
動作しきい値の引き下げ: ユーザーは、「1 ETH を USDC に交換し、流動性を提供するためにプールに入れる」などの自然言語指示を入力するだけで、さまざまな複雑なインターフェースを手動で切り替える必要がなくなります。AI がそれを支援します。複数ステップの操作を完了します。
自動化された戦略: これまでプロのトレーダーが開発する必要があった裁定取引や投資戦略が、AI エージェントによって実行され、リスクパラメータも自動的に調整されるようになり、一般の投資家が定量レベルのツールを利用できるようになりました。
統合データ分析：AIがコミュニティボリューム、KOLコメント、オンチェーン取引データ、価格動向などを同時に監視し、条件が満たされた場合に自動的に注文を発注することで、実際の市場状況に近いオペレーションを提供します。
DeFAIのカテゴリーと代表的なプロジェクト
AI 抽象化レイヤー: 自然言語を通じて複雑な DeFi 操作 (スワップ、ブリッジ、プレッジなど) を抽象化し、ユーザーは「2 ETH を USDC に交換して流動性を提供したい」などの直感的な指示を入力するだけで済みます。舞台裏の AI です。エージェントは複数のプロトコル、最適なパス、最適なガス消費量などを自動的に接続します。このタイプの DeFAI プロジェクトも最大規模です。
代表的なプロジェクト：
1.グリフィン
Solana エコシステム上で実行され、自然言語トランザクション、Mint NFT、新しいコインの先取り購入 (スナイピング) などの操作をサポートできます。
ソラナ財団はグリフィン氏のツイートを何度もリツイートしている。
複数のエージェントを通じて共同作業でき、カスタマイズされた自動化機能を備えています。
2.へやのん.ai（匿名）
Danielesta チームのリーダーシップの下で開発され、「ワンストップ」のクロスチェーン取引、融資、収益戦略の統合に重点を置いています。
バックエンドは、クロスチェーン ブリッジの LayerZero、リアルタイム価格オラクルの Pyth などに接続されており、ユーザーが複雑な操作を迅速に完了するのに役立ちます。
3.グリフト
クロスチェーン機能に焦点を当て、100以上のパブリックチェーンと200以上のDeFiプロトコルを統合し、ユーザーがチェーン全体で資産を管理できるようにします。
自動化された戦略と流動性管理に特に重点が置かれており、複数ステップの取引プロセスを処理できます。
4.バズる
Solana AI ハッカソンの優勝者。
ユーザーは自然言語入力を使用して取引の意図を完了できるだけでなく、流動性プール、トークン ロック、スマート マネー アドレスのポートフォリオに関する詳細情報も提供されます。
自動取引エージェント: このタイプの AI エージェントは、ユーザーの承認を得た後、「ETH を定期的に購入して流動性プールに入金する」、「クロスチェーンブリッジング後の自動裁定取引」など、複雑な複数段階の取引戦略を自動的に実行できます。など。 ユーザーは、詳細を手動で処理する必要がなく、高レベルの要件を提示するだけで済みます。
代表的なプロジェクト：
1.年鑑
機関レベルのクオンツ取引とセキュリティに焦点を当て、TEE (信頼された実行環境) を使用して戦略の盗難や MEV 攻撃を防ぎます。
この戦略は、まず EVM フォーク環境でシミュレーションしてから、メイン ネットワークに正式にデプロイして、実際の運用リスクを軽減できます。
2.Cod3x
「コード不要」の戦略開発環境を提供し、ユーザーがコンポーネントをドラッグ アンド ドロップして AI 取引エージェントを作成できるようにします
外部 API と機械学習予測モデルを統合して、取引戦略をよりスマートにします
市場分析エージェント: このタイプの AI は、膨大なオンチェーン データ、KOL ツイート、ディスカッション フォーラムのトレンドなどを統合および分析するために使用され、取引エージェントと組み合わせることで、ユーザーに即時かつ多面的な市場洞察を提供します。トランザクションを自動的に実行できます。
代表的なプロジェクト：
1.AIXBT
400 人を超える KOL とコミュニティ間のやり取りを追跡し、トピックの人気とコミュニティの感情をリアルタイムで監視します。
ユーザーの質問に答え、リアルタイムの分析やトークンの傾向予測を提供できます。
2.クワント
K ライン チャートに基づくテクニカル分析は、ユーザーに投資アドバイスを提供します。
結論
DeFiはかつて、その敷居の高さと運用の複雑さから大量のユーザーをブロックし、多額の資金を持った少数の古いユーザーが支配する「ニッチサークル」を形成していた。しかし、対話型インターフェイス、戦略の自動化、データ統合における AI の画期的な進歩により、DeFAI は「分散型金融」の新たな道を切り開きました。将来的には、単純な自然言語トランザクションから高度な自動裁定取引、さらにはマルチエージェントのコラボレーション エコシステムに至るまで、あらゆるものが DeFAI によってさらに成熟するでしょう。
おそらく、DeFAI によって本当の「DeFi サマー」の次の波が到来し、より多くのユーザーが低敷居で分散型金融の潜在的なメリットを享受できるようになるでしょう。同時に、プロの投資家もこれを利用して、より柔軟で安全な取引戦略を実装することができます。ブロックチェーンと AI が深く統合され続けるにつれて、DeFAI の波も徐々に拡大しており、これを楽しみにして観察し続ける価値があります。
