FRBが利下げを開始して以来、最近では米国の選挙日が近づいていることも相まって、米国株、外国為替、仮想通貨、その他の資産はすべて好調を維持している。富効果。しかし、金融市場の変動は予測できず、多くの投資家は「買って潰す」の悪循環で挫折を繰り返してきた。実際、一部のトップ投資家の成功法則から学ぶことで、個人投資家は損失を回避し、安定した利益を達成するための効率的な長期投資戦略を徐々に構築することができます。
1. 投資の目標と目的を明確にする
投資を始める前に、目標収益率と予想保有期間を明確にすることが重要です。これらの目標に基づいて適切な投資対象を選択してください。たとえば、社会に出たばかりで手持ち資金が限られている若者は、高いリターンを追求する場合は、金、債券、指数などの低リスクで安定した付加価値のある資産タイプを優先することができます。より高いリスクを許容できるため、株式、暗号資産、外国為替、その他の不安定な商品に集中できます。
2. 合理的な資金配分計画を策定する
適切な資金管理は投資を成功させるための基礎です。市場に参入して資産を購入すると、その価値は市場価格に応じて変動し始めます。損失を許容できる資金を市場に投資し、過剰なポジションや高レバレッジ操作によって引き起こされる心理的プレッシャーを避けてください。通常は「631ルール」または「541ルール」に従い、日常の出費、貯蓄、ベンチャーキャピタルに資金を6:3:1または5:4:1の比率で割り当てることが推奨されています。安定した生活を確保することを前提に、遊休資金を活用して投資を行うことで、市場変動による生活への影響を効果的に軽減できます。
3. 投資を分散してリスクを軽減する
「卵をひとつのカゴに盛るな」は投資の世界では重要な原則です。分散はリスクを軽減するだけでなく、利益を得る可能性も高めます。株式、外国為替、商品などのさまざまなカテゴリー、さまざまな地域市場、さまざまな業界に資産を配分することで、投資家は単一の市場や業界の変動による影響を軽減できます。金融市場はすべてが同時に上昇したり下落したりするわけではありません。たとえば、株式市場が下落すると、金などの安全資産が好調に推移する可能性があり、ポートフォリオの分散により単一市場の変動リスクを効果的にヘッジできます。
過去10年間の世界の主要な資産クラスの年間パフォーマンスの比較
4. コストを平準化するための定期的な設備投資
安く買って高く売る定期的な定額投資は、すべての投資家が追求する究極の目標ですが、市場の変化は予測できず、天井と底を予測することは非常に困難です。安定した長期投資には理想的な戦略です。期間投資。相場が上昇しても下落しても、一定の時期と金額で投資することで、安い価格ではより多くの口を購入し、高い価格ではより少ない口数を購入することができ、全体の投資コストが平準化され、市場のタイミングへの依存が軽減されます。時間の経過とともに市場が回復すると、資産は急激に増加する可能性があります。たとえば、毎月 1,000 米ドルの固定投資を行うと、12,000 米ドルの 1 回限りの投資よりもリスクを分散でき、潜在的な収益はより大きくなります。
固定投資と一括投資の比較
5. 期待にうまく対処する
市場は不安定であり、ポジションの勝ち負けによって感情的な投資が生じ、投資計画から逸脱する可能性があります。金融市場の変動が予想されます。さまざまなリスク レベルの資産のボラティリティを理解し、期待を管理し、さまざまな状況にどのように対応するかを事前に計画し、ギャンブル精神を回避します。たとえば、世界は米国選挙を固唾を飲んで待っています。さまざまな候補者の政策提案は、さまざまな金融資産にさまざまな影響を及ぼします。市場が調整に見舞われ、資産価格が大幅に下落した場合に、市場の低迷時に不意を突かれて性急な決定を下すことがないように、事前に準備をしておきましょう。
6. 短期的なニュースに振り回されないようにする
市場のニュースは頻繁に発生し、感情的なものになりますが、短期的なネガティブなニュースによって状況がさらに不安定になることがあります。会社やプロジェクトの基本に焦点を当ててください。過去の記録によれば、短期的な変動はいつでも発生する可能性がありますが、市場の長期的な成長を妨げるものではなく、市場は深刻な後退の後に急激に回復します。
過去10年間のS&P指数の修正と傾向
7. 長期投資によりプラスの利益が得られる可能性が高まる
短期的な観点から見ると、株式、指数、ビットコインなどのリスク資産は、債券などの固定利付資産よりも大きなリスクを抱えています。しかし、長期的な視点で見ると、保有期間が長くなると、ほぼ「リスクのない」資産になります。過去の記録からも、金融市場は短期的には変動するものの、長期的には依然として上昇傾向にあることが示されています。市場が回復する方法は決まっていませんが、優良企業の株式やトークンに長期的に投資すると、より高いリターンの可能性が得られる傾向があります。つまり、長期保有の状況では、投資の安全性と潜在的な収益が徐々に顕著になります。よく言われるように、長期は金です。
8. 経験を総括し、学び続ける
投資は一夜にして達成できるものではありません。復習と学習が継続的な成功を保証します。各取引後、投資家は意思決定において利益と損失を考慮する必要があります。たとえば、上昇を追いかけることに常に囚われている人や、パニックに陥って市場機会を逃している人もいます。これらの教訓を要約することで、投資家は将来同様の状況でより合理的な意思決定を行うことができます。また、金融市場や投資環境は常に変化しており、定期的に投資計画を見直し、調整する必要があります。常に新しい市場トレンドを追跡し、ファンダメンタルズ分析を組み合わせ、投資の知識とスキルを常に更新して、保持している投資目標が財務目標を確実に達成できるようにします。
