금융당국이 가상자산 거래소를 대상으로 자금세탁방지 시스템구축 점검을 위한 현장검사에 나선다. 업비트, 빗썸, 코인원, 코빗 등 원화마켓을 운영 중인 거래소의 고객확인 의무, 자금세탁방지 시스템 등을 중점으로 점검하겠다는 방침이다.
2022년 1월 16일 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)은 “가상자산사업자 검사를 통해 자금세탁방지 체계 구축에 주력하겠다”며 2022년 FIU 검사업무 운영 방향을 공개했다.
FIU 관계자는 “금융거래의 디지털화, 자금세탁 범죄의 고도화&지능화에 따라 새로운 유형의 자금세탁위험이 점증하고 있다”며 “한정된 검사자원을 효율적으로 배분&활용하기 위해 검사업무 운영 방향을 마련했다”고 밝혔다.
검사 대상은 2019년 이후 특정금융정보법(특금법)의 적용을 받는 가상자산사업자, 전자금융업자, 대부업자, 카지노사업자 등이다.
금융당국은 가상자산사업자의 자금세탁방지 체계 구축 상황을 중점으로 점검한다. 신고심사 과정에서 제기된 개선&보완사항의 이행 여부가 우선 점검 사안이며 고객확인의무(KYC), 자금세탁방지 시스템의 이행 여부를 살펴볼 예정이다.
검사는 원화마켓 사업자부터 순차적으로 진행된다. 검사 결과에 따라 요주의사업자로 지정된 가상자산사업자는 의심거래보고, 트래블룰 이행 적정성 등을 중점 점검하는 부문검사를 추가로 받게 된다.
FIU는 “신규 업권인 가상자산사업자의 투명한 거래 질서 확립을 위해 자금세탁방지 체계 구축에 중점을 두겠다”고 밝혔다.
한편 금융당국은 1월 말까지 유보된 가상자산사업자의 재심사를 통해 올해 검사대상을 확정한다고 밝혔다. 이후 2월 중으로 가상자산 사업자에 대한 현장 검사에 착수한다는 방침이다.
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