최근 맨큐의 법률팀은 솔직히 말해 매우 슬픈 사건을 맡았습니다.
대학 3학년에 갓 입학한 한 소년은 온라인에서 아르바이트를 찾던 중 '다른 사람을 대신하여 가상화폐를 구매하는' 사업에 대해 알게 되었습니다. 그 과정은 간단해 보입니다. 상대방이 중국 본토에 있는 자신의 은행 카드 계좌로 인민폐를 이체하고, 지하철을 타고 홍콩으로 가서 그 돈을 사용하여 거리에 있는 USDT 환전소에서 코인을 구매한 후 지정된 지갑 주소로 이체합니다. 왕복 여행 수당을 포함하면 500~600위안을 벌 수 있습니다.
상대방도 "이것은 불법이 아니며, 홍콩에서는 가상화폐가 합법이다"라고 구체적으로 강조했다. 그 청년은 온라인에서 확인해보니 실제로 그랬다는 것을 알게 되었습니다. 홍콩 정부 공식 홈페이지에도 가상 자산 개발을 지원하는 정책이 나와 있습니다. 그는 마음이 편안해졌고, 여러 주문을 연달아 완료한 후에는 이 아르바이트가 정말 좋다고 느꼈습니다. 하지만 어느 날 갑자기 자신의 은행 카드가 은행에 의해 동결되었고, 이 문제가 실제로 불법이라는 사실을 깨닫게 될 줄은 누가 알았을까요? 그는 배차원에게 더 이상 감히 그러지 않겠다고 했지만, 배차원은 그에게 채팅 기록과 송금 스크린샷을 보여주며 "계속 협조하지 않으면 경찰에 신고해서 사기 조직원이라고 할 거야"라고 협박했습니다.
당신은 다른 사람을 위해 심부름을 하면서 생계를 유지하고 있다고 생각했지만, 예상치 못하게 범죄 조직에 의해 도살될 어린 양이 되었습니다.
우리는 이와 비슷한 이야기를 여러 번 들었습니다.
맨키우 법률 사무소가 받은 이러한 지원 요청 건수는 지난 6개월 동안 크게 증가했는데, 이는 무시할 수 없는 추세를 보여줍니다. 자금 세탁 조직이 대학생을 표적으로 삼고 범죄 사슬의 핵심 고리를 포장하기 위해 높은 보상금을 사용하고 있다는 것입니다.
아르바이트가 '도우미'로 변신…법적 한계에 도전
많은 학생들은 자신들이 단지 간단한 수술을 했을 뿐이고, 약물에 접촉한 적도 없고, 사용자를 사기한 적도 없다고 생각하는데, 그렇다면 그것이 어떻게 범죄가 될 수 있겠습니까? 하지만 현실은 너무나 잔인해요. 중국의 형법에는 '정보 네트워크 범죄 활동 지원'이라는 범죄가 있는데, 업계에서는 이를 '정보 네트워크 범죄 활동 지원'이라고 부릅니다.
자신이 돕고 있는 일이 온라인 사기, 자금 세탁, 훔친 돈 이체 등의 범죄를 다른 사람이 저지르는 것을 돕는 것이라는 사실을 분명히 알고 있거나 "알아야 하는" 경우 범죄로 간주될 수 있습니다. 여기서 핵심 단어는 "알았어야 했다"는 것입니다. 즉, 확실한 증거가 없더라도 상식적으로 "뭔가 잘못되었다"고 판단되면 자신의 행동에 대한 책임을 져야 할 수 있다는 뜻입니다.
가상화폐 거래와 국경 간 자본 흐름에 연루된 경우, 특히 본토 계좌에서 이체된 "출처 불명"의 자금을 익명성이 높은 USDT로 변환하여 체인 상의 이상한 지갑으로 직접 이체하는 경우, 경찰의 관점에서 보면 이러한 일련의 과정은 전형적인 범죄 수법입니다.
더욱 현실적인 결과는 귀하의 은행 카드가 동결되고, Alipay와 WeChat 결제가 위험 관리에 의해 제한되거나, 심지어 사이버 사기에 연루된 사람 목록에 포함될 수도 있다는 것입니다. 이는 앞으로 카드 개설, 대출, 취업 등에 영향을 미칠 것입니다. 일부 학생들은 "훔친 돈을 돌려달라" 또는 "가격 차액을 갚으라"는 요구를 받았고, 심지어 조사를 돕기 위해 구금되기도 했는데, 이로 인해 범죄 기록이 남게 되어 졸업에 영향을 미쳤습니다.
"합법성은 책임이 없다는 것을 의미하지 않는다": 홍콩의 합법성 ≠ 중국 본토의 합법성
이러한 범죄 조직이 계속해서 성공할 수 있는 이유는 한편으로는 가상화폐 자체의 불분명한 부분이 복잡하고, 다른 한편으로는 "홍콩에서 합법", "자유 무역", "법적 문제 없음"과 같은 겉보기에 타당한 이유를 이용해 여러분을 마비시키기 때문입니다.
그렇습니다. 홍콩에서는 가상자산이 규제를 받고 있으며, 거래소는 라이선스를 받아 운영할 수 있고, 가상통화의 매매에 대한 법적 금지는 없습니다. 하지만 문제는 중국 본토에서 결제를 수집하고, 자금을 처리하고, 체인상 지갑을 운영하는 귀하의 행위가 규정을 준수하고 있는가입니다. 자금 출처가 합법적인가? "다른 사람을 위해 구매했을 뿐이에요"라는 말로는 이 문제를 해결할 수 없습니다.
더 중요한 점은 중국 본토의 가상화폐에 대한 법적 태도가 매우 명확하다는 것입니다. 가상화폐는 법정 통화로 유통될 수 없으며, 가상화폐에 대한 교환 및 결제 서비스 제공도 금지되어 있습니다. 즉, 홍콩으로 가서 경로가 '합법적 환전'이더라도 자금 출처가 중국 본토이고 이체가 중국 본토에서 완료되었다면 적용되는 법률은 여전히 중국 본토 법률입니다.
왜 대학생인가요? 자금세탁조직의 '정밀배송' 논리
경찰이 공개한 많은 사례에서 착취당한 "중개자"들은 종종 몇 가지 공통적인 특징을 가지고 있었습니다. 즉, 젊고, 범죄 기록이 없고, 은행 카드가 "깨끗"하고, 시간이 많고, 돈이 없다는 것입니다.
특히, 자유시간과 여행의 여유, 인터넷에 대한 지식이 있는 3, 4학년 대학생들은 "새로운 금융"의 추세를 파악했다고 느낄 수도 있습니다. 이런 사람들은 "고수익 USDT 매수", "합법적인 국경 간 금융 관리", "홍콩 거래 차익 거래"와 같은 문구에 노출되면 쉽게 유혹을 받고 심지어 스스로 위로를 받습니다. "나는 단지 중개인일 뿐이고 실제로 나쁜 짓을 하는 게 아니야."
하지만 자금세탁 네트워크에서는 이런 "흰 장갑"과 "메신저"가 전체 체인을 작동시킵니다. 당신의 은행 카드는 그가 암시장의 돈을 흰돈으로 바꾸는 데 도움이 되었습니다. 당신의 다리는 그가 중국 본토 규제 기관의 통제 밖에 있는 돈을 홍콩으로 옮기는 데 도움이 되었습니다. 상대방은 당신을 소모품처럼 취급할 수 있습니다. 무슨 일이 생기면 당신은 최전선에 서게 되고, 그는 그저 엉덩이를 두드리고 다른 사람으로 당신을 대체하여 그 일을 계속할 수 있을 겁니다.
Mankiw 변호사는 추천합니다
만약 이 기사를 우연히 보셨다면, 최근에 다음과 같은 "파트타임 일자리"를 보셨는지 확인해보시는 게 좋을 듯합니다.
먼저, 상대방이 귀하의 개인 계좌로 돈을 이체해 달라고 제안하고, 해외에서 환전하거나 코인을 구매하라고 요청합니다.
둘째, 전체 과정 동안 정식 계약이 없었고, 회사 이름도 모호했으며, 상대방은 WeChat이나 Telegram으로만 소통했습니다.
셋째, 업무가 완료된 후 상대방은 일반적인 송장이나 노동 계약서 대신 USDT나 현금으로 보수를 지불합니다.
이 세 가지 중 두 가지가 발생하면 즉시 경계하는 것이 좋습니다. 이건 프리랜서가 아니라, 회색 산업의 가장자리에 있는 거예요.
대학생들이 돈을 벌고 싶어하고, 인턴십을 하고, 약간의 용돈을 갖고 싶어하고, 심지어 새로운 산업에 참여하고 새로운 분야를 탐구하고 싶어한다는 것을 우리는 잘 알고 있습니다. 하지만 우리는 가상화폐 산업이 훌륭하기는 하지만 매우 위험할 수도 있다는 점을 모든 사람에게 상기시켜야 합니다. 자금 세탁 조직 중에는 혁신적인 척하지만, 실제로는 "심부름"을 부탁할 때 가장 위험한 상황에 놓이게 됩니다.
이 글을 통해 Web3에 관심이 있는 많은 젊은이들에게, 이 산업이 좋긴 하지만 반드시 올바른 길을 따라가야 한다는 점을 일깨워주고 싶습니다.
이 글을 여러분의 대학 친구들에게 전달해 보세요. 그러면 그들이 우회로를 선택하는 것을 피하는 데 도움이 될 것입니다.
