老王在东部某沿海城市的繁华地段开了一家汽车超市，沉浮币圈许久的他发现，换车是一些新贵们的刚需。

汽车超市售卖的车型从10万的现代、50万的英菲尼迪，到90万的路虎，一应俱全，老王开发了H5页面，方便币友们线上传播。他的第一桶金来自于炒币，没有宗教信仰的他，逐渐成为区块链的信仰者。

天使投资人薛蛮子在泰国度假，其微博晒了不少风光照，在泰国出海探岛，在日本观赏锦鲤。薛蛮子近几年投资区块链获得巨额回报，他满世界飞的生活状态，是区块链投资人群体的缩影。

老王说，这一轮区块链热潮造就的亿万富翁数不胜数，千万富翁多如牛毛，没赚几百万都不好意思说自己在炒币。

生于1981年、尚未财务自由的中年创业者刘老头，正在为自己的区块链项目联络私募方和交易所，他在一个月时间里辗转北京、东京、上海、香港等地，见了几十号人。

“币圈很多人都浮躁，我见了太多95后，刚毕业一年就赚了一个亿，觉得自己是神，太年轻的时候赚到很多钱，会把自己毁了的，赚了快钱就没法做一般的工作了。”他一边替暴富的年轻人惋惜，一边加入炒币大军，希望成为下一个“新贵”。

这个迅速崛起扩大的群体是“币圈新贵”，他们试图在新鲜的财富欲望和旧有的节俭习惯里取得平衡，他们正在从投机者转变成区块链应用的投资者，他们健身、学习、全世界飞，希望证明这些财富是价值投资的回报。

挥霍与节俭，币圈的两种极端生活

这是炒币者的一天。

每天中午，老王泡一壶普洱，一群炒币爱好者到工作室喝喝茶，交流币圈的信息，包括政策面和消息面，分析行业的走向，有时会扯到人生理想。几个小时后，老王开始去健身，晚上回家再看看行情，看看币圈的微信群和电报群。

老王最爱的健身项目是跑步，因为跑步不耽误看行情，虽然卖车给币圈新贵们，他自己没换车，反而给心爱的跑车贴了绿色的膜，因为在海外交易所，绿色意味着“涨”。

他身边全职炒币的人，往往广交币圈大佬朋友，日程排得满满的，今天飞北京，明天飞广州，后天又飞澳门泰国柬埔寨，老王往往买春秋、吉祥航空的廉价机票。到处飞的目的是：抢优质项目的私募份额，看哪里适合开矿场，出席项目路演，以及考察一些股权投资的项目。

2016年是一个分界点。

老王说：“2016年，一些没信仰的短线炒币者也被带进圈里，他们对区块链没兴趣了解，只对赚钱感兴趣，这些人的生活发生了很大的改变，比如之前是屌丝，住平房的外地人，现在卖币，买了豪宅，把开了几年的凯越换成了宝马。”

在他看来，币圈和传统行业不一样，真正有钱的持币者不会膨胀，依然持有很多币，全部套现的只是少数，比特币价格大跌，有些持币者几天之内损失了几个亿。

老王感觉自己最大的变化的是心态，手里的币让自己更从容地做喜欢的事情。他抽的烟还是多年前的利群，没有换新办公室，不大的办公空间里，依然是一张桌子、一组茶具、一台电脑、几个手机，还有若干个置物架。

这在长线投资者中，是个普遍现象。

李笑来曾在一次直播时表示：我有很多比特币，不能一直想着，不然睡一觉起来，赚了2个亿，再睡一觉，少了3个亿，这个还是很不容易承受的。

他说道：

“投资之前把所有的判断都做完，投资之后就再也不要想了，投出去之后，最好什么都别做。当你做了巨大的投资决定了，你必须想办法把接下来的时间填满，让剩下的时间有意义。”

另一些囤币者节省开支是为了未来收获更多。

长期生活在中国的韩国留学生朴明，从2017年6月开始投资比特币，他账户里的各种数字资产，在牛市高点时，曾达到1000万人民币，最近一周，熊市来临，他没有换仓，一直忙于期末考试的他。

半年来，他获得了5倍的回报，但生活并没有什么变化，他依然吃人均三十元的麻辣烫，喜欢地瓜和金针菇，朋友请他吃一百来块的肉馅披萨，他觉得和学校食堂几块钱的肉夹馍味道没差别。

“但是，两年后会变吧。”朴明想了想，说，“两年后把币卖了，就可以买我喜欢的东西了，我喜欢Porsche，哈哈。”

持币未卖，其实是对未来价格有更高的预期，现在的价格没有达到预期。

到处是钱，差别在于赚多赚少

老王以前是一个IT工程师，2012年就听说了比特币，一直没参与。改变他态度的，是“错过了一个亿”的经历。

2016年，他身边的朋友投资了几个区块链早期项目，拉着他一起投资。

老王内心是抗拒的：“因为我看到很多传销币，给媒体爆料过一些传销团体，我是带着’有色眼镜’看这个行业的，所以我很抵制，感觉这些人正儿八经的生意不做，专门搞投机的事情。”

老王旁观着这些“空中楼阁”逐渐长大、有应用落地、上线交易平台，他的朋友们获得了丰厚的回报，尤其是在NEO这一项目上，回报率达到6000倍，很多投资人从几万变成几千万身价。

他开始反思自己，这个世界有另一种赚钱的逻辑，和写代码赚工资不一样。老王注册了交易网站账号，开始操作。2017年，他买了三个比特币，一个月时间，价格翻了一倍。因为白天工作比较繁忙，没时间看微信群和QQ群，常常晚上下班后查收消息，于是错过了很多机会——圈子太火，往往一个众筹项目开始几小时后，私募份额就抢完了。

老王身边的朋友们，开始辞工作，全职炒币。他自己陆陆续续参与了一些私募项目，因为2017年9月的监管来袭、12月底出现熊市等原因，他投资的项目平均回报在4倍左右——在币圈，这并不算高额回报，上线动辄8-10倍的项目很多。

“无论赚多少钱，都觉得自己没有赚够”是圈里普遍存在的心态，财富给他带来的体验是：不想再看其他行业了，在任何行业都体验不了一年暴涨暴跌几次的经历，也体验不到一个行业爆炸式增长的过程。

“币圈的人都不愁花钱，需要钱的时候，卖掉一个币，就去旅游。大家在一起，比的是币，不是钱。买个豪车也不是什么大事儿，因为很多大佬每天资金的流量都是3、5个亿。”他说。

财富并没有带来太多安全感，即使有币有钱，稍微跟不上时代，就会财富缩水。

数字货币的种类主要分为：智能合约和基础链、协议与去中心化交易、应用链，以及没有技术与应用的空气币。主流的价值判断标准是，底层链价值最高，未来增长幅度最大，协议与应用链次之，空气币没有价值。老王说：

“早期，很多投资人不理解以太坊的价值，都把钱投到其它空气币，结果导致投资亏损，所以我们一直在思考，真正的去中心化的生态到底是什么样的？有未来场景、有实际价值的数字货币是什么？如果不走在技术前沿，很容易被空气币洗劫掉已经积累的财富。”

从投机者到区块链应用投资者

90后少年刘冠现在还拥有100多个比特币，他手头留了六位数的现金，另外买了近百万的P2P产品。他坦言心态变了，不太为钱发愁了，不用折腾信用卡套现搞羊毛了。

半年前，他赚到人生中第一个100万，辞掉了苹果店的销售工作，来到北京的一家区块链公司上班，公司的同事们都是“币圈新贵”，刘冠节省惯了，喜欢研究折扣商品，常常教同事如何叫外卖更省钱，一度被同事笑话。

刘冠的同事往往背TUMI的双肩包，这和“币圈新贵”的定位很符合——免税店里2000-3000元的轻奢价位，消费刚刚好，心态不膨胀。质感和设计不错，略有精英范儿，能装电脑，而且，很多华尔街的金融从业者也背TUMI。

有时候工作日午餐，老板请客，刘冠的同事们商量着吃顿好的，比如人均200元的日式料理。

刘冠的老板朱毕在这一年时间里，快速从普通创业者、传统VC投资人，转变为区块链项目投资者，获得数10亿的投资回报。

“这是一个新的赛道，大家起点都一样，最大的改变是心态，对未来更有信心，工作就会更拼命。消费观念跟以前差不多，反而因为太忙，而没时间享受生活。每天8点起床，凌晨2点睡觉，基本都到处飞。”他说。

他感受到心态膨胀，毕竟做投资人，投的项目都成功了，这种成就感是做传统VC时很难体会到的。

圈内一日，圈外一年，行情变化很快，越来越多优秀人士进入区块链领域，朱毕常常感到和时间赛跑的紧迫感。

他判断，从2018年开始，整个行业会迎来一波爆发，泡沫也会越来越大，在混乱的环境中，财富浪潮来袭，能否投出好项目的关键在于投资人的专业程度，需要保持学习能力和快速迭代的能力。

大洋对岸，刘实走在东京深夜的街道，他给国内友人打了一小时电话，讲述在东京见到多位币圈大佬的经历。

“有些人挺踏实的，经历过大风大浪，在财富面前没有动摇，依然专注区块链项目的股权投资，尊崇价值投资的逻辑，有些人太浮夸了，见面就问我有没有去过东京、大阪的某些场所，我说不知道，他们就笑我。”他说。

2017年9月之后，很多币圈大佬来到了邻国日本，买房置业。一个小时的时差，不影响大佬们与国内团队的协作，也方便币圈新贵找他们提供帮助与投资。

凌晨一点，因为大脑飞快运转，刘实陷入了失眠，他拿出手机刷了刷，看到一位几天前刚见过的币圈大佬，发了一条新微博：“以前的怀疑者，是现在的接盘侠，现在的怀疑者，是未来的接盘侠。”

“新贵”老王已经体会到了人性的复杂，他回忆起和菜头写过的一段话，“一个一千万的手串戴在中年人手上，年轻人觉得油腻，那是因为手串戴在别人手上，而不是自己的手上。”

在数字货币的旁观者眼中，“暴富”的唯一罪过是：富的是别人，不是自己。