韩国加密货币（虚拟资产）交易所距离向韩国金融当局申报大约还有 40 天的时间，韩国NH农协银行向提供实名存取款账户的Bithumb 和 Coinone交易所提出要求，直到建立资金移动规则系统（Travel Rule）之前，要求关闭加密货币充提功能。


这意味着仅有在交易所维持韩元出入金时（关闭加密货币充提），才可以出具交易所申报所需要的实名账户确认书。

 

8月3日韩媒报道，农协银行近日与 Bithumb 和 Coinone 高层会面，建议其暂停加密货币存充提服务，以作为遵守的替代资金移动规则的方案。

 

农协银行的内部人员表示, “由于区块链的特殊性质，无法确定谁在交易加密货币，因此交易所很难遵守《特定金融信息法》（特金法）修正案所要求的资金移动规则,建议在Bithumb和Coinone在移动资金规则系统 （Travel Rule）建立之前，关闭加密货币充提通道”。

 

交易所方面则在考虑该提议，但尚未给出结论。 如果交易所不关闭加密货币的充提功能，银行方面则很难为交易所出具实名账户确认书，银行将承担与资金移动规则有关所有风险。

 

银行方面表示，“ 这不是韩国银行业联合会的要求，而是一次独立的个案讨论”。 用户可以在交易所购买的加密货币传送到海外交易所或外部的个人钱包。 对于向交易所提供实名账户的银行来说，如果不阻止这一渠道，反洗钱的风险则会大大增加。

 

但是，如果交易所阻止加密货币的存取款，则无法使用“泡菜溢价”与海外交易所进行套利。该交易所的一位内部人士表示，“如果加密货币出入金受阻，就会变成所谓的‘边缘交易所’，导致加密价格偏离主流市场，使得加密货币容易被操纵，很多投资者会将加密资产转移到其他交易所”。

 

据说收到提案的两家交易所正在考虑采取对策。 Bithumb 的管理人员表示，“在尽调过程中，我们与农协银行交换了各种意见”，Coinone 方便则表示，“有关内容，尚未得到证实”。

根据特金法案，韩国国内的加密货币交易所必须在 9 月 24 日之前作为虚拟资产运营商（VASP）向韩国金融服务委员会的金融情报部门（FIU）进行申报。 为此，交易所必须持有信息安全管理体系（ISMS）认证和银行开具的实名账户确认书。

此前，农协银行与 Bithumb 和 Coinone 签订了一份短期合同，有效期仅为 8 月 1 日至 9 月 24 日。 最初，与 Bithumb 和 Coinone 的合同原定于 7 月底到期，但双方决定推迟到 9 月 24 日，即 VASP 的申报接受期。

 

与此同时，韩国国内的交易所于6月签署了业务协议，成立合作法人以应对移动资金规则（Travel Rule）。 其中，Upbit为了构建独立的系统而选择退出，而其余三大交易所（Bithumb、Coinone和Korbit）则计划继续推进成立合作法人。

文章源自：http://www.coindeskkorea.com/news/articleView.html?idxno=74740