원문: 다니엘
편집자: Yuliya, PANews
탈중앙화 금융(DeFi)은 탄생 이후 항상 개인 자산 자율성을 부여하고 전통적인 중개자를 제거한다는 핵심 개념을 바탕으로 개방형 글로벌 금융 생태계를 구축하는 데 전념해 왔습니다. 그러나 DeFi의 급속한 발전에도 불구하고 DeFi의 복잡한 사용자 인터페이스, 수많은 프로토콜 및 고위험 운영 결정으로 인해 여전히 많은 사용자가 방해를 받고 있습니다.
DeFi의 다음 단계인 DeFAI는 인공 지능(AI)과 분산 금융의 긴밀한 통합으로 이 분야를 재편하고 있습니다. DeFAI는 사용자 경험을 단순화하고 금융 의사결정 프로세스를 최적화하기 위해 첨단 AI 기술을 도입함으로써 진입 장벽을 낮추고 보다 자율적이고 효율적인 금융 상호 작용 방법을 달성하는 것을 목표로 합니다.
이 기사에서는 DeFi에서 AI의 세 가지 핵심 적용 시나리오를 심층적으로 탐색하고 이것이 분산형 금융의 발전을 촉진하는 방법을 분석합니다.
1. AI 기반 DeFi 대화형 인터페이스
신규 플레이어든 숙련된 플레이어든 DeFi 사용자는 종종 여러 프로토콜에 걸쳐 트랜잭션을 실행하는 복잡성에 직면합니다. 기존 프로세스에는 일반적으로 다음이 포함됩니다.
분산형 애플리케이션(dApp)에 액세스합니다.
지갑(예: Metamask, Ledger 또는 Phantom)을 연결합니다.
거래 세부정보를 입력하세요.
거래를 여러 번 확인하고 계약 주소를 확인하세요.
이 지루한 프로세스는 특히 여러 DeFi 프로토콜을 사용할 때 시간이 많이 걸리고 오류가 발생하기 쉽습니다. AI 기반 대화형 인터페이스는 이 프로세스를 크게 단순화합니다. 사용자는 "3 ETH를 USDC로 교환" 또는 "ETH-USDC 풀에 유동성 제공"과 같은 자연어를 통해 직접 지시를 내릴 수 있습니다.
백그라운드에서 AI가 자동으로 다음을 완료합니다.
사용자 요청을 구문 분석합니다.
최고의 유동성 소스를 검색하세요.
거래 데이터 생성
사용자는 서명 작업을 위한 지갑(수탁 지갑 또는 Ledger나 Phantom과 같은 자체 호스팅 지갑)을 선택하라는 메시지를 받게 됩니다.
AI의 개입으로 거래 과정의 복잡성이 최소화되며, 사용자는 최종 서명만 완료하면 됩니다. DeFAI는 운영 중복을 제거하여 더 많은 사용자가 DeFi 분야에 쉽게 진입할 수 있도록 지원함으로써 사용자 경험을 크게 향상시킵니다.
2. 자율적인 DeFi 스마트 에이전트
AI 대화형 인터페이스가 거래 프로세스를 단순화하지만 실제 변화는 자율적인 DeFi 지능형 에이전트의 도입에 있습니다. 이러한 AI 에이전트는 핫 지갑을 제어하고, 자연어 지침을 기반으로 복잡한 다단계 금융 전략을 실행하고, 풀링크 자동 거래를 실현할 수 있습니다.
예를 들어, 사용자는 다음 명령만 입력하면 됩니다.
“메인넷에서 베이스로 ETH를 연결하고, 절반을 USDC로 교환하고, 두 토큰을 모두 사용하여 Uniswap v2에서 유동성 풀을 만들고, LP 토큰을 메인 지갑으로 반환합니다.”
지능형 에이전트는 다음을 포함한 전체 프로세스를 자동으로 실행합니다.
안전한 크로스체인 브리징 프로토콜을 선택하세요.
최적의 교환 경로를 계획합니다.
Uniswap과 같은 분산형 거래소(DEX)에 유동성 풀을 만듭니다.
생성된 LP 토큰을 사용자 지갑으로 반환합니다.
이 시스템은 복잡한 거래를 실행할 수 있을 뿐만 아니라 보안과 비용을 동적으로 최적화할 수도 있습니다. AI는 자동으로 프로토콜 평판을 확인하고, 거래 수수료를 비교하고, 슬리피지를 모니터링하고, 가장 저렴하고 빠르며 안전한 경로를 선택합니다. 자율 DeFi 에이전트는 사용자 운영 위험을 효과적으로 줄이고 복잡한 금융 운영을 직관적이고 제어 가능하게 만듭니다.
3. 지능형 연구 및 정보 상호작용 에이전트
DeFi가 지속적으로 확장됨에 따라 사용자가 처리해야 하는 정보의 양도 증가합니다. 가격 데이터, 온체인 분석, 프로토콜 문서, 거버넌스 포럼 및 소셜 미디어 토론은 모두 지속적인 정보 흐름입니다. 그리고 자본 배분 결정을 내리기 전에 이 정보를 분류하고 확인하는 것은 정규직입니다.
연구 및 정보 교환 에이전트는 DeFAI의 또 다른 중요한 적용 시나리오입니다. 에이전트는 온체인 브라우저, 시장 데이터 인터페이스, GitHub 코드 라이브러리 및 거버넌스 포럼과 같은 여러 데이터 소스를 연결하여 사용자가 주요 데이터를 신속하게 얻고 해석할 수 있도록 돕습니다. 사용자는 다음과 같은 메시지를 에이전트에 보낼 수 있습니다.
"현재 포트폴리오를 기준으로 ETH에 대한 최상의 수익률 전략은 무엇입니까?"
"$ANON보다 더 큰 시가총액을 가진 유사한 토큰을 찾을 수 있습니까? 이들의 주요 차이점은 무엇입니까? $ANON이 비슷한 시가총액에 도달하려면 얼마나 상승해야 합니까?"
여러 당사자의 정보를 수동으로 조사, 검증 및 교차 확인하는 데 몇 시간 또는 며칠을 소비하는 대신 사용자는 조사 에이전트에 의존하여 간결한 데이터 기반 권장 사항 및 통찰력을 제공합니다. 이를 통해 시간을 절약할 수 있을 뿐만 아니라 사용자는 신뢰할 수 있는 수많은 소스로부터 최신 정보를 얻을 수 있으며 더 높은 수준의 의사 결정에 집중할 수 있습니다.
Heyanon.ai 제공
위의 세 가지 주요 DeFAI 애플리케이션 시나리오(자연어 거래 인터페이스, 자율 DeFi 지능형 에이전트, 연구 및 정보 상호 작용 에이전트)는 모두 Heyanon.ai에서 개발했으며 1월 말 공개 베타 버전을 출시할 계획입니다. 이러한 도구는 사용자가 DeFi 시장에 진입하는 장벽을 낮추고 신뢰를 높이며 더 많은 사람들에게 분산 금융의 대중화를 촉진하는 것을 목표로 합니다.
거래 생성, 온체인 정보 확인 및 복잡한 금융 운영 실행을 자동화함으로써 DeFAI는 금융 혁명을 주도하여 사용자가 번거로운 기술 문제에 직면하지 않고도 자산 자율성을 달성하고 중앙 집중식 또는 분산형 금융 상품을 자유롭게 선택할 수 있도록 합니다.
DeFi의 미래 전망: 문턱을 낮추고 자유도를 높이다
전통적인 Metamask 수동 상호 작용부터 AI 지원 거래 생성, 다단계 자율 거래 에이전트에 이르기까지 DeFi는 기술 변화의 새로운 장을 열고 있습니다. DeFi 분야에서 AI를 심층적으로 적용하면 사용자 의사결정 효율성이 크게 향상되고, 위험 관리가 최적화되며, 원활한 온체인 상호작용 경험이 달성될 것입니다.
이 새로운 환경에서 숙련된 암호화폐 투자자와 DeFi 초보자 모두 AI 도구를 사용하여 자산을 쉽게 관리하고, 복잡한 거래를 수행하며, 사람의 실수나 정보 부족으로 인한 자산 손실을 피할 수 있습니다.
Heyanon.ai와 같은 DeFAI 도구의 지속적인 개발과 성숙을 통해 분산 금융은 더욱 포용적이고 안전하며 효율적인 새로운 시대로 진입할 것입니다. DeFi는 더 이상 틈새 플레이어만의 독점적인 영역이 아니라 글로벌 사용자를 위한 포괄적인 금융 시스템입니다. DeFAI의 등장은 탈중앙화 금융의 다음 단계를 예고할 뿐만 아니라 틈새 시장에서 주류 시장으로 DeFi의 진화를 가속화합니다.
