共同基金是当今许多人和机构退休金投资和投资战略的重要组成部分,最早于1924年由MFS投资管理公司引入美国。尽管第一个基金直到1928年才公开发行,也就是MFS马萨诸塞州投资者基金。它通过利用规模经济和专业投资组合管理为一些投资者提供了一种筹集资金并可能获得高回报的方式。

创建这种投资类型背后的想法是:在基金经理的指导下选择未被合理定价的股票,允许一些小型投资者同时持有这一系列股票。

关键点

l 共同基金是投资领域的基石,全球共同基金管理着数万亿美元。

l 最早的共同基金是马萨诸塞州MFS投资者基金,成立于1924年,并于1928年开始接受外部投资者的资金。

l 最初的几只共同基金仍然存在,使它们成为现存最古老的共同基金。

l 基金投资者可能会将这种长寿的基金视为持续经营性和合法性的信号。

l 基金的成立日期应该始终是购买基金之前要考虑的关键数据,尽管许多新基金也很不错。

成立日期最早的共同基金(现存)

排名名称创建日期
1马萨诸塞州MFS投资者基金(MITTX)1924年
2普特南投资者基金(PINVX)1925年
3先锋基金(PIODX)1928年
4世纪股份基金(CENSX)1928年
5先锋惠灵顿基金(VWELX)1929年
7CGM共同基金(LOMMX)1929年
8富达基金(FFIDX)1930年
9道奇和考克斯平衡基金(DODBX)1931年

为什么成立日期很重要

当您查看共同基金的表现时,您有多种选择。您可以查看一年的收益表现,三年的收益表现,五年的或十年的收益表现。您还将找到一个数字,该数字说明了自成立以来该基金的业绩。

但是自成立以来的绩效数字可能具有欺骗性。您可能认为您已经找到了回报丰厚的基金。但是,如果您不知道该基金已经运作了多久,您正在考虑的基金可能只有一两年的历史。短期绩效要比长期绩效更容易实现。对于上面列出的基金,成立日期可以追溯到很早,以至于您可以很好地了解其几十年来的表现。长期以来的出色表现,说明保持了头脑清醒的管理和明智的选择。

您应该避免购买新的共同基金吗?

虽然我们列表中的老基金在寿命方面令人印象深刻,但这并不一定意味着新基金是风险较高的选择。

根据开始日期搜索共同基金只是对可用的数千个共同基金进行分类的一种方法。其他分类选项包括按风险,资产类别或投资风格分类。在共同基金部分中寻找筛选工具,然后选择所需的特征。

总结

明智的投资者使用几种标准来选择投资。也就是说,长寿的共同基金显然满足了很多投资者的需求。但是,较老的共同基金也可能陷入困境。看一下基金的当前管理和投资理念。时间在流逝,拥有悠久历史的基金需要适应当前条件,适应新技术和最新的投资工具。