文章來源：投資者的獨白

交易比特幣、以太坊、萊特幣等數字貨幣，國內90%以上的交易者都是通過場外出金，部分交易者曾出現過凍結銀行卡。

但最近不光是銀行卡，支付寶和微信也出現了被凍結。

就算自己沒有被凍卡，也總聽別人在群裡談論，相信大部分人都見怪不怪了。

可真的輪到自己那天，第一次估計是懵逼的，多次被凍就習慣了，有獨到防凍解凍思路，到最後甚至還有些酸爽。

 

01最早的凍卡 

比特幣中國是國內第一家交易平台，2011年創立。但那時候國內比特幣規模太小，還沒有引起黑灰產的注意，沒聽說凍卡情況。

甚至部分玩家當時都是去淘寶上買比特幣，或者藉道去mtg。

印像中國內幣圈最早凍卡應該在2013年，從年初不到100元到年末8000元，近百倍漲幅讓這個小圈子沸騰起來。

野蠻生長下，各種亂象頻發，gbl交易平台跑路，警方凍結涉案資金，部分來往密切的銀行卡也受到了不同程度的影響。

2013年12月5日五部委發文後，2014年ok、比特幣中國、火幣等交易所取消直接充值企業賬號方式，回歸原始幣圈狀態，想入金需要充值給平台員工賬戶，在被做空交易者密集舉報後這些賬戶也都gg。

那是個空軍只要舉報，哪怕是造謠也會下跌的時代背景。

 

02充值碼出現 

幣圈的出金入金從此一直是貓鼠遊戲，直到充值碼的出現，印像中是比特時代首創。

代理商交保證金後可以99購買麵值100，再100賣給平台用戶們。

這個充值碼有時候因為行情好，交易者著急進場也會有溢價情況，是不是感覺有點像usdt？

第一代otc場外交易商就是這些平台的代理商，大平台“可能”還是平台員工在充當代理商，像比特時代當時基本都是玩家做代理商，可以說是比較硬盒了。

我的一個朋友就是代理商，因此知道不少奇葩用戶、暴富傳奇、賭徒故事，他也是最早被凍卡那批人。

時過境遷，當年和現在當然是不可同日而語。社會對於比特幣的接受度也在提高，過去基本沒人知道比特幣，現在起碼經偵警察基本都知道比特幣，甚至還炒幣。

 

03個人經歷 

我的第一次凍結卡是當我使用支付寶綁卡支付，付不出錢的時候，登陸網上銀行可以看到餘額但是不可用。

第一個彎路：電話聯繫銀行，答復是查詢不到要去線下銀行網點,白白浪費半小時。

第二個彎路：去線下銀行網點查詢結果是：司法凍結。櫃員看我的神色怪怪的，我解釋給他聽:可能是我賣的比特幣，給我錢的人資金有問題，然後又解釋什麼是比特幣、什麼是數字貨幣、什麼是中本聰和區塊鏈，從占拜庭聊到哈耶克。

直到櫃員小姐姐勸我遠離傳銷為止。孫宇晨說忘不了王小川採訪他時那種看騙子的眼神，我是非常理解孫宇晨的，當時在銀行我也有這種窘迫的感受。不同的是我感覺：櫃員小姐姐認為比特幣是傳銷，而我是受害者。

遇到凍結，最先做的應該是：查詢凍結原因和凍結方是哪個地區的警察，如果有聯繫方式問一下就可以了，不要和櫃員多bb。凍結這件事有錯誤的是資金方，你是受害者，不需要解釋給別人聽。

目前買賣比特幣在法律層面是不違法的，積極聯繫警方，大部分發達地區還是很容易解凍的，一般資金少涉案人數多是3天后自動解凍。

如果你收到的錢涉及敏感問題、涉案金額比較大、資金流向靠近第一手黑錢等，那麼一般是半年，半年後續凍。

有群友被凍半年後每天去銀行嘗試取現，最後有拿回來的，說明可能不完全是自動續凍，可能部分地區不是這樣。

黑錢普遍是電信詐騙，理論上能夠結案就會解凍。

如果涉恐涉毒涉賭行賄等敏感問題比較棘手，最多現在有超過兩年沒解凍的。電信詐騙分子騙錢後會轉移，資金會從受害者a到b到c到d這樣，你距離第一手a越近解凍難度越大。

聯繫警方，常見的有以下幾種

1、讓你傳資料類似手持和聲明等，大部分一個月左右解凍。

2、讓你到異地配合調查，偏遠地區為了追求破案進度，有可能關你一段時間。

3、主動上門找你的，這種還算好，不過一般都是需要結案後解凍。

4、讓你等待破案。

5、告知你xx天后自動解凍。

想提前解凍一般需要償還電信受害者的資金，個人不推薦，畢竟法律層面你沒有過錯。這裡還有個資金周轉利用的情況，也要看每個人實際情況做判斷。

菠菜網站、外掛平台、色情網站、電信詐騙、黑客盜取資金、傳銷資金、涉恐敏感資金。

這麼說吧，幣圈黑錢態勢越演越烈。

你在充錢炒幣，他們在利用你洗黑錢。

 

04防凍結思路 

剛出金一般不會馬上凍卡，往往需要幾天幾週甚至幾個月後你發現卡凍結了，涉及幣圈業務的卡專卡專用。

所以，出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等。

另外：涉及幣圈的卡提現出金前先嘗試往支付寶充值1元錢，看看被沒被凍結再提現出金。

真的有很多倒霉蛋在不知道卡已經被凍結的情況下，往被凍結卡轉錢

防凍基本步驟

1、出金提現完儘早轉到其他銀行卡、股票賬戶、理財賬戶裡。

（一般轉入地方性銀行會安全。比如錦州銀行、鐵嶺銀行這些只有當地有。這些落後地區地方銀行很難弄異常凍結手續，警方凍結需要去銀行當地，考慮部分幣友出金金額還沒有機票貴，一般不會特意跑去凍結你的。）

2、出金提現完盡可能去銀行取現後再轉存其他安全卡。如果身體條件允許，可以取完換家銀行存，注意別被搶了。

3、出金提現完，去銀行取完錢轉存到父母妻子丈夫的卡里。

4、選擇藍盾等平台認證商家。電信詐騙分子高價買usdt，普遍是新號且沒怎麼交易過。

不過藍盾不防封卡，因為詐騙分子首選藍盾，交易金額更大更便捷，所以只能說你可能距離詐騙分子的資金流向遠一點，你收到的不會是第一手第二手黑錢。

5、終極防凍：幾乎百分百不被凍卡，遵法守法是王道，切勿因小失大小額出金防止遇到黑錢凍結方案

1、平時消費用信用卡，錢到賬還信用卡。

2、先借一下借唄等金融工具到正常卡里，再用幣圈的錢還借唄。

3、還可以用支付寶口令紅包，發口令紅包給親人賬號，記得口令設計的複雜一點。

4、讓老婆/老公申請淘寶店，你去拍商品，可以發空包快遞。

注意：遵法守法是王道，切勿因小失大。根據定義，黑產的所有賺錢的途徑都已經寫入刑法裡了，請勿嘗試。