아마도 DeFAI로 인해 실제 "DeFi 여름"의 다음 물결이 도래하여 더 많은 사용자가 낮은 임계값으로 분산 금융의 잠재적 이점을 누릴 수 있게 될 것입니다.
작성자 : WOO
배경: DeFi 사용의 어려움은 보급률이 1.4%에 불과할 정도로 오래된 문제였습니다.
Triple A의 2024년 글로벌 암호화폐 소유권 조사에 따르면 현재 전 세계 인구의 약 6.9%, 즉 5억 6,200만명이 암호화폐를 소유하고 있는 것으로 나타났습니다.
DeFi는 항상 대량 도입의 희망으로 여겨져 왔지만 보급률은 처참합니다.
DeFi 사용자 수를 어떻게 추정하나요? 현재 주류 퍼블릭 체인/레이어 2의 일일 활성 사용자 수로 계산할 수 있습니다. ETH, Base 및 Solana의 일일 활성 주소 수는 약 800만 개입니다. 여기에는 마녀 주소와 다중 체인이 포함되지 않습니다. 플레이어 수는 800만 명으로 추정되는 수치입니다.
800만/5억 6200만 = 1.4%
즉, 현재 전체 통화 플레이어 중 DeFi 침투율은 1.4%에 불과하지만, 거래량에서 차지하는 비중은 빛의 속도로 증가했으며, 현재 CEX 거래량에서 DEX가 차지하는 비중은 16.7%에 달해 사상 최고치를 기록하고 있습니다.
이는 또한 DeFi 시장이 여전히 많은 자금을 보유한 기존 사용자에 의해 지배되고 있으며 신규 사용자에게 그다지 매력적이지 않다는 사실로 이어집니다.
따라서 DeFi가 신규 사용자를 유치하기 어려운 주된 이유는 여전히 높은 지식 임계값과 열악한 사용자 경험 때문입니다. 가장 간단한 스왑을 예로 들면, 사용자는 토큰을 체인으로 전송하는 방법, 가스 토큰을 예약하는 방법, 슬리피지 및 승인이 무엇인지 알아야 합니다. 일련의 복잡한 작업은 중앙 집중식 구매만큼 복잡하지 않습니다. 판매가 편리하고 빠릅니다.
그렇다면 DeFi는 제로섬 게임이자 노년층을 위한 놀이공원이 될 운명인가요?
AI의 참여는 DeFi의 과거 딜레마를 돌파할 수 있을 것이며, 이는 DeFAI라는 또 다른 새로운 서사를 탄생시켰습니다.
참고: https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data
DEFAI란 무엇인가요?
DeFi가 금융 분산화의 혁신을 대표한다면 DeFAI(DeFi + AI)는 "대중이 진정으로 접근할 수 있는 분산형 금융"을 만드는 진화의 다음 단계입니다. DeFAI의 핵심가치는 “AI를 활용해 DeFi의 복잡성을 줄이고, 더 많은 사람들이 쉽고 안전하게 다양한 블록체인 금융 서비스를 이용할 수 있도록 적용 시나리오를 확장하는 것”이다.
DeFAI의 핵심가치는 다음 세 가지를 가지고 있습니다.
운영 임계값 낮추기: 사용자는 더 이상 다양한 복잡한 인터페이스 사이를 수동으로 전환할 필요가 없습니다. "1 ETH를 USDC로 교환한 다음 유동성을 제공하기 위해 풀에 넣습니다"와 같은 자연어 지침만 입력하면 AI가 도움을 줄 수 있습니다. 다단계 작업을 완료합니다.
자동화된 전략: 과거 전문 트레이더가 개발해야 했던 재정 거래 및 투자 전략을 이제 AI 에이전트가 실행할 수 있으며 위험 매개변수도 자동으로 조정하여 일반 투자자가 정량적 수준의 도구를 누릴 수 있습니다.
통합 데이터 분석: AI는 커뮤니티 볼륨, KOL 댓글, 온체인 거래 데이터, 가격 추세 등을 동시에 모니터링하고 조건이 충족되면 자동으로 주문을 발주하여 실제 시장 상황에 더 가깝게 운영할 수 있습니다.
DeFAI 카테고리 및 대표 프로젝트
AI 추상화 레이어: 복잡한 DeFi 작업(스왑, 브리지, 서약 등)을 자연어를 통해 추상화하여 사용자가 "2ETH를 USDC로 교환하고 유동성을 제공하고 싶습니다."와 같은 직관적인 지시만 입력할 수 있도록 하는 AI입니다. 에이전트는 여러 프로토콜, 최적의 경로, 최적의 가스 소비량 등을 자동으로 연결합니다. 이러한 유형의 DeFAI 프로젝트도 최대 규모입니다.
대표 프로젝트:
1.그리핀
솔라나 생태계에서 실행되며 자연어 거래, Mint NFT, 신규 코인 선제구매(스나이핑) 등의 작업을 지원할 수 있습니다.
솔라나 재단은 그리핀의 트윗을 여러 차례 리트윗해왔습니다.
여러 에이전트를 통해 협업할 수 있으며 맞춤형 자동화 기능을 갖추고 있습니다.
2. Heyanon.ai (익명)
Danielesesta 팀의 리더십 하에 개발된 이 제품은 "원스톱" 크로스체인 거래, 대출 및 소득 전략 통합을 강조합니다.
백엔드는 크로스체인 브리지인 LayerZero, 실시간 가격 Oracle Pyth 등에 연결되어 있어 사용자가 복잡한 작업을 신속하게 완료하는 데 도움이 됩니다.
3.그리프트
크로스체인 기능에 중점을 두고 100개 이상의 퍼블릭 체인과 200개 이상의 DeFi 프로토콜을 통합하여 사용자가 체인 전반에 걸쳐 자산을 관리할 수 있도록 지원합니다.
특히 자동화된 전략과 유동성 관리에 중점을 두고 있으며 다단계 거래 프로세스를 처리할 수 있습니다.
4.버즈
솔라나 AI 해커톤 우승자.
사용자는 자연어 입력을 사용하여 거래 의도를 완료할 수 있을 뿐만 아니라 유동성 풀, 토큰 잠금 및 스마트 머니 주소 포트폴리오에 대한 자세한 정보도 제공됩니다.
자동 거래 에이전트: 이 유형의 AI 에이전트는 사용자 승인을 받은 후 "정기적으로 ETH를 구매하여 유동성 풀에 입금", "크로스체인 브리징 후 자동 차익 거래"와 같은 복잡한 다단계 거래 전략을 자동으로 실행할 수 있습니다. 등을 사용합니다. 사용자는 세부 사항을 수동으로 처리할 필요 없이 높은 수준의 요구 사항만 제시하면 됩니다.
대표 프로젝트:
1.알마낙
기관 수준의 퀀트 트레이딩 및 보안에 중점을 두고 TEE(Trusted Execution Environment)를 사용하여 전략 도용이나 MEV 공격을 방지합니다.
전략은 먼저 EVM 포크 환경에서 시뮬레이션된 후 공식적으로 메인 네트워크에 배포되어 실제 운영 위험을 줄일 수 있습니다.
2.대구3x
사용자가 구성 요소를 드래그 앤 드롭하여 AI 거래 에이전트를 생성할 수 있는 "코드 없는" 전략 개발 환경을 제공합니다.
외부 API와 기계 학습 예측 모델을 통합하여 거래 전략을 더욱 스마트하게 만듭니다.
시장 분석 에이전트: 이 유형의 AI는 대규모 온체인 데이터, KOL 트윗, 토론 포럼 동향 등을 통합 및 분석하는 데 사용되며, 거래 에이전트와 결합하면 사용자에게 즉각적이고 다각적인 시장 통찰력을 제공합니다. 자동으로 트랜잭션을 실행할 수 있습니다.
대표 프로젝트:
1.AIXBT
400개 이상의 KOL과 커뮤니티 간의 상호 작용을 추적하고 주제 인기도와 커뮤니티 정서를 실시간으로 모니터링하세요.
사용자 질문에 답변하고 실시간 분석 또는 토큰 추세 예측을 제공할 수 있습니다.
2.관트
K-라인 차트를 기반으로 한 기술적 분석은 사용자에게 투자 조언을 제공합니다.
결론
DeFi는 한때 높은 임계값과 운영 복잡성으로 인해 대량 사용자를 차단하여 많은 자금을 보유한 소수의 기존 사용자가 지배하는 "틈새 서클"을 형성했습니다. 그러나 대화형 인터페이스, 전략 자동화 및 데이터 통합 분야에서 AI의 획기적인 발전을 통해 DeFAI는 "분산형 금융"을 위한 새로운 길을 열었습니다. 앞으로는 단순한 자연어 거래부터 고급 자동 차익거래, 심지어 다중 에이전트 협업 생태계까지 모든 것이 DeFAI로 인해 더욱 성숙해질 것입니다.
아마도 DeFAI로 인해 실제 "DeFi 여름"의 다음 물결이 도래하여 더 많은 사용자가 낮은 임계값으로 분산 금융의 잠재적 이점을 누릴 수 있게 될 것입니다. 동시에 전문 투자자도 이를 활용하여 보다 유연하고 안전한 거래 전략을 구현할 수 있습니다. 블록체인과 AI가 계속 깊이 통합되면서 DeFAI의 물결도 점차 확대되고 있으며, 이는 기대하고 계속 관찰할 가치가 있습니다.
