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编号: 链源Security Knowledge No.038
最近我们团队发现，有一个很常见但又每天都有人上当的骗局——U摆渡，平台的名称可能会略有差异，但做的事都是大同小异的。这类骗局大多骗的是圈外人，但圈内人看完这个骗局后也都会大为震撼，因为这个做骗局的平台是真的会给你钱，但到最后你却是一分钱拿不到甚至是有蹲大牢的风险。
话不多说，让我们一起来看看这个极其高明的骗局。
U摆渡
跑分平台：
这个骗局的起源是跑分平台，跑分平台就是一种把大笔资金分散转移的小团体或系统。
简单来说，就是有人把钱给了这个平台，然后平台再通过很多人的账户，把钱一小笔一小笔地转出去，以躲避银行和警方的追踪。参与的人会因为帮忙转钱拿到一点提成，看起来像是合法收入，但其实是在帮忙洗钱。
在2019年初，微信，支付宝等各大平台严打跑分平台。这时电诈人员就把洗钱的目光放在了加密货币上，于是延伸出了新的洗钱骗局，U摆渡。
需要注意的是，这种骗局与币圈熟知的“U跑分”骗局有所不同。需要注意的是，“U跑分”与传统的洗钱并没有直接关系，因为黑U并不是通过简单的多次转账来洗白资金，而是依靠混币器等多种技术相结合在区块链上实现资金的隐匿。因此，目前的“U跑分”骗局是被包装成“无需二维码，无需银行卡，零风险高收益”的平台，但本质上是资金盘、杀猪盘或假钱包等形式的骗局。
回到正题，让我们继续讲讲，U摆渡是怎么帮助诈骗平台洗钱，并让参与用户欲哭无泪的。
什么是U摆渡？
“U摆渡”不仅被叫做“U摆渡”，有时也被称为“U码头”或其他名字，但无论名称如何变化，本质上做的都是同样的事情。
受害者视角：
小明也是受害者之一。有一天老师根据评论区的留言，联系上了小明，小明高兴坏了，心想自己一定要好好看，好好学，日入过万指日可待。小明马上请教老师：“老师我需要怎么做呀？”
老师一下子给小明发了一堆教程，并给小明发了一大段文字：“大概讲一下基本流程：USDT相当于美元，简称U或者泰达币，全球通用的，在各大交易所（火币，欧易，币安等）可以买到，正常价格在7.2到7.5人民币一枚U。买到U之后发送到U摆渡APP上面，可以以8到10.5出售掉，中间的差价就是利润。（核心就是固定汇率低买高卖赚差价-本金要求最低200u大概1500rmb）”（摘自U摆渡群自述）
小明一听就懂，原来加密货币还有汇率差呀，没等小明过多思考，老师还说：“我们还有推广模式，获得一级用户所产生的平台收益的20%，获得二级10%，获得三级10%，获得四级10%，获得五级10%，获得U奖励自动到账，并且邀请永久有效！”
小明听后，心里一喜，那我岂不是可以拉自己家人来注册，这样我就可以赚到更多的钱。小明心动不如行动，立马就跟着老师的教程，下载交易所，买U，充U一气呵成，并且绑定了自己的银行卡。接着万事俱备只欠东风，等待有人挂单收U，把自己的U卖出就好。
过了一会，单号刷新了，小明很开心的就点了出售，并将自己的银行卡账户发送给了他们，很快小明就收到了第一笔钱，7000人民币买的U，到手10000人民币！小明开心坏了，接着拿自己家里人的手机和信息也一起操作。忙活了一晚，小明整整赚了50000多人民币，累得不行后，小明终于幸福地睡了下去。
第二天，小明被一通电话吵醒，带着一股起床气就接了电话，刚准备开骂，就听到“您好，我是xxx警局的警员xxx，你和你的家人xxx涉及到了多起诈骗案件，请过来xxx警局配合我们调查。”，刚醒来的小明突然懵了，我啥也没干啊。但作为一个良民，小明还是乖乖去了警局配合调查。不去不知道，一去吓一跳。这时候，小明听警方讲述才知道，原来小明昨天银行卡汇入的钱，全都是被资金盘和网赌诈骗的受害者的钱。
小明一下子心凉了一截，跟警方说明了他经历的情况，警方听完后跟小明解释说：“你这个情况是比较复杂的，因为你和你家人银行卡收到的钱是一级涉案款项，后续情况需要警局进一步调查才知道，但是你这种情况是一定会进入断卡，也就是两卡惩戒名单，应该是一辈子都用不了银行卡了，并且出境会被限制，买房买车的贷款应该是都不会批了。”
明听完后追悔莫及，心想早知道听那个老师的话就好了，这下一家人都完蛋了。小明接着问：“那我们接下来是回家里等消息吗？”
警方回答说：“那可不行，因为你和家人是一级涉案人员。”
到这里，故事结束了。虽然警方和小明的对话是编的，但一旦你参与了，被抓是肯定的，进入两卡惩戒名单，一辈子用不了银行卡，限制出境，没办法贷款买车买房，也是注定的。所以千万不要为了小利益去尝试这个骗局。
接下来，我们给大家讲讲骗局的原理，这个平台究竟是怎么运作的，小明又是在里面起到了什么作用才给抓的。
骗局原理分析
其实你看完案例后就会发现，骗局其实没有什么技术可言，不过是利用人性的贪婪去获取自身的利益罢了。
从平台的视角看，这个骗局是很简单的。挂单的人有两个，一个是电诈集团，还有一个是用户。电诈集团给出了高价来收u，用户看到后就会将交易所的干净的u提出，汇入到U摆渡平台的账户里，接着再由U摆渡汇入网赌平台的地址。而电诈集团就会让被诈骗的用户直接把人民币打到u摆渡用户的银行账户里。
骗局高明之处就在于，网赌账户收到的钱是干干净净的，并且难以追溯。而平台的用户就帮网赌平台把风险全扛下了，成了一级涉案人。
防范措施
很多人看完后案例会想，这类骗局我见得多了，都是骗小白的，出U怎么可能会找这样的平台去呢？
可你有没有想过，如果有人跟你说，线下交易，黄金或者现金跟你换u，并且强调自己快爆仓了，所以急着高价收，你难道不会心动？结果你去换完钱后，就给警方抓了，为什么？
这里就涉及到一个电诈集团洗钱的一个原理，受害者被骗时，首先会将钱一笔或多笔打到骗子的账户中，其次再由电诈集团手下的“卡农”在不同地方同一时间取钱，这样就可以防止汇入诈骗款项的银行卡冻结导致资产无法取出，电诈集团为了将卡农的钱转到自己手里并且自己能安心花出去，就涉及到了洗钱的操作，洗钱的方法千千万，把现金换成黄金，最后换成U打到电诈集团手里就是其中一种。而你在中间的过程就充当了黄金或现金换成U的工具。
并且由于现在国内的天眼异常发达，警方可以随时监控可疑诈骗人员的动向，一旦你接触流入了对应的诈骗资产，那么资产冻结加被请喝茶都是极大概率的。
讲了这么多，那应该如何防范这类黑资产流入你手中呢？
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熟人买卖U：寻找可靠的朋友或熟悉的人买卖U。
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可靠的OTC：可以寻求一些可靠的OTC买卖U，但要注意甄别是否为真人而非仿冒，如通过官方提供的微信号进行确认，在官方推特联系等等，虽然有收取手续费高及回收价格低等缺点，但部分OTC确确实实能保证你收到的资金是安全的。
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知名交易所内C2C：这部分买卖U仍有可能收到黑资产导致银行卡冻结，所以仍需严格审核商家（商家注册时间2年以上、总成交单数越多越好，近30天成交单数相对较少为好），虽然价格较低但收到黑资产的概率极低。并且收到资金被冻结平台也会有相应保障。
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信息收集：当涉及大额资金时，无论是谁，都要求对方提供身份信息，银行流水，并且一定要核实是否能对的上。
安全买卖U的办法基本上就以上内容，当然买卖U这方面还有太多太多的套路，一篇文章是很难梳理完的，我们后续也会对这类内容进行补充，如果感兴趣的话欢迎持续关注或留言评论，看到后我们也会第一时间进行回复。
结语
骗局都是利用了人性的贪婪，很多人都知道，跑分平台及U摆渡骗局都涉及洗钱，但总会为了利益去铤而走险，最后却得不偿失。
要记住，赚钱的项目几乎是只有一手信息才能有汤喝，等到你都不知道过了多少手，这时候你入场那就成了接盘侠了。当你看到很多利益很高，有清晰的教程，简单到任何人都可以操作的时候，那么请注意，这一定是骗局。
天下没有不散的宴席，我们真心希望，买单的不是你。
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