來源：成都鏈安

前言：

可以承認，由於加密貨幣的高度隱秘性與跨境能力，從加密貨幣出現以來，已經被公眾將其與暗網、洗錢等網絡犯罪“聯繫”起來。

不可否認，暗網是加密貨幣最大的應用。

以前的“絲綢之路”，可以看作“暗黑版京東”，是暗網中非常具“品牌價值”的電商，其上進行著毒品、槍支等多種多樣的非法交易，在2013年被執法部門關閉。但暗網卻沒有完全消失，絲綢之路已死，卻出現了新的“替代者”，相反暗網市場規模和數量出現逆勢增長，據成都鏈安"反洗錢合規和調查取證系統Beosin -AML"追踪統計，相較於2019年，2020年暗網市場活動倍增。

2020年，暗網犯罪為什麼變得越來越頻繁，請往下看。

黑客暗網叫賣Zoom賬號密碼

2020年4月14日晚，有媒體曝出53萬Zoom賬號密碼被公開在暗網叫賣，被公開賬號包含來自花旗銀行、佛羅里達大學等知名機構，並且價格特別便宜，1個賬號只賣0.002美分，總共才10美元左右。


事情曝光後，該媒體聯繫了部分免費曝光的用戶，裡面大多數數據都吻合，並發現一位用戶的密碼是之前的舊密碼，推測來看，Zoom極大可能遭到了撞庫攻擊。

簡單來講，黑客從之前各種賬號密碼洩露事件中，私下收集了賬號名單，利用這些名單通過自動程序篩選，逐一在Zoom上識別，一旦撞庫成功，就能竊取用戶的隱私。

這次事件可以看出，Zoom可能沒有做足充分的保護措施，同時導致每個用戶賬號被洩露包括郵箱、密碼、個人url地址，還有HostKey的信息損失。


暗網交易離不開加密貨幣

Zoom賬號密碼被盜，只是暗網裡冰山一角。

在傳統的暗網交易環境中，貨物和資金的交互模塊一直是最受關注的關鍵點。金融監管領域的層層關卡使得跨國的資金流動較為困難且已被審查，但加密貨幣的發展改變了這一趨勢，比特幣等加密貨幣在暗網等非法交易市場的應用正在加速。

據統計，在過去的一年中僅比特幣（BTC）在暗網市場創下了超過10億美元的交易記錄。比特幣（BTC）在暗網市場中是最受歡迎的加密貨幣，其次則是門羅幣（XMR），萊特幣（LTC），大零幣（ZEC），達世幣（dash），以太坊（ETH）在近年來也越來越多地出現在各類非法交易中。

1、2020年3月，國內某大型社交平台5.38億用戶數據洩露，並出現在暗網兜售。

2、2020年3月6日，加密投資基金Tridentt遭黑客攻擊26.6萬用戶數據洩露。

3、2019年2月3日，Dream Market暗網市場有賣家出售6.2億用戶信息，交易通過比特幣（BTC）轉賬，打包售價不高於2萬美元。該賣家宣稱這些數據來自16個被攻擊的網站：


4、2018年8月，五億條華住酒店集團旗下酒店用戶開房數據洩露，被打包後以37萬元的價格在暗網售賣。

5、2018年8月1日晚，有人在暗網出售某省1000萬學籍數據，500萬條數據0.01個比特幣，1000萬條數據0.02個比特幣。

暗網裡，加密貨幣如此受“寵”，最重要的原因是其不須經過第三方金融機構，不僅沒有中央發行機構，也無法任意增發。其交易在全球網絡中運行時，高度便捷且加密匿名。

解碼黑客：追踪暗網加密貨幣難點

暗網裡，加密貨幣都有各自的“特點”優勢，相比於比特幣，萊特幣更加便宜便捷，門羅幣的隱秘性更強，相比於前幾者，達世幣算是“老大哥”了，最大特點是利用三輪混幣來提高匿名性，實現更快速即時支付的功能。

ps：混幣技術是指將幾筆交易的全部代幣混在一起，然後再發往不同的收款方，優勢在於較難追查到交易發起方地址。

因為匿名的原因，區塊鏈技術一方面可以依靠其去中心化特點保護用戶隱私，但同時也給了犯罪分子可乘之機，並且這樣的趨勢在2020年愈加嚴峻。

根據成都鏈安安全分析人員分析，黑客洗錢最常用的手法是使用數字貨幣兌換服務，即加密貨幣轉為中間貨幣，通常為在線遊戲貨幣，再轉換為法幣。

犯罪分子會把加密貨幣先轉到一個地址，一段時候後再轉到新的地址中，在這個過程中犯罪分子會利用混幣服務將加密貨幣分成小數額進行操作，同時延長每份之間的跨度，這被稱為分流。

分流過後，最後進入整合階段，但整合階段對於犯罪分子有一定風險，原因在於交易所及第三方會定時監控交易記錄，這對於最終必須將加密貨幣整合進主流二級交易所或OTC等金融體系的犯罪分子來說是一個風險。

2020年，需要加強監管體系

從近期暗網犯罪分子活躍度倍增趨勢來看，成都鏈安預測，2020年將是去中心化犯罪之年。

犯罪活動將轉向新的去中心化平台，比如Telegram、Signal 、WhatsApp，犯罪分子會更加狡猾，據我們所知，已經有犯罪組織引進了加密貨幣專家為他們提供關於將加密貨幣與欺詐、洗錢和非法賭博活動相結合的建議，這對執法部門是一個挑戰，也會對金融穩定帶來新的衝擊。

所以，成都鏈安認為，需要建立相應的監管體係來應對加密貨幣所帶來的挑戰：

1、運用KYT功能識別犯罪活動

傳統機構所遵循的KYC 政策要求對賬戶持有人進行強化審查，它有效地防止了洗錢等非法金融活動，這使得KYT對區塊鏈有了想像空間。

KYT意味著我們將這一政策用於加密貨幣交易所中，有效地防止由加密貨幣的匿名性所產生的非法金融活動。而且現在已經有一些加密貨幣交易所在客戶註冊過程中要求客戶提供自己的個人完整信息，否則不予註冊。

2、多方合作阻止犯罪組織

加密犯罪趨勢不斷變化，企業、監管機構、執法部門、交易所如果能信息互通，共同協作幫助解碼犯罪活動，可以讓犯罪組織更難運作。

3、不可或缺的國際合作

沒有一個國家能獨自應對加密貨幣所帶來的挑戰。

如果想要對加密貨幣進行真正有效的監管，那麼各國之間必須要保持密切合作。加密貨幣本身是無國界的，它能在全球範圍內的網絡中進行流通，所以監管體係也應該是無國界的，各國應該要達成一致的協議。

4、安全公司承擔起責任

普遍而言，執法部門、交易所和商業服務處於一個獨特的位置，可以在犯罪分子竊取資金並轉移資金時協同識別犯罪分子。必要時，像成都鏈安這樣的公司可以充當中間人，以一種安全、中立的方式將市場參與者聯繫起來，這樣他們就可以分享對所有人都有利的見解。當資金被盜時，通過在交易所和其他機構之間的快速通信，加密貨幣業務可以保護自己和客戶。這最終使得整個生態系統對所有人來說更加平易近人和安全。

成都鏈安已通過Beosin-AML（反洗錢合規和調查取證系統）進行持續監控，協助執法和監管部門調查相關涉案加密資產動向，並提供可作為證據的調查報告。目前，成都鏈安已協助調查國內超40起涉及加密貨幣犯罪的案件，為公安機關及司法部門提供了有效的證據鍊及KYT信息，對案件的破獲起到了至關重要的作用。

暗網犯罪的雙面性

2020年，暗網犯罪事件頻發。

現實悲觀者對此感到失望，認為技術在這裡變成了壓榨、犯罪、泯滅人性的工具。現實樂觀者則表示，儘管暗網用戶們也許會誤入歧途，然而他們卻是一群技術玩得最溜的人。與其費盡心思對其進行封查，不如向他們汲取經驗，並且好好想想該如何利用這些暗網用戶早已熟稔的技術為大眾謀利。

我們認為，對加密貨幣犯罪採取置之不理的態度是很不明智的。我們應該要對其潛在的應用前景投以懷抱，但是我們也必須要明確它所可能帶來的風險。

總之，未來，密切的國際合作和對技術的有效利用是對加密貨幣進行良性監管的有力手段。我們要確保加密貨幣的前景得到良好的發展，但也要確保它不會成為非法活動的溫床和擾亂金融秩序的源頭。