著者: 牛暁静、劉紅林
近年、暗号通貨は、特に国境を越えた決済やデジタル資産投資の分野で世界中でますます広く使用されるようになり、多くのユーザーの選択肢となっています。しかし、中国本土では、暗号通貨取引に関する規制政策は非常に明確であり、店頭（OTC）取引であれ、関連情報マッチングサービスの提供であれ、法的リスクが存在します。
これを記事のタイトルに選んだ理由は、最近、多くの個人や企業が顧客を誘致するためにWeChat MomentsにUSDT取引広告を掲載していることをマンキュー弁護士が発見したが、このような行為は違法な金融活動に関係するだけでなく、刑事犯罪を構成する可能性もあるからだ。
本記事では、マンキュー弁護士がWeChatモーメンツにUSDT取引広告を掲載する際に発生する可能性のある法的責任を詳細に分析し、実際の事例に基づいて潜在的な法的リスクを探ります。
WeChatモーメンツにおけるUSDT取引広告の一般的な形式
ソーシャルメディア、特にWeChat Momentsでは、一般的なUSDT取引広告には主に次のカテゴリが含まれます。
1. シンプルな売買情報：「Uを高値で買う」、「USDTを安値で売る」、「数秒でスポット配送」など、顧客がプライベート取引を行うように促します。
2. OTC の仲介と仲介: 一部の広告では USDT の売買サービスが提供されており、「安定したチャネル」、「大口でも心配なし」、「セキュリティとプライバシー」を謳っています。本質的には、それらは OTC 仲介者として機能します。
3. 仮想通貨投資に関する宣伝：「USDT財務管理プロジェクト」、「高利回り裁定取引」など、仮想通貨を投資手段として資金を誘致するもので、実際にはポンジスキームや詐欺行為に該当する可能性があります。
4. 国境を越えた支払いと資金移動：一部の広告では、「USDTから人民元へのチャネル」、「国際決済のサポート」、「手数料なしの国境を越えた送金」などを強調していますが、これには違法な国境を越えた資金の流れやマネーロンダリングのリスクが伴う可能性があります。
表面的には、これらの広告は通常のマーケティングプロモーションとあまり変わりませんが、中国の現在の規制システムでは、そのような行為は簡単に法的な一線を越える可能性があります。
WeChat MomentsにUSDT取引広告を掲載した場合の法的責任
1. 金融規制規定に違反し、違法な営業行為の犯罪を構成する
中国人民銀行と他の10の部門が2021年9月に発行した「仮想通貨取引投機のリスクのさらなる防止と対処に関する通知」によると、いかなる機関や個人も、仮想通貨に関連する取引マッチング、支払い決済、トークン交換などの業務に従事することはできない。そのため、長期間にわたりUSDT取引の広告を掲載し、顧客を取引に誘引し、そこから利益を得る行為は、違法営業とみなされる可能性があります（刑法第225条）。
重慶市第一中級人民法院は、仮想通貨の違法運営事件について最終判決を下し、OTCは資金支払決済業務を違法に営んでおり、違法経営の罪に該当すると判断した。マンキュー弁護士は、この事件の判決には多少物議を醸すものがあると考えているものの、それは確かに現在の司法慣行において送られた明確なシグナルである。 （マンキューによる前回の記事：「仮想通貨OTCトレーダーは外貨に手を出さないが、それでも違法な取引を疑われるのか？ | Web3起業犯罪リスク防止ガイド（第3部）」）
2. 情報ネットワーク犯罪行為幇助罪に該当する可能性がある
通信詐欺やオンラインギャンブルなどの違法行為に仮想通貨が広く利用されていることから、規制当局は関連取引の取り締まりを強化している。誰かがWeChat MomentsにUSDT取引広告を掲載し、特定の違法資金の流れを助長した場合、トレーダー自身がそれに気づいていなくても、情報ネットワーク犯罪行為幇助罪（刑法第287条の2）で責任を問われる可能性があります。
この犯罪の重要な点は、取引の当事者が資金源に問題があることを「知っていたか、あるいは知っているべきだったか」という点である。現実には、広告主が詐欺や賭博などの犯罪に直接関与していなくても、USDT取引の匿名性と利便性により、違法資金の移転ツールになりやすく、取引仲介業者は法的リスクに直面することになります。
2023年7月、山西省秦水県公安局は、3億8000万元を超えるUSDTマネーロンダリング事件を摘発した。同グループは、WeChatの上流と下流のグループを利用してユーザーを誘致し、情報ネットワーク犯罪者のために資金洗浄を行っており、広西、江西、河南、安徽など多くの地域が関与している。この事件に関与した広告主はマネーロンダリングに直接関与していなかったが、利便性や取引情報を提供したため幇助罪で有罪判決を受けた。
3. 金融詐欺または違法な資金調達とみなされる可能性がある
一部の USDT 取引広告は、「裁定取引」や「財務管理プロジェクト」の形で投資家を誘致し、「高収益と低リスク」を主張していますが、これらは実際には偽装されたポンジスキームです。こうした行為による資金提供の連鎖が断ち切られ、被害者がそれを報告した場合、広告主は公的預金の不法な吸収や金融詐欺の法的責任を問われる可能性があります。
趙氏らは2020年2月から2021年4月にかけて、同社が開発した「MCKA」アプリを一般向けに公開販売・宣伝し、元本保証と高金利を約束し、資金調達参加者にHuobi.comに登録された口座に資金を振り込み、Huobi.comを通じて仮想通貨「USDT」を購入するよう求め、購入した仮想通貨を「MCKA」アプリに登録された口座に送金して資金プールを形成し、資金調達参加者の資金をコントロールしていた。多くの人々が公的預金を不法に吸収した罪で有罪となり、2年から4年の懲役刑を宣告された。
コンプライアンスに関するアドバイス: 法的リスクを軽減するには?
現在の規制環境では、USDT 取引に関連するあらゆる宣伝およびプロモーション活動には高い法的リスクが伴います。個人や機関が潜在的な法的責任を軽減するのに役立つコンプライアンス推奨事項をいくつか紹介します。
1.店頭取引や仲介役を避け、WeChatモーメンツにUSDT取引の広告を掲載しないでください。
たとえ「Uを高値で買う」「Uを安値で売る」といった情報であっても、規制当局から仮想通貨取引仲介サービスを提供しているとみなされ、責任を問われる可能性があります。友人に代わってメッセージを転送した場合でも、違法取引を幇助したとして捜査を受ける可能性があります。
OTC取引は規制取り締まりの主な対象であり、OTC取引に携わる多くの仲介業者が違法な事業運営の疑いで責任を問われている。仲人取引に参加して手数料を得る場合、たとえそれが個人取引であっても、刑事上のリスクに直面する可能性があります。
2. 資金調達チャネルや回収・支払いサービスの提供を避ける
USDT 取引の多くは、第三者のアカウント (一般に「カード販売業者」と呼ばれる) に関係しています。誰かが資金の回収や支払いに協力し、その資金が最終的に詐欺やマネーロンダリングなどの違法行為に流れた場合、たとえ本人が気づいていなくても、重大な法的措置に直面し、銀行の「ブラックリスト」に載せられる可能性もあります。
3. 「裁定取引」や「財務管理プロジェクト」の宣伝には近づかない
「保証された利益」や「安定した高い収益」を宣伝する USDT 投資プロジェクトは、ポンジスキーム詐欺である可能性が高いです。プロジェクトが崩壊すると、広告主は被害者から責任追及の対象となり、金融詐欺の共犯者として特定される可能性もある。
4. 国境を越えた支払いやデジタル資産投資のニーズがある企業の場合は、コンプライアンスパスを踏むことをお勧めします。
国境を越えた決済やデジタル資産管理のニーズを持つ企業は、香港、シンガポールなどの場所で規制に準拠した会社を設立し、関連する金融ライセンスを申請し、規制されたチャネルを使用して事業運営を行うことを検討できます。これにより、国内の規制リスクを回避できるだけでなく、取引のセキュリティとコンプライアンスも確保されます。
マンキュー弁護士の要約
WeChat MomentsにUSDT取引広告を掲載することは、単純なマーケティングプロモーションのように見えるかもしれませんが、実際には違法な事業運営、犯罪幇助、金融詐欺など、複数の法的リスクを伴います。注意しないと、犯罪のレッドラインを超えてしまう可能性があります。現在、中国本土では、個人と機関の両方にとって最も安全なアプローチは、店頭取引を避け、USDT取引のマッチングやプロモーション活動に参加せず、自らの行動が法的規制に準拠していることを確認することです。
すでに同様の広告を掲載したり、関連する取引を行ったりしている場合は、正当な権利や利益が損なわれないように、直ちに中止し、専門の弁護士に相談することをお勧めします。現在の規制環境では、コンプライアンスを維持することが最も安全な選択肢です。ルールを逸脱する行為は、予期せぬ法的リスクをもたらす可能性があります。
