作者：Chainalysis
编译：Felix, PANews
在以色列和哈马斯之间爆发冲突后，最近几天出现了许多关于哈马斯和真主党等恐怖组织如何利用加密货币的问题。当下首要任务是中断、冻结和扣押可能用于资助恐怖活动的资产。但也出现了对这些恐怖组织使用加密货币的夸大指标和不正确分析，因而有必要纠正一些误解。
尽管恐怖主义融资仅占加密货币非法交易中很小的一部分，但确有一些恐怖组织利用加密货币筹集、存储和转移资金。恐怖组织历来使用并且可能会继续使用传统的、基于法定的方法，例如金融机构、哈瓦拉（注：一种传统的非正规价值转移体系，在很多国家或地区不受监管。常见于中东、北非及印度次大陆的非正规资金转移系统，在传统银行体系外经营）和空壳公司作为其主要融资工具。
毫无疑问，恐怖组织筹集的资金体量无论多小，每种方式都应该受到调查。区块链技术固有的独特透明度使得加密货币特别容易追踪，因此不太适合非法活动，包括资助恐怖主义。事实上,政府机构和私营部门组织配备合适的区块链分析解决方案可以识别和中断资金流动——这是传统形式的价值转移不容易实现的壮举。本文将分析区块链上的恐怖分子流动的常见陷阱，特别是与通过服务提供商进行识别和追踪有关的陷阱。
服务提供者的角色
分析恐怖主义相关资金的数量和流动有两个关键组成部分：量化恐怖组织直接掌握的资金，并确定协助与恐怖融资相关的资金流动的服务提供商。
为衡量加密货币中恐怖主义融资规模，并确定中断的机会，调查人员和其他专家需要了解服务提供商的作用。在查阅以往恐怖主义融资案例时，货币服务企业等服务提供商经常参与其中。最近受到制裁的Buy Cash就是其中之一，这是一家总部位于加沙的公司，提供转账和虚拟货币兑换服务。这些服务提供商处理的资金量大于大户，而小于交易所。有些可能更类似于场外交易(OTC)经纪人，而另一些可能更类似于哈瓦拉等货币公司。
例如在Chainalysis Reactor中查看已知与恐怖融资有关的钱包的交易对手时，发现至少有20个可疑的服务提供商。
这些可疑的服务提供商都从其交易对手那里，获得了840万美元至11亿美元的加密货币。
这个地址在7个半月内处理了1300多笔存款和1200多笔取款。在这个地址收到的大约8200万美元的加密货币中，有价值约45万美元的资金是从已知的与恐怖分子有关的钱包转移过来的。考虑到这个地址的活动，控制这个地址的人或团队很可能不是控制与恐怖主义有关的钱包的人，而是一个有意或无意地协助恐怖主义融资活动的服务提供商。
并非服务提供者收到的所有资金都是恐怖主义资金，但打击这些服务商迫在眉睫
在未经培训的人看来，在上面的例子中，价值8200万美元的加密货币似乎是为恐怖主义而筹集的。但更有可能的是，这些资金中仅有一小部分是用于恐怖活动，大部分资金与恐怖活动无关。
最近对以色列袭击有关的融资预估中，似乎包括了所有流入某些服务提供商的资金。换句话说，预估的总额包括与恐怖主义融资没有明确关系的资金。当然，这些服务提供者通过充当调解人来支持恐怖主义，通过制裁或其他行动切断恐怖分子与他们的联系，是中断恐怖主义融资的重要组成部分。但是，假设这些服务提供商进行的所有交易活动都与恐怖主义有关是不正确的。
通过服务提供商进行追踪，得出的结论可能不准确
当有人将加密货币发送到服务提供商使用的地址时，追踪区块链上的资金流动会更加复杂。当用户将加密货币发送到任何类型的服务时，服务商会将其与其他用户的资金混合在一起。
因此，一旦资金存入某个服务机构，继续跟踪这些资金往往是没有成效的，因为在那之后，资金的所有者通常不是转移资金的人。只有服务提供商知道哪些存款和取款与哪些客户相关，这些信息保存在他们的订单簿中，而这些信息在区块链或像Reactor这样的调查解决方案中是不可见的。
回顾上面的例子，可以看到20家可疑服务提供商中有8家是已知的与恐怖主义有关的钱包的交易对手，他们也与Garantex进行了交易。（Garantex是一家总部位于俄罗斯的大型交易所，因其通过加密货币非法洗钱，于2022年被OFAC制裁）
除了夸大与该恐怖融资组织有关的资金外，未能认识到这些地址可能是服务提供商，再追踪这些地址可能会得出更加错误的结论，即恐怖主义资金是在Garantex兑现或从Garantex获得资金。实际上，这些只是服务提供者为Garantex和与恐怖分子有关的钱包处理交易的实例。
共同打击区块链上的恐怖主义融资
鉴于区块链技术固有的透明度和恐怖主义融资活动的公开性质，加密货币并不是大规模资助恐怖主义的有效解决方案。然而，即使是向恐怖分子提供的小额资金也会造成巨大的破坏。在调查恐怖主义活动的小额资金流入时，执法和情报机构可以利用区块链来调查捐助者、协助者和提现点，并与私人部门组织合作中断非法活动。这种工作使得与哈马斯、真主党和其他恐怖组织有关的资金被没收。这些成功案例表明，了解和破坏支持恐怖主义的金融网络是可能的。
事实上，可能没有人比哈马斯更了解使用加密货币进行筹款的挑战。2023年4月27日，哈马斯的军事部门Al-Qassam Brigades (AQB) 宣布关闭其长期存在的加密货币捐赠计划。AQB表示，鉴于那些通过加密货币捐款的人受到起诉，他们担心捐赠者的安全。
私人部门组织在打击恐怖主义融资活动方面也发挥着重要作用。特别是交易所提供了从加密货币到法定货币的进出渠道。使用区块链分析解决方案的KYC制度进行尽职调查，以及监控洗钱交易和制裁风险，对于防止恐怖分子和其他不良行为者使用加密货币至关重要。
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