文| Jodie Fan 來源| PANews

94週年未到，山雨再來，風滿樓。

8月24日下午，中國銀保監會發布《關於防範以“虛擬貨幣” “區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。

銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局提示稱：近期，一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產” “數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

一、網絡化、跨境化明顯。依托互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及範圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，並遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追踪難度很大。

二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站台”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資週期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

除了ICO，風險提示還點名了IFO、IEO、IMO。 IEO（Initial Fork Offerings），即首次分叉發行。與ICO發行代幣融資不同，IFO是基於比特幣等主流幣而進行的分叉，持有諸如比特幣等主流幣可獲得分叉幣，即一種新的虛擬貨幣。 IMO（Initial Miner Offerings），即以礦機為核心發行數字貨幣資產，又叫做首次礦機發行。 IEO（Initial Exchange Offerings）即以交易所為核心發行代幣。

三、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”（炒幣升值獲利）和“動態收益”（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。

銀保監會還提醒到，此類活動以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維繫。請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。

嚴監管再臨？離去年的9月4日監管禁止ICO即將滿一年，監管的聲音陣陣傳來，讓幣圈人再度風聲鶴唳起來。

先是，8月21日晚間，一批區塊鏈微信公眾號被微信官方封停，其中包括金色財經、深鏈財經、火幣資訊、大砲評級、幣世界快訊服務、每日幣讀、TokenClub、吳解區塊鍊等10餘家“在業內比較出名的大號”。

對此，騰訊方面表示，此次封停為永久封停，封停原因為部分公眾號涉嫌發布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息。一些微信公眾號頁面顯示“由用戶舉報並經平台審核，違反《即時通信工具公眾信息服務發展管理暫行規定》已被責令屏蔽所有內容。”

8月22日，PANews獲悉，北京市朝陽區金融社區風險防範工作領導小組辦公室下發《關於禁止承辦虛擬幣推介活動的通知》，其中要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動。系某交易所在朝陽區進行推廣活動而引發了這一禁令。

有媒體援引監管人士的話稱，“這只是開胃菜，監管部門還有後招。”

8月22日，人民日報消息，江蘇省金融辦全面梳理省內各類金融風險，向13個設區市政府分別發函，提示包括特定風險點在內的風險，督促逐一建檔、逐項處置。虛擬貨幣、ICO、校園貸在整治範圍之內。

8月23日，據新京報報導，國家互聯網金融風險專項整治小組辦公室相關人士稱，接下來，將對124家服務器設在境外的虛擬貨幣交易平台網站採取必要管控措施；定期摸排和關閉涉境內ICO及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號；從支付結算端入手持續加強清理整頓力度等。

騰訊方面回應新京報稱，在支付渠道上，針對虛擬貨幣違規行為的措施包括“限制平台收款帳號的收款功能”、“限制個人賣家帳號的收款額度”等，目前已完成所有使用商戶號進行虛擬幣交易的清理。

另據新京報，支付寶對於個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，會根據情節採取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。接下來，支付寶和螞蟻金服會繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度。

值得一提的是，8月24日，OKEx宣布，用戶在OKEx上進行提幣，必須先進行身份認證，只要身份認證等級大於等於1級即可進行提幣：①未進行身份認證的用戶提幣額度為0；②認證等級1對應提幣額度為2BTC(24h)；③認證等級2、3對應提幣額度為100BTC(24h)，可根據交易量等級提升提幣額度。

去年94前，關於虛擬貨幣的各種風聲和風險提示亦是不斷，未來監管怎麼走？針對ICO亂象，中國人民銀行調查統計司原司長、上海市人民政府參事盛鬆成向媒體表示，他一直以來主張虛擬貨幣本質上不是貨幣，並預計未來中國對ICO監管會更加嚴格。

幣價寒冬已來，監管的寒冬也近了。