저자: PANews의 Weilin
2024년은 글로벌 블록체인 규제에 있어 특별하고 중요한 해입니다. 암호화폐 산업에 대한 규제 프레임워크가 처음으로 개선되고 암호화폐 자산이 주류 금융 시스템에 통합됩니다.
미국 비트코인과 이더리움 ETF의 승인은 암호화폐의 주류화를 촉진했습니다. 동시에 트럼프가 이끄는 새 미국 정부가 출범을 앞두고 있으며, 새 증권거래위원회(SEC) 폴 앳킨스 위원장이 취임하게 돼 기존 SEC의 '집행 기반 감독' 모델과 비교하면, 미국 규제 당국은 향후 '집행 기반 감독'을 채택할 수도 있습니다. 백악관 인공지능 및 암호화폐 담당 국장을 처음으로 설립한 '정보 공개에 기반한 규제'는 더욱 친근하고 유연하며 혁신적인 암호화를 예고합니다. 규제 정책.
유럽에서는 스테이블코인 규제법안인 '암호자산 시장 규제법'(MiCA)이 공식 발효돼 암호화폐 기업들이 스테이블코인 경쟁을 가속화하고 있다. 아시아태평양 지역에서는 중국 홍콩이 지난 4월 비트코인과 이더리움 현물 ETF를 승인했고, 가상자산거래소는 4명의 신규 회원사를 추가했다. 스테이블코인 측면에서 홍콩은 스테이블코인 샌드박스와 스테이블코인 지폐를 출시했다.
베트남 등 아시아의 다른 지역에서는 정부가 국가 블록체인 개발 전략을 발표했습니다. 러시아에서는 암호화폐 채굴 규정이 시행됩니다. 또한 중동, 북아프리카, 미주 지역에서는 아랍에미리트, 카타르, 아르헨티나도 암호화폐 규제에 있어 긍정적인 정책 혁신을 보여주었습니다.
PANews는 연말에 글로벌 암호화 시장의 중요한 규제 상황을 조사했습니다. 다양한 곳의 다양한 규제 시스템 하에서 암호화 시장은 내년에 완전히 다른 모습을 보일 것입니다.
미국: BTC 및 ETH 현물 ETF 승인 및 새로운 정부 규제 기대
현지 시간으로 2024년 1월 10일 미국 증권거래위원회(SEC)가 현물 비트코인 상장지수펀드(ETF)를 승인했고, 이어 현지 시간인 5월 23일에는 '180도' 역전돼 승인을 받았다. 이더리움.ETF. 7월 23일, 미국 이더리움 현물 ETF가 공식적으로 거래를 시작했습니다. 두 가지 이벤트는 미국 암호화폐 투자 현장에서 중요한 이정표를 나타냅니다. 비트코인 ETF와 이더리움 ETF는 전통적인 금융과 암호화폐 사이에 확장 가능한 다리를 제공하여 중요한 통합 지점이 됩니다.
SoSoValue 데이터에 따르면 현지 시간 12월 23일 기준 미국 비트코인 현물 ETF의 총 순자산 가치는 1,050억 8천만 달러로 비트코인 시장 가치의 5.7%를 차지했습니다. 미국 이더리움 현물 ETF의 총 순자산 가치는 120억 5천만 달러로 이더리움 시장 가치의 2.94%를 차지한다. 두 ETF 승인의 성공적인 시작으로 솔라나(Solana), 도지(Doge), XRP ETF 등 더 많은 알트코인 ETF 신청이 가능해지며 암호화폐 시장의 성숙도가 더욱 높아졌다.
올해에는 미국의 암호화 규제에 관한 두 가지 중요한 법안도 주목할 만합니다. 2024년 5월 22일 미국 하원은 암호화폐를 명확하게 정의하고, 특정 암호화폐를 증권인지 상품인지 분류하고, 어느 정부 기관을 결정하는지를 규정하는 21세기 금융혁신 및 기술법( FIT21 )을 승인했습니다. (SEC 또는 상품선물거래위원회(CFTC))는 이를 규제할 예정이며 아직 진행 중인 작업입니다.
암호화폐를 호스팅하는 기업에 대해 발표된 회계 기준을 뒤집기 위해 조 바이든 미국 대통령이 6월 1일 거부권을 행사한 또 다른 규정인 SAB 121 에 대응하여 새 행정부가 출범하면 새해에도 가능할 수도 있습니다. 권력의 변화는 변화를 가져왔고 더 많은 대기업이 암호화폐를 채택하는 것을 더 쉽게 만들었습니다.
미국 대선 이후 트럼프가 이끄는 새 행정부는 새로운 암호화 규제 모델을 출시할 것으로 예상된다. 암호화폐를 지지하는 트럼프는 새 행정부 후보를 선출할 때 암호화폐를 지지하는 정치인들을 요직에 많이 선출했다. 예를 들어, 12월 5일 트럼프는 폴 앳킨스(Paul Atkins)를 SEC 회장으로 공식 지명했습니다. 12월 6일, 트럼프는 데이비드 색스 를 인공지능 및 암호화폐 담당 백악관 위원으로 임명했다고 발표했는데, 이는 이 직책이 처음으로 확립된 것입니다. 12월 23일, 29세의 정치 신인 보 하인스가 트럼프 암호화 위원회의 전무이사로 임명되었습니다. 12월 13일, 프렌치 힐이 하원 금융서비스위원회 위원장으로 선출되었습니다. 이러한 일련의 임명은 미국이 향후 암호화 규제 분야에서 보다 우호적인 정책을 채택할 수 있음을 나타냅니다.
유럽: MiCA법이 발효되고 스테이블코인 경쟁이 심화됩니다.
유럽 연합의 암호화폐 자산 시장 규제법(MiCA)의 스테이블 코인 발행자에 대한 규제 규칙이 6월 30일 발효되었으며 12월 30일에 완전히 시행될 예정입니다. MiCA는 암호화 산업을 위한 EU 최초의 완전한 규제 프레임워크이며 특히 스테이블코인 감독에 대한 명확한 요구 사항을 제시합니다. 일부 암호화폐 회사는 아직 완전히 준비되지 않았다고 말하지만, 점점 더 엄격해지는 규정 준수 요구 사항으로 인해 유럽 스테이블코인 시장의 경쟁은 더욱 치열해질 것입니다 . 예를 들어 라이선스를 취득하지 않은 테더(Tether)는 네덜란드 회사인 Quantoz와 유럽의 스테이블코인 제공업체인 StablR에 투자했습니다.
또한 영국 금융행위감독청(FCA)도 2026년까지 암호화폐에 대한 포괄적인 규제 시스템을 시작하기를 희망한다고 밝혔습니다. FCA가 의뢰한 연구에 따르면 암호화폐 자산 보유는 지난 2년 동안 4% 증가했으며, 약 6,800만 명의 인구가 거주하는 국가에서 약 700만 명의 성인이 암호화폐 자산을 보유하고 있습니다.
12월 21일, 독일 의회는 암호화폐 MiCA를 완전히 구현하는 데 필요한 금융 시장 디지털화법을 통과시켰습니다.
홍콩: 스테이블 코인 개발을 촉진하기 위해 4명의 새로운 VATP 라이선스 보유자가 추가되었습니다.
2022년 10월 31일, 홍콩은 공식적으로 가상자산 정책 선언을 발표했습니다. 현재 홍콩에는 약 1,000개에 가까운 Web3 회사가 있습니다.
올해 4월 말 홍콩은 ChinaAMC Hong Kong, Boshi International, Harvest International이 소유한 6개 가상통화 ETF의 거래를 승인했습니다. 해외 유사한 제품과의 치열한 경쟁에 직면하여 거래량을 개선해야 하지만 이는 글로벌 암호화폐 규제 시스템에서 홍콩의 핵심 위치를 나타냅니다.
7월 18일, 홍콩 통화 당국은 JD Coin Chain Technology, Yuanbi Innovation Technology 및 공동 신청자 Standard Chartered Bank (Hong Kong) Animoca Brands Limited, Hong Kong Telecommunications (HKT)를 포함한 3개의 "샌드박스" 참여 기관의 첫 번째 배치를 발표했습니다. ), 세 기관은 지정된 범위 내에서 예상되는 비즈니스 모델을 테스트하고 향후 제안된 스테이블코인 규제 시스템을 준수하는 방법에 대해 홍콩 통화청과 소통할 수 있습니다. 홍콩의 VATP(가상화폐 라이선스) 시스템은 암호화폐 자산 서비스 제공업체의 규정 준수 개발을 더욱 촉진합니다. 12월 18일, 홍콩 VATP는 Cloud Account Greater Bay Area Technology(홍콩), DFX Labs, Hong Kong Digital Asset Trading Group 및 Thousand Whales Technology를 포함하여 OSL Exchange, HashKeyExchange 및 HKVAX를 포함한 4개의 새로운 회원을 맞이했습니다.
12월 6일, 홍콩 정부는 명목화폐에 기반한 스테이블코인(FRS)에 대한 포괄적인 감독을 위한 기반을 마련하기 위해 오랫동안 기다려온 입법 계획인 스테이블코인 법안(Stablecoin Bill)을 발표했습니다. 앞으로 홍콩은 합법적이고 규정을 준수하는 규제 체계 하에서 투자, 무역, 지불 등 다양한 시나리오에서 널리 사용될 수 있는 안정적인 통화를 발행할 가능성이 높습니다.
아시아 태평양 지역: Web3 정책 및 샌드박스 규제의 추가 발전
11월 27일, 다이라 마사아키 일본 디지털 장관은 포럼에서 이시바 시게루 총리가 암호화 및 블록체인 정책 혁신 분야의 국가 발전을 더욱 촉진하기 위해 당의 Web3 및 암호화 정책 결정 부서를 재구성했다고 발표했습니다. 정부는 Web3 관련 사업의 '홍보'를 막을 의도가 없다고 밝혔다. 이 프로젝트 팀은 올해 초 총리이자 자민당 대표직을 사임한 기시다 후미오(Kishida Fumio) 전 총리가 고안한 것이다. Shigeru Ishiba는 Web3를 지원하는 정책도 지지한다고 밝혔습니다. 일본 자민당(LDP)이 암호화폐 세제 개편을 추진하고 있다. 제안된 개혁에는 암호화폐 거래 수익에 대해 별도의 20% 세율을 적용하고 손실 이월 시스템을 도입하는 것이 포함됩니다. 현재 일본의 암호화폐 수익은 잡소득으로 분류되어 최대 55%의 세율이 적용됩니다.
한국에서는 투자자 보호를 강화하고 향후 시장 발전을 보장하기 위해 지난 7월 19일 가상자산 이용자 보호법을 도입했습니다. 그러나 새로운 규정이 시행된 직후 한국의 정치 상황은 격동에 빠졌고, 계엄령과 현 대통령 탄핵 계획으로 인해 한국 국회는 암호화폐 관련 모든 규제 논의를 중단하기로 결정했습니다.
동시에 인도네시아, 태국, 베트남과 같은 국가에서도 암호화 시장에 대한 감독을 강화하고 있으며, 특히 느슨하게 규제된 환경에서 혁신적인 프로젝트를 실험할 수 있도록 샌드박스 프레임워크를 출시하고 있습니다. 특히 인도네시아 금융감독청(OJK)은 2024년 6월 샌드박스 프레임워크를 출시했습니다. 2024년 8월 태국 SEC는 기존의 세부 라이선스 프레임워크를 보완하는 디지털 자산 샌드박스를 도입했습니다. 신흥 시장 동향에 맞춰 주요 이니셔티브를 테스트할 수 있습니다. 베트남 정부는 2030년까지 베트남을 선도적인 지역 블록체인 기술 연구, 응용 및 혁신 센터로 만드는 것을 목표로 10월 22일 공식 웹사이트를 통해 국가 블록체인 개발 전략을 발표했습니다.
암호화폐 시장에 대한 인도의 비우호적인 규제 정책도 완화되고 있습니다. 올해 1월에는 바이낸스(Binance), 크라켄(Kraken) 등 거래소 앱이 인도의 자금세탁방지 규정을 준수하지 않아 인도 금융정보기관에 의해 차단됐고 인도 애플 앱스토어에서 삭제됐다. 그러나 올해 5월 바이낸스는 KuCoin과 함께 FIU 청문회 후 벌금을 지불하는 조건으로 인도 금융정보분석원(FIU)의 승인을 받은 최초의 역외 암호화폐 관련 기업이 되었습니다.
러시아: 암호화폐 채굴 규정 시행 및 디지털 화폐세 조정
러시아는 2024년 11월 1일에 포괄적인 암호화폐 채굴 규정을 발효하여 엄격한 에너지 한도, 필수 등록 및 규제 요건을 부과하여 업계에 보다 명확한 법적 틀을 마련했습니다. 새로운 규정에는 암호화폐 채굴이 합법적인 활동으로 공식적으로 포함되어 있으며 채굴자를 위한 안전 및 운영 표준을 설정하는 동시에 디지털 금융 자산 거래가 특정 플랫폼에서 수행되도록 요구합니다. 이 규정은 러시아 암호화폐 산업의 성장과 에너지 수요, 불법 채굴 통제 간의 균형을 맞추는 것을 목표로 합니다.
새로운 규정에 따르면 등록된 회사와 개인 사업자만 합법적으로 암호화폐 채굴 활동에 참여할 수 있으며, 등록되지 않은 개인 채굴자는 월 6,000kWh 이상의 전력을 소비해서는 안 되며, 한도를 초과하는 사람은 채굴을 계속하려면 사업자로 등록해야 합니다. 또한 푸틴 대통령은 11월 29일 디지털 화폐를 재산으로 명백히 취급하고 부가가치세를 면제하며 국경 간 결제에 대해 면세 대우를 제공하는 새로운 디지털 화폐 세금 법안에 서명했습니다. 그럼에도 불구하고 채굴 서비스 제공업체는 여전히 사용자 정보를 세무 당국에 신고해야 하며 기한 내에 신고하지 않는 경우 벌금이 부과됩니다.
푸틴 대통령은 12월 4일 러시아 콜링 투자 포럼에서 비트코인과 같은 디지털 결제 도구의 개발을 금지할 수 없다고 말하면서 이러한 신기술의 미래는 계속해서 발전할 것이라고 강조했습니다.
중동 및 북아프리카: 암호화폐 시장의 급속한 성장
중동과 북아프리카에서는 규제 혁신, 제도적 관심, 시장 활동 확대에 힘입어 UAE의 암호화폐 생태계가 빠르게 성장하고 있습니다. 2022년에 설립된 두바이 가상 자산 규제 당국(VARA)은 암호화폐 산업을 위한 세계 최고의 규제 프레임워크를 제공하고 추가적인 발전을 촉진합니다. 현재 Binance, Bybit, OKX, Derbit 등 23개 플랫폼이 VARA 라이센스를 획득했으며 올해 새로 출시된 플랫폼은 13개입니다.
Chainalytic 보고서에 따르면 사우디아라비아는 중동 및 북아프리카 지역에서 가장 빠르게 성장하는 암호화폐 경제를 유지하고 있으며, 총 온체인 가치가 작년에 비해 154% 증가했습니다. 이러한 급속한 성장은 블록체인 혁신, 중앙은행 디지털 통화(CBDC), 게임 산업 및 핀테크와 같은 분야에서 국가의 지속적인 발전에 의해 주도됩니다.
그 뒤를 바짝 뒤쫓는 카타르는 이 지역에서 온체인 가치 측면에서 두 번째로 빠르게 성장하는 암호화폐 시장이 되었습니다. 카타르 정부는 한때 암호화폐 자산 거래를 금지했지만 현재 규제 정책이 개선되고 있습니다 . 카타르 금융 센터(QFC)는 올해 9월 디지털 자산의 정의, 시장 접근 및 규정 준수 요구 사항, 기술 표준 및 보안 보장, 소비자 보호 및 교육, 국제 협력 및 이러한 5가지 측면 표준화를 포함하는 새로운 디지털 자산 규제 프레임워크를 출시했습니다. 디지털 자산 개발을 위한 법적 및 규제 기반.
남아프리카공화국: 아프리카 국가 중 가장 우호적인 태도, 248개의 라이센스 발급
아프리카 국가 중에서 남아프리카공화국은 암호화폐에 가장 친화적인 국가 중 하나입니다. 남아프리카공화국준비은행(SARB)은 암호화폐 사용을 명시적으로 금지하지 않았습니다.
2024년 12월 16일 현재 남아프리카 금융부문행위감독청(FSCA)은 접수된 CASP(암호자산 서비스 제공업체) 라이선스 신청 420개 중 248개 라이선스를 발급했습니다. 현지 보고서에 따르면 56개의 신청서가 아직 검토 중이고 9개의 신청서가 거부되었습니다. 또한 보고서는 FSCA가 일부 기업의 비즈니스 모델에 의문을 제기한 후 106개 기관이 신청을 철회했다고 지적했습니다.
미주: 암호화폐를 위한 국가 정책 혁신
미주 지역에서는 아르헨티나가 암호화폐 대중화를 위해 큰 노력을 기울이고 있습니다. 10월 22일, 아르헨티나 증권 규제 기관(CNV)은 아르헨티나 내 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)의 운영을 규제하고 이들 기관에 새로운 규정 준수 요구 사항을 부과하는 것을 목표로 하는 초안에 대한 공개 협의를 발표했습니다. 동시에 아르헨티나 증권 규제 당국은 여러 암호화폐 ETF 기회와 관련된 외국인 투자 상품이 시장에 진입하는 것을 허용할 것이라고 발표했습니다. 밀라이 대통령은 2025년에 자유 통화 유통 정책을 시행해 아르헨티나인들이 비트코인을 포함한 모든 통화를 선택하여 거래할 수 있도록 하여 경제 다각화를 위한 새로운 기회를 제공할 계획입니다.
브라질은 우호적인 규정을 확립했고, 다양하고 활기찬 커뮤니티인 RWA(Real World Assets)를 개발할 엄청난 잠재력을 갖고 있으며 시범 단계에 CBDC(DREX라고 함)를 보유하고 있습니다.
엘살바도르에서는 비트코인이 법정 통화이며 정부는 암호화폐 채택을 장려하고 암호화폐 관광을 장려합니다. 12월 11일, 엘살바도르와 아르헨티나 규제 당국은 양국의 암호화 산업 발전을 돕기로 합의했습니다.
결론:
전반적으로 2024년 상승장은 규정 준수 측면에서 글로벌 암호화폐 및 블록체인 산업에 있어 의심할 여지 없이 중요한 해입니다. 암호화폐 회사와 실무자들은 진화하는 규제 프레임워크 하에서 여전히 특정 불확실성과 과제에 직면해 있지만 전반적인 상황은 개선되고 있으며 암호화폐는 주류 금융 시스템과 대량 채택을 향해 나아가고 있습니다. 2025년을 바라보며 감독과 혁신의 균형을 맞추고 업계와 감독 간의 조정과 의사소통을 강화하는 방법이 암호화 산업의 미래 발전의 열쇠가 될 것입니다.
