央视新闻最近报道[1]了一个案例，某女子与一名自称在保密单位工作的男子“网恋”，结果被骗投资虚拟币，涉案人员已被逮捕。
作者 |邵诗巍律师
01
虚拟货币+线下交易”——电信诈骗手段升级2.0版本
该案当中，被害人被诈骗的方式其实并不新鲜，和我们经常在新闻中看到的“缅北杀猪盘电信诈骗”的模式是一致的：犯罪分子利用网络交友的方式，先在网上筛选符合条件的被害人（一般以具有一定经济能力，单身或情感受挫的女性为主），以情感需求为诱饵，诱骗被害人产生情感依赖并建立信任，通过"找猪-喂猪-养猪-杀猪"四步骤，将被害人的钱款骗走。
随着公安机关对于电信诈骗的打击力度加大，以及多年来不断进行的“断卡行动”，犯罪分子的诈骗手段也被破进行升级，所以本案当中，犯罪分子采用了“虚拟货币+线下交易”的方式，将受害者资金进行转移，显然，这相比于银行转账，更为隐蔽。足以看出涉案人员极强的反侦查能力。
02
U商为什么会卷入“杀猪盘”案件？
该案当中，犯罪分子向被害人展示了其在理财平台的投资收益，再加之被害人已经对其积累了一段时间的信任，于是自己也有了投资意愿。此时，“杀猪”的环节就开始了：犯罪分子告知被害人，这类投资需要使用USDT虚拟货币，且购买U币只能通过线下现金方式找U商进行交易。
因为是被害人自己开户（不是在诈骗者控制的账户），自己去银行取现（不是由被害人把钱转给诈骗者，由诈骗者为其兑换U币），所以被害人对这一环节一般不会起疑心。并且，当被害人将现金交给U商之后，也确实收到了相应的虚拟货币。
此后，被害人将虚拟货币转入理财平台之后，最开始可能可以取出小额利息，但存入一定数量的钱款之后，就会发现平台无法提现了，且网恋对象也消失了。于是只能报警。
该报道中提到“今年7月以来，该团伙打着所谓“U商”的旗号，在天津及其周边省市跑分作案10余起，涉案金额50余万元”。
诈骗分子必然是有刑事责任的，但为什么U商也牵扯其中呢？
虽说新闻报道中称此类作案方式成为“投资新骗局”，但这类作案手法已经有一段时间了。邵律师在数月前代理的一个U商，就是因为被卷入此类案件当中，被当地公安以掩隐罪被刑拘。
03
被害人被诈骗，与之正常交易的U商也构成犯罪？
首先说结论，如果U商是正常的做买卖虚拟货币赚差价的生意，且收到的款项不涉及赃款和外汇，当然不构成犯罪。此类杀猪盘诈骗案当中，被害人的钱款一般是自己的积蓄，自然也不涉及赃款。那问题出在哪里了呢？——是介绍人有问题。
U商怎么找到这些客户的？想要专门做赚差价的生意，拓宽客户渠道是少不了的。TG群往往是U商找客源的主要方式之一。TG群里的介绍人，或者说上线，放出单子，联系U商说有买家想要线下买U，U商与买家交易的方式，要么是线下当面一手交钱一手交U，要么是买家通过现金存款的方式，转至理财平台客服提供的指定收款账号当中（这个收款账号其实就是U商为卖U提供给上线的）。
U商往往会辩称自己确实主观不明知他人诈骗被害人钱款，自己只是卖U赚个差价。此前邵律师也多次提到，U商和司法机关视角下的主观不明知，不是一个概念。
在司法机关看来，telegram就是一个充斥着黑灰产、电信诈骗、网络赌博等违法犯罪的通讯软件，他们本身对于使用该软件沟通的嫌疑人就存有负面印象。就本文提到的案例而言，司法机关会认定：与U商在TG上联系的上线，大概率与同被害人联系的“杀猪盘”团队是一伙儿的。
（telegram是个大染缸！）
基于这个结论，司法机关会认为，那么U商为被害人提供U，就是为电信诈骗的犯罪分子骗取被害人款项起到了帮助作用。因而U商同样构成犯罪。
若U商被卷入此类案件，相关的辩护思路此前邵律师曾写过多篇文章进行分析，本文就不再赘述，可戳文末链接进行阅读。
04
写在最后
很多U商朋友会问邵律师，怎样做好KYC？但从本文案例可以看出，U商涉嫌洗钱犯罪（的共犯）已经远远超过了KYC能解决的范围。
作为刑事律师，根据我们的办案经验来看，可以说，U商们已经沦为了杀猪盘诈骗犯的“背锅侠”。
没经历过的，会觉得律师在散布焦虑，经历过的，才会知道本文的分析多真实。
【1】 [第一时间]反诈第1线 天津：女子“网恋”被骗10万多元“投资虚拟币” https://tv.cctv.cn/2024/12/01/VIDEIxJCqHjAFkQeHA2wfAgL241201.shtml
