CoinMarketCap在今年初發布的一份報告引起了行業熱議，報告中提出了「Agentic Web」的概念，即一個由AI代理主導的去中心化網絡，像ai16z和Virtuals這樣的項目頻頻登上熱搜。同時，一個新名詞迅速進入公眾視野：DeFAI，即Decentralized Finance + Artificial Intelligence（去中心化金融與人工智慧）。
簡單來說，DeFAI是將AI技術融入DeFi生態的創新嘗試。它透過智慧代理（AI Agents）自動化複雜的金融操作，例如交易執行、風險管理、收益優化等，不僅提升了效率，還降低了一般用戶進入DeFi的門檻。正如X平台上的熱議所言，“DeFi是過去，AI是現在，DeFAI是未來”，這一趨勢正在迅速發酵。
DeFAI的熱潮也並非空穴來風。從2024年底到2025年初，多個專案密集發布，展示了AI與DeFi結合的多元可能性。為了更好地理解這一新興板塊，我們將在本文中盤點幾個代表性的DeFAI項目的最新進展，雖然市場偏向弱勢，但他們仍然在建設，看看它們如何透過技術創新推動產業繼續前進。
一、The Hive
項目介紹：
The Hive是一個基於Solana區塊鏈的去中心化平台，透過協調一個互通性的AI代理網路來簡化和提升DeFi操作。它為用戶提供通證分析、流動性管理、質押和交易工具，所有這些都由AI驅動，以提供即時洞察和自動化。專案優先考慮用戶友好的設計，將社交媒體數據（例如X帖子）與鏈上分析相結合，並持續優化其技術基礎設施以實現可擴展性。
最新發展：
- 通證分析代理升級：今年1月，The Hive推出了升級版通證分析代理，重點優化通證流動性池（LP）管理，包括添加用於可視化通證數據的圖表工具、更新了通證數據用戶界面（UI）、增強搜尋API等。
- 社群啟發的UI/UX改進：1月中旬，更新自動美元轉換、互動式轉移工具和可折疊側邊欄等，這些變化提升了可用性。
- 全面平台增強：2月，推出了一系列廣泛的更新，涉及The Hive生態系統的多個方面，包括通證儀表板整合、流動性和交易代理、質押池UX、查詢和輸入改進、API限制提升等。
未來預期：
雖然目前專注於Solana，但隨著DeFi對跨鏈互通性的需求增加，The Hive可能會探索跨鏈整合，進一步擴大其市場覆蓋率。此外，The Hive可能會進一步開發其AI代理，使其不僅限於當前的功能。考慮到其「模組化網路」定位，The Hive可能在未來推出更多客製化代理，以滿足不同用戶需求。
二、griffain
項目介紹：
Griffain是一個基於Solana的AI驅動平台，透過自主代理為使用者提供交易自動化、流動質押和資料分析服務。它創造了一個模組化的AI代理生態系統，其核心在於利用AI和Solana的優勢，幫助用戶更聰明、更有效率地管理Crypto資產。
最新發展：
- Agent DeepSeek：1月底，Griffain推出了“Agent Engine”套件中的“Agent DeepSeek”，這與Griffain更廣泛的AI驅動策略一致，將其代理產品從交易擴展到數據驅動的洞察。
- Agent Sniper發布與升級：2月中下旬，Griffain推出了“Agent Sniper”，這是一個為在Pump.fun（Solana上流行的通證發布平台）上交易新通證設計的工具，該工具的自動化和精準功能迎合了希望抓住早期通證熱潮的交易者。
- Griffain虛擬驗證者與Marinade Finance合作：3月初，Griffain推出了用於質押Solana（SOL）的“虛擬驗證者”，由Marinade Finance提供支持，後者是Solana上領先的流動質押協議。 「虛擬」意味著這是由Griffain平台抽像管理的質押服務，使用者無需直接與Solana的原生驗證者交互，而是透過Griffain的介面完成操作。與Marinade Finance的整合表明用戶可獲得流動質押通證（例如mSOL），可在DeFi中使用，同時賺取質押獎勵。
未來預期：
「虛擬驗證者」可能是Griffain進軍更廣泛DeFi領域的起點，未來可能與更多Solana協議（如Jupiter、Raydium）深度整合，提供一站式DeFi解決方案，例如結合質押和交易的自動化策略。透過提升API容量（例如Agent Engine的優化）和潛在的開發者計劃，Griffain可能會在未來吸引更多開發者建立基於其平台的第三方應用程式。
三、Cod3x
項目介紹：
Cod3x作為一個DeFAI平台，其宗旨是透過結合DeFi和AI技術，降低用戶參與區塊鏈金融活動的門檻，讓一般用戶無需具備專業的程式設計技能，也能輕鬆利用AI代理進行高效、智慧的鏈上資金管理和交易操作。平台致力於提供一個便利、安全且功能豐富的環境，讓用戶可以創建個人化的AI代理，以適應不同的金融場景，如Degen交易、稅務管理、DCA（定期定額投資）投資策略等，推動AI在DeFi領域的廣泛應用和深度整合。
最新發展：
- 與Hyperlane團隊合作：2月18日，與Hyperlane團隊合作在Solana上推出$TONY。與其他鏈上的通證具有相同的市值，由於Solana的波動性，$TONY在前五分鐘的交易量達到500萬美元。
- Cod3x Create V0.5：2月21日發布Cod3x Create V0.5，此次更新採用了新的後端架構、無提示介面、調度和插件系統，為創建能即時響應趨勢和市場狀況的動態AI智能體奠定基礎。
- 加入活動計劃：Cod3x已正式加入Cookie3成長夥伴計劃，並將參與Cookie DAO的多空投Farming計劃。 Cod3x的交易代理人獲得了更豐富的資料資源。他們可以利用CookieDAO平台上所提供的市場關注度、情緒指標等多維度數據，進行深入的市場趨勢分析，並據此精準地執行交易策略，從而在複雜多變的市場環境中搶佔先機。
未來預期：
隨著DeFAI領域的持續蓬勃發展，Cod3x有望在多個關鍵方面實現進一步突破。在技術層面，將發表Big Tony V2版本，不斷優化其AI代理的功能與效能。在生態建設方面，Cod3x將於今年3月與Sophon Intelligence Agency（SIA）合作啟動價值150萬美元的核心專案Sophon Spark，透過AI驅動系統推動DeFi發展，讓用戶無需程式碼、資金和技術技能就能建立客製化AI智能體。同時，也將與區塊鏈網絡Sophon合作，憑藉其現有的創新功能和不斷拓展的合作網絡，Cod3x有潛力吸引更多的開發者和用戶積極參與其中。
四、Hey Anon
項目介紹：
Hey Anon由知名DeFi開發者Daniele Sesta創立，是一個專注於AI驅動的DeFi自動化工具計畫。其核心技術基於TypeScript，借助對話式語言在Telegram平台上實現DeFi操作，並結合AI市場洞察能力，為DeFi協議提供自動化代理服務。該專案旨在顯著提高交易效率，降低操作難度，支援多種DeFi操作和多鏈運行，為用戶在複雜的DeFi環境中提供便利、高效的服務。
最新發展：
- Hey Anon Build 0.3：3月1日，HeyAnon Build 0.3在Solana上線，用戶可以在HeyAnon應用程式中建立Solana錢包或連接現有錢包，並直接在應用程式中在Solana網路上執行交換。
- Public Beta v0.1：2月1日宣布上線Public Beta v0.1，HeyAnon透過執行掉期、跨鏈資產橋接和管理DeFi策略來簡化DeFi作業。用戶只需下達命令並指定使用的協議，平台會處理其餘事務。目前可透過heyanon.ai存取該平台，且這是早期版本，後續會頻繁更新增加功能和協定支援。
- 整合Bubblemaps：3月1日，Hey Anon現在整合了區塊鏈資料視覺化平台Bubblemaps，將通證分發、持有者分析和去中心化指標直接引入Hey Anon。
- 上線CowSwap：去中心化交易協議CowSwap現已在HeyAnon上線，為Base、Arbitrum、Gnosis和以太坊主網提供MEV保護的掉期和限價訂單。
未來預期：
雖然Hey Anon成立只有11週，仍處於測試階段。但其目前的v0.3版本可支援多鏈，甚至比任何其他DeFAI專案都具有更多功能。 Hey Anon現已在Solana上線，接下來將與更多的區塊鏈和DeFi專案建立深度合作關係，不斷擴大其支援的公鏈範圍和應用場景。
五、Orbit
項目介紹：
Orbit是一個以AI驅動的DeFi助理平台，旨在透過自動化工具和智慧合約管理，簡化用戶在區塊鏈上的操作。平台的功能涵蓋跨鏈競猜和資產橋接、質押和收益策略優化、借貸協議接入以及全面的投資組合管理工具等多個方面。 Orbit目前支援超過100個區塊鏈和200多個DeFi協議，提供無縫的資產管理和交易流程，降低使用門檻，提升用戶體驗。
最新發展：
- 鏈上自動化功能：去年7月，Orbit推出了鏈上自動化功能，讓使用者設定條件並自動執行交易。這進一步優化了用戶的交易體驗，並增強了Orbit在數據驅動決策方面的能力。
- 功能拓展與整合：2月11日，Orbit整合了流動性協定KyberSwap，為使用者帶來快速、高效的Swap體驗。去年5月，Orbit與知名交易工具DEX Screener集成，其AI代理能夠即時檢測新興通證、分配資金並優化投資組合，為用戶提供更聰明的投資工具。此外，平台還整合了X平台的市場情緒數據，為用戶提供即時的市場趨勢和洞察。
- ORBIT V2.0：目前最大的期待是即將推出的ORBIT V2.0，不過具體上線時間尚未透露。 Orbit V2.0將採用混合介面，使用者可以繼續在鏈上執行操作，同時採用了使用AI代理在鏈上建構事物的新範例。使用者可以利用代理按鈕啟動多代理工作流程，以實現更複雜的目標。此外，Orbit V2.0結合使用AI代理錢包和委託行動，為需要執行交易的代理人提供更多自主權。
未來預期：
與其他解決方案相比，Orbit的特色在於其強大的整合能力。 Orbit強調跨鏈功能，目前已整合超過117條鏈和200個協議，實現了與多個區塊鏈的無縫對接。未來，Orbit將繼續擴展其支援的公鏈範圍。此外，Orbit V2.0的發布也備受期待，它將支援用戶建立複雜的鏈上應用，進一步提昇平台的效率和用戶體驗。
六、Neur
項目介紹：
Neur是一位專為Solana生態系設計的AI助手，也是一個開源、全端應用。它透過AI支援的對話介面，讓使用者輕鬆使用自然語言與DeFi協定、NFT及其他Solana服務互動。 Neur利用先進的AI模型如Claude 3.5-Sonnet和GPT-4，提供智慧錢包、NFT管理以及市場趨勢追蹤等多種功能。
最新發展：
- 早期訪問計劃（EAP）：1月1日，Neur報告其第一周在Solana上的用戶增長至5,587名非付費用戶，EAP用戶達到389名。 EAP費用為1SOL，正式推出後這些使用者將獲得終身存取權。
- 整合Privy錢包：1月22日，Neur宣布啟用了Privy嵌入式錢包，用戶只需點擊幾下即可從嵌入式錢包發送資產，提升了用戶資產互動體驗。
- Neur v0.3.4已上線：2月14日，Neur更新至v0.3.4版本，新增了提示管理、增強的使用者介面、整合Cookie.fun等功能，並修正了一些資料bug。
未來預期：
Neur目前處於早期測試階段，目前的重點是開發核心基礎設施和代理功能，並不斷優化平台功能。 Neur的路線圖顯示，其目標是建立可擴展的基礎設施和AI驅動的Crypto管理自動化，包括開發更用戶友好的登錄頁面、聊天介面以及用於即時區塊鏈互動的串流工具組件。
此外，Neur的下一階段計劃包括建立鏈上事件解析的開源工具，旨在吸引更多貢獻者，尤其是對建置和整合感興趣的開發人員。透過支援解析來自各種協議的交易數據，Neur為創建自動化工具提供了基礎。未來，Neur的目標不僅是打造一個有用的工具，還要建立一個協作生態系統，讓開發人員可以在此共同建置、共享和增強鏈上自動化。
總結
本文聚焦的六大DeFAI項目，從跨鏈智慧管理、自動化策略到自然語言交互，無一不展現出「AI+DeFi」融合的顛覆性潛力，這些項目正在藉助最革新的AI技術將複雜的鏈上操作轉化為「人人可用」的金融工具。
我們可以從這些走在前沿的項目中看到，當前DeFAI生態可能將經歷幾個關鍵躍遷，第一，從自動化到自主化：現有AI代理多依賴預設規則，下一代模型或將結合強化學習實現策略進化，如The Hive提出的“自適應流動性管理”；第二，從單鏈到全鏈AIAI Agent網絡：未來會實現一個優景系統的首選工具鏈上解析工具並希望建構一個協作生態系統，AI專案正從封閉服務轉向生態基座，吸引更多開發者參與生態建構。
DeFAI正在透過讓DeFi更聰明、更簡單、更容易接觸來改變DeFi，儘管目前整體DeFAI計畫都處於市場低谷期，但隨著AI驅動的DApp持續拓展應用場景，DeFi的智慧升級有望在今夏迎來巨變。
