在下文中，刘律师将结合司法实务中的众多相关案件，以及办理的以上所谓的“正规的”虚拟货币交易所在中国境内涉及的刑事犯罪，谈谈对该种交易所模式在中国境内法律适用问题的思考。

從事虛擬幣OTC交易的商家，都有過銀行卡被凍結的經歷，不同於觸發銀行風控系統引發的凍結，被公安機關刑事凍結之後，仍繼續交易虛擬貨幣的，隨之而來的，就是刑事風險的增加。銀行卡被凍結之後，大多數OTC交易的商家對其中遇到的刑事風險存在一些認識錯誤，單純的停留在銀行卡被凍結之後去辦案機關辦理解凍就行，最壞的結果無非退賠點錢，然而，銀行卡被凍結之後，仍繼續交易虛擬幣的，其實已經遊走在刑事犯罪的邊緣。銀行卡被凍結之後繼續交易後再次收到贓款的，一旦被偵查機關認定為主觀明知，將會面臨哪些刑事風險，通過本文將為大家深入分析。