撰文：Karen，Foresight News
繼Haru Invest 暫停平台存取款之後，Delio昨日宣布鑑於市場波動性急劇增加等情況暫停提現。在外界對質疑Delio 將客戶資金存入Haru Invest 的情況下，很多用戶擔心可能會出現恐慌和連環擠兌風險。
昨日下午， Haru Invest 表示其委託運營商B&S Holdings 以欺詐方式提供包含虛假信息的管理報告，已經對B&S Holdings 提起刑事訴訟，併計劃提起民事訴訟。而根據News1 報導， B&S Holdings 是一家韓國公司，使用過FTX 。
此外，@ErgoBTC 發推稱，「Haru Invest 的BTC 餘額從來沒有特別高，交易量最高是在2022 年夏季，監測到Haru Invest 對FTX 的兩次資金交易是其比特幣地址最大的轉出交易。 」
不過，Haru Invest 在去年11 月份針對FTX 問題回應稱，「已在FTX 風險擴散之前檢測到了風險，並撤出了所有在FTX 上管理的資產，沒有任何損失，也沒有受到FTX 和FTT 價格下跌的影響，並保證僅在具有準備金證明或發布關於準備金證明的指導方針的交易所重新分配資產。」
Haru Invest 針對FTX 問題的回應是否屬實，Haru Invest 和其委託運營商B&S Holdings 是否受到了FTX 影響並最近才有所反應我們尚不得知。
那Delio 和Haru Invest 這幾日到底發生了什麼？兩家公司的背後主體在哪裡？又提供什麼服務？有什麼業務往來？監管機構相關人士如何看待這一事件？筆者將帶大家一探究竟。
Haru Invest 是誰？
Haru Invest 總部位於新加坡，但一直主要在韓國開展業務，提供Earn 產品（靈活儲蓄和定期存款）、加密資產兌換等產品或服務，也會將用戶存入資產通過某種交易策略來產生收益。正如Foresight News 此前文章《我們扒了扒「取不出錢」的Haru Invest 》所述，Haru Invest 宣稱通過搬磚等交易策略為比特幣等存款提供超過10% 的年化收益。
Haru Invest 由母公司Block Crafters（數字資產投資機構）成立於2019 年，Block Crafters 在2020 年完成一輪戰略輪融資，投資人之一是Web3 頭像和數字公司Cocone Corporation 執行董事長和LINE Japan 前總裁Chun Yang-Hyun，其他投資方為DTN Investment 和T Investment 等。 2022 年9 月份，Haru Invest 以2.84 億美元估值完成400 萬美元戰略融資，領投方還是Chun Yang-Hyun。
根據Haru Invest 官網，Haru Invest 當前在140 多個國家/ 地區擁有超8 萬名會員，總交易量超過22.7 億美元，管理資產不到10 億美元。
Delio 是誰？
Delio 創立於2018 年，是一家加密金融公司，此前於2022 年已根據韓國《特別金融法》在完成虛擬資產業務申報，也獲得了美國貨幣服務業務（MSB）牌照。根據官網，Delio 提供存款（存入資產賺取收益）、借貸、質押、兌換等服務，還為企業、機構、大戶提供資產託管服務。 Delio 官網表示，其資產託管服務中能提供最高12% 的年收益。
值得一提的是， 2022 年6 月上旬，據Edaily 報導，Delio 與BlockFi 及Three Arrows Capital 簽署價值約6 億美元的資產供應合同，Delio 將獲得兩家公司價值6 億美元的比特幣、ETH 和USDT 資產供應，Delio 計劃利用這筆擔保資金優先擴大目前提供的貸款服務，並提高貸款額度。此外Delio 也在與BlockFi 討論加密金融業務上的合作方式。
不幸的是，當月Three Arrows Capital 在市場拋售下遭到嚴重損失，並在6 月中旬被英屬維爾京群島（BVI）的一家法院下令清算，之後申請破產。受此影響，向Three Arrows Capital 提供約10 億美元貸款的借貸機構BlockFi 之後也受到FTX 崩盤衝擊波影響，並於去年11 月申請破產。當然，目前並不清楚Delio 與BlockFi 及Three Arrows Capital 在簽署合約之後的處理進展。
根據官網，Delio 當前的總利用價值（Total Value Utilized）為41,740 枚BTC（約合10.84 億美元），118,033 枚ETH（2.06 億美元）以及近645 萬美元的山寨幣。
發生了什麼？
6 月13 日
- Haru Invest 宣布由於最近某位服務合作夥伴遇到了某些問題，正在進一步調查此事，並尋求應急計劃以糾正局面。為了保護託管的用戶資產，暫停存取款。
- 據韓聯社報導，Haru Invest 辦公場所疑似關閉，Instagram、LinkedIn 等社交賬號已註銷。
- Upbit 等多家韓國交易所限制提現至Haru Invest。
- Haru Invest 發推稱，「Haru Invest 辦公室正在持續運行，一些文章中提到的所謂『Rug Pull 爭議』完全不屬實。Haru Invest 正在盡力做好相關工作的實況調查和應對工作，也將盡最大努力保護投資者。」
- Haru Invest 就暫停存取款服務解釋和更新稱，「最近我們通過內部檢查發現，一委託商（consignment operator）提供了疑似虛假信息，為保護投資者，有必要立即暫停交易。目前，我們正在對涉事運營商進行事實調查，併計劃採取必要措施。
- Delio 稱Haru Invest 暫停存取款與公司無關。
6 月14 日
- Delio 發布一條自6 月15 日起全體員工居家辦公的通知（Delio 代表稱在6 月底之前居家辦公）。
- Delio 發布將暫時改變客戶中心運營方式的通知，即，客戶服務中心在6 月15 日至6 月30 日期間僅提供郵件和聊天渠道，取消電話溝通渠道。
- Delio 發佈公告稱從當地時間今日18:30 起暫停取款。 Delio 稱此舉是由於Haru Invest 暫停存取款後市場波動加劇。
- 隨後，多家韓國加密貨幣交易所表示將限制將資產提現至Delio。
- Haru Invest 再發公告稱，「其委託運營商B&S Holdings（前身為Aventus）以欺詐方式提供包含虛假信息的管理報告，從而欺騙公司和用戶的判斷，因此我們決定立即採取法律行動。此外，Haru Invest在今天已經對B&S Holdings 提起刑事訴訟，併計劃提起民事訴訟。
不過Foresight News 暫未查詢到B&S Holdings 相關信息，據News1 報導， B&S Holdings 是一家韓國公司，根據其網站，其使用過去年11 月破產的交易所FTX。目前，BNS Holdings 正在實時刪除首頁所列信息。在韓國一電報群內，有用戶說B&S Holdings 的網站疑似為http://bangnsong.com/，目前該網站信息已被刪除。
Haru Invest 和Delio 有業務往來
關於Haru Invest 與Delio 的聯繫，儘管6 月13 日Delio 澄清稱Haru Invest 暫停存取款與公司無關。但在外界持續質疑Delio 將客戶資金存入Haru Invest 的情況下，Delio 代表對Block Media 媒體回應稱：「 Delio 與Haru Invest 有業務往來，但不方便透露具體金額。暫停提款是因為Haru Invest 事件發生後，Delio 的提款請求激增。公司內部有多個錢包，在錢包之間轉賬很常見。」
在Delio 暫停提現後，根據Bloomingbit 報導，在Delio 宣布暫停客戶資產提現的同時，韓國金融監管部門表示，由於挪用公款和失信問題較多，將與金融監管部門合作商討應對措施。韓國金融服務委員會金融情報部門相關人士稱，「 Delio 確實完成了虛擬資產業務（VASP）申報，然而，經過調查，我們發現主要問題似乎是挪用和瀆職。FIU 的調查重點是洗錢和可疑交易。 」
FIU 相關人士解釋說，「如果是這樣的話，我們最終將不得不與調查當局合作，了解刑事處罰方面的狀況。將共同討論如何應對這個問題。也有傳言稱，Delio 事件與Haru Invest 有關，後者未進行申報，但目前也沒什麼可以確定的，所以我們還在觀察中。 Delio 與未申報的Haru Invest 進行交易本身並不是問題，更重要的是Haru Invest 是不是犯了什麼違法行為。如果這也涉及挪用和欺詐，而不僅僅是洗錢，那麼應該與調查機關一起調查。 」
對此，很多用戶擔心可能會出現恐慌和連環擠兌風險。據Edaily 報導，目前，在一個由Haru Invest 相關受害人發起的聊天室中，每天約有300 名國內用戶聚集於此商討對策。 6 月14 日，當Edaily 訪問位於首爾江南區的Haru Invest Korea 和Block Crafters 時，辦公室裡空無一人。一位來訪的受害人表示，「我在裡面有大約2000 萬韓元，但感覺無法收回。」
參考鏈接：
https://bloomingbit.io/news/7074697531690582080
https://www.edaily.co.kr/news/read?newsId=03286566635641720&mediaCodeNo=257&OutLnkChk=Y
