전통적인 금융 실무자들은 암호화폐 분야로 이동합니다.
최근 Mankiw 법률 사무소의 Liu Honglin 변호사는 자신의 친구들 중 많은 친구들이 전통적인 사모 펀드 및 공공 펀드 산업에 참여했으며 통화권 및 수수료 기반 커뮤니티 비즈니스에 대한 교육 및 훈련에 참여하기 시작했다는 사실을 발견했습니다. 그 이유를 이해하는 것은 어렵지 않습니다. 전통적인 금융 서비스 업계에 종사하는 사람들에게는 고객에게 가상화폐 투자 조언 및 금융 컨설팅을 제공하는 것이 본질적으로 전통적인 금융 시장의 투자 교육과 다르지 않다는 것을 알게 됩니다. 결국 가상화폐 투자에 있어서의 K-라인 차트, 감성분석, 정보추적 등은 전통적인 주식시장과 매우 유사하므로 투자기술의 전수는 논리적인 것으로 보인다.
그러나 이러한 전통적인 금융 실무자들이 화폐계에 입문한 후, 그들은 "오래된 파"로 사업을 하는 것이 쉽지 않다는 것을 알게 되었습니다. 결국 그들이 화폐에 있어서 오래된 플레이어들의 축적된 자원과 정보를 능가하는 것이 어렵다는 것을 알게 되었습니다. 원. 따라서 더 많은 사람들이 Web2 사용자 그룹에 관심을 돌리기 시작했으며 Web3 업계의 정보와 기술 이점을 사용하여 Web2 고객에게 가상 통화 재무 관리 교육 과정을 제공합니다. 코스 비용은 수천 위안부터 시작됩니다. 과정을 마친 후 고객은 개인 커뮤니티에 가입하여 2차 시장 매매 지점 및 1차 시장 잠재 프로젝트에 대한 투자 조언을 얻는 등 더 높은 가격의 서비스를 선택할 수도 있습니다. 자문가들은 더 많은 고객을 유치하기 위해 자신의 '성공 기록'을 친구들과 공유하는 경우가 많지만, 투자가 실패하면 일부는 단순히 돈을 환불하기도 합니다. 이러한 비즈니스 모델은 통화계에서 점점 더 보편화되었습니다.
이러한 현상의 이면에는 서비스 혁신처럼 보이지만, 잠재적인 법적 리스크도 숨어있습니다. 아래에서는 이러한 서비스의 법적 위험과 이를 방지하는 방법을 법규 준수의 관점에서 분석해 보겠습니다.
훈련사업에서는 투기꾼 코치가 되지 마라
잘 알려진 이유로 중국 본토에서는 가상 화폐 투자 컨설팅이 직면한 법적 문제가 일반 금융 산업의 문제를 훨씬 능가합니다. 중국은 가상화폐가 법적으로 보상받을 수 없다는 점을 거듭 분명히 밝혔으며, 가상화폐 거래에 대한 엄격한 감독을 잇따라 도입해왔습니다. 2021년 발행된 '가상화폐 거래 투기위험 추가 방지 및 처리에 관한 고시'에서는 국내 금융기관 및 결제기관이 가상화폐 거래에 대한 서비스 제공을 포괄적으로 금지하고 있습니다. 이 정책은 국내 가상화폐 투자 컨설팅 및 교육의 적법성을 본질적으로 제한합니다.
고객에게 가상 화폐 투자에 대해 조언하는 조언자에게 이러한 정책은 규정 준수 수준에서 항상 위험에 처할 수 있음을 의미합니다. 컨설턴트가 금융업 허가가 없는 고객에게 가상화폐 '매수'를 권유하거나 심지어 발행시장에서 투기성 프로젝트를 권유한다면 금융활동 관리에 대한 중국의 레드라인에 닿게 될 것입니다. 이러한 행위는 불법투자나 사기로 간주되어 고객이 손해를 보고 불만을 제기할 경우 해당 자문사는 행정적 처벌을 받거나 형사적 책임을 지게 될 수도 있습니다.
또 다른 상황은 문제를 줄이기 위해 이 업계의 많은 컨설턴트가 개인으로 직접 활동하고 전혀 회사를 설립하지 않는다는 것입니다. 개인 이름으로 홍보 및 계약금을 수행하는 것이 실제로 편리하지만 위험 격리도 줄어듭니다. 고객이 투자 서비스나 결과에 대해 분쟁이 발생하면 컨설턴트는 회사의 "방패" 없이 개인 자격으로 직접 복구 및 소송에 직면할 수 있습니다. 더 중요한 것은 개인 신원 관리에 불법 사업 문제가 포함될 수도 있다는 것입니다. 일단 불법 사업으로 판명되면 그 결과는 일반적인 문제가 아닐 것입니다.
또한 많은 컨설턴트는 세금을 덜 납부하거나 자금 추적을 피하기 위해 USDT와 같은 고객의 가상 통화를 직접 받습니다. 그러나 소비자의 관점에서 볼 때 USDT와 같은 가상 화폐를 사용하여 결제하는 것에는 숨겨진 위험이 많이 묻혀 있습니다. 일단 분쟁이 발생하면 USDT가 중국 본토의 기존 규제 정책에 포함되지 않기 때문에 국내 법률 지원이 상대적으로 제한됩니다. . "돈". 따라서 가상화폐 결제는 양측의 의견의 문제이며, 소비자는 그러한 위험을 감수할 수 있는지 여부에 특별한 주의를 기울여야 합니다.
몇 가지 실용적인 법적 위험 통제 제안
가상화폐 투자에 관한 상담을 하고자 할 경우에는 '수익보장', '수익보장'이라는 표현은 사용하지 않는 것이 좋습니다. 이러한 공공투자 '기록'은 '일방적이고 일방적'으로 공유하는 것이 가장 좋습니다. 친구들에게 수익 스크린샷을 게시하되, 너무 "심각하게" "투자는 위험합니다"라고 표시하지 마십시오. 이렇게 하면 사람들이 명확하게 볼 수 있을 뿐만 아니라 나중에 분쟁도 피할 수 있습니다. 교육 비용이나 코칭 비용이 상대적으로 높을 경우 양측이 진지한 계약을 체결하는 것이 좋습니다. 특히 핵심 조항을 작성해야 합니다. 투자 조언은 참고용일 뿐이며 해당 이익과 위험도 부담합니다. 클라이언트. 직접 대리 투자의 "함정"에 빠지지 마십시오.
친구가 이 일을 장기적인 사업으로 정말로 계획하고 있다면 회사 설립을 고려할 수도 있습니다. 가장 일반적인 방법은 중국 홍콩에 회사를 설립하여 회사 아이덴티티를 통해 교육 및 훈련 사업을 할 수 있으며 규정 준수가 더 보장될 수 있는 것입니다. 그러나 홍콩은 현재 가상화폐 사업에 대해 우호적인 정책을 갖고 있지만, 전제는 모든 친구가 훈련을 가장하여 투자 조언을 제공하는 것이 아니라 실제로 교육 및 훈련을 제공하고 있는지 확인해야 한다는 것입니다. 그렇지 않으면 그들도 참여할 수 있습니다. 홍콩의 금융 규제는 중국 본토보다 훨씬 엄격합니다.
일반적인 프라이빗 커뮤니티 및 강좌 전달의 경우 직접 '주문요청'을 하는 사항은 불가능할 경우에는 기본적으로 이루어지지 않습니다. 커뮤니티는 공유와 소통의 역할을 하며, 정보와 시장 동향을 제공하는 역할을 합니다. 강좌에서도 마찬가지입니다. "이 코인이 얼마나 오를 수 있는지", "언제 사야하는지"에 대해 직접적으로 이야기하지 마십시오. 대신 ""에 빠지지 않도록 도구 사용 및 시장 분석에 대해 이야기하십시오. 약점". "재무적 조언"을 직접 제공하는 것이 아니라 지식을 제공하고 있다는 점을 고객에게 이해시키십시오. 이렇게 하면 모든 사람이 자신이 무엇을 하고 있는지 알 수 있고 규정 준수 위험도 훨씬 줄어들 것입니다. 이러한 실용적인 위험 통제 전략을 통해 귀하는 자신을 보호하고 법적 위험을 피할 수 있을 뿐만 아니라 고객이 귀하의 서비스에 대해 더욱 신뢰하고 안전하게 만들 수 있습니다. 돈.
본 글은 PANews 칼럼니스트의 의견이며, PANews의 입장을 대변하지 않으며 법적 책임을 지지 않습니다. 기사와 의견은 투자 조언을 구성하지 않습니다.
