「Daniele三件套」攻占DeFi三大場景

元宇宙日爆｜2022-01-07 22:43

2021年，Daniele構建了多個DeFi應用，正如他的推特簽名「Occupy DeFi」所示，「佔領DeFi」的意圖通過他的實際行動傳達著。這些應用包括DeFi收益管理器Popsicle（ICE），借貸應用AbracadabraMoney（SPELL+MIM），算法穩定幣Wonderland（TIME）。

1月4日，去中心化穩定幣應用Maker DAO的創始人Rune Christensen有點憤怒，他在社交媒體公開指責當紅公鏈Terra（LUNA）支持的穩定幣UST和MIM為「龐氏騙局」。此言一出，引起加密社區激烈討論。

一些聲音認為，UST和MIM穩定幣項目市值威脅到了MakerDAO的DAI在穩定幣的龍頭地位，才導致Christensen出言不遜。 UST作為Terra鏈上的穩定幣，已被市場熟知。而創建不到1年MIM也會對DAI造成威脅？

根據Coingecko數據顯示，當前UST市值為103億美元，MIM市值45億美元，DAI市值90億美元。 UST市值超越DAI，MIM已然佔了DAI的一半市值。

作為藉貸協議中產生的穩定幣，MIM相較UST還未露鋒芒，但Christensen的發言將市場注意力引向了這個創建於2021年5月的穩定幣，其創始人是DanieleSestagalli，他因創建多個DeFi協議而被人熟知，在推特上發言積極，大部分內容與DeFi有關。

根據數據統計網站DefiLlama顯示，目前Abracadabra Money應用鎖倉的加密資產總價值（TVL）為61.5億美元，進入了該網站收錄的DeFi應用TVL的前15名，Wonderland財庫管理的資金規模為8.5億美元，Popsicle管理的資金有近2億美元。最狂熱時，三個應用管理的資產規模超百億美元。

有人將這三個項目稱為「Daniele三件套」，涉足了DeFi中藉貸、資管、穩定幣三個主流場景。本期DeFi蜂窩將梳理Daniele在DeFi領域的代表應用，一窺他如何在DeFi世界攻城略地。

LP資產收益管理器Popsicle Finance

簡介

Popsicle Finance（ICE）是Daniele的第一個DeFi項目，最初建立在Fantom和BSC鏈上，屬於跨鏈收益優化應用，也是常說的機槍池。目前，它已經多鏈部署，分別運行在以太坊（ETH）、Fantom(FTM)、幣安智能鏈（BSC）、Polygon(MATIC)和Avalanche(AVAX)等多條區塊鍊網絡中，據悉，未來還會支持其它與以太坊虛擬機（EVM）兼容的區塊鏈上。

當前，多鏈並存現狀催生了各種DeFi應用，對於以貢獻流動性獲得收益的用戶來說，資金不僅要在同一鏈上的不同應用中切換，有時還需要資金跨鏈。操作繁瑣不說，鏈上手續費的摩擦成本也極高。用戶急需一款應用來提升不同鏈上的流動性獎勵收益。

Daniele領銜的團隊切中了這一痛點，搭建了跨鏈收益優化應用Popsicle，允許用戶隨時在任何鏈上提供流動性，以提高流動性提供者的收益率和資金使用率。它通過分析多條鏈上的DEX流動池數據，找出收益率最高的流動性獎勵池，然後將用戶的LP資金自動分配到收益率最高的流動池，為用戶攫取最大利潤。

提供跨鏈流動性並不是Popsicle的最終目的，讓用戶通過該平台訪問各個鏈上的DeFi應用才是其野心所在。無論用戶是活躍在以太坊上還是BSC鏈上，應用才是終端，它希望用戶無需再考慮鏈，而是根據收益直抵應用。

Popsicle官網

運營機制

Popsicle接收流動性提供者的資產後，會自動比較多個鏈上不同AMM機制的DEX上資金池，為用戶選擇最優的收益策略，然後將用戶的LP資金自動部署到收益最佳的資金池中。

實現自動部署的組建稱為Sorbetto，它是一個收益優化器，用戶只需將加密資產存入其中；之後這些資產將被分配到各個DEX的流動池中配對，組成LP；Sorbetto將監控流動池中的收益率，並調整這些頭寸，以最大限度地提高收益率和資本效率。

Sorbetto主要由V3 優化器「Sorbetto Fragola」和多鏈優化器「Sorbetto Limone」兩個產品組成。

V3優化器Sorbetto Fragola ——主要針對Uniswap V3流動性提供者開發的產品，解決了用戶需要自己根據收益率策略設置、選擇LP價格範圍的問題。用戶只需選擇把LP資金存放在Fragola上，該工具會根據資產歷史波動情況，優化LP的價格範圍，設置策略，對LP資金收益率進行調倉，簡化了用戶調倉的動作，節省GAS費的同時，獲得最優收益率。此外，用戶在Fragola存入LP資產後，會收到一個PLP憑證，該憑證就是用戶在Popsicle應用的倉位情況。

PopsicleV3收益器優化後資產收益情況

多鏈優化器Sorbetto Limone ——它基本上是一個流動性聚合器，可以自動最大化流動性提供者賺取的交易費用，用戶只需在該工具中存入加密資產，無需手動檢查DEX流動性池的交易費率和獎勵情況，Limone會自動計算並設置策略，為流動性提供者獲得交易收益。

ICE是Popsicle應用的治理通證，總供應量為6700萬，主要用於社區提案的投票。目前，用戶可以質押ICE，換為nICE，因為收益優化器Sorbetto會將一部分產品利潤分配給nICE的持有人。

未來，Popsicle還會上線借貸產品Gelateria，它將支持流動性提供者的LP Token或PLP Token作為抵押品，借入其它資產來賺取其他收益。如此一來，Popsicle通過優化DEX流動池中的LP資金，衍生出了集「資產收益管理」、「借貸」為一體的DeFi應用。

借貸應用Abracadabra Money為生息資產而生

簡介

Abracadabra Money（SPELL）是一個為生息資產而創建的多鏈借貸應用。最初建立在以太坊上,目前已多鏈部署，在BSC、Arbitum、Avalanche、Fantom等多條鏈上運轉。

Abracadabra Money官網

「生息資產」簡單理解，就是那些在DeFi應用中能帶來利息收益的資產，通常由應用原生資產的鎖倉而來，你可以把它理解為原生資產因鎖倉而獲得的存款憑證或收據，也有人將它稱為「生息債券」的Token化，比如：

nICE——它是用戶在Popsicle應用上鎖倉ICE而來，持有nICE的用戶可以獲得Popsicle平台利潤分成；

xSUSHI——它是用戶在SushiSwap中鎖倉SUSHI而來，持有xSUSHI的用戶可以獲得SushiSwap交易費用的定期分紅；

yvVault資產——它是yvYFI、yvUSDC、yvUSDT、yvWETH等生息資產的統稱，分別是機槍池應用Yearn V2中YFI、USDC、USDT、WETH等資金池的鎖倉憑證，持有yvVault可以獲得Yearn V2上對應資金池的收益。

在Abracadabra Money（以下簡稱Abracadabra）上線以前，生息資產的持有用戶只能定期獲得鎖倉收入分紅，或行使投票治理權益。但由於生息資產不支持市面流通或交易，這些鎖倉憑證只能躺在用戶的錢包裡，無法被高效利用。

Abracadabra 應用以「釋放這些放生息資產流動性」為目標，幫助生息資產持有用戶提高資產的利用率。

運營機制

用戶可以把生息資產存入Abracadabra應用中，然後用生息資產作抵押，鑄造穩定幣MIM（Magic Internet Money）。 MIM是一種與美元價值掛鉤的穩定幣，與USDT、DAI 、USDC這類穩定幣一樣，可以在一些DeFi應用中相互兌換。

獲得多少MIM取決兩個方面，一是所抵押的生息資產價值，二是分配給該生息資產的最大配額。

舉個簡單的例子，小明有價值10000 USDT的生息資產yvYFI，他現在急需1000 USDT，但他認為YFI價格未來會上漲，不想破壞yvYFI在Yearn上的生息收益。這時，他可以把yvYFI抵押到Abracadabra應用上，鑄造出1000 MIM，然後再將這1000 MIM去穩定幣兌換協議Curve上換成1000 USDT。等他資金周轉開來，可以把1000 MIM債務贖回，取回原數量的yvYFI。假如他不歸還，Abracadabra應用會從他的賬戶中扣除等值的yvYFI。

通過允許用戶抵押生息資產借出穩定幣MIM的方式，Abracadabra擴充了它們的使用場景，也就釋放了生息資產流動性。

Abracadabra發行了應用通證SPELL，該通證的最大供應量為2100億，用戶可將其質押在Abracadabra 中，以獲得sSPELL。持有sSPELL的用戶可以投票決定哪個生息資產可以上線應用，還可以投票決策該應用的借貸利率、清算規則等。當然，和很多生息資產一樣，持有sSPELL也可以獲得Abracadabra應用的收入分紅。

Abracadabra釋放的資產流動性，很可能是Daniele眾多DeFi項目的TVL來源。

一籃子算法穩定幣Wonderland

簡介

Wonderland(TIME)是Avalanche（雪崩協議）上的第一個去中心化儲備貨幣應用，旨在通過特定算法創建一種由一攬子加密資產支持的自由浮動儲備貨幣TIME。

Wonderland其實是另一個算法穩定幣OlympusDAO（OHM）的分叉項目，也是Daniele和他的匿名團隊的系列項目。

Wonderland官網

由於加密市場上BTC和ETH資產波動性較大，與美元掛鉤的穩定幣USDT成為加密市場的重要組成部分。儘管用戶已習慣使用穩定幣交易，但是由於美元由美聯儲控制，美元貶值也意味著與其掛鉤的穩定幣貶值，這意味著加密用戶的購買力在降低。

Wonderland試圖創建一種非掛鉤美元的算法穩定幣TIME，使其成為一種由其他去中心化資產支持的算法儲備貨幣，無論市場如何波動，這個算法穩定幣都能保持其購買力，如同黃金一樣，通過供需關係來調節其價格波動。

運營機制

Wonderland中的TIME價格沒有錨定任何資產，每個TIME都由Wonderland 金庫中的一籃子加密資產支持，包括單一Token和LP Token對。

其中，單一Token資產包括MIM、wAVAX（雪崩協議原生通證AVAX封裝資產）；LP Token對資產包括TIME-MIM、TIME-AVAX等。

Wonderland規則規定，每個TIME由1 MIM支持，而非與之掛鉤。這時，Wonderland 金庫就需要儲備MIM來支持TIME，將TIME價格控制在1 MIM。當TIME價格低於1MIM時，Wonderland將回購併銷毀TIME,以此減少TIME的供應，使其市場價格重回1MIM；當TIME價格大於1MIM時，Wonderland將以折價出售TIME，增加TIME的循環供應，使其價格回落至1 MIM。

你可能認為，TIME內在價值就是1 MIM，即1美元左右，其二級市場價格也應該在1美元附近震盪。但事實上，Wonderland的算法規定，TIME的實際價格由市場供求關係決定，自由浮動，目前1 TIME的價格為2798美元。

目前，鑄造TIME的方式有兩種，一種是用MIM單一Token鑄造，二是用LP資產鑄造。也就是說，用戶可以用MIM或者LP資產以折扣價的方式，從Wonderland應用中獲取TIME。