原文： ダニエレ
編集者: Yuliya、PANews
分散型金融（DeFi）はその誕生以来、個々の資産に自律性を与え、従来の仲介業者を排除するという中心概念を備えたオープンなグローバル金融エコシステムの構築に常に取り組んできました。しかし、DeFi は急速に発展しているにもかかわらず、その複雑なユーザー インターフェイス、多数のプロトコル、リスクの高い運用上の決定が依然として多くのユーザーを妨げています。
DeFi の次の段階であるDeFAI は、人工知能 (AI) と分散型金融の深い統合であり、この分野を再構築しています。高度な AI テクノロジーを導入してユーザー エクスペリエンスを簡素化し、財務上の意思決定プロセスを最適化することで、DeFAI は参入障壁を下げ、より自律的で効率的な金融相互作用方法を実現することを目指しています。
この記事では、DeFi における AI の 3 つの核となるアプリケーション シナリオを深く調査し、それが分散型金融の進化をどのように促進するかを分析します。
1. AI主導のDeFiインタラクティブインターフェース
DeFi ユーザーは、初心者であろうと経験豊富なプレーヤーであろうと、多くの場合、複数のプロトコル間でトランザクションを実行する複雑さに直面します。既存のプロセスには通常、次のものが含まれます。
分散型アプリケーション (dApps) にアクセスします。
ウォレット（メタマスク、レジャー、ファントムなど）を接続します。
取引の詳細を入力します。
トランザクションを複数回確認し、契約アドレスを確認します。
この面倒なプロセスは時間がかかり、特に複数の DeFi プロトコルを使用する場合にはエラーが発生しやすくなります。 AI を活用した対話型インターフェイスにより、このプロセスが大幅に簡素化されます。ユーザーは自然言語を通じて、 「3 ETH を USDC に交換する」または「ETH-USDC プールに流動性を提供する」などの指示を直接発行できます。
AI はバックグラウンドで以下を自動的に完了します。
ユーザーリクエストを解析します。
最適な流動性ソースを探します。
トランザクションデータを生成します。
ユーザーは、署名操作用のウォレット (カストディアルまたは自己ホスト型 (Ledger または Phantom など) のいずれか) を選択するように求められます。
AI の介入により、トランザクション プロセスの複雑さが最小限に抑えられ、ユーザーは最終署名を完了するだけで済みます。 DeFAI は運用の冗長性を排除することでユーザー エクスペリエンスを大幅に向上させ、より多くのユーザーが DeFi 分野に簡単に参入できるようにします。
2.自律型DeFiスマートエージェント
AIインタラクティブインターフェースは取引プロセスを簡素化しますが、本当の変化は自律型DeFiインテリジェントエージェントの導入にあります。これらの AI エージェントは、ホット ウォレットを制御し、自然言語命令に基づいて複雑な複数ステップの財務戦略を実行し、フルリンクの自動トランザクションを実現できます。
たとえば、ユーザーは次のコマンドを入力するだけで済みます。
「ETHをメインネットからBaseにブリッジし、半分をUSDCに交換し、両方のトークンを使用してUniswap v2に流動性プールを作成し、LPトークンをメインウォレットに返します。」
インテリジェント エージェントは、以下を含むプロセス全体を自動的に実行します。
安全なクロスチェーンブリッジングプロトコルを選択してください。
最適な交換パスを計画します。
Uniswap などの分散型取引所 (DEX) に流動性プールを作成します。
生成されたLPトークンをユーザーウォレットに返却します。
このシステムは、複雑なトランザクションを実行できるだけでなく、セキュリティとコストを動的に最適化することもできます。 AI は自動的にプロトコルの評判をチェックし、取引手数料を比較し、スリッページを監視し、最低コスト、最速、最も安全なパスを選択します。自律型 DeFi エージェントはユーザーの運用リスクを効果的に軽減し、複雑な金融業務を直観的かつ制御可能にします。
3. インテリジェントな研究および情報対話エージェント
DeFiが拡大し続けるにつれて、ユーザーが処理する必要がある情報の量も増加します。価格データ、オンチェーン分析、プロトコル文書、ガバナンス フォーラム、ソーシャル メディアのディスカッションはすべて、絶え間なく情報が流入します。そして、資本配分を決定する前に、この情報を分類して検証するのはフルタイムの仕事です。
研究および情報交換エージェントは、DeFAI のもう 1 つの重要なアプリケーション シナリオです。このエージェントは、オンチェーン ブラウザー、市場データ インターフェイス、GitHub コード ライブラリ、ガバナンス フォーラムなどの複数のデータ ソースを接続し、ユーザーが主要なデータを迅速に取得して解釈できるようにします。ユーザーはエージェントに次のようなメッセージを発行できます。
「私の現在のポートフォリオに基づいたETHの最適な利回り戦略は何ですか?」
「$ANON よりも時価総額が大きい同様のトークンを見つけることは可能ですか? それらの主な違いは何ですか? $ANON が同様の時価総額に達するにはどれくらい上昇する必要がありますか?」
ユーザーは、複数の関係者からの情報を手作業で調査、検証、照合するのに何時間も、場合によっては何日も費やす代わりに、調査エージェントに頼って、データに基づいた簡潔な推奨事項や洞察を提供します。これにより、時間が節約されるだけでなく、ユーザーは数多くの信頼できる情報源から最新の情報を入手できるようになり、より高度な意思決定に集中できるようになります。
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上記の 3 つの主要な DeFAI アプリケーション シナリオ (自然言語取引インターフェイス、自律型 DeFi インテリジェント エージェント、研究および情報インタラクション エージェント) はすべて Heyanon.ai によって開発されており、1 月末にパブリック ベータ版を開始する予定です。これらのツールは、ユーザーがDeFi市場に参入する障壁を低くし、信頼を高め、より幅広い人々への分散型金融の普及を促進することを目的としています。
DeFAIは、トランザクションの生成、オンチェーン情報の検証、および複雑な金融業務の実行を自動化することで金融革命をリードし、ユーザーが煩雑なテクノロジーの問題に直面することなく資産の自律性を実現し、集中型または分散型の金融商品を自由に選択できるようにします。
DeFi の将来展望: 敷居を下げ、自由度を高める
従来のメタマスクによる手動インタラクションから、AI 支援によるトランザクション生成、マルチステップの自律取引エージェントに至るまで、DeFi は技術変化の新たな章を迎えています。 DeFi分野におけるAIの徹底的な適用により、ユーザーの意思決定の効率が大幅に向上し、リスク管理が最適化され、シームレスなオンチェーンのインタラクティブエクスペリエンスが実現されます。
この新しい状況の下では、経験豊富な仮想通貨投資家も DeFi 初心者も AI ツールを使用して資産を簡単に管理し、複雑な取引を実行し、人的ミスや情報不足による資産損失を回避できます。
Heyanon.ai などの DeFAI ツールの継続的な開発と成熟により、分散型金融はより包括的で安全かつ効率的な新しい時代に入るでしょう。 DeFiはもはやニッチプレーヤーの独占的な領域ではなく、世界中のユーザーにとって包括的な金融システムです。 DeFAIの登場は、分散型金融の次の段階を予告するだけでなく、ニッチ市場から主流市場へのDeFiの進化を加速させます。
