文 | Jodie Fan 来源 | PANews

94周年未到，山雨再来，风满楼。

8月24日下午，中国银保监会发布《关于防范以“虚拟货币” “区块链”名义 进行非法集资的风险提示》。

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示称：近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

除了ICO，风险提示还点名了IFO、IEO、IMO。IEO（Initial Fork Offerings），即首次分叉发行。与ICO发行代币融资不同，IFO是基于比特币等主流币而进行的分叉，持有诸如比特币等主流币可获得分叉币，即一种新的虚拟货币。IMO（Initial Miner Offerings），即以矿机为核心发行数字货币资产，又叫做首次矿机发行。IEO（Initial Exchange Offerings）即以交易所为核心发行代币。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

银保监会还提醒到，此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

严监管再临？离去年的9月4日监管禁止ICO即将满一年，监管的声音阵阵传来，让币圈人再度风声鹤唳起来。

先是，8月21日晚间，一批区块链微信公众号被微信官方封停，其中包括金色财经、深链财经、火币资讯、大炮评级、币世界快讯服务、每日币读、TokenClub、吴解区块链等10余家“在业内比较出名的大号”。

对此，腾讯方面表示，此次封停为永久封停，封停原因为部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息。一些微信公众号页面显示“由用户举报并经平台审核，违反《即时通信工具公众信息服务发展管理暂行规定》已被责令屏蔽所有内容。”

8月22日，PANews获悉，北京市朝阳区金融社区风险防范工作领导小组办公室下发《关于禁止承办虚拟币推介活动的通知》，其中要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。系某交易所在朝阳区进行推广活动而引发了这一禁令。

有媒体援引监管人士的话称，“这只是开胃菜，监管部门还有后招。”

8月22日，人民日报消息，江苏省金融办全面梳理省内各类金融风险，向13个设区市政府分别发函，提示包括特定风险点在内的风险，督促逐一建档、逐项处置。虚拟货币、ICO、校园贷在整治范围之内。

8月23日，据新京报报道，国家互联网金融风险专项整治小组办公室相关人士称，接下来，将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施；定期摸排和关闭涉境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号；从支付结算端入手持续加强清理整顿力度等。

腾讯方面回应新京报称，在支付渠道上，针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款帐号的收款功能”、“限制个人卖家帐号的收款额度”等，目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。

另据新京报，支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的，会根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。接下来，支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为，对重点网站和账户建立巡查制度。

值得一提的是，8月24日，OKEx宣布，用户在OKEx上进行提币，必须先进行身份认证，只要身份认证等级大于等于1级即可进行提币：①未进行身份认证的用户提币额度为0；②认证等级1对应提币额度为2BTC(24h)；③认证等级2、3对应提币额度为100BTC(24h)，可根据交易量等级提升提币额度。

去年94前，关于虚拟货币的各种风声和风险提示亦是不断，未来监管怎么走？针对ICO乱象，中国人民银行调查统计司原司长、上海市人民政府参事盛松成向媒体表示，他一直以来主张虚拟货币本质上不是货币，并预计未来中国对ICO监管会更加严格。

币价寒冬已来，监管的寒冬也近了。