交易场景1:保证金通知位置为100%,不强行平仓

现在,让我们把你之前学到的所有保证金术语,通过不同保证金要求和止损水平的交易场景来加以应用。

不同的Forex Retailer和流动性提供商有不同的保证金要求。有些只在追加保证金的情况下进行,而另一些则定义了单独的追加保证金和强行平仓水平。

在这部分内容中,我们将模拟一个真实的交易场景,你的经纪商只会发出保证金通知。

假设你的经纪商将其保证金通知的位置定为100%,并且不进行强行平仓。

当你在一次交易中严重亏损,你的保证金账户会发生什么变化?

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第1步:将资金存入交易账户

假设你的账户余额是1000美元,你会在交易账户中看到以下内容:

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第2步:计算所需保证金

你希望做多欧元/美元,此时报1.15000美元,你希望建立10000单位的头寸。保证金要求为2%。你需要多少保证金才能开仓?

因为欧元是基础货币。这10000单位意味着该头寸的名义价值是10000欧元。

由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将欧元的价值转换成美元来确定交易的名义价值。

$1.15 = €1$11,500 = €10,000

名义价值是11500美元。现在我们计算所需保证金:

所需保证金 = 名义价值 × 保证金要求

$230 = $11500 × 0.02

假设你的交易账户是以美元计价的,因为保证金要求是2%,所需保证金将是230美元。

第3步:计算已用保证金

除了我们刚进入的交易,没有其他头寸。

因为我们只有一个空头头寸,所以已用保证金将与所需保证金相同。

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第4步:计算净值

假设价格朝着对你有利的方向变化,你现在盈亏平衡。

这意味着你的浮动盈亏是0美元。

让我们计算以下你的净值:$1,000 = $1,000 + $0

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第5步:计算可用保证金

可用保证金 = 净值 - 已用保证金$770 = $1000 - $230

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第6步:计算保证金水平

保证金水平 = (净值 / 已用保证金)× 100%435% = ($1000 / $230)× 100%

保证金水平是435%。

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此时你的账户会显示如下:

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假如此时EUR/USD下跌了500个点!

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现在假设巴黎发生了僵尸疫情,欧元/美元下跌500点,报1.10000。

让我们来看一下你的账户会发生什么:

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已用保证金

你会注意到由于汇率改变了,所需保证金也会发生改变。

现在欧元/美元的汇率是1.1000,由于账户是以美元计的,我们需要将欧元的价值转换成美元来确定名义价值。

$1.10 = €1$11,000 = €10,000名义价值是11000美元。

现在计算所需保证金:

所需保证金 = 名义价值 × 保证金要求$220 = $11000 × 0.02

请注意,由于名义价值下降了,所需保证金也会减少。此时所需保证金是220美元(此前所需保证金是230美元)。

浮动盈亏

欧元/美元已经从1.15000跌至1.10000,跌幅为500点。这意味着你有500美元的浮动亏损。

净值

你的净值现在是500美元($1000 - $500 = $500)。

可用保证金

可用保证金 = 净值 - 已用保证金

$280 = $500 - $220

保证金水平

保证金水平 = (净值 / 已用保证金)× 100%227% = ($500 / $200)× 100%

你的保证金水平还是 在100%以上,所以目前还没有大碍。

指标

现在你的账户数据就会像这样:

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欧元/美元又下跌了288个点!

欧元/美元又下跌了288个点,现在是1.07120。

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已用保证金

由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将欧元的价值转换成美元来确定交易的名义价值。

$1.07120 = €1$10,712 = €10,000

名义价值是$10712。现在我们可以计算所需保证金:

所需保证金 = 名义价值 × 保证金要求

$210 = $10712 × 0.02

浮动盈亏

浮动盈亏 = (当前价格 - 开仓价格) × 10000 × $X/pip

-$788 = (1.07120 - 1.15000) × 10000 × $1/pip

净值

净值 = 余额 + 浮动盈亏$212 = $1000 + (-$788)

可用保证金

可用保证金 = 净值 - 已用保证金

-$2 = $212 - $214

保证金水平

保证金水平 = (净值 / 已用保证金)× 100%99% = ($212 / $214)× 100%

这时,你的保证金水平已经低于保证金通知水平。

账户一览

你的交易平台上可以看到以下数据:

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追加保证金通知

你的交易平台会自动帮你平仓。此时你的冻结的保证金会被释放,你的浮亏将“变现”。

让我们来看一下从开始到结束,你的交易账户的变化情况:

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在交易之前,你有1000美元现金,现在你只剩212美元了。你损失了79%的资本!

-79% = (($212 -$1000) / $1000)× 100%

有些交易员在被强行平仓的时候心理会发生很大的变化,甚至会像下图中这样。

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交易场景2:保证金通知水平为100%,止损水平为50%

不同的Forex Retailer和流动性供应商有不同的保证金要求政策。有些只在追加保证金的情况下操作,而另一些则定义了单独的追加保证金和停止水平。

在上一部分内容中,我们模拟了一个交易场景,在这个场景中,你使用的是一个只使用保证金通知操作的经纪商。

在这部分内容中,我们将经历一个真实的交易场景,经纪商使用单独的保证金通知级别和止损级别进行操作。

假设经纪商将保证金水平定为100%,止损水平定为50%。

当你在一个严重出错的交易中,你的保证金账户会发生什么变化?

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第1步:向账户中存入资金

假设你向账户中存入10000美元,你的账户会显示如下:

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第2步:计算所需保证金

假设你想以1.30000英镑/美元的价格做多,建立100000单位的头寸。保证金要求为5%。你需要多少保证金才能开仓?

由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将英镑的价值转换成美元来确定交易的名义价值。

£1 = $1.30£100,000 = $130,000

现在我们可以计算所需保证金:

所需保证金 = 名义价值 × 保证金要求

$6500 = $130000 × 0.05

假设你的账户以美元计价,保证金要求为5%,所需保证金就为6500美元。

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第3步:计算已用保证金

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第4步:计算净值

假设价格朝着对你有利的方向发展,你现在的头寸是盈亏平衡的。这意味着你的浮动盈亏是0美元。让我们计算一下你的净值:

净值 = 余额 + 浮动盈亏$10,000 = $10,000 + $0

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第5步:计算可用保证金

可用保证金 = 净值 - 已用保证金$3,500 = $10,000 - $6,500

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第6步:计算保证金水平

保证金水平 = (净值 / 已用保证金) × 100%154% = ($10,000 / 6,500)×100%

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你的账户会显示如下数据:

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假设英镑/美元下跌了400个点!

假设英镑/美元下跌了400个点,现在报价是1.26000。让我们看一下你的账户会发生什么。

已用保证金

因为汇率改变了,头寸的名义价值也改变了,所有会需要重新计算所需保证金。

只要英镑/美元的价格有变化,所需的保证金就会变化。

现在英镑/美元的交易价是1.26000英镑(而不是1.30000英镑),让我们看看需要多少保证金才能维持持仓。

由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将英镑的价值转换成美元来确定交易的名义价值。

£1 = $1.26£100,000 = $126,000

此前,名义价值为13万美元。由于英镑/美元下跌,意味着英镑走弱,这会导致头寸的名义价值下降。

现在我们可以计算所需的保证金:

所需保证金 = 名义价值 × 保证金要求$6300 = $126000 × 0.05

请注意,由于名义价值下降了,所以所需的保证金也减少了。

由于保证金要求为5%,所需保证金为6300美元。此前,要求的保证金为6500美元(当时欧元/美元的交易价为1.30000美元)。

浮动盈亏

英镑/美元从1.30000跌至1.26000,相差400点。由于你交易的是一个标准手,一个点意味着10美元。这意味着你有4000美元的浮动亏损。

净值

净值 = 余额 + 浮动盈亏$6000 = $10000 + (-$4000)

可用保证金

可用保证金 = 净值 - 已用保证金-$300 = $6000 - $6300

保证金水平

你的保证金水平已经减少到95%。

保证金水平 = (净值 / 已用保证金)×100% = 95%

当保证金水平达到100%的时候就是保证金通知水平。你的保证金水平现在低于100%。

这时,你会收到追加保证金通知!这是对你的账户可能面临强行平仓的警告。

此时仓位依旧维持,但是你已经不能建立新的头寸,直到你的保证金水平重新回到100%以上。

账户指标

此时你的账户会显示如下:

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假设英镑/美元再跌290个点!

假设英镑/美元继续下跌290个点,目前报价1.23100。

已用保证金

现在英镑/美元的交易价是1.23100英镑(而不是1.26000英镑),让我们看看需要多少保证金才能维持持仓。

由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将英镑的价值转换成美元来确定交易的名义价值。

£1 = $1.23100£100,000 = $123,100

现在我们可以计算所需保证金:

所需保证金 = 名义价值 × 保证金要求$6155 = $123100 × 0.05

由于保证金要求为5%,所需保证金为6155美元。此前,要求的保证金为6300美元(当时英镑/美元的交易价为1.26000美元)。浮动盈亏

欧元/美元从1.30000跌至1.23100,两者相差690点,一点相当于10美元,这意味着你有6900美元的浮动亏损。

净值

净值 = 余额 + 浮动盈亏 = $10000 + (-$6900) = $3100

可用保证金

可用保证金 = 净值 - 已用保证金 = $3100 - $6155 = -$3055

保证金水平

保证金水平 = (净值 / 已用保证金)× 100%

50% = ($3100 / $6155)× 100%

在这个位置,你的保证金水平已经在强行平仓水平之下了!

账户概览

此时你的账户会显示以下信息:

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止损!

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当保证金水平降至50%时会触发强行平仓。此时,你的保证金水平达到了止损水平!你的交易平台将自动执行平仓操作。

这意味着你的交易将自动以市场价格成交。

你的已用保证金会被“释放”,浮动亏损将“变现”。

让我们看一下你的账户从开始到结束会是什么变化:

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在交易之前,你有一万美元现金。现在你只剩下3100美元了!你损失了69%的本金。


交易场景3:如果你的账户只有100美元该如何进行交易?

如果你开一个只有100美元的交易账户会怎么样?

由于保证金交易只允许你用少量的钱进行交易,当然可以用100美元的存款开始货币交易。

但是否应该这样做呢?

让我们来看看如果你这样做会发生什么。

在这个交易场景中,假设你的经纪商的保证金通知水平为100%,止损水平为20%。

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现在我们知道保证金要求和止损水平是多少了,让我们看看100美元的交易是否可行。

第1步:将资金存入交易账户

你的交易账户会是这样的:

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第2步:计算所需保证金

你想要做空欧元/美元,目前报价1.20000,你希望建立5微型手(1000个单位x 5)的头寸。保证金要求为1%。

你需要多少保证金才能开仓?

由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将欧元的价值转换成美元来确定交易的名义价值。

€1 = $1.20€1,000 × 5 micro lots = €5,000€5,000 = $6,000

现在我们可以计算所需保证金:

所需保证金 = 名义价值 × 保证金要求$60 = $6,000 × 0.01

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第3步:计算已用保证金

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第4步:计算净值

假设价格向对你有利的方向移动,你现在的头寸是盈亏平衡的。

这意味着你的浮动盈亏是0美元。

让我们计算一下你的净值:

净值 = 余额 + 浮动盈亏 = $100 + $0 = $100

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第5步:计算可用保证金

可用保证金 = 净值 - 已用保证金 = $100 - $60 = $40

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第6步:计算保证金水平

保证金水平 =(净值 / 已用保证金)× 100%167% = ($100 / 60) × 100%

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这时,你的账户会显示以下信息:

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欧元/美元上涨80个点!

假设欧元/美元上涨80个点,目前报价1.2080。

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让我们来看看你的账户会受到什么影响。

已用保证金

由于我们的交易账户是以美元计价的,我们需要将欧元的价值转换成美元来确定交易的名义价值。

€1 = $1.2080€1,000 × 5 micro lots = €5,000 €5,000 = $6,040以前,名义价值是6000美元。由于欧元/美元上涨,这意味着欧元走强。由于你的账户是以美元计价的,这会导致头寸的名义价值增加。

现在我们可以计算所需的保证金:

所需保证金=名义价值x保证金要求$60.40 = $6,040 × 0.01

浮动盈亏

欧元/美元已从1.20000升至1.2080,相差80点。因为你交易的单位是微型手,1个点的移动相当于0.10美元。

由于你是欧元/美元空头,这意味着你有40美元的浮动亏损。

浮动盈亏 =(当前价格 - 进场价格)× 10000 × $x/pip$40 = (1.2080 - 1.20000) × 10,000 × $0.50/pip

净值

净值 = 余额 + 浮动盈亏$60 = $100 + (-$40)可用保证金可用保证金 = 净值 - 已用保证金-$0.40 = $60 - $60.40

保证金水平

保证金水平 =(净值 / 已用保证金)× 100%99% = ($60 / $60.40) × 100%

此时,你将收到追加保证金通知,这是一个警告。除非保证金水平上升到100%以上,否则你将无法开仓。

账户概览

此时你的账户会显示以下信息:

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欧元/美元又上涨了96个点!

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已用保证金

€1 = $1.21760€1,000 × 5 micro lots = €5,000 €5,000 = $6,088名义价值是$6088。现在我们可用计算所需保证金:

所需保证金=名义价值×保证金要求$60.88 = $6,080 ×0 .01

浮动盈亏

浮动盈亏 =(当前价格 - 进场价格)× 10000 × $x/pip-$88 = (1.21760 - 1.20000) × 10,000 × $0.50/pip

净值

净值 = 余额 + 浮动盈亏 = $100 + (-$88) = $12可用保证金

可用保证金 = 净值 - 已用保证金 = $12 -$60.88 = -$48.88

保证金水平

保证金水平 =(净值/使用保证金)× 100%20% = ($12 / $60.88) × 100%

这时你的保证金水平已经低于止损水平!

账户概览

此时你的账户会显示以下信息:

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止损!

此时,你的保证金水平达到了止损水平!

你的交易平台将自动为你平仓。你的保证金将被“释放”,你的浮亏将会“变现”。

让我们看看你的交易账户从开始到结束的变化:

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在交易之前,你有100美元现金。现在,你只剩下12美元了。你损失了88%的本金!