近期，香港金管局点名虚拟资产交易所Topcredit，呼吁市民提高警惕。

在最近半个月内，金管局已经点名3家虚拟资产相关的平台，另外两家是加密银行moonbank和支付系统perfectmoney。

1、虚报交易额，拒绝透露背景

10月13日，香港金融管理局发布公告称，Topcredit并没有根据《银行业条例》获金融管理专员认可，也未获批准在港设立本地代表办事处，金管局呼吁市民提高警惕。其网站地址包括www.tope.com 、www.topcredit.com、www.topcreditbank.com等。

据Topcredit官网显示，Topcredit中文名汇信国际，是一家一站式数字资产管理平台，定位于技术派量化资管，可交易比特币、以太坊等上百种数字货币。

据媒体报道，Topcredit成立于2020年6月，总部位于香港，团队主要来自传统金融背景，有用户超过120万。

Techub News在香港证监会官网查询显示，Topcredit已于2022年5月被列入可疑网站名单。

目前，topcredit中文电报社群处于禁言状态，该社群有超过5000人，国际社群仍可正常发言，有近5万人。

据CoinMarketCap显示，Topcredit在虚拟资产交易所中的综合排名为第68名，然而，其近期的日交易量约19亿美元，排名第2。

有媒体此前报道称，多家小型虚拟资产交易所在CoinMarketCap上报告巨额交易量，但其牌照、创始人和平台背景资料却拒绝透露。CoinMarketCap发言人曾表示：“我们早就意识到自我报告的数据可能有问题，但API是收集数据的唯一可行来源。”

Techub News联系Topcredit采访，截至发稿，未收到回复。

2、半月内点名3家

半个月内，香港金管局已点名3家虚拟资产相关的平台，分别于9月29日和10月11日呼吁市民提防Perfect Money（perfectmoney.com）和Moonbank（www.moonbank.me）。

据Perfectmongy官网显示，Perfectmoney支付系统能在线购买比特币，安全地发送、接收和存储比特币资产，“我们提供一个安全可靠的平台来执行任何以比特币计值的交易，您无需下载和使用复杂且不方便的比特币钱包”。

Moonbank是一家全球加密银行，可为用户提供虚拟卡和实体卡。其官网X账号的签名则是，全球一站式数字金融聚合平台，您值得拥有的第一张加密银行卡。

此前，金管局已明确警示避免使用“加密银行”等表述。

9月15日，金管局公告提醒市民小心声称为“加密银行”“虚拟资产银行”“数码资产银行”“数码银行”等的平台，该类平台不受金管局监管，存放于该等机构或平台的款项亦不受保障。

多名Moonbank用户表示，使用Moonbank的银行卡可以进行国外平台充值和加密货币出入金，其实体卡在中国大陆的ATM机上也可以取现。

自9月以来，Moonbank社群一直处于禁言状态，其官方公告称，近日频繁有冒充客服私聊群内用户，为保护群内用户信息安全，本群暂时设置为禁言群。

然而，有用户表示，真正的原因并非如此，“现在就剩实体卡了，虚拟卡已经不能办了，有不少人说虚拟卡不能使用了”。

另一名用户则表示，只在Moonbank进行小额充值，不敢充太多钱，“虚拟卡平台几乎都没有牌照”。

自9月13日以来，JPEX事件轰动香港，截至目前，JPEX案已有28人涉案被捕，包括林作、陈怡、东记等KOL艺人，涉案金额超过15亿元。有媒体报道称，JPEX案可能成为香港有史以来最大的金融诈骗案。

香港高度重视JPEX事件，并加强了对加密行业的合规和风险管理，近期，香港证监会和金管局都推出了相应的措施。

9月29日，香港证监会发布多份虚拟资产交易平台名单，包括持牌平台名单、申请者名单、结业的虚拟资产交易平台名单等。

10月4日，证监会宣布已与警务处成立虚拟资产交易平台联合工作小组，以运用各自的专业知识和资源，打击有问题的虚拟资产交易平台，保障广大投资者利益。