従来の金融実務家が暗号圏に移行
最近、マンキュー法律事務所の弁護士リュー・ホンリン氏は、彼の友人の多くが伝統的なプライベート・エクイティおよびパブリック・エクイティ業界に携わっており、通貨サークルや手数料ベースのコミュニティ・ビジネスの教育と訓練に従事し始めていることを発見しました。従来の金融サービス業界に携わる人々にとって、その理由は理解するのが難しくありません。顧客に仮想通貨の投資アドバイスや財務コンサルティングを提供することは、従来の金融市場における投資トレーニングと本質的に変わらないということです。結局のところ、仮想通貨投資における K ライン チャート、センチメント分析、情報追跡などは従来の株式市場のものと非常に似ており、投資スキルの継承は合理的だと思われます。
しかし、これらの伝統的な金融実務家が通貨サークルに参入した後、「古いネギ」を使ってビジネスを行うのは簡単ではないことがわかりました。結局のところ、通貨における古いプレーヤーの蓄積されたリソースと情報を超えるのは困難でした。丸。したがって、より多くの人々が Web2 ユーザー グループに注目し始めており、Web3 業界での情報とスキルの優位性を利用して、これらの Web2 顧客に仮想通貨財務管理トレーニング コースを提供しています。コース料金は数千元からです。コース修了後、顧客は民間コミュニティに参加して流通市場の売買ポイントや一次市場の潜在的なプロジェクトに関する投資アドバイスを得るなど、より高額なサービスを選択することもできます。アドバイザーは、より多くの顧客を引きつけるために自分の「成功記録」を友人の輪に共有することがよくありますが、投資が失敗した場合、単にお金を返金する人もいます。このようなビジネスモデルは通貨業界でますます一般的になってきています。
この現象の背景には、サービス革新のように見えますが、潜在的な法的リスクも潜んでいます。以下では、こうしたサービスの背後にある法的リスクとその防止方法を法令順守の観点から分析していきます。
トレーニング事業では、為替投機家のコーチになってはいけない
周知の理由により、中国本土では、仮想通貨投資コンサルティングが直面する法的課題は、一般の金融業界におけるものをはるかに上回っています。中国は仮想通貨には法的な補償がないことを繰り返し明らかにしており、仮想通貨取引に対する厳格な監督を次々と導入している。 2021年に発出された「仮想通貨取引における投機リスクのさらなる防止及び対応に関する通知」により、国内の金融機関や決済機関による仮想通貨取引のサービス提供が全面的に禁止されました。この政策は国内の仮想通貨投資コンサルティングとトレーニングの合法性を本質的に制限するものである。
仮想通貨投資について顧客にアドバイスするアドバイザーにとって、これらのポリシーは、コンプライアンスレベルで常にリスクにさらされる可能性があることを意味します。コンサルタントが金融業のライセンスを持たずに顧客に仮想通貨の「売買」を推奨したり、発行市場での投機プロジェクトさえ推奨したりすれば、中国の金融活動管理の越えてはならない一線に触れることになる。このような行為は違法投資または詐欺とみなされ、クライアントが損失を被って苦情を申し立てると、アドバイザーは行政罰や刑事責任を問われる可能性があります。
もう一つの状況は、この業界の多くのコンサルタントはトラブルを避けるために、会社を設立せずに個人として直接活動していることです。個人の名前で宣伝や頭金の支払いを行うのは確かに便利ですが、リスクの分離も低下します。顧客が投資サービスや投資結果に関して紛争を起こした場合、コンサルタントは企業を「盾」にすることなく、個人の立場で直接回収や訴訟に直面することができます。さらに重要なことは、個人情報の操作には違法なビジネスの問題が含まれる可能性があることです。それが違法なビジネスであると判断されると、その結果は通常のトラブルではなくなります。
さらに、多くのアドバイザーは、税金の支払いを減らしたり、資金追跡を回避したりするために、USDT などの顧客の仮想通貨を直接受け取ります。しかし、消費者の観点から見ると、USDT などの仮想通貨を使用して支払いを行うことには、多くの隠れた危険も潜んでいます。USDT は中国本土の既存の規制政策に反しないため、ひとたび紛争が発生すると、国内の法的サポートは比較的限られています。 。 "お金"。したがって、仮想通貨での支払いは双方の意見の問題であり、消費者はそのようなリスクを負担できるかどうかに特に注意を払う必要があります。
いくつかの実際的な法的リスク管理の提案
仮想通貨投資の相談をする場合は、「利益保証」や「利益保証」という言葉は使わず、こうした公共投資の「実績」を「一方的かつ一方的に」共有するのがベストです。 WeChat モーメントに収益のスクリーンショットを投稿しますが、あまりにも「堅苦しく」「投資にはリスクがある」というラベルを付けないようにしてください。そうすることで、人々に明確に理解してもらえるだけでなく、後で論争を避けることもできます。トレーニング料金やコーチング料金が比較的高額な場合でも、特に重要な条項を必ず記載するなど、両当事者が真剣な契約に署名することをお勧めします。投資アドバイスは参考のみであり、対応する利益とリスクもまた当事者が負担します。クライアント。直接代理投資の「罠」にはまらないようにしてください。
友人が本当に長期的なビジネスとしてこれを行うことを計画している場合は、会社を設立することを検討するかもしれません。最も一般的な方法は、中国の香港に会社を設立することです。これにより、会社のアイデンティティを通じて教育および研修事業を行うことができ、コンプライアンスがより保証されます。ただし、現在香港は仮想通貨ビジネスに対して友好的な政策をとっているが、その前提として、すべての友人がトレーニングという名目で投資アドバイスを行うのではなく、本当に教育とトレーニングを提供していることを確認しなければ、彼らも巻き込まれる可能性がある。香港の金融規制は中国本土よりもはるかに厳しい。
通常のプライベートコミュニティやコース配信に関しては、直接「オーダーを呼ぶ」という件は、それができない場合は基本的に行いません。コミュニティにより、情報と市場動向を提供し、共有とコミュニケーションの役割を果たすことができます。コースについても同様で、「このコインがいくらまで上がるか」「いつ購入するか」について直接話すのではなく、ツールの使用や市場分析について話して、「」に巻き込まれないようにしてください。弱さ」。 「財務上のアドバイス」を直接提供するのではなく、知識を提供していることを顧客に理解してもらいます。こうすることで、誰もが自分が何をしているのかを知ることができ、コンプライアンスのリスクがはるかに小さくなります。これらの実際的なリスク管理戦略を通じて、自分自身を守り、法的リスクを回避できるだけでなく、顧客がサービスをより信頼し、安全に利用できるようにすることもできます。お金。
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