撰文：曼昆律师事务所

据曼昆律师事务所不完全统计，自2024年9月16日起至9月22日（UTC+8），全球各国及地区的重要加密政策及相关行动共计披露25起，主要的加密活动所在地多位执法活动。其中：

  • 中国有关加密政策的资讯，共计3起，均为涉及虚拟货币的判决；

  • 美国涉及加密行业的主要政策及行动，有12起，其中利好新闻有路易斯安那州拥抱加密，正式开始接受加密货币支付。

以下是曼昆律师事务所整理的9月16日-9月22日政策汇总。

中国

检察日报发文提醒虚拟货币骗局

检察日报发布文章，提醒警惕虚拟货币骗局。文章指出，犯罪嫌疑人杨某等人通过黑灰产交易平台参与虚拟货币交易，并以低价购入“U币”，随后实施诈骗，获利3800元。检察官警告投资者注意虚拟货币的法律风险，并强调其不具备法定货币的法律地位，投资需谨慎，切勿轻信他人，以免陷入非法集资骗局。

湖北钟祥三名嫌疑人因组织虚拟货币传销罪被判刑

湖北省钟祥市检察院对三名嫌疑人提起公诉，指控其利用微信群诱导投资者参与虚拟货币项目，最终导致多人受骗。最终三人因在虚拟货币领域组织和领导传销活动被判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处以罚金35万元。

虚拟货币交易纠纷：法院驳回买家76518元返还请求

湖南省沅江市人民法院审理一起因购买BZZ虚拟货币引发的纠纷，买家周某起诉要求返还76518元资金及支付占用费。法院认为BZZ币不具有法偿性，虚拟货币交易属非法金融活动，周某的诉讼请求无事实和法律依据，最终判决驳回。周某不服判决上诉，二审法院维持原判。

美国

美国司法部判处尼日利亚一暗网诈骗头目五年监禁

两名被告因参与全球暗网金融信息诈骗被美国司法部判刑，其中尼日利亚公民Simon Kaura被判处5年监禁，诈骗金额高达633万美元。此案涉及通过暗网出售全球数万受害者的金融信息，并使用比特币等加密货币进行非法交易。

纳斯达克ISE获准上市交易iShares比特币信托期权

美国证券交易委员会（SEC）于2024年9月20日批准纳斯达克ISE的提案，允许上市交易基于iShares比特币信托（IBIT）的期权。该提案经过多次修订，并设定了25,000合约的持仓和行使限制，以帮助投资者对冲比特币及相关产品的风险。此外，ISE承诺将应用现有的监控程序以防止市场操纵行为。

因加密货币和外汇欺诈，加州法官命令男子支付3600万美元

加州北区地方法官Vince Chhabria命令30岁的William Koo Ichioka支付3600万美元赔偿金，其中3100万美元将补偿受害者，500万美元为民事罚款。Ichioka被指控就加密货币投资进行欺诈，挪用投资者资金用于个人奢侈消费。他在2023年7月承认了电信欺诈及证券和商品欺诈等罪名，并被判处四年监禁。CFTC呼吁公众在投资前核实个人或公司的注册情况。

德克萨斯州法院驳回Consensys对SEC的诉讼

Consensys起诉美国证券交易委员会（SEC）的案件于9月19日被德克萨斯州法院驳回，法院认为此案的程序问题未能审视其实质内容。该诉讼曾指控SEC对以太坊的调查以及对MetaMask的监管意图，但由于SEC已停止对以太坊的调查，相关指控被认定为无效。

DeFi借贷平台Rari Capital与SEC达成和解

美国证券交易委员会（SEC）与去中心化金融（DeFi）借贷平台Rari Capital及其联合创始人达成和解。此前，SEC认为Rari提供的Earn和Fuse池被视为加密资产投资基金，并指控其违反联邦证券法。Rari的创始人承诺支付罚款并接受五年的高管禁令，尽管未承认或否认指控。

路易斯安那州政府正式接受加密货币支付各种州服务

路易斯安那州正式开始接受加密货币支付，成为最新拥抱数字货币的美国州份。居民现在可以使用比特币（BTC）、比特币闪电网络和美元挂钩的稳定币USDC支付州服务。州财政部长约翰·弗莱明宣布，路易斯安那州的第一笔加密货币支付已经处理，目的是现代化支付系统并减少欺诈交易。

SEC指控NanoBit和CoinW6参与社交媒体“关系投资诈骗”

美国证券交易委员会（SEC）对两个涉嫌虚假加密平台NanoBit和CoinW6提起诉讼，指控其在社交媒体上通过“关系投资诈骗”欺骗投资者，盗取资金。这是SEC首次对这种类型的诈骗采取法律行动，投诉中涉及五个实体和三个人。根据SEC的说法，投资者在WhatsApp、LinkedIn和Instagram等社交媒体上被诱导投资，声称可获得高额回报，实际上这些资金被转移到香港等地。该机构表示，这类诈骗的风险正在迅速增加，可能对零售投资者造成灾难性损失。

美国财政部对与“杀猪盘”诈骗有关的柬埔寨富豪实施制裁

因柬埔寨富豪Ly Yong Phat被指控涉及严重的人权侵犯，包括与“杀猪盘”相关的人口贩运和酷刑，美国财政部对其及名下多家企业实施制裁，禁止美国公民与Ly及其企业进行任何交易。

加利福尼亚州通过系列法律打击选举期间的深度伪造

加利福尼亚州州长加文·纽瑟姆签署了一系列新法，旨在打击选举期间的人工智能深伪内容。新法AB 2839立即生效，禁止在选举前120天和选举后60天内故意分享选举深伪和其他“实质性欺骗内容”。此外，纽瑟姆还签署了两项法律，要求对由人工智能生成或大幅修改的政治广告进行标签标识，并要求社交媒体平台在特定时期内屏蔽与选举相关的欺骗内容。此次立法回应了关于深伪技术对选举影响的日益关注。

众议院共和党要求SEC主席澄清加密货币空投立场

两位共和党议员要求美国证券交易委员会（SEC）主席加里·根斯勒在本月底之前回答关于加密货币空投分类的问题，指出SEC在多起诉讼中对空投的处理可能会阻碍技术的去中心化发展。他们特别关切如何将“免费赠送”的加密货币纳入《霍威测试》，并担忧这会影响经济增长和税收。

美国商品期货交易委员会主席表示将继续追究Kalshi案件

美国商品期货交易委员会（CFTC）主席罗斯廷·贝纳姆在最近的金融政策活动中表示，尽管法院对该委员会的诉讼遭遇挫败，CFTC仍将继续追究Kalshi的选举合约案件。贝纳姆指出，该委员会认为Kalshi的行为违反了法律，并将继续坚持这一立场。联邦法官裁定CFTC超越权限，禁止Kalshi上市美国政治预测市场，相关的紧急听证会已安排在本周四进行。贝纳姆强调，CFTC在美国选举中对市场操纵进行监管的做法存在风险，建议此类市场应在州级赌博行业进行监管。

SEC对Binance的代币上市和交易流程施加更严格审查

美国证券交易委员会（SEC）对Binance的诉讼提起了修正案，强调了交易所的代币上市流程。SEC在提案中增加了对BNB和其他10种数字资产作为未注册证券的指控，表明Binance在推广这些资产方面扮演了重要角色。尽管在部分指控上败诉，SEC仍计划继续追究，认为市场对于这些资产的期待未改变，仍需符合《霍威测试》。

欧洲

法兴银行销售主管：已获三类许可证管理加密资产

Solana Breakpoint 大会上，法兴银行销售主管Guillaume Chatain表示已获三类许可证管理加密资产，包括投资公司、电子货币机构（ACPR）和数字资产服务提供商（PSAN 许可证 - AMF）。

德国政府因“非法活动”关闭47家加密交易所

德国联邦刑事警察局和总检察署关闭了47家涉嫌参与洗钱等非法活动的加密交易所，原因是这些平台未能遵守“了解你的客户”（KYC）规定。

UK Finance与成员银行在代币化CBDC平台实验阶段取得成果

U.K. Finance与11家成员银行，包括巴克莱银行、花旗银行英国分行、汇丰银行和 Natwest 银行，以及一些专业服务公司，完成了代币化和中央银行数字货币（CBDC）平台的实验阶段。该项目表明，此平台能够提升经济价值，并提供可编程支付等新功能，旨在与监管机构和公共机构合作开发基于此技术的支付网络。

东南亚

PAN将与老挝中央银行合作加快创建全球比特币支付网络

支付加速网络（PAN）宣布将与老挝中央银行建立合作关系，将在七个国家试点首个比特币支付系统。该计划包括推出节点程序和开发以比特币为中心的虚拟资产支付生态系统。多个使用虚拟货币的主要支付集团已与PAN达成协议，将利用PAN进行比特币支付的节点运营。

其他国家及地区

国际货币基金组织发布《央行数字货币采用中介机构和用户的包容性战略》文件

国际货币基金组织发布《央行数字货币采用中介机构和用户的包容性战略》文件，建议实施针对中介机构和最终用户的包容性战略，并引入REDI框架以帮助推动CBDC的采用。

Crypto.com获得巴林中央银行支付服务提供商许可证

Crypto.com通过其在巴林注册的子公司“FORIS GFS BH B.S.C. CLOSED”获得了巴林中央银行的支付服务提供商（PSP）许可证，进一步推动其在海湾合作委员会（GCC）地区的扩展。此许可证将使Crypto.com能够扩大其电子货币和法定货币支付服务，包括推出知名的预付卡。

Amber Group迪拜子公司获得迪拜虚拟资产服务提供商许可证的原则性批准

据ZAWYA报道，数字资产公司Amber Group与企业服务和咨询公司NH Management成立的迪拜子公司Amber Premium FZE已获得迪拜虚拟资产监管局（VARA）授予的虚拟资产服务提供商（VASP）许可证的原则性批准。此次初步批准使 Amber Premium FZE 能够在阿联酋的监管框架内提供广泛的虚拟资产服务，包括经纪交易商活动、借贷解决方案以及管理和投资服务。

加拿大中央银行搁置数字加元CBDC计划

加拿大中央银行已决定搁置其数字加元（CBDC）计划，这一决定是在近五年的研究后做出的。虽然早在2019年，央行便开始研究数字加元的创建，并在2022年进行了公众咨询，但根据2023年的民调，80%的受访者对数字加元持强烈反对态度。

RBA与财政部联合发布关于澳大利亚中央银行数字货币及数字货币未来的报告

澳大利亚储备银行（RBA）和财政部发布了一份报告，概述了关于中央银行数字货币（CBDC）的研究及其对当前CBDC问题评估的影响。报告指出，目前在澳大利亚尚未形成发行零售CBDC的明确的公共利益理由，尽管RBA和财政部对未来可能出现的变化持开放态度。同时，报告强调了批发CBDC在提升澳大利亚批发市场功能方面的潜力，并计划于下月启动“阿卡西亚项目”的公众阶段，以探讨通过代币化和新结算基础设施提升批发市场的效率和透明度。

超过40家公司加入中央银行集团，探索跨境支付的代币化

超过40家金融公司将加入国际清算银行（BIS）旗下的项目Agorá，探讨代币化如何增强批发跨境支付。该项目将结合批发中央银行货币与代币化商业银行存款，旨在通过公私合营的可编程核心金融平台解决当前支付中的结构性低效问题。