PANews Weekly 第四十二期 1.28-2.4
整理 | Alisa l Tong 来源 | PANews
概述
美国华盛顿特区提出法案 鼓励发展区块链技术；央行明确统筹互联网金融监管职责，设立反洗钱局，明确多项反洗钱工作；区块链信息服务备案管理系统上线运行。
行情回顾
本周据CoinMarketCap数据显示，全球数字货币总市值在一周内从1187亿美元下降到1143亿美元，整体缩水44亿美元。
周一（1月28日）比特币下探至当天的最低位3343美元后暂止跌，在前四天形成的交投区间为3343美元-3473美元，即使是该区间的最高位3473美元，在4小时K线趋势上，远位于3784美元和3672美元两个阻力连接形成的下行趋势压力线下方。由于这轮主力主导的下行趋势，已经有两次向上假突破的前科，不排除比特币向上突破3473美元的水平阻力，向3784美元和3672美元两个阻力位形成的下行趋势压力线试探。只要是短线后市的反弹还受阻于4小时K线周期的压力线，1月10日之后的整体下行趋势就不会改变。
监管动态
1、美国华盛顿特区提出法案 鼓励发展区块链技术
1月28日，据cryptoslate报道，美国首都华盛顿的参议院提出了SB 5638法案，将通过修改现有法律来鼓励分布式账本和区块链技术的发展。该法案为分布式账本和区块链增加了两个新的定义；支持区块链的数字签名和许可证，并为实施这些标准提供了必要的法律认可。目前，美国怀俄明州、俄亥俄州、亚利桑那州、华盛顿特区均在起草或通过支持区块链技术的法案。
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美国鼓励区块链创新技术，但严格监管ICO。从2014年起，美国有二十多个州通过了相关的立法。至少有10个州包括加州和新墨西哥州，对投资加密货币的行为发出了警告。最近两年，大部分州开始探索将区块链技术应用于公共和私营行业。
其中采取谨慎态度的科罗拉多州已经通过了区块链技术用于政府保存记录的两党法案。怀俄明州在去年通过了一项豁免加密货币财产税的法案。这个州被赞为美国对加密货币最友好的州。
去年11月，俄亥俄州财长发起接受虚拟货币纳税的提案，目前使用比特币纳税的方式仅适用于企业，未来计划拓展至个别纳税人。美国俄亥俄州有望成为第一个接受比特币纳税的州。
2、两高一部：2018年立非法集资案同比上升22%
1月30日上午，最高检召开新闻发布会，发布“两高一部”《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，公安部经济犯罪侦查局副局长王志广称，2018年，全国公安机关共立非法集资案件1万余起、同比上升22%；涉案金额约3千亿元、同比上升115%，波及全国各个省区市。重大案件多发，2018年，平均案值达2800余万元、同比上升76%。一些案件涉案金额上十亿元甚至上百亿元，不法分子将非法集资款用于还本付息、支付运营费用等，造成群众巨大损失无法挽回。最高人民检察院法律政策研究室副主任缐杰表示，对以金融创新为名的P2P网贷、私募股权投资、互助合作、虚拟货币、会员制养老等集资活动可能涉嫌犯罪的，要注意收集证据，及时向相关行政主管部门或者公安司法机关举报。
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为依法严厉打击非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资违法犯罪活动，最高人民检察院牵头会同最高人民法院、公安部共同研究起草了《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》（以下称《意见》）。
据悉，《意见》共十二条，针对当前非法集资违法犯罪执法司法中的突出问题，主要从实体法律适用、诉讼程序、政策把握和工作机制等四个方面做了规定。
此前，2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），《公告》指出，代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。自公告发布之日起，各类代币发行融资活动已经立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人也做出了清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。
3、央行明确统筹互联网金融监管职责 设立反洗钱局
2月2日，中国机构编制网发布了《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》。根据上述规定，中国人民银行设的内设机构包括反洗钱局。牵头负责重要金融基础设施建设规划并统筹实施监管，推进金融基础设施改革与互联互通，统筹互联网金融监管工作。组织协调反洗钱和反恐怖融资工作。牵头拟订反洗钱和反恐怖融资政策规章。监督检查金融机构及非金融高风险行业履行反洗钱和反恐怖融资义务情况。收集分析监测相关部门提供的大额和可疑交易信息并开展反洗钱和反恐怖融资调查，协助相关部门调查涉嫌洗钱、恐怖融资及相关犯罪案件。承担反洗钱和反恐怖融资国际合作工作。
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早在2018年10月10日，人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》（下称《办法》），旨在规范和切实预防互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作。《办法》要求，央行设立互联网金融反洗钱和反恐融资网络监测平台，明确由中国互联网金融协会按照金融监管机构要求建设、运行和维护。
行业消息
1、银联发函封堵虚拟货币场外交易支付渠道
据《支付界》报道，日前中国银联下发《关于严禁为非法交易提供支付服务的函》。文中称，银联公布了27家互联网销售彩票平台网址和25家虚拟货币交易平台。银联在文件中要求，成员机构不得以任何形式为非法交易提供服务，认真做好全面自查整改工作，若排查发现存在为互联网销售彩票平台、代币发行融资及虚拟货币交易平台等非法交易提供支付服务的，应立即停止合作。据消息人士透露，主流虚拟货币交易所均在列。
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此前，中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》再次明确提到，各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务。除此之外，公告还指出，在境内部分机构或个人组织开展的所谓币币交易和场外交易中，部分国内社交平台为“虚拟货币”集中交易提供各种便利，一些非银行支付机构为“虚拟货币”交易提供支付服务，这与现行政策规定明显不符。
对支付领域的监管从未放松，监管此前从支付结算端入手持续加强清理整顿，多次约谈财付通、支付宝等非银行支付机构，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。截至2018年5月，支付宝排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。
2、区块链信息服务备案管理系统上线运行
1月28日起，区块链信息服务备案管理系统上线运行，官方网址为https://bcbeian.ifcert.cn/。备案主体通过官网填报备案信息、查看备案审核状态，普通用户通过官网查询备案信息。国家互联网应急中心作为技术支撑单位，负责区块链信息服务备案管理系统的运营和维护，并组织本次备案工作。
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1月10日，国家互联网信息办公室发布《区块链信息服务管理规定》（以下简称“《规定》”）。《规定》要求，区块链信息服务提供者应当在提供服务之日起十个工作日内通过区块链信息服务备案管理系统填报备案信息。
《规定》曾对服务提供者主体责任进行了明确规定。主要包括：一是落实信息内容安全管理责任;二是具备与其服务相适应的技术条件;三是制定并公开管理规则和平台公约;四是落实真实身份信息认证制度;五是不得利用区块链信息服务从事法律、行政法规禁止的活动或者制作、复制、发布、传播法律、行政法规禁止的信息内容;六是对违反法律、行政法规和服务协议的区块链信息服务使用者，应当依法依约采取处置措施。
3、基于以太坊的比特币ERC20代币于1月31日推出
据Cointelegraph报道，1月31日，名为“Wrapped Bitcoin”(WBTC)的比特币ERC20代币推出，该代币是由BitGo、Kyber Network等公司联合开发。据悉，WBTC是以比特币1:1支持的代币，目前WBTC智能合约已通过第三方公司审计。
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锚定比特币的加密货币WBTC一经推出就引发热议，目前加密货币领域主流的稳定币还是锚定法币的稳定币，如USDT、TUSD，主要用途是做为交易所中的交易媒介。这个项目选择了Bitgo作为其托管商，该公司将持有释放WBTC的秘钥，该项目和需要储备证明的稳定币非常相似。WBTC白皮书详细介绍了很多用到储备证明的加密货币资产和政府发行的债券。
4、匿名币Beam发布2019路线图
匿名币Beam近日发布2019路线图。规划显示，2019年Beam工作将主要集中在两个方面：Beam Core和Beam Compliance。Beam Core专注于维护和改善Beam的货币和支付网络，而Beam Compliance融合了所有Compliance/审核内容。除了添加Beam Core和Beam Compliance外，Beam还将在Lumini项目中投入一些资源。Lumini的目标是在Beam区块链和一个或多个智能合约区块链之间建立一座桥梁，使代币能够分散转换为Beam私密资产，并允许匿名交易这些资产。
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Beam与Grin都是基于MimbleWimble协议开发的匿名币。Beam选择Equihash类算法。同时，Beam选择了通货紧缩模式，定期将采矿奖励减半，并设置最大供应量为2.6亿，区块奖励第一年100，此后每四年减半，预计在第133年挖空。基金会前五年可拿到采矿奖励的20%。除了支持GUI and CLI for Windows, OSX and Linux的桌面钱包外，Beam也支持Android和IOS的移动钱包，并且支持线上线下两种交易。1月21日，Beam因为用户克隆钱包，诱发了软件缺陷，造成出块停止。
投融资进展
据PANews统计，上周区块链领域融资共发生6起，总金额达数千万美元（部分项目融资额未公布）。融资项目涉及金融、企业服务、文化娱乐等领域。
1、1月28日，羊驼区块链获得比特时代战略投资，累计融资额过千万。本轮融资主要用于打造以“羊驼”为IP的自媒体矩阵，进一步提高行业影响力。羊驼区块链成立于2018年3月，主要通过漫画和短视频内容帮助用户轻松学习区块链知识，此前已获得火币生态基金、创世资本、NutsCapital、天医生态基金的投资。
2、1月29日，基于 Augur 和 0x 开发的预测市场平台 Veil 宣布获得了一笔融资，Paradigm 领投，红杉资本和 1confirmation 跟投。开发团队成员 Paul Fletcher-Hill 在 Medium 上宣布了这笔融资。
3、1月30日，分布式可信计算平台 TEEX 宣布获得由红杉资本，IMO Ventures，NGC，GBIC 等多家机构参与的数百万美元首轮融资。TEEX 旨在搭建一个去中心化、隐私安全的可信计算资源与数据共享平台。同时，TEEX 通过为现有区块链系统提供一套通用的 Layer-2 隐私计算方案，以解决传统区块链的性能与隐私问题。
4、 1月31日，据 IMEOS 报道，Platin 作为全球领先的去中心化位置证明协议 (PoL) 开发公司，近日宣布已获得 EOS 全球的 EOS 生态系统基金的投资，该基金是 Block.one 的 EOS VC 部门的合作基金。
5、 1月31日，据Coindesk消息，风险投资公司区块链capital为旧金山初创公司TRM Labs牵头了一轮170万美元的种子投资。TRM周四宣布这一消息时表示，其他参与的投资者包括Tapas Capital、Green D Ventures和MBA基金。
6、 MIXMARVEL于近日陆续完成基石轮融资交割，该项目集结了生态明星投资阵容，包括Mix Labs，VLane Capital，OGC， Axonomy，imToken Ventures，Ultrain，Genesis Group, The Blockchainer 和 HashKey Capital，融资总额达数千万美金。
