2023 年底開始，人工智慧（AI）和現實世界資產（RWA, real world asset）便成為推動加密領域下一個多頭市場的關鍵敘事。 RWA 是基於區塊鏈的加密代幣類別，代表有形或無形資產，如債券、不動產和商品等。 RWA 使這些資產能夠透過去中心化金融（DeFi）進行交易，從而提高了對這些通常難以獲得的金融工具的可用性，並開闢了新的應用前景。 目前預計，到2030 年，RWA 和AI 的市場規模將分別達到4 兆至5 兆美元及7,388 億美元。
本文將重點探討這兩個新興領域之間的協同作用，分析它們如何相互合作並重構未來。
AI 通往RWA 之路
首先，AI 模型，尤其是像GPT-4 這樣的先進模型，代表了自然語言處理和機器學習領域的最高層級創新。其開發需要在尖端演算法、大規模資料集和龐大的運算資源方面進行大量投資。當這些模型為特定產業應用進行微調時，其價值將顯著增加。此外，用於訓練這些模型的大量資料不僅是一種資訊寶庫，本身已經是極具價值的資產。此外，AI 技術及其基礎的智慧財產權，包括專利和版權，為其創造者或所有者提供了獨特的獲利機會。因此，AI 模型、訓練資料和保護它們的智慧財產權可被視為高端的RWA。
AI 通往RWA 之路
AI 的強大正在重塑各行各業，對RWA 的成型之路更是至關重要的工具，具體體現在幾個方面：
增強安全性：AI 在網路安全中的作用不容小覷。特別是，AI 系統可以持續監控和分析交易數據，識別可能顯示安全威脅的異常活動跡象。這些系統能夠偵測人類可能錯過的模式和異常，例如詐欺交易的微妙跡像或網路攻擊的早期訊號。一旦識別出潛在威脅，AI 可以立即採取措施加以消除，例如阻止可疑交易或隔離受影響的系統以防止進一步損害。這種主動出擊式的安全措施有助於維護RWA 服務的完整性和可信度。
加強用戶隱私：隱私問題是RWA 交易的首要關注點。 AI 透過使用更複雜的加密技術來提高隱私性，這些技術對於未經授權方更難破解。此外，AI 可以使用如生物識別驗證（臉部辨識、指紋）等方法以更高的準確性和更少的干擾管理和驗證使用者身份，增加額外的安全層級。有了AI 的加持，令用戶資料得以保持機密和安全，從而大大降低了資料外洩和身分盜竊的風險。
輔助決策與市場預測：金融市場，包括RWA 交易平台，以其波動性和複雜性著稱。 AI 擅長分析大量市場數據，包括過去的交易量、價格趨勢和經濟指標等，以識別未來市場行為的趨勢和模式。這種分析可以擴展到全球事件、社群媒體情緒和其他影響市場的外部因素。借助這些洞察，AI 能夠向交易者和投資者提供市場趨勢的訊息，有能力識別出有利的交易機會或警告潛在的下跌風險。這種能力對於交易決策來說是無價之寶，能夠最大化投資回報並將風險降至最低。
總括而言，透過利用AI 的多元能力，現實世界資產服務的安全性、隱私性和營運效率可大幅提高。這不僅有助於服務提供者減少風險並提高客戶滿意度，還透過提供更安全、更可靠和更有效率的交易和投資平台來增強用戶體驗。
隨著AI 技術的進步，其在RWA 服務中的作用預計將變得更加重要，推動創新並在加密領域及其他領域創造新的機會。然而，這種整合也面臨挑戰。 AI 演算法的不透明性以及其漏洞帶來的潛在系統性風險，要求開發值得信賴且透明的AI 解決方案。換句話說，這將促使去中心化AI 成為未來的重要趨勢，包括資料收集、預處理、模型訓練在內的完整AI 部署週期。
作者：OORT創辦人、哥倫比亞大學教授李崇博士
原文刊登於《富比士》：
