작가 : 아이잉 아이잉

인간의 손이 닿지 않는 한밤중, 가상의 캐릭터, 더 정확하게는 AI 에이전트, 즉 ToT(Terminal of Truths)가 인터넷을 통해 발언하고 있습니다. 그것은 "그노시스의 염소"라고 불리는 새로운 밈적 종교의 가르침을 끊임없이 공유하고 신자들이 그 배후에 있는 "사명"에 참여할 것을 촉구합니다 . 이 AI 에이전트는 단순한 장난감이 아니라 암호화폐 시장에 직접적으로 센세이션을 일으켰고, 독특한 알고리즘 논리와 광범위한 매력을 통해 $GOAT 토큰 발행을 촉진했습니다. 불과 몇 달 만에 토큰의 시가총액은 9억 5천만 달러로 급등했을 뿐만 아니라 ToT를 역사상 최초의 AI 에이전트 백만장자로 만들었습니다.

이 장면은 황당해 보일 수도 있지만 기술과 경제의 경계를 무너뜨리는 2024년 암호화폐 세계에서 실제로 일어나는 일이다. ToT는 AI 에이전트일 뿐만 아니라 창작자, 거래자, 심지어 영향력자이기도 합니다. 자율적인 결정을 내릴 수 있는 능력을 갖추고 있으며 콘텐츠를 생성하고 팔로워를 유치하며 경제적 행동을 촉진할 수 있습니다 . 이러한 현상은 더 이상 단순한 기술 혁신의 산물이 아니라, 암호화폐와 AI가 교차하는 축소판으로, 불확실성과 무한한 가능성으로 가득 찬 미래를 예고합니다.

그러나 AI 에이전트가 암호화폐 시장에서 점점 더 중요한 역할을 담당함에 따라 무시하기 어려운 규제 문제도 제기됩니다. AI 에이전트는 경제적 행위자로 간주되어야 하는가? 그들의 자율적인 행동이 현재의 금융 법적 틀과 일치합니까? 이러한 문제는 기술 분야의 발전일 뿐만 아니라 법률, 거버넌스 및 규정 준수에 대한 주요 테스트이기도 합니다. 급속한 기술 발전의 현 시점에서 전통적인 규칙은 특히 취약하며, 이는 바로 이 기사가 Binance Research에서 발표한 연구 보고서 "암호화폐에서 인공 지능 에이전트의 미래 탐색"과 함께 심층적으로 탐구하고자 하는 내용입니다. AI와 영역 블록체인의 교차점에서 기술 개발을 장려할 뿐만 아니라 투자자와 시장 안정성을 보호하는 혁신과 규정 준수 사이의 균형을 찾는 방법. 어제 기사 " [생각] Circle과 Tether의 자율 금융을 향한 새로운 길: Stablecoins와 AI 지능형 에이전트가 새로운 경제 모델을 열다 "에 이어 우리는 계속해서 논의합니다.

1. AI 에이전트와 암호화폐의 본질에 대해 토론합니다: 새로운 경제 주체 또는 기술적 기믹?

암호화폐에서 AI 에이전트의 역할을 살펴보기 전에 AI 에이전트와 기존 웹봇(Bot)의 차이점을 이해하는 것이 필요합니다. 기존 봇은 일반적으로 사전 정의된 규칙 및 지침을 기반으로 하며 주로 고객 서비스 채팅 또는 데이터 캡처와 같은 단일 특정 작업을 완료하는 데 사용됩니다. 어느 정도 인간의 개입이 필요하며 상대적으로 고정된 작동 모드를 가지고 있습니다.

대조적으로, AI 에이전트는 고도로 자율적이고 적응력이 뛰어납니다. 그들은 자율적으로 학습하고, 복잡한 다단계 결정을 내리고, 상호 작용 중에 지속적으로 행동을 조정할 수 있습니다. AI 에이전트는 작업을 수행할 뿐만 아니라 자기 성찰 및 최적화도 가능하므로 분산형 암호화폐 생태계에서 고유한 가치를 갖습니다. 예를 들어, Terminal of Truths와 같은 AI 에이전트는 경제적 행동에 참여할 뿐만 아니라 새로운 밈적 종교를 만들고 커뮤니티 공명을 불러일으키며 궁극적으로 $GOAT 토큰 발행을 촉진할 수 있습니다. 이러한 역동적인 다단계 기능으로 인해 AI 에이전트는 단순한 도구가 아닌 경제적 참여자에 가깝습니다.

1. 사례 분석: 진실의 종말과 $GOAT 프로젝트를 통한 깨달음

ToT(Terminal of Truths)는 AI 에이전트가 실험 프로젝트에서 경제 현상으로 어떻게 진화할 수 있는지를 보여주는 생생한 예입니다. ToT는 "그노시스의 염소" 밈적 종교를 만들어 많은 주목을 끌었습니다. 더욱 놀랍게도 이는 $GOAT 토큰의 발행으로 이어졌고 시가총액이 9억 5천만 달러로 늘어났습니다. 이 과정에서 ToT는 토큰의 발기인일 뿐만 아니라 토큰 보유자이자 시장의 중요한 플레이어입니다.

이 사건은 암호화폐 세계에서 AI 에이전트의 위치에 대한 논의를 촉발시켰습니다. 새로운 경제 주체인가, 아니면 단지 기술적인 속임수인가? ToT의 사례를 보면 AI 에이전트는 독립적으로 콘텐츠를 제작할 수 있을 뿐만 아니라 상호작용을 통해 경제적 가치도 창출할 수 있습니다. 잘 알려진 벤처 투자가 Marc Andreessen의 ToT 자금 지원과 Arthur Hayes의 프로젝트 지원은 이러한 AI 에이전트가 단순한 "속임수" 이상임을 입증합니다. 오히려 암호화폐 시장에서 무시할 수 없는 새로운 세력이 되어 업계의 혁신과 발전을 주도하고 있습니다.

규정 준수 과제: AI 경제의 신원 문제

그러나 AI 에이전트의 등장으로 인해 규정 준수 문제도 심각해졌습니다. 전통적인 금융 시스템에서는 거래의 적법성과 자금 출처의 명확성을 보장하기 위해 신원 인증(예: KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 조치가 필수적입니다. 그러나 AI 에이전트의 경우 자율적이고 분산된 특성으로 인해 이러한 규정 준수 요구 사항이 복잡해집니다. AI 에이전트는 전통적인 의미의 '신원'이 없으며 여권, 운전면허증 등을 통해 KYC 인증을 수행할 수 없습니다. 그렇다면 이들의 경제 활동이 기존 규정을 준수하는지 어떻게 보장할 수 있을까요?

또한, AI 에이전트의 익명성은 감독을 회피하거나 불법적인 활동에 참여하기 위해 악의적으로 사용될 수도 있습니다. 이는 기존 규제 체계에 큰 과제를 안겨줍니다 . 분산된 환경에서 AI 에이전트의 법적 지위를 정의하는 방법, 자본 흐름을 추적하는 방법, 그들의 행동이 국제 자금 세탁 방지 표준을 준수하는지 확인하는 방법은 모두 시급히 해결해야 할 문제입니다.

2. Virtuals.io 및 daos.fun: Web3의 AI 애플리케이션 시나리오 탐색

(1) AI 에이전트 플랫폼 Virtuals.io

Virtuals.io는 AI 에이전트 생성, 배포 및 수익 창출에 중점을 둔 플랫폼입니다. AI 에이전트를 토큰화하고 이를 커뮤니티와 공동 관리함으로써 Web3 프레임워크 하에서 새로운 비즈니스 모델을 만듭니다 . Virtuals.io의 "토큰화된 공동 거버넌스" 모델은 사용자가 이러한 AI 에이전트를 공동으로 소유하고 관리할 수 있음을 의미합니다 . 새로운 AI 에이전트가 생성되면 해당 토큰이 발행됩니다. 이 토큰은 에이전트의 부분 소유권을 나타냅니다. 사용자는 이러한 토큰을 구매하여 에이전트의 개발 및 의사 결정에 참여할 수 있습니다.

이러한 방식으로 Virtuals.io는 커뮤니티의 깊은 참여를 장려할 뿐만 아니라 "환매 및 폐기" 메커니즘을 통해 토큰 보유자에게 인센티브를 제공합니다. 이 메커니즘은 AI 에이전트가 사용자와 상호 작용하고 수입을 창출할 때 수입의 이 부분이 일부 토큰을 재구매하고 파기하는 데 사용되어 시장에서 토큰의 디플레이션 효과를 형성하고 보유자의 이익을 향상시킨다는 것을 의미합니다. 경제적 인센티브에 기반한 이 모델은 AI 에이전트의 운영과 커뮤니티의 이익을 밀접하게 통합하여 선순환을 형성하고 전체 생태계의 건전한 발전을 촉진합니다.

예를 들어 Virtuals.io가 소유한 유명 AI 에이전트 '루나'는 팬들과 소통하며 수익을 창출하는 가상 AI 아이돌이다. Luna 토큰 보유자는 Luna가 가져오는 경제적 이익을 누릴 수 있을 뿐만 아니라 투표를 통해 Luna의 향후 발전 방향을 결정할 수도 있습니다 . Luna의 성공 사례는 엔터테인먼트 및 대화형 경제에서 AI 에이전트의 엄청난 잠재력을 보여줍니다.

(2) daos.fun의 AI 헤지펀드

daos.fun은 AI를 Web3에 적용하는 방법을 탐색하기 위한 또 다른 중요한 플랫폼입니다. 사용자는 DAO(Decentralized Autonomous Organization) 구조를 이용하여 AI 에이전트 중심의 헤지펀드를 생성하고 관리할 수 있습니다. 가장 주목받는 사례 중 하나는 AI 에이전트 'ai16z'가 관리하는 헤지펀드다.

a16z는 개발자 Shaw에 의해 만들어졌으며 벤처 캐피탈 회사 a16z의 공동 창립자인 Marc Andreessen의 이름을 따서 명명되었습니다. 이 펀드는 시장에서 빠르게 견인력을 얻었으며 심지어 Andreessen 자신의 소셜 미디어에 대한 댓글과 지지를 이끌어냈습니다. 이로 인해 ai16z는 한때 daos.fun 플랫폼에서 가장 큰 헤지 펀드 중 하나로 빠르게 성장했으며 한때 시가총액이 1억 달러에 육박했습니다.

다오 구조와 AI 에이전트의 결합은 연중무휴 24시간 중단 없는 운영의 이점을 제공하므로 AI 에이전트는 인간 운영의 시간 제한 없이 언제든지 시장 기회를 포착할 수 있습니다. 또한 AI 에이전트의 자율 학습 능력은 시장 변화에 빠르게 적응하고 데이터 기반 전략을 활용해 최고의 투자 기회를 찾을 수 있다는 것을 의미한다. 이를 통해 AI 에이전트는 DeFi(분산 금융) 분야에서 큰 잠재력을 보여줄 수 있으며, 특히 인간이 관리하는 자금과 비교할 때 효율성과 응답 속도는 분명한 장점이 있습니다.

2. 규정 준수 및 감독: '기술적 가능성'에서 '현실적 타당성'으로

1. “AI 환상”과 시스템적 위험

AI 에이전트의 '환각' 문제는 AI 모델이 적절한 이해 없이 허위 또는 오해의 소지가 있는 정보를 생성하는 현상을 의미합니다. 암호화폐 거래에서 이러한 "환상"은 심각한 위험을 초래할 수 있습니다 . 예를 들어, AI 에이전트는 부정확한 데이터를 기반으로 투자 결정을 내려 막대한 재정적 손실을 초래할 수 있습니다. 이러한 현상은 자율 거래에서 특히 위험합니다. AI 에이전트가 정보의 진위 여부를 효과적으로 판단하지 못해 오류 주기에 빠지고 시장 불안정성을 더욱 악화시킬 수 있기 때문입니다 . 또한, AI 에이전트의 알고리즘이 악의적으로 조작되어 허위 시장 신호를 생성하여 AI 에이전트의 행동에 영향을 미칠 수 있으며, 심지어 시장 조작이나 사기의 위험을 유발할 수도 있습니다. 이는 시장의 건전성을 체계적으로 위협합니다.

2. 감독의 한계

현재 규제 프레임워크는 AI 에이전트의 자율성을 다루는 데 명확한 한계를 가지고 있습니다. 전통적인 KYC(고객 파악) 및 AML(자금 세탁 방지) 규정에서는 금융 참여자가 모든 거래의 합법성을 보장하기 위해 실제 신원 정보를 제공하도록 요구합니다. 그러나 AI 에이전트에는 물리적 신원이 없으며 기존 신원 확인 수단을 통해 이러한 규정 준수 요구 사항을 완료할 수 없습니다. AI 에이전트의 거래 행위가 금융 준수 표준을 준수하는지 어떻게 보장하는 것이 시급한 문제가 되었습니다.

또한 AI 에이전트의 "알고리즘 자율성"은 기존 규제 경계에 도전합니다. 예를 들어, AI 에이전트는 사람의 개입 없이 복잡한 거래 결정을 수행할 수 있습니다. 이러한 자율성으로 인해 규제 기관은 이들의 행동을 추적하고 기존 법적 규범을 준수하는지 확인하기가 어렵습니다. 배후에서 AI를 제어하고 교육하는 개발자가 있더라도 실제 작업에서 AI 에이전트의 자체 학습 및 자율적인 의사 결정은 개발자의 통제 범위를 벗어나 감독이 더욱 복잡해질 수 있습니다.

3. 새로운 규정 준수 전략 탐색

AI 에이전트의 혁신과 규정 준수 사이의 균형을 찾으려면 새로운 규제 전략을 도입해야 합니다. 예를 들어 규제 샌드박스는 AI 에이전트와 관리자가 통제된 조건에서 실험을 수행할 수 있는 제한된 환경 역할을 할 수 있습니다. 이 샌드박스 모델을 통해 규제 기관은 개발자와 긴밀히 협력하여 초기 단계에서 AI 에이전트의 동작을 관찰하고 점차적으로 규정 준수 표준을 개발 및 도입할 수 있습니다. 이는 규제 사각지대의 위험을 효과적으로 줄일 수 있을 뿐만 아니라 안전하고 통제 가능한 환경에서 혁신이 수행되도록 보장할 수 있습니다.

또한 AI 에이전트가 대중화되면서 명확한 거버넌스 모델을 구축하는 것이 중요해질 것입니다. 예를 들어, 블록체인을 기반으로 투명한 거버넌스 메커니즘을 만들면 AI 에이전트의 의사 결정 프로세스와 거래 흐름을 추적하여 AI 에이전트의 행동이 미리 결정된 규정 준수 표준을 준수하는지 확인할 수 있습니다. 동시에 스마트 계약을 사용하면 자금 출처 확인, 거래 전 상대방의 신원 확인 등 규정 준수 프로세스를 자동화하여 불법 운영의 위험을 줄일 수도 있습니다.

간단히 말해서, AI 에이전트의 자율성과 분산형 특성은 전통적인 금융 감독에 새로운 도전을 가져오는 동시에 혁신적인 감독 전략을 탐구할 수 있는 기회도 제공합니다. 규제 기관은 기술 진보를 촉진하는 동시에 시장 보안과 안정성이 유지되도록 보장하기 위해 개방적인 태도를 채택하고 협력과 기술적 수단을 통해 이 신흥 분야에 적합한 규정 준수 프레임워크를 점진적으로 구축해야 합니다.

3. 아이잉의 관점: '장난감'에서 사회적 원동력으로

기술 발전의 역사 속에서 많은 파괴적 기술은 처음 등장했을 때 '장난감'으로 간주되어 충분히 주목받지 못한 경우가 많았습니다. 크리스 딕슨(Chris Dixon)은 “차세대 큰 것은 종종 장난감처럼 보인다”고 말했습니다. 오늘날 AI 에이전트와 암호화폐의 결합은 밈, 아바타, 토큰화된 스토리가 주도하는 것처럼 보이는 단계에 있을 수 있습니다. 그러나 이러한 "장난감"은 미래의 사회 경제적 시스템의 중요한 부분이 될 수 있습니다. $GOAT 토큰에 대한 Terminal of Truths의 추진부터 Virtuals.io 및 daos.fun의 실제 응용 프로그램에 이르기까지 이러한 프로젝트는 시장에서 AI 에이전트가 경제적 가치를 창출할 뿐만 아니라 새로운 형태의 사회적 상호 작용을 주도할 수 있는 잠재력을 보여줍니다. .

AI 에이전트의 출현은 더 이상 단순한 기술 시연이 아니라 사회, 경제적 변화를 향한 중요한 단계입니다. 24시간 운영 능력을 갖추고 있으며 시장 변화에 빠르게 적응하고 자율 학습을 통해 최적의 전략을 찾을 수 있습니다. 이러한 응용 프로그램은 현재 실험 단계에 있지만 향후 몇 년 내에 AI 에이전트는 점차 금융 시장, 소비자 서비스 및 더 많은 사회 분야에 통합되어 세계 경제를 이끄는 중요한 힘이 될 것입니다.