作者：Mia， ChainCatcher
又一家大型加密託管臨近破產的邊緣搖搖欲墜—— Prime Trust 曾受到Binance .US、 FTX以及Celsius等知名加密企業青睞，提供存儲資產並提供銀行類服務，而如今卻陷入“資不抵債”或將被監管部門接管的困境。
就在今日， DB NEWSWIRE 在其社交媒體發文披露，美國內華達州金融機構部門( FID )表示， Prime Trust早在2021 年便失去了對舊錢包的訪問權限，並挪用客戶資產回購加密貨幣。 Prime Trust 分別欠客戶8567 萬美元的法幣和6950.9 萬美元的數字貨幣，但目前 Prime Trust 僅持有290.4 萬美元的法幣和6864.8 萬美元的加密貨幣。
新聞引起了不小的轟動，作為託管加密巨頭之一，Prime Trust 竟從2021 年起就一直在私自挪用客戶資金，要知道Prime Trust 曾為FTX、Celsius 等有業務往來，令人細思恐極。
6 月23 日，FID 就已向Prime Trust 下達停止令，命令Prime Trust 停止所有違反內華達州法規的活動，聲稱該公司的“整體財務狀況已經嚴重惡化”，運營出現巨額赤字，甚至可能資不抵債。
目前，FID 已向內華達州地區法院以“Prime Trust 運營方式不安全、不健全”為由已經請求任命一名接管人來接管公司日常運營，並徹底檢查其所有財務狀況，來確定最有利於Prime客戶的選擇，要么整改並將公司交還給私人管理，要么將其清算。
針對此前停止令，作為Prime Trust 託管客戶之一的穩定幣TrueUSD立即出面回應：旗下穩定幣TUSD 資金仍然安全，TrueUSD 沒有Prime Trust 的風險敞口，未受此情況影響，且所有用戶資金都是安全的。而早在本月10 日，TrueUSD 就發表申明，已暫時停止通過Prime Trust 鑄造。
此外，本月初，加密託管公司加密貨幣託管公司BitGo曾就收購Prime Trust 達成初步協議，這無疑為陷入困境的Prime Trust 帶來了一絲生命的曙光，然而就在此消息公佈的僅僅12 天后，BitGo又突然宣布終止收購，毋庸置疑，Prime Trust 最後存活的希望就此被掐斷。
今日， Coinbase產品主管Conor grogan 也在社交媒體上披露到，根據Arkham 數據，Prime Trust 錢包共持有6971 萬美元數字資產，其中AUDIO 的持有量為6151 萬美元，佔其數字貨幣資產的88% 。而眾所周知，AUDIO 系 FTX 系代幣之一，此前巔峰時期幣價一度攀升至4.4 美元，而如今已跌至0.18 美元，下跌達24 倍之多，這或許與Prime Trust 瀕臨崩潰密不可分。
這些大大小小的事件都悄然發生在了6 月，似乎一切都在加速這座加密“大廈”的傾倒。
那麼，曾經輝煌的 Prime Trust 究竟為何會落入如此田地？是 FTX 破產後的蝴蝶效應、還是公司內部管理不善？什麼會成為壓死駱駝的最後一顆稻草？而其曾負責託管的穩定幣 TUSD 又該何去何從？
Prime Trust 臨近破產始末
Prime Trust 成立於2016 年，總部坐落於內華達州的拉斯維加斯，一開始並不是一家提供加密業務的公司。最初專注於託管代理，為早期企業的融資工作持有資金。 Prime Trust 於 2018 年開始轉向加密貨幣，同意為TrueUSD 穩定幣的發行商TrustToken託管美元儲備。 Prime Trust 通過向金融科技和數字資產創新者提供金融基礎設施來推動數字經濟的創新，其主要業務涵蓋提供代幣和法定貨幣託管、資金處理、反洗錢、了解客戶合規性以及交易技術服務。
Prime Trust 的創始人和首任首席執行官為Scott Purcell於2021 年初離職，此後，Prime Trust 由Tom pageler 接管，並於去年年底遭解僱，而Jor Law 擔任臨時首席執行官。首席執行官的流動似乎也在暗示著 Prime Trust 內部運行出現了一些問題。
事實上，隨著2021 年的比特幣強勢反彈，Prime Trust 的加密業務也得到了蓬勃發展。 Prime Trust 曾在2021 年年終新聞發布會上透露，這一年公司共增加數百個新賬戶，託管資產總額幾乎翻了兩番。
另據RootData ，Prime Trust 曾於 2021 年 7 月在 A 輪融資中共籌集6398 萬美元，由Mercato Partners的成長型股票基金Traverse領投， Samsung Next、 Kraken Ventures 和Seven Peaks Ventures等參投。次年6 月，Prime Trust 再次宣布完成1.07 億美元B 輪融資。兩次融資中共完成逾1.7 億美元融資，如此龐大的金額，僅僅時隔不到一年便開始“資不抵債”，在一定程度上折射了其運營或已出現嚴重問題。 Prime Trust 創始人Scott Purcel 在接受采訪時透露，自他離開公司後，內部管理便開始混亂，雖然從投資者手中拿到不少錢但也收效甚微。
隨著加密貨幣的反彈消退，作為Prime Trust 客戶的加密借貸平台Celsius Network和加密交易所FTX 均於2022 年下半年申請破產。 Celsius 於2022 年8 月起訴Prime Trust，試圖收回由後者託管的超1700 萬美元加密貨幣。 Celsius 表示，在2021 年6 月雙方解除協議時，Prime Trust 雖已返還給Celsius 價值1.19 億美元的加密資產，但目前仍拒絕履行其轉讓398 枚BTC、 196, 268 枚CEL 代幣、 3740 枚ETH和220 萬USDC 的義務。而在此後的破產聽證會上，Prime Trust 同意返還。
更大的打擊接踵而至，隨著FTX 加密帝國的倒塌，Prime Trust 也陷入了其醜聞漩渦之中。據悉， FTX US曾在Prime Trust 託管美元儲備，Prime Trust 與FTX 高層也有著個人財物往來。據透露，FTX 創始人SBF 曾利用Prime Trust 向其資助的一個政治行動委員會進行捐款，而Prime Trust 此前向州民主黨捐款50 萬美元的來源也追溯到FTX 前高管Nishad Singh 。
大客戶接二連三的破產讓Prime Trust 身陷窘境，為削減運營成本，Prime Trust 於今年年初選擇裁員三分之一，還停止了美國德克薩斯州的所有業務。
事實上，Prime Trust 作為託管機構本應是金融體系中較為安全的部分，並不從事高風險活動，而作為中介機構，Prime Trust 幫助數字資產公司將現金放於銀行網絡之中，成為難以直接進入銀行系統的數字資產公司的重要合作夥伴。因此，當Silvergate 和Signature Bank 倒閉時， Binance.US於今年4 月也選擇了通過Prime Trust 持有客戶資金，將其客戶資金交給Prime Trust 託管。
但本月初，SEC 起訴Binance.US，並尋求凍結與Binance.US 控股和運營公司BAM Management US Holdings 和BAM Trading Services 有關的資產。 Prime Trust 再次失去一個重要客戶。
本月14 日，Prime Trust 旗下子公司banq 已向內華達州地區的破產法院申請破產保護，據破產申請，該公司有大約1772 萬美元的資產和450 萬美元的負債。而與此同時，Prime Trust 的加密客戶加密貸款機構Abra也遭到德州證券委員會的“證券欺詐”指控，稱其已經破產或接近破產數月。
隨即，FID 於本月23 日開始正式對Prime Trust 採取措施。或受此停止令影響，加密貨幣託管公司BitGo 也宣布退出了收購Prime Trust 的暫定協議。
在受到監管機構職責和潛在收購者的拋棄後，曾經盛極一時的 Prime Trust 也一步步走到瀕臨破產的懸崖邊上。目前，該公司已停止了所有現金以及加密貨幣的存取款，面臨破產清算風險。此外，將資產放在 Prime Trust 的加密企業也因此面臨不確定風險和未來。
Prime Trust 突然關閉引發連鎖效應
Prime Trust 突然關閉也不免在其客戶群體中引起了不小的漣漪。如果 Prime Trust 真的無法逃出破產的厄運，那麼與之相關的加密企業同樣也不會倖免於難。
為Prime Trust 的交易平台保存投資者現金存款的區塊鏈公司Securitize表示，目前部分功能已經暫停，將盡快向新的託管機構過渡，並將確保客戶的安全；愛沙尼亞加密交易所Coinmetro 也在其官方社交平台上表示，受Prime Trust 停止存取款影響，目前無法處理新的美元交易。
此外，金融顧問平台服務公司Swan Bitcoin此前將Prime Trust 列為託管方，並將TradeFi 金融顧問平台的所有代幣都列為Prime Trust 保管，目前Swan Bitcoin透露已打算與其終止協議。
雖然Prime Trust 並未公開披露其具體託管金額，但據官方資料顯示，Prime Trust 託管服務客戶群涵蓋了廣泛的金融和科技行業，包括但不限於數字資產交易所Bitstamp 、Bittrex Global、OKCoin、 Zilliqa等；證券發行平台Securitize、Harbor、SeriesOne 等；房地產投資平台RealBlocks、Elevated Returns 等，如果Prime Trust 無法履行其託管職責，客戶的資產可能會受到損失或被凍結，此外，如果Prime Trust 發生破產，其客戶可能無法繼續使用其提供的託管服務。
此外，如果Prime Trust 發生破產，因其受美國銀行保險公司（FDIC）和內華達金融服務局監管FDIC 保險可能會對客戶提供保護，最高保險金額為每個客戶250, 000 美元。
是否會波及 TUSD（TrueUSD）?
在 Prime Trust 暫停存取款後，TrueUSD 在一封電子郵件中告知與 Prime Trust 有關聯賬戶的客戶，在 Prime Trust 暫停運營期間，他們將無法鑄造或兌換穩定幣TUSD。自幣安開始在其平台上大力推廣之下，TrueUSD 從一個名不見經傳的穩定幣項目走入主流視野，份額迅速增長。據Coinmarketcap 數據顯示，截至發稿時，TUSD 總發行量接近31.4 億美元。
據悉，TrueUSD 是由TrustToken 發行在以太坊和幣安智能鏈上的一種穩定幣。持有者可以通過存入美元來鑄造相同數量的TUSD，也可以隨時把TUSD 兌換成美元，存入的美元會被保存在不同的銀行賬戶中，並由第三方機構進行監管和審計，而一開始TrueUSD 背後的美元儲備則由Prime Trust 託管。但目前，TrustToken 已經與其他的託管機構建立了合作關係，以降低因為單一託管機構破產而對TUSD 造成的風險。
此前，TrueUSD 因暫停合作夥伴Prime Trust 鑄造TUSD 遭遇FUD，出現短暫脫鉤，TrueUSD 立刻在社交媒體上發文回應“TUSD 的鑄造和贖回服務不受影響，將繼續照常運作”，隨後TUSD 價格恢復正常。
在近日 Prime Trust 停止被 BitGo 收購、被內華達州監管機構審查並停止存取款等一系列波動當中，TUSD 似乎並未受到影響。 TrueUSD 再次澄清，將維持多種用於鑄造和贖回美元的渠道。
今日，根據儲備報告，TUSD 在一家已被勒令停止提款的美國存款機構中擁有價值26434 美元的資金，其中26269 美元的資金與客戶提款兌換代幣有關，但沒有具體說明資金存放於哪些美國機構。我們可以大膽的推測，該機構大概率就是Prime Trust，而如此少量的資金存放相比對於31.3 億美元總發行量的TUSD 可以說是微不足道了。
目前仍無法明確敞口大小，雖然此前TUSD 已聲明對Prime Trust“沒有敞口”，但倘若Prime Trust 申請破產保護，那麼最有可能影響的則是TUSD 發行受限；其次，TUSD 兌換成美元或其他貨幣的流程或會受到限製或延遲，給持有TUSD 的用戶帶來不便；此外，如果TUSD 的發行受到限製或兌換流程受到延遲，可能會導致市場對TUSD 的不確定性增大，從而導致其價格波動。
Prime Trust 雖然一步步走向深淵，但並未對TUSD 的發展造成影響，而TUSD 反倒在比特幣突破3 萬美元大關的前一周，供應量從6 月14 日的略高於20 億美元增至6 月21 日的31.3 億美元，漲幅達到56.5% 。
小結
在經歷了2022 年FTX 的破產年再到今年Silvergate 和Signature Bank 倒閉、幣安和Coinbase 身陷SEC 起訴紛爭等加密行業的大風大浪之後，各大加密企業宛如驚弓之鳥一般默默在背地裡增強著抗風險能力，時時刻刻為“黑天鵝事件”做準備。
Prime Trust 目前仍在破產的邊緣。目前，官方也未對此時置評，但其在加密行業中的信用度顯然已經降到“冰點”，是否還有業內機構能在此刻拋擲橄欖枝，救其與水深火熱之中；或是再來一場小風波成為壓死駱駝的最後一根稻草？
