一位區塊鏈行業資深人士說，“我覺得是大牛市的開端，讓世界看到了加密資產的內在價值和重要性，尤其是更多的高淨值人群看到了傳統金融體系的中心化弊端，而去中心化的加密資產則是對傳統資產的更好的替代。”
作者|大文
來源|鏈得得
美國當地時間2月26日，美國與歐盟、英國和加拿大發表共同聲明，宣布禁止俄羅斯使用SWIFT國際結算系統。若某個國家被排除出SWIFT系統，可以類比於某自然人在社交媒體中被刪號。把俄羅斯逐出SWIFT系統將是最嚴厲的金融措施之一，會對該國的外貿與國際結算造成重大打擊。
SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications，環球同業銀行金融電訊協會）主導了目前全世界的跨境支付體系。它組織運營著世界級的金融報文網絡，銀行和其他金融機構通過該組織提供的安全、標準化的和可信的通道與同業交換報文（message），從而完成金融交易。
被踢出該支付體係將造成的嚴重後果毋庸贅述，將某國踢出SWIFT也並非第一次被西方國家當做制裁手段。時至今日，隨著區塊鏈技術的發展，SWIFT主導的跨境金融體系已然出現了現實係統漏洞——加密貨幣。在過去幾年中，加密貨幣成為了某些國家繞過現存金融霸權體系的良策。美國財政部官員此前一份報告中曾警告稱，加密貨幣允許制裁對像在傳統金融體系之外持有和轉移資金，因而可能會“損害美國的製裁能力”。實際上，長期受到經濟制裁的俄羅斯也一直在嘗試利用加密貨幣繞過制裁。與遙遠的數字盧布不同，在被踢出SWIFT後，被大量囤積的加密貨幣已經成為了俄羅斯政府手中重要的一張牌。
3月11日，路透社報導稱，一些俄羅斯富豪正在尋求在阿聯酋利用數字貨幣套現，並使用加密貨幣來投資阿聯酋的房地產。報導稱，3月初阿聯酋的數字貨幣交易上收到了來自瑞士經紀商的大額清算請求，其中沒有一個請求低於20 億美元。雖然一些業內人士認為，由於市場主要還是以與美元掛鉤的穩定幣來定價，因此俄羅斯通過加密貨幣來避免制裁是不現實的，但俄羅斯強大的加密數字產業似乎能夠有效的繞過種種限制實現規避制裁。
—1—
俄羅斯坐擁大量加密資產，普京早有準備？
俄羅斯政府對加密貨幣的興趣由來已久。從俄羅斯官方發布的消息來看，普京早就對加密貨幣有著相當清醒的認識：2017年，普京曾表示，使用加密貨幣存在嚴重風險，會給許多犯罪行為創造條件。加密貨幣由不受約束的匿名主體發行，沒有法律責任主體，其購買者可能捲入非法活動。但在幾週後，他就在聖彼得堡國際經濟論壇上接見了以太坊創始人Vitalik Buterin，深入探討了區塊鏈技術在俄羅斯的推廣應用問題，並認為虛擬貨幣可幫助俄羅斯實現經濟多元化。
圖：俄羅斯媒體報導普京與Vitalik Buterin會面,via.KCNEWS
2020年以後，普京和俄羅斯政府對於加密貨幣的興趣表現的更加明顯。 2020年，普京向媒體表示，可以把加密貨幣作為結算單位，但這種貨幣極其不穩定，用於支付能源的費用還為時尚早。 2021年，他又在接受CNBC採訪時說，加密貨幣“有權利存在，可以作為一種支付手段”。今年1月，普京更是公開表示，俄羅斯在加密貨幣挖礦方面有一些優勢。他還要求財政部和俄羅斯央行就加密貨幣監管達成一致。
這種對加密貨幣的興趣也表現在俄羅斯的監管態度上。雖然俄羅斯央行從2014年起就在不斷督促政府立法禁止虛擬貨幣，但2016年俄羅斯政府宣布加密貨幣合法後，監管態度就不斷放鬆。 2021年1月，俄羅斯《數字金融資產法》生效，禁止加密貨幣作為商品和服務的支付手段的使用，但不禁止擁有和交易加密貨幣。
隨著監管的逐漸放開，加密貨幣行業重新在俄羅斯迎來了發展機遇，俄羅斯政府也在今年通過挖礦、交易、黑客攻擊等方式獲得了大量加密貨幣儲備。
據彭博社推測，截至2022年，俄羅斯擁有16.5萬億盧布的加密貨幣，約合2140億美元，佔全球持有量的12%。這個數字可能還會上升。去年12月，俄羅斯國家杜馬的一位高級成員透露，俄羅斯居民已經用加密貨幣交換了5萬億盧布（超過675億美元）。今年1月，俄羅斯財政部的一份文件表示，俄羅斯公民擁有1200萬個加密錢包，持有2萬億盧布的數字硬幣（約合270億美元）。
—2—
世界第三大礦業國家
礦業無疑是俄羅斯政府囤積加密貨幣的最大來源。隨著2021年中國監管部門嚴厲打擊挖礦行業後，美國、哈薩克斯坦和俄羅斯逐漸成為了世界前三大比特幣開採國。據英國劍橋大學替代金融中心估計，俄羅斯提供了區塊鍊網絡11%的哈希算力。
圖：俄羅斯西伯利亞地區的礦池，via.coindesk
普京在今年1月告訴媒體，俄羅斯在挖礦方面具有一些優勢。俄羅斯寒冷的氣候和廉價的能源讓其成為了礦業發展的樂土，並且不少礦業公司都擁有俄羅斯軍方背景。
去年3月，俄國防部《紅星電視台》報導，俄軍方在西伯利亞地區伊爾庫茨克州的一個水電站，建立了一個巨大的加密貨幣礦場，用來挖比特幣等加密貨幣。該礦場隸屬於一家名為BitRiver的比特幣挖礦公司，受軍方監督，他們租下了大量的舊廠房用作擺放礦機，並且與水電站簽訂相關協議，獲得了近100兆瓦的廉價電力。
加密貨幣礦場遍布俄羅斯全境，尤其是在更寒冷的北部。在靠近波羅的海的列寧格勒州，一家名為CryptoUniverse的互聯網公司投資了一個配置3000台礦機、佔地面積4000平方米的巨大礦場，該礦場的前身是一座廢棄了20年的蘇聯肥料生產實驗室。
在西伯利亞，一家俄羅斯公司Bitcluster在位於北極圈上方的西伯利亞城市諾里爾斯克開採比特幣。該公司聯合創始人Vitaly Borschenko介紹說，西伯利亞極地地區的電力比俄羅斯的電網便宜25％。諾里爾斯克市議會主席表示，礦場的啟動“僅僅是諾里爾斯克數字現實的開始”，“在北極建設數據中心將吸引那裡的大量投資，無疑將成為地區發展的驅動力”。
2018年起，挖礦就成為了西伯利亞地區的新經濟增長點。俄羅斯能源巨頭En+集團最早在五座西伯利亞電廠附近建立礦場，包括安加拉河畔的烏斯季伊利姆斯克市、布拉茨克市和伊爾庫茨克市。
俄羅斯最大的礦場則位於安加拉河更下游的科金斯克市，該礦場由MineSpot建立於2021年，消耗電力超過160兆瓦。在該礦場之前，俄羅斯最大的礦場是2018年由礦業公司BitBaza花費30億盧布（約合4800萬美元）建立的，也位於科金斯克市。
—3—
幣安第二大市場
交易也是俄羅斯獲得加密貨幣的重要途徑。由於俄羅斯監管政策的不確定性，目前沒有俄羅斯加密貨幣交易所可以合法提供服務，加密貨幣交易也以美元為主。根據coinhills統計的數據，盧佈在加密市場上並不熱門，日均成交量約1200BTC，在法幣當中僅居第11位，佔全部法幣交易的0.7%，主要在幣安、cryptonex、sigen.pro、 Exmo等交易所進行交易。
圖：二級市場最大的幾個盧布交易對，via.coinhills
雖然俄羅斯也曾有Livecoin、Bitflip這樣的本土交易所，但它們在因監管轉移至海外後，俄羅斯主要市場就留給了幣安這樣的國際化交易所。幣安於2019年推出了盧布法幣交易。 2021年，根據Cointelegraph統計的數據，俄羅斯是幣安的第二大市場。俄羅斯央行公佈的2021季度第二季度和第三季度金融穩定性概覽顯示，俄羅斯人的加密貨幣交易額約為50億美元，這也讓加密貨幣大量流入俄羅斯。
—4—
通過黑客攻擊大量獲得加密貨幣
除了礦業和交易之外，黑客攻擊也是俄羅斯獲得加密貨幣的重要途徑之一。 2021年，俄羅斯黑客組織Revil先後入侵了著名蘋果筆記本代工廠廣達電腦（Quanta Computer）、全球最大肉類供應商JBS、美國清潔能源公司Invenergy等，勒索價值上億美元的加密貨幣。美國聯邦調查局（FBI）還聲稱，該組織曾於2020年試圖敲詐美國時任總統唐納德·特朗普，索要4200萬美元。
2020年，美國聯邦調查局還點名了俄羅斯黑客組織邪惡公司（Evil Corp），指控他們竊取或勒索了超過1億美元的加密貨幣，影響了40個不同的國家。受害者的範圍從小型企業到導航軟體公司（Garmin）等跨國企業、慈善機構和學校等，而且這些可能只是冰山一角。
圖：2019年，FBI為兩名俄羅斯黑客開出了有史以來最高的五百萬美元懸賞，via.DOJ
今年2月，Chainalysis在一份報告中指出，俄羅斯暗網平台Hydra是“迄今為止全球最大的暗網市場，其2020年的收入佔據全球暗網市場收入的75%以上”，其中大多數都是加密貨幣。
事實上，西方國家一直在試圖打擊層出不窮的黑客犯罪，歐盟和美國通緝和製裁了大量個人和組織，其中俄羅斯籍佔比最多。起訴這些黑客，可以令他們無法出國，而製裁就會凍結他們在西方的任何資產，並禁止他們與西方公司做生意。 BBC稱這些名單上的絕大多數人都與俄羅斯政府有直接聯繫，他們透過黑客攻擊以進行間諜活動、顯示實力或施加壓力。如果這些黑客真的效命於俄羅斯政府，那麼俄羅斯政府可以通過這種方式獲得大量加密貨幣。
—5—
監管為加密貨幣開綠燈
俄羅斯監管態度的逐漸放鬆讓俄羅斯加密行業發展日益升溫，大量的加密貨幣儲備又倒逼了監管環境的進一步寬鬆。
但直到今年1月，俄羅斯央行都在試圖禁止加密貨幣。俄羅斯央行於1月底發布了一份諮詢文件，敦促廣泛禁止加密貨幣業務，包括加密貨幣的使用、交易和挖礦，但被俄羅斯政府、議會、甚至內務部(MVD)和聯邦安全局(FSB)等執法部門拒絕。
短短幾天后，俄羅斯政府就宣布已批准加密貨幣流通監管立法理念，並要求財政部和央行在2月18日提交了一份關於加密貨幣的監管法律草案。該草案中，俄羅斯本土仍將禁止使用加密貨幣作為支付方式，但它們將被視為一種投資工具。但每筆加密貨幣交易都需要客戶身份證明，外國數字資產交易所也應獲得在俄羅斯境內運營的許可證。這些交易場所還應向其客戶引入金融知識測試，從而確定個人被允許投資的金額。同時，草案中也將挖礦合法化，但建議對其徵稅。
央行勉為其難提交這份草案的另一個原因是為發行央行加密貨幣做準備。 2020年，俄羅斯央行曾就其數字盧布（Digital Ruble）計劃發起公眾討論，並明確表示，加密貨幣具有安全性高以及使用成本低等特點。 2021年，央行宣布開始數字盧布體系的搭建，並於今年2月15日宣布正式啟動數字盧布的試點測試，首筆個人錢包間的交易匯款順利完成。據稱，數字盧布採取雙層運營模式，預計總共將有12家銀行參與試點，目前已有3家銀行與數字盧布平台完成對接。本次試點的最終結果將會呈現為數字盧布的實施路線圖。
—6—
西方對加密市場的製裁難見成效
當然，西方並不打算對俄羅斯手中可能存在的大量加密貨幣視而不見。 3月1日，美國財政部發布最新對俄製裁指南，其中新增規定，禁止在美賬戶向某些俄羅斯寡頭和實體提供任何支持，其中包括了加密貨幣和資產。此外，美國財政部官員已要求Binance、FTX 和Coinbase 封禁受制裁的賬戶地址。
烏克蘭副總理Mykhailo Fedorov週日也在推特上表示，他請求“所有主要的加密貨幣交易所阻止俄羅斯用戶的地址”。 Fedorov不僅呼籲要凍結與俄羅斯和白俄羅斯政客有關的加密地址，還希望凍結普通用戶的地址。
面對西方的要求，幣安、coinbase等知名加密貨幣交易所紛紛拒絕。幣安發言人對媒體表示，該交易所不會“單方面凍結數百萬無辜用戶的賬戶”，因為這將“與加密貨幣存在的原因背道而馳。”
Coinbase 的一位發言人則表示，該公司不會遵守禁止所有俄羅斯用戶的要求，理由是“經濟自由”和禁令會給普通俄羅斯人帶來傷害，但它正在遵守現有的製裁。
加密貨幣交易所KuCoin 的首席執行官Johnny Lyu 同樣告訴CNBC，該公司認為自己是一個“中立的平台”，不會做任何超出法律規定的事情，並補充說它不支持“加劇”緊張局勢的行動。
總部設在美國的Kraken 交易所的首席執行官和聯合創始人傑西·鮑威爾星期天晚上在Twitter上進一步表示，雖然他理解“這一要求的理由”，但他不會凍結所有俄羅斯賬戶，除非法律上要求這樣做。
實際上，面對美國的製裁大棒，伊朗、委內瑞拉等國家都嘗試過使用加密貨幣繞過制裁，而且頗具成效。據分析公司Elliptic稱，伊朗面臨美國嚴厲金融制裁、限制其進入全球金融市場的時候，就利用加密貨幣挖礦來規避制裁。伊朗用原油支持開採加密貨幣，並用它來購買進口商品。這使得伊朗可以避免通過伊朗金融機構支付的製裁。
雖然俄羅斯能否利用加密貨幣繞過制裁猶未可知，但的確讓市場看到了新的可能。一位區塊鏈行業資深人士告訴鏈得得App，“我覺得是大牛市的開端，讓世界看到了加密資產的內在價值和重要性，尤其是更多的高淨值人群看到了傳統金融體系的中心化弊端，而去中心化的加密資產則是對傳統資產的更好的替代。”
