저자: Niu Xiaojing, Liu Honglin
최근 몇 년 동안 암호화폐는 전 세계적으로 점점 더 널리 사용되고 있으며, 특히 국경 간 지불과 디지털 자산 투자 분야에서 큰 인기를 얻고 있으며, 많은 사용자의 선택이 되었습니다. 그러나 중국 본토에서는 암호화폐 거래에 대한 규제 정책이 매우 명확합니다. 즉, 장외(OTC) 거래이든 관련 정보 매칭 서비스 제공이든 법적 위험이 있다는 것입니다.
이 기사의 제목을 이렇게 정한 이유는, 최근 변호사 맨큐가 많은 개인이나 기업이 WeChat Moments에 USDT 거래 광고를 게시하여 고객을 유치하고 거래하도록 시도하는 것을 발견했기 때문입니다. 하지만 이러한 행동은 불법적인 금융 활동일 뿐만 아니라 범죄 행위에 해당할 수도 있습니다.
본 기사에서 맨큐 변호사는 WeChat Moments에 USDT 거래 광고를 게시하는 데 관련될 수 있는 법적 책임을 자세히 분석하고, 실제 사례를 기반으로 잠재적인 법적 위험을 살펴봅니다.
WeChat Moments의 USDT 거래 광고의 일반적인 형태
소셜 미디어, 특히 WeChat Moments에서 일반적인 USDT 거래 광고는 주로 다음과 같은 카테고리를 포함합니다.
1. 간단한 매수 및 매도 정보: "높은 가격에 U 매수", "낮은 가격에 USDT 매도", "몇 초 내로 즉시 인도" 등 고객이 개인 거래를 수행하도록 유도합니다.
2. OTC 매치메이킹 및 중개업체: 일부 광고는 USDT 매수 및 매도 서비스를 제공하고, 심지어 "안정적인 채널", "대량에 대한 걱정 없음", "보안 및 프라이버시"를 주장하기도 합니다. 본질적으로 그들은 OTC 중개업체 역할을 합니다.
3. 가상화폐 투자 관련 홍보: "USDT 금융 관리 프로젝트", "고수익 차익거래" 등 가상화폐를 투자 수단으로 사용하여 자금을 유치하는 것으로, 실제로는 폰지 사기나 사기를 포함할 수 있습니다.
4. 국경 간 지불 및 자금 이체: 일부 광고는 "USDT 대 RMB 채널", "국제 결제 지원", "수수료 없는 국경 간 이체" 등을 강조하는데, 이는 불법적인 국경 간 자금 흐름과 자금 세탁 위험을 수반할 수 있습니다.
표면적으로 보면 이런 광고는 일반적인 마케팅 홍보와 크게 다르지 않습니다. 하지만 중국의 현행 규제 체계 하에서는 이런 행위는 쉽게 법적 한계를 넘을 수 있습니다.
WeChat Moments에 USDT 거래 광고 게시에 대한 법적 책임
1. 금융규제법규 위반, 불법영업죄 구성
중국인민은행 등 10개 부서가 2021년 9월에 발표한 '가상화폐 거래 투기 위험 추가 예방 및 처리에 관한 통지'에 따르면, 어떠한 기관이나 개인도 가상 화폐와 관련된 거래 매칭, 지급 결제, 토큰 교환 및 기타 업무에 종사할 수 없습니다. 따라서 장기간 USDT 거래광고를 게재하고, 고객을 유치하여 거래하게 하여 수익을 취하는 행위는 불법 영업행위로 간주될 수 있습니다(형법 225조).
충칭 제1중급인민법원은 가상화폐 불법운영 사건에 대해 최종 판결을 내리며, OTC가 불법적으로 자금 지급 및 결제업무에 종사하였고, 불법 영업행위 범죄를 구성한다고 판결했습니다. 맨큐 변호사는 이 사건에 대한 판결이 다소 논란의 여지가 있다고 생각하지만, 이는 현재 사법 관행에서 보내는 분명한 신호라고 생각합니다. (맨큐의 이전 기사: "가상화폐 OTC 거래자는 외환거래에 손대지 않지만, 여전히 불법거래 혐의를 받고 있을까? | Web3 창업 범죄 위험 예방 가이드(3부)").
2. 정보망 범죄활동 지원 등의 범죄를 수반할 수 있음
통신 사기나 온라인 도박 등 불법 활동에 가상화폐가 널리 사용됨에 따라 규제 기관은 관련 거래에 대한 단속을 강화하고 있습니다. 누군가가 위챗 모멘트에 USDT 거래 광고를 게시하여 특정 불법 자금의 흐름을 원활하게 한 경우, 거래자 본인이 해당 사실을 알지 못하더라도 여전히 정보망 범죄 활동 지원 혐의(형법 제287조의2)로 책임을 질 수 있습니다.
이 범죄의 핵심은 거래 당사자가 자금 출처에 문제가 있음을 "알고 있었거나 알았어야 했는지" 여부입니다. 실제로 광고주가 사기나 도박 등의 범죄에 직접 연루되지 않았더라도 USDT 거래의 익명성과 편의성으로 인해 불법자금을 이동시키는 도구로 활용되기 쉬워 거래 중개업체가 법적 위험에 직면하게 됩니다.
2023년 7월, 산시성 친수이현 공안국은 3억 8천만 위안 이상이 관련된 USDT 자금 세탁 사건을 파악했습니다. 이 갱단은 상류 및 하류의 위챗 그룹을 사용하여 사용자를 유치하고 정보 네트워크 범죄자들의 자금을 세탁했으며, 광시, 장시, 허난, 안후이 등 여러 지역을 포함했습니다. 이 사건에 연루된 광고주들은 자금세탁에 직접적으로 가담하지는 않았지만, 편의와 거래정보를 제공했다는 이유로 방조죄로 유죄 판결을 받았습니다.
3. 금융 사기 또는 불법 모금으로 간주될 수 있음
일부 USDT 거래 광고는 "아비트라지"와 "재무 관리 프로젝트"의 형태로 투자자를 유치하며 "높은 수익률과 낮은 위험"을 내세우고 있지만, 실제로는 위장된 폰지 사기입니다. 이러한 행위로 인한 자금 조달의 고리가 끊어지고 피해자가 이를 신고하면, 광고주는 공공예금을 불법으로 흡수하거나 금융사기를 저지른 혐의로 법적 책임을 져야 할 수 있습니다.
2020년 2월부터 2021년 4월까지 조 등은 회사에서 개발한 "MCKA" APP를 대중에게 공개적으로 판매하고 홍보하면서 원금을 보장하고 높은 이자를 지급하겠다고 약속하고, 모금 참여자에게 Huobi.com에 등록된 계좌로 자금을 이체하도록 한 다음 Huobi.com을 통해 가상화폐 "USDT"를 구매하고, 구매한 가상화폐를 "MCKA" APP에 등록된 계좌로 이체하여 펀드 풀을 형성하도록 하여 모금 참여자의 자금을 통제했습니다. 많은 사람들이 공공기금을 불법으로 흡수한 혐의로 유죄 판결을 받고 2~4년의 징역형을 선고받았습니다.
규정 준수 조언: 법적 위험을 줄이는 방법은?
현재 규제 환경에서 USDT 거래와 관련된 모든 홍보 및 프로모션 활동은 높은 법적 위험을 수반합니다. 개인과 기관이 잠재적인 법적 책임을 줄이는 데 도움이 되는 몇 가지 준수 권장 사항은 다음과 같습니다.
1. OTC(장외) 거래 및 중개자 역할을 피하고 WeChat Moments에 USDT 거래 광고 게시를 피하세요.
"비싼 가격에 U를 사세요" 또는 "저렴한 가격에 U를 팔세요"와 같은 정보일 뿐이라 하더라도, 규제 당국은 이를 가상화폐 거래 매칭 서비스를 제공하는 것으로 간주하여 책임을 묻게 될 수 있습니다. 친구를 대신하여 메시지를 전달하더라도 불법거래를 도운 혐의로 조사를 받을 수 있습니다.
OTC 거래는 규제 단속의 주요 대상이며, OTC 거래에 참여하는 많은 중개자가 불법 영업 혐의에 대해 책임을 져야 합니다. 매칭메이킹 거래에 참여하여 수수료를 벌 경우, 비록 비공개 거래라 할지라도 범죄적 위험에 직면할 수 있습니다.
2. 자금 조달 채널이나 징수 및 지불 서비스 제공을 피하십시오.
많은 USDT 거래에는 제3자 계좌(일반적으로 "카드 상인"이라고 함)가 관련됩니다. 누군가가 자금을 모으거나 지불하는 데 도움을 주고 자금이 결국 사기 및 자금 세탁과 같은 불법 활동으로 흘러들어가면 해당 사람이 알지 못하더라도 심각한 법적 결과에 직면할 수 있으며 심지어 은행의 "블랙리스트"에 포함될 수도 있습니다.
3. "중개거래"와 "재무관리프로젝트" 선전에 접근하지 마십시오.
"보장된 수익"이나 "안정적인 높은 수익"을 홍보하는 모든 USDT 투자 프로젝트는 폰지 사기일 가능성이 높습니다. 프로젝트가 무산되면 광고주는 피해자들의 책임 추궁 대상이 될 수 있으며, 심지어 금융 사기의 공범으로 지목될 수도 있습니다.
4. 국경 간 결제 또는 디지털 자산 투자가 필요한 기업의 경우 규정 준수 경로를 거치는 것이 좋습니다.
국경 간 결제 및 디지털 자산 관리가 필요한 회사의 경우 홍콩, 싱가포르 및 기타 지역에 규정을 준수하는 회사를 설립하고, 관련 금융 라이선스를 신청하고, 규제된 채널을 사용하여 사업 운영을 수행하는 것을 고려할 수 있습니다. 이를 통해 국내 규제 위험을 피할 수 있을 뿐만 아니라 거래 보안과 규정 준수도 보장할 수 있습니다.
변호사 맨큐의 요약
WeChat Moments에 USDT 거래 광고를 게시하는 것은 간단한 마케팅 프로모션처럼 보일 수 있지만 실제로는 불법 사업 운영, 범죄 지원, 금융 사기 등 여러 가지 법적 위험이 따릅니다. 조심하지 않으면 범죄적 레드라인을 넘을 수 있습니다. 현재 중국 본토에서 개인과 기관 모두에게 가장 안전한 방법은 장외 거래에 참여하지 않고, USDT 거래 매칭이나 프로모션 활동에 참여하지 않고, 자신의 행동이 법적 규정을 준수하도록 하는 것입니다.
이미 유사한 광고를 게재하거나 관련 거래에 관여한 적이 있는 경우, 즉시 중단하고 전문 변호사와 상담하여 귀하의 합법적 권리와 이익이 침해되지 않도록 하는 것이 좋습니다. 현재의 규제 환경에서는 규정 준수를 유지하는 것이 가장 안전한 옵션입니다. 규칙을 어기는 모든 행동은 예상치 못한 법적 위험을 초래할 수 있습니다.
