這個週末YFI和YFII再一次超出了人們的預期。

8月30日，YFI從上週五的14000美元，飛速上漲至30000美元大關，最高時達到38855.31美元，兩日漲幅最高達277%。值得注意的是，YFI上線至今，已經上漲上萬倍，並由此突破了此前比特幣保持的20089美元記錄，成為到目前加密貨幣歷史上幣價最高的幣種。

無獨有偶，YFI的分叉幣YFII也同時開始了暴漲，從上週五的1300美元左右，短短兩天上漲至最高5969美元，兩日漲幅最高位458%。

YFI和YFII總能給人帶來驚喜，然而，這並不是上述兩個幣種第一次給人帶來驚喜。

自從DeFi走熱以及YFI和YFII誕生以來，整個行業誕生了許多的造富神話。

DeepChian深鍊為此特地採訪4則DeFi有關的投資故事。

他們有的是舉債炒幣，有的用自己結婚的錢去買YFII，有的賺錢了，有的賣飛了，有的損失慘重......

所有的財富都來自於認知以及運氣，幣圈有風險，入金需謹慎。

1.貸款買YFII

'我太難了。每天都患得患失。 '

王宇（化名）是區塊鏈行業的工程師，入行三年，卻總是畏首畏尾。

因為，他負債了。

房貸，車貸，信用卡，還有小貸，網貸，高利貸。王宇一拉自己的徵信記錄，前前後後一共擼了25筆貸款。

儘管幣圈工資高，但也越來越難以負擔每月要還的本息。

也正因此，王宇想要憑藉手上為數不多的現金流搞搞投資。

再加上DeFi火熱，YFI幣價一日千里的走勢讓王宇心生艷羨。

'就算賺不到大錢，至少能多賺點錢，還點貸款。 '

投資賺錢是為了還貸款，而要想賺的更多點，就需要繼續擼小貸。

這個問題，讓王宇糾結了很久。

真正讓王宇下定決心的，是另一個區塊鏈同行借錢玩DeFi的壯舉。

同樣都是高槓桿，人家能藉，我也能藉。

說做就做，王宇在7月20日的時候，專門請了一天假，去一個銀行放貸機構借貸，因為自身徵信太差，銀行只願意借給他3萬元。

'3萬就3萬吧，總比沒有強。 '

在此之後，8月1日，王宇連帶自己手上為數不多的1萬多元，在YFII 300美元的時候，一次性買入了20個。

然而，隨之而來的，就是YFII的暴跌，YFII很快就跌破300美元，一度下跌至不到100美元，並由此開啟了長達20天左右的橫盤期。

'我頭有點暈。我的槓桿已經很重了，如果這一波投資被套牢，我該拿什麼還債？ '

在此之後，王宇每天都提心吊膽。

工作之餘，王宇一有時間就開始在各種YFII的投資群裡詢問，未來的幣價漲幅。

此外，王宇還時不時的把自己所有的欠款羅列了一遍，用來計劃當YFII被套之後，自己的還款計劃。

'無論怎麼規劃，我都很難受。 '

王宇發現自己的月收入的百分之85%都要被拿去還債。

'我拿著3萬的月薪，卻還過不了月薪3千的生活。 '王宇很絕望，但又有一絲憧憬，'如果YFII爭氣，那麼我下個月至少生活質量會更好一點。 '

想到這裡，王宇覺得需要對YFII抱有信心，亦或者除了信心以外，王宇別無選擇。

就這樣，戰戰兢兢的過了快1個月，YFII終於開始了爆發。

8月20日，YFII再度回調至300美元以上，並開始了強勢的上漲。

8月23日，YFII漲破1100美元。王宇很開心。

8月24日，YFII幣價出現回落。

為了擔心幣價再跌破成本價，王宇果斷選擇了拋售。

'我舒服了，賺了幾萬塊錢，能極大緩解我的借貸壓力。 '王宇如是說。

至於後面YFII如火箭般的漲幅，在王宇看來，並不羨慕和懊悔。

'在牛市，每個人能夠各取所需就好了。 '

'而我要的並不多。 '

2.我割肉了，結果朋友暴富了

作為一名資深'老韭菜'，劉彬（化名）幾乎每時每刻都在關注著投資的動向，隨時準備出手。

就在今年入局DeFi之前，劉彬還因為在某交易所高頻交易而被封號。

'中心化交易所就是不靠譜。 '劉彬一邊抱怨著，一邊把注意力集中到了DeFi身上。

當時，正巧DeFi項目YFI火爆異常，劉彬一邊在分析YFI的玩法，一邊向各位朋友宣傳YFI。

然而有趣的是，儘管劉彬不斷地鼓吹YFI，但他自己卻沒有入局。

'7月29號的時候，YFI都4000美元了，太高了，很大概率有瀑布的風險。 '劉彬分析道，'相比之下，YFII才600美元，很有潛力。 '

於是，在'忽悠'了一堆朋友入場YFI之後，劉彬準備了6萬塊錢，買入了YFII。

然而，後面的故事，大家也都知道了。

YFI在此之後，開始了一段時間的橫盤，但YFII卻開始突飛猛進，最高漲至1500美元。

劉彬沾沾自喜，認為自己神機妙算，壓中了寶。

然而，好景不長，7月31日，YFI出現小幅度回落，而YFII則直接腰斬，從前一天的1500美元，直接跌到了700美元。

時代的一粒灰，落到人頭上就是一座山。

劉彬第一次感覺到了什麼叫亞歷山大。

然而，這不算完，接下來YFII開始屢創新低。

500美元，300美元，200美元，160美元，120美元。

每下跌一次，劉彬的心就疼一回。

最終，不堪重負的劉彬選擇在8月10日割肉離場。

由於此前在高位時套現了一波，整體算下來，劉彬並沒有虧錢，反而還賺了幾百塊。

然而，就在同一天，YFI怒拉70%以示誠意，從4000美元左右一躍漲到7000美元，在此之後連創新高，10000美元，12000美元，15000美元，最終來到了38000美元。

曾經被他'忽悠'的朋友紛紛發微信向他表示感謝，並稱讚其看盤精準。

'呵呵，我又能說什麼呢？ '

劉彬懊惱不已。

3.我用'老婆本'賺了200萬

'當時沒啥感覺，但回過頭來想，覺得有點後怕。 '王巍傑（化名）若有所思，'要是賠了，就沒錢娶老婆了。 '

王巍傑是一個普通的白領，一直以來混跡於金融圈，幣圈也有所涉獵。但兜兜轉轉幾年下來，並沒有在投資上賺到太多錢。

'很多人說我面對行情底氣不足，投資之後定力不夠，就沒咋賺錢。 '王巍傑如是說，'直到我在今年遇到了DeFi。 '

在7月中旬的時候，經好朋友介紹，王巍傑了解到了最近很火熱的DeFi。

出於對朋友的信任以及本著試一試態度，王巍傑買了一些AMPL的仿盤，差不多1萬塊。

了解AMPL的都知道，但凡是類似AMPL的幣種，在下跌時都往往走向'死亡螺旋'。

王巍傑的1萬塊錢也在下跌過程中賠了個乾乾淨淨。

'我很信任我那個朋友，他說錯過了AMPL，仿盤也能賺錢，然後我就虧沒了。 '

也正是因為這一插曲，王巍傑在朋友第二次推薦YFI及YFII時，並沒有一起上車。

但出於職業習慣，王巍傑一直密切關注著不少DeFi項目的行情變化。

等到YFI一漲成名，YFII小步快跑步入高位，眼瞅著朋友越賺越多，王巍傑有點忍不住了。

7月29日，YFII幣價從100美元暴漲至500美元。

'我好氣啊，自己也算混跡互聯網金融小半輩子了，連這點膽量都沒有。 '王巍傑很憤怒。

恰逢此時，朋友發來一張行情走勢圖，並配以一個狗頭。

感覺有被冒犯到的王巍傑，心一橫，下定決心要搞一波。

此前，王巍傑家裡給了他16萬用來結婚的錢。而王巍傑也一直把這些錢好好保存著，並期待能遇到一個值得花這筆錢的姑娘。

'管不了那麼多了，我連對像都沒有，結哪門子婚？乾脆搏一搏。 '

擔心被朋友嘲笑，王巍傑自己又找了一個玩DeFi的好哥們，讓他幫忙代投。

之所以沒有選擇親自入場，是因為王巍傑覺得YFII挖礦什麼的太複雜，門檻太高，自己一天也搞不明白。

第一次嘗試，王巍傑拿出了1萬美元。

在530美元的時候，買入了18個。

買了3個小時後，YFII就漲到了700美元。

'我人都傻了，打了自己一耳光，發現是真的。 '王巍傑從YFII這裡，第一次感受到，錢原來這麼好賺。

然而，這種興奮還沒持續多久，王巍傑就遇到YFII的回調，一度跌破500美元，然後又漲到了700美元。

一漲一跌，讓王巍傑看到了其中的風險，擔心煮熟的鴨子又飛了，就讓朋友幫他出掉了。

不過，總的來說，一進一出，王巍傑淨賺2萬。

7月29日，晚上9點多，朋友告訴王巍傑，YFII 800美元了。

王巍傑懊悔不已，想到自己也算混跡互聯網小半輩子，連這點定力都沒有。

於是，在清倉10個小時後，王巍傑選擇了ALL IN。

通過逐倉買進，連本金帶利潤，王巍傑共計投入了18萬。

在此之後，王巍傑通過斷斷續續的做波段，7月買進，8月逐步賣出，最終把成本價穩定到了220美元，手上還有60枚YFII。

最終，8月30日，YFII一飛沖天，幣價最高達到6000美元。

王巍傑在5000美元的時候選擇了出貨，一波賺了200多萬元。

最後，王巍傑把16萬結婚錢還給了父母，'結不結婚，自己說了算，我手上有200萬，我慌什麼？ '

4.無腦梭哈致富，技術討論歸零

'我沒什麼DeFi的故事。 '當DeepChain深鏈第一次找周家寶（化名）談這個話題的時候，他顯得很抗拒。

'我不想說，行了吧？ '

'肉一口沒吃上，挨打可一下都沒錯過。 '

'這就是我的經歷，謝謝。 '

'如果你喜歡，這句話你可以放到最後當個歐亨利式的結尾。 '

其實，周家寶對DeFi的投資故事如此抗拒是有原因的。

從Compound推出流動性挖礦的時候，周家寶就在密切關注DeFi了。

對了，忘了說，周家寶並沒有一份全職的工作，每天最大的樂趣就是投資或者投機。

'我投機的成功率還是挺高的。 '按周家寶的解釋，是因為他在入局一個項目之前，都要做到對項目全方位的了解。

因此，周家寶觀望DeFi，觀望了整整兩個月。

從COMP、AMPL到YFI、YFII、YAM，周家寶從來都是冷眼旁觀，並且積極地找人探討其中細節和原理。

看到某些項目一飛沖天，周家寶內心毫無波動，甚至有一絲想笑。

他一點都不羨慕，在他看來，只要研究透了，那麼抓住接下來的機會，自己也能賺到想要的錢。

當看到YFI瀑布，YAM崩盤時，他還有一點幸災樂禍。

終於，經過兩個月的漫長學習，周家寶認為他懂了。

恰逢CRV的上線，周家寶小試牛刀，投入了一點點錢去挖CRV，但最終的收入只是剛剛Cover了手續費，並沒有賺到什麼錢。

'不虧就是賺，我覺得我懂了。 '

YAM之後，一個仿盤Grap.finance（葡萄）上線。

周家寶感覺機會來了。

8月21日下午3點，周家寶攜帶10萬大洋進入了Grap的二池，以1.3美元的價格買了1萬多枚Grap。

然後，就迎來了Grap的暴跌。

'挖礦崩了，我完了，就幾天。 '周家寶憤憤不平。

'學習不夠。 '這是周家寶對於這次投資失敗的總結。

此外，在事後復盤投資步驟時，周家寶認為，最大的失誤在於對幣安的'報導'產生了誤判。

8月21日上午9點，幣安Flash news發布了一條新聞，Grap上線不到24小時，就鎖倉7500萬美元，其中以太坊鎖倉1400萬美元，YFI鎖倉11萬美元，而YFII鎖倉940萬美元。

在Grap中，鎖倉量越高，意味著入金越多，幣價上漲的概率也就越高。

'一開始我不覺得幣安的Flash News很重要，甚至我還在社群裡對很多人說這個新聞不重要。 '

'但沒想到幣價漲得那麼快，我入場入到了半山腰，或許從那時起，就為Grap後面的幣價暴跌埋下了伏筆。 '

按Grap二池的玩法，用戶要入場需要將自身資產的50%換成Grap指定的穩定幣或主流幣種，剩下的50%換成Grap代幣。

但是按照Grap無償損失的原則，需要用戶始終保證這一比例的穩定，如果Grap幣價下跌，系統就會自動將50%的質押幣種逐步兌換成Grap以維持兩邊價值的穩定。

然而，隨著Grap幣價在8月20日到達最高點3美元之後，便迅速開始了暴跌，最低跌至0.02美元。

而在這期間，周家寶的質押幣種也不斷被換成Grap。

'我要錢，我要那麼多葡萄乾什麼？ '

3天，資產縮水90%，這就是周家寶的DeFi逐浪經歷。

以上4名玩家的DeFi投資故事只是DeFi行業的冰山一角，時至今日，依然還有很多玩家前赴後繼。

以前行業內一直有這麼一句話，幣圈一天，人間一年，意指在加密貨幣領域，暴富與暴貧之間的轉換頻率太快，故事太多，太精彩。

但現在，一個新的觀點出現了：DeFi就是加速版的幣圈。在DeFi領域，發生的事情或許比之前的幣圈還要快10倍。

如果從2017年算起，三年一起的大牛市來之不易，身處其中，理應珍惜，但同時，面對行情轉換更加波詭雲譎的DeFi領域，珍惜之下，還應該保持更多的謹慎。