작성자: Chris Burniske , Placeholder 파트너
편집자: Yuliya, PANews
암호화폐 내부자라면 최근 친구들로부터 투자 조언을 자주 요청받았을 것입니다. 비트코인 가격이 $100,000에 접근하는 현재 시장 환경에서 초보 투자자에게 지침을 제공하는 것은 정말 어려울 수 있습니다. 다음은 저자가 10년 이상 시장을 관찰하면서 공유한 경험이다.
기본 원칙
개인적인 책임
모든 투자 결정은 투자자 자신의 책임임을 분명히 하십시오. 경험이 많다고 해서 당신의 판단이 항상 옳다는 뜻은 아닙니다. 시장에는 절대적인 확실성이 없으며, "절대적인 확실성"을 주장하는 사람들은 거짓말을 하는 경우가 많습니다.
시장주기 인식
저자를 위해 통화 서클이 현재 어느 단계에 있는지 친구들에게 알려주십시오. 현재 강세장은 2년차에 접어들고 있습니다(2022년 11월/12월 저점부터 시작). 비트코인은 6배 이상, 이더리움은 4배 이상, SOL은 30배 이상 증가했습니다. 이 단계에서는 잔인한 현실이 있습니다. 암호화폐 자산 가격 상승이 더 많은 관심을 끌고, 이는 결국 구매 수요로 이어질 것입니다. 그러나 "주의 주기"가 늦어질수록 진입 시기는 덜 이상적입니다.
투자 전략 조언
자산 배분
초보 투자자의 경우 포트폴리오를 단순하게 유지하는 것이 현명합니다. 초보자에게 권장되는 구성 비율은 다음과 같습니다.
비트코인(BTC) 50%
이더리움(ETH) 25%
솔라나(SOL) 25%
진입 시점에 편차가 있더라도 최소한 고품질 자산을 보유하고 있는 것입니다. 다른 토큰에 관심이 있는 경우 전체 포지션의 10% 이내로 유지하여 위험을 제한하는 것이 좋습니다.
이익 전략
수익관리도 마찬가지로 중요합니다. 투자금액이 2배(2배)가 되면 수익의 절반을 인출하고 원래 투자비를 그대로 유지하여 계속 보유하는 것이 좋습니다. 3배에 도달하면 완전히 인출할 수도 있고, 2배의 이익을 실현한 후 비용 부분을 확보하고 계속 보유할 수도 있습니다.
확고한 비트코인 보유자를 만나면 결코 판매를 원하지 않을 수도 있다는 점은 이해할 수 있지만 심각한 조정을 견딜 수 있도록 정신적으로 준비가 되어 있어야 합니다.
위험 관리 및 세금 고려 사항
암호화폐 투자에서 암호화폐 간 거래를 포함하여 모든 거래는 과세 대상입니다. 상당한 수익을 얻은 후에는 자금을 전통적인 금융 기관의 고수익 계좌로 이체하여 12~18개월 동안 보관하는 것이 좋습니다. 세금 문제를 먼저 해결한 다음, 가급적이면 시장 패닉이나 전반적인 관심 상실 중에 시장 재진입을 고려하십시오.
시장 사이클 측면에서 보면 ETF 출시와 국채 매입 가능성이 미래 약세장의 깊이를 늦출 수는 있지만 "슈퍼 사이클"에 대한 이야기는 종종 시장에 대한 집단적 환각입니다. 2025년 4분기는 사이클의 정점에 이를 수 있습니다. 100배 성장을 빠르게 달성하는 자산은 구조적으로 80~90%의 조정을 경험하는 경향이 있습니다. 이는 막대한 이익을 보유한 투자자가 너무 많기 때문입니다.
투자심리와 인식
초보 투자자는 성장 배수보다는 절대 가격에 더 집중하는 경향이 있습니다. 예를 들어, 솔라나는 US$8에서 US$240로 인상되어 US$232가 증가했는데, 이는 실제로 30배 증가한 반면, US$240에서 US$1,000로 US$760가 증가했지만 실제로는 4배 증가에 그쳤습니다. 이를 이해하는 것은 올바른 투자 인식을 개발하는 데 중요합니다.
강세장에서 냉정함을 유지하는 것은 약세장에서 용기를 유지하는 것보다 더 어렵습니다. 이익을 보고 이익을 쫓는 것은 매우 위험한 행동인 경우가 많습니다. 시장이 갑자기 붕괴되면 투자자들은 남은 자산 가치를 초과하는 실현 이익에 대해 세금을 지출해야 하는 딜레마에 직면할 수 있기 때문입니다.
현재 시장은 2025년 4분기에도 정점을 계속할 수도 있고, 4년 주기를 깨뜨릴 수도 있다. 현재 가격에서 엄청난 수익 배수를 얻을 수는 없더라도 합리적인 전략 계획과 위험 관리를 통해 시장에 참여하는 것은 여전히 가능합니다. 핵심은 깨어 있고, 위험을 통제하고, 기대치를 합리적으로 관리하는 것입니다.
