活动回顾 | 投资区块链虚拟货币项目,法律风险有哪些?如何绕坑?

9月14日,上海曼昆律师事务所邵诗巍律师应Conflux 中文社区的邀请,就个人投资区块链、虚拟货币项目的法律风险防范为题进行了专场分享。本文为活动的文字稿记录。

主题:币圈寻宝:避开“鳄鱼”的安全指南

在加密货币的世界里,投资者们就像是一群勇敢的探险家,他们带着钱包和梦想,跳进了这个充满未知和可能的宝藏岛。但是,就像所有探险故事一样,宝藏旁边总有一些“鳄鱼”潜伏着,等着那些不小心的探险者。本文就是一张探险说明书,帮你在币圈的丛林中找到宝藏,同时避免踩到那些危险的“鳄鱼”。

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01

项目合法性:宝藏还是陷阱?

在币圈,有些项目就像是闪闪发光的金币,但它们可能是镀金的石头。在投资之前,你需要像侦探一样调查这些项目,确保它们不是法律的“陷阱”。在你开始挖掘之前,确保你的行为符合当地的法律,否则你可能会发现你的宝藏变成了罚单。

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投资币圈项目,对于个人投资者而言,最大的风险其实不在于“钱没了”(亏钱),而是在于“人没了”(被抓),当然最惨的是钱也没了,人也没了。此类情况在项目涉及传销或涉赌时比较常见。分享两个案例:

♦ 案例:虚拟货币传销案,报案人竟成犯罪嫌疑人

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报案人谢某经朋友介绍加入了一个名为“华某会”的组织,通过购买虚拟币进行投资。前期先进行小金额的尝试,发现投资收益不错,谢某就把家中200万的积蓄都投了进去,结果被套牢。由于自己被套,谢某开始寻找新的赚取收益的方式:按照上级要求“拉人头”、发展下线,谢某共发展下线9级计300余人。此后平台崩了,下线投资人找谢某要钱,于是谢某便报案了。报案后,谢某就被公安刑拘了。

#更多内容➡️《虚拟货币传销案,为何报案人竟成犯罪嫌疑人?

❓如何判断一平台是否涉嫌传销?

第一,平台需要缴纳入门费。

第二、拉人头的计酬方式,且超过三级。

第三、根据下线获利,可获得返佣。

#关联阅读➡️《以案释法丨从400亿币圈传销案看Web3游戏如何规避传销风险?

案例:为交易所拉新获返佣,竟成赌场从犯

今年4月,有博主发文称BKEX币客交易所提供的高杠杆永续合约交易被定义为网络赌博,若交易所用户为平台做代理,收取平台手续费返佣,会被认定为开设赌场罪的从犯。合约交易作为一种金融工具,与期货、股票、期权等其他金融产品有着相似之处,存在凭运气获得收益的可能性。正是由于投资者中普遍存在的“赌一把”心态,使得合约交易看起来和基于概率的赌博活动颇为相似。

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❓如何判断项目是否涉赌?

1、付费购买平台内的道具/游戏币。

2、可直接/间接提现,获得法币。

3、玩法:偶然,以小博大,亏损可能性。

#关联阅读➡️《边玩边赚钱的区块链游戏,如何避免成赌博?

所以,在挑选投资项目时,我们必须保持警惕,深入了解项目的本质。正如我们以上讨论的,如果项目涉及赌博或传销,那么投资者不仅可能损失资金,还可能面临潜在的刑事风险。接下来,让我们探讨一些更为常见的情况,在项目不会存在刑事责任的情况下,币圈的“探险家”们若遭受资金损失,可能会面临维权的问题。

02

欺诈和诈骗:小心那些“鳄鱼”

在币圈的丛林中,有些“鳄鱼”(项目)会伪装成友好的小动物,承诺给你不切实际的高回报。这些通常是诈骗的信号。在投资之前,要像对待陌生人一样警惕,通过可靠的渠道验证项目团队的背景和项目的可行性。

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很多币圈的项目,如ICO、链游,DeFi,在国内是没有合规发展的空间的,即便是国人运营的项目,服务器一般也是架设在海外,甚至项目人员也都是肉身出海。所以作为投资者,如果投资的币圈项目跑路了,维权的希望也是很渺茫的。

 

例:软跑路的Web3赌博平台ZKasino

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ZKasino是一个去中心化的博彩类游戏平台。2024年3 月 16 日,ZKasino 表示,ZKasino 桥即将上线,参与资金桥接活动即可获得 ZKAS 代币奖励。随后,ZKasino 多次发文明示用户越早存入资金能够获得更多的代币奖励,并推出返佣机制,鼓励用户邀请新用户加入。

4月份的时候,用户发现无法提款,同时,该项目的白皮书文档不仅将用户质押资产偷偷修改为捐赠模式,还强制“IDO”,将用户真金白银质押的ETH全部转换为自身平台代币ZKAS。

5月份,币安金融犯罪合规和调查团队与荷兰财政信息和调查服务局合作,冻结了与 ZKasino 骗局相关的数百万欧元。该项目于5 月 28 日开放登记退款通道,为期 3 天。后表示“接下来的几天将收集注册数据。尽快发布新的公告,提供供公众验证的数据”。

但2024年8月14日最新消息,投资者筹集的资金仍停留于两个地址中:·0x42dc91caa486a1cbf921a8009404a590414285a3(5,271ETH);·0x0ab4a19ab20bd1dde51a5d302721fcc30f34094d(5,266 ETH)。

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❓如果币圈项目跑路了,国内投资者能维权吗?

此类维权绝非易事。

币圈人应该对924通知应该都不陌生了,2021年9月份,十部委发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》提到,“参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品,违背公序良俗的,相关民事法律行为无效,由此引发的损失由其自行承担”,“严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动,利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动”。

结合我国刑事法律规定当中的属人管辖、属地管辖原则可知,由于虚拟货币相关业务活动在我国被定义为非法金融活动,(1)若中国公民从事此类业务的,或者相关违法犯罪行为或结果在国内发生的,我国司法机关有管辖权。(2)若个人因投资虚拟货币受损的,相关民事法律行为无效,风险自担。

所以,如想维权,需要解决以下课题:(1)维权的前提,是平台涉嫌刑事犯罪因个人投资虚拟币交易不受法律保护,民事法律行为无效,那么个人财产权益可能被保护的前提是,他得是个刑事案件。(2)跨国办案,有难度尽管此前曾有案例,某声称虚拟货币挖矿投资的传销团伙,给我国公民造成了数百亿的损失,最终实控人在国际刑事司法的协助下被抓获,而后被引渡回国,但不是每个跑路的国外项目,国内司法机关都会管。虽然我国有管辖权,但是没有执法权,跨国办案,还要综合考虑案件涉及的资金量、社会危害性、法律后果、我国与其他国家有无签署引渡条约、国际警务的合作沟通等等的复杂因素。这是国家与国家之间的沟通交涉。

以上介绍了在币圈的探索之旅中,探险家们可能会面临各种法律风险。那么,如果选择与他人合作,比如委托他人代为进行投资理财,探险家们又应该注意哪些事项呢?

03

币圈丛林的向导:领路人

一个合格的币圈领路人,应当像老练的猎人一样,追踪项目的踪迹,通过可靠的渠道验证项目团队的背景和项目的可行性,确保投资者不会落入诈骗的陷阱。但是,投资者也要注意,没有绝对安全的项目,对于那些承诺不切实际高回报的项目要保持警惕,因为这些往往是“鳄鱼”的诱饵,甚至有时,领路人也会栽跟头。

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❓与领路人合作,探险家要怎么保护自己

币圈入门,还是有一定门槛的,不是每个人在了解了出入金,加密货币钱包,挖矿、交易所等基本概念之后都能快速上手投资币圈项目或自己炒币,这时候委托他人代为投资理财,便成为了投资者们想从币圈赚取“第一桶金”的快捷方式。

对于只投钱,不参与项目本身的投资者来说,可能面临的风险有:项目亏损了,钱没了,怎么办?能否向代投方追讨回来?如果通过诉讼方式维权,法院能支持吗?如果法院支持了返还虚拟币,能执行的到吗?

对于涉币类纠纷,我国目前没有明确的法律规定,在承认比特币等虚拟货币作为一种虚拟商品,肯定其价值的同时,对炒币者又持有微妙的负面态度。在司法实践当中,各地法院对于此类纠纷的处理方式也不尽相同。总体来看,法院的主要观点如下:

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❗领路人也会栽跟头

在法律工作者眼里,币圈项目之一——区块链游戏,其实离赌博很近。但作为普通的投资者,无论是探险家还是领路人,都可能难以准确的识别和区分自己所投资的项目是否是涉赌类游戏。

 

案例:玩家投资链游亏钱后报案,竟被警方一窝端

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玩家A经人介绍,了解到一个具有投资价值的链游平台,自己投进入人民币四五十万不说,还鼓动周围的朋友都去投资。玩家B与玩家A是多年好友,B看到A确实赚了好多钱,基于信任,B将自己的继续约人民币20万元转给A,让A帮自己一起赚钱。没成想,A后面把自己的钱和B的钱都亏完了。经B向A多次催讨,A始终不愿还钱,声称此前已告诉过B投资有风险,A认为B应当自行承担投资风险。于是B就到派出所报案了。

案件处理结果为,B被行政拘留15天,A以开设赌场罪被法院判处有期徒刑1年。

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04

结语

在币圈的探险中,宝藏和“鳄鱼”并存。通过本文的地图,你可以更好地了解法律风险的边界,从而在追求财富增长的同时,保护好你的个人资产。记住,最聪明的探险家是那些知道如何避免陷阱的人。祝你在币圈的探险中好运,但别忘了,安全永远是第一位的!

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