灰度与SEC案件刚胜诉，其母公司DCG连同Genesis、Gemini为何又遭纽约州起诉？

Felix ｜2023-10-20 16:02

纽约州希望禁止Gemini、Genesis和DCG进入纽约的金融投资行业，并寻求追缴两家公司的“不义之财”以对投资者进行赔偿。

综编：Felix, PANews

近期加密诉讼案此起彼伏，一边灰度Grayscale胜诉SEC的好消息刚传出，另一边灰度母公司DCG却再次惹上官司。

10月19日，纽约最高执法官员（总检察长）Letitia James对加密交易所 Gemini、加密借贷公司 Genesis、加密投资公司 DCG提起投诉。指控其诈骗11亿美元，人数超23万投资者，其中至少有2.9万名是纽约人。诉讼还包括对Genesis前首席执行官Michael Moro和DCG首席执行官Barry Silbert的指控。

根据诉状，Gemini向DCG旗下的Genesis提供了资金，作为其 Earn 计划的一部分。这些资金最终被借给了三箭资本和Alameda等交易对手。当三箭资本等机构破产，导致Genesis违约时，留下了11亿美元的缺口。为掩盖这11亿美元的损失，DCG通过向Genesis开出11亿美元期票，隐瞒了真实财务状况。

总检察长Letitia James称存在两个欺诈计划。对于 Gemini 来说，交易所Gemini从用户那里收取资金，宣称 Earn 是一项流动性很高的投资，并且根据 Gemini 的风险监控，Genesis 具有良好的信誉。对于DCG、Genesis 和两位被点名的高管来说，检察长声称他们“通过长达数月的误报、遗漏和隐瞒活动掩盖了11亿美元的损失”。

此次诉讼之前，美国SEC在1月份也就Genesis和Gemini的加密贷款合资企业 Gemini Earn 提起诉讼。与此同时，这三家公司也相互起诉。Genesis在1月份破产后起诉其母公司DCG，寻求收回约6.2亿美元的未偿贷款。 Gemini还起诉了DCG和其创始人Silbert，寻求赔偿与Gemini Earn相关的涉嫌“欺诈和欺骗”的“损害和损失”。

被低估的风险

总检察长Letitia James表示Gemini曾虚假保证Genesis的贷款是超额抵押。根据Letitia James提供的数据显示，2020年12月至2022年9月期间，Genesis的贷款仅有60-90%有抵押。而2021年2月Gemini新闻稿中声称Genesis的贷款是超额抵押。

Letitia James表示，Gemini的风险管理团队于2021年5月确定Genesis杠杆率较高且流动性较低。2022年2月左右，Gemini的风险管理团队预计市场低迷可能会导致50-60%的违约率，并表示Genesis的财务状况与信用评级为CCC类似。根据惠誉评级，CCC级表明存在巨大的信用风险。

掩盖风险

诉状提供了Genesis和Michael Moro多份公开声明，称其已减轻损失，并且Genesis的资产负债表强劲。Letitia James认为这是误导，因为Genesis的客户资金受到了影响，其资产负债表很脆弱，而且风险尚未消除——只是被本票隐藏了，而本票在其资产负债表上列为资产。

诉状称“这些信息是虚假的、误导性的，并且省略了重要事实。DCG并没有简单地‘承担’与三箭公司相关的11亿美元的定期负债，这些债务随时都可能被要求偿还，它用一种缺乏流动性的10年期本票取代了这一负债”。Genesis的首席财务官告诉员工不要向Gemini透露该期票，并且该公司隐瞒了可能揭露该票据或亏损的信息。2022年10月28日，Silbert授权Genesis向Gemini披露本票，两周后Genesis暂停提款。

此外，Letitia James表示，Genesis在诉讼中被指控未能对三箭资本进行充分审计，两年多来没有进行过此类审计。并在声称“定期审查借款人的财务报表”时向Gemini撒谎。Letitia James称2022年7月，由于Genesis的风险，Gemini的管理委员会考虑终止Gemini Earn计划，一名董事会成员将该公司的财务状况与雷曼兄弟进行了比较。但Gemini“未能向投资者提供有关这些风险的任何有意义的警告”。

诉状中，纽约州希望禁止Gemini、Genesis和DCG进入纽约的金融投资行业，并寻求追缴两家公司的“不义之财”以对投资者进行赔偿。