央視新聞最近報道[1]了一個案例，某女子與一名自稱在保密單位工作的男子“網戀”，結果被騙投資虛擬幣，涉案人員已被逮捕。
作者|邵詩巍律師
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虛擬貨幣+線下交易」—電信詐騙手法升級2.0版本
在該案當中，被害人被詐騙的方式其實並不新鮮，和我們常在新聞中看到的「緬北殺豬盤電信詐騙」的模式是一致的：犯罪者利用網路交友的方式，先在網路上篩選符合條件的被害人（一般以具有一定經濟能力，單身或情感受挫的女性為主），以情感需求為誘餌，誘騙被害人產生情感依賴並建立信任，通過"找豬-餵豬-養豬-殺豬"四步驟，將被害人的錢款騙走。
隨著公安機關對於電信詐騙的打擊力度加大，以及多年來不斷進行的“斷卡行動”，犯罪分子的詐騙手段也被破進行升級，所以本案當中，犯罪分子採用了“虛擬貨幣+線下交易」的方式，將受害者資金進行轉移，顯然，這相比於銀行轉賬，更為隱蔽。足以看出涉案人員極強的反偵查能力。
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U商為什麼會捲入「殺豬盤」案件？
在該案當中，犯罪者向被害人展示了在理財平台的投資收益，再加之被害人已經對其累積了一段時間的信任，於是自己也有了投資意願。此時，「殺豬」的環節就開始了：犯罪者告知被害人，這類投資需要使用USDT虛擬貨幣，且購買U幣只能透過線下現金方式找U商進行交易。
因為是被害人自己開戶（不是在詐騙者控制的帳戶），自己去銀行取現（不是由被害人把錢轉給詐騙者，由詐騙者為其兌換U幣），所以被害人對這環節一般不會起疑心。並且，當被害人將現金交給U商之後，也確實收到了對應的虛擬貨幣。
此後，被害人將虛擬貨幣轉入理財平台之後，最開始可能可以取出小額利息，但存入一定數量的錢款之後，就會發現平台無法提現了，且網戀對像也消失了。於是只能報警。
該報道中提到「今年7月以來，該團夥打著所謂「U商」的旗號，在天津及其周邊省市跑分作案10餘起，涉案金額50餘萬元」。
詐騙者必然是有刑事責任的，但為什麼U商也牽扯其中呢？
雖說新聞報道中稱此類作案方式成為“投資新騙局”，但這類作案手法已經有一段時間了。邵律師在數月前代理的一個U商，就是因為被捲入這類案件當中，被當地公安以掩隱罪被刑拘。
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被害人被詐騙，與之正常交易的U商也構成犯罪？
首先說結論，如果U商是正常的做買賣虛擬貨幣賺差價的生意，且收到的款項不涉及贓物和外匯，當然不構成犯罪。此類殺豬盤詐騙案當中，被害人的錢款一般是自己的積蓄，自然也不涉及贓物。那問題出在哪裡了呢？ ——是介紹人有問題。
U商怎麼找到這些客戶的？想要專門做賺差價的生意，拓寬客戶通路是少不了的。 TG群往往是U商找客源的主要方式之一。 TG群組裡的介紹人，或者說上線，放出單子，聯絡U商說有買家想要線下買U，U商與買家交易的方式，要么是線下當面一手付錢一手交U，要么是買家透過現金存款的方式，轉至理財平台客服提供的指定收款帳號當中（這個收款帳號其實就是U商為賣U提供給上線的）。
U商往往會辯稱自己確實主觀不明知他人詐騙被害人錢款，自己只是賣U賺個差價。先前邵律師也多次提到，U商和司法機關視角下的主觀不明知，不是概念。
在司法機關看來， telegram就是一個充斥著黑灰產、電信詐騙、網路賭博等違法犯罪的通訊軟體，他們本身對於使用該軟體溝通的嫌疑犯就存有負面印象。就本文提到的案例而言，司法機關會認定：與U商在TG上聯繫的上線，大概率與同被害人聯繫的「殺豬盤」團隊是一夥兒的。
（telegram是個大染缸！）
基於這個結論，司法機關會認為，那麼U商為被害人提供U，就是為電信詐騙的犯罪者騙取被害人款項起到了幫助作用。因而U商同樣構成犯罪。
若U商被捲入此類案件，相關的辯護思路此前邵律師曾寫過過多篇文章進行分析，本文就不再贅述，可戳文末鏈接進行閱讀。
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寫在最後
很多U商朋友會問邵律師，怎麼做好KYC？但從本文案例可以看出，U商涉嫌洗錢犯罪（的共犯）已經遠遠超過了KYC所能解決的範圍。
身為刑事律師，根據我們的辦案經驗來看，可以說， U商們已經淪為了殺豬盤詐騙犯的「背鍋俠」。
沒經歷過的，會覺得律師在散播焦慮，經歷過的，才會知道本文的分析多真實。
【1】 [第一時間]反詐第1線天津：女子「網戀」被騙10萬多元「投資虛擬幣」 https://tv.cctv.cn/2024/12/01/VIDEIxJCqHjAFkQeHA2wfAgL241201.shtml
