全球加密行业监管政策汇总（2024.9.9-9.15）| 曼昆法律周报

曼昆区块链｜2024-09-29 9:44

追踪全球政策动态，掌握Web3合规趋势

撰文：曼昆律师事务所

据曼昆律师事务所不完全统计，自2024年9月9日起至9月15日（UTC+8），全球各国及地区的重要加密政策及相关行动共计披露27起，部分国家和地区颁布了一些利好政策，诸如中国上海、欧洲英国和欧盟。其中：

中国有关加密政策的资讯，共计6起，其中上海政府印发推进全球金融科技中心建设方案，特别强调探索跨境支付等创新；
美国涉及加密行业的主要政策及行动，有11起，其中美国SEC表示“加密资产证券”并不意味着代币是证券，仅是“简写”，此言论引发了业内人士的质疑；
欧洲有关加密政策的资讯，共计5起，最引人注目的当属英国政府向国会提交的一项法案，将加密资产归类为个人财产。

以下是曼昆律师事务所整理的9月9日-9月15日政策汇总。

中国

商河法院判决虚拟货币购买合同无效

商河县人民法院裁定，因原告陈某在投资讲座中购买虚拟货币U币而引发的合同纠纷无效。法院认为U币不具备法律货币属性，属于非法金融活动，因此不受法律保护。原告因受讲座影响将款项转给被告王某购买U币，最终法院驳回其返还款项的诉讼请求，并提示投资者警惕虚拟货币交易风险。

上海市印发推进全球金融科技中心建设行动方案

上海市人民政府近日发布《上海高质量推进全球金融科技中心建设行动方案》，旨在将上海打造成全球领先的金融科技中心。该方案强调构建金融科技创新支撑体系、打造示范场景、提升监管能力等多方面内容，力求在未来3至5年内实现高质量发展，并加强对金融科技企业的融资支持和人才培养，以促进科技与金融的深度融合。方案包括推动数字人民币在金融市场、航运贸易数字化、跨境支付等领域创新应用，推进价值模式数字人民币应用。

央行上海总部：依托区块链技术探索跨境汇款缴税业务新模式

据金十数据报道，中国人民银行上海总部协同国家税务总局上海市税务局积极探索跨境汇款缴税业务新模式，运用区块链技术实现境外汇款、缴税、入库等跨境电子缴税业务“一站式”线上办理，截至2024年8月末，上海市跨境汇款缴税业务新模式累计完成缴税14.86亿元，试点银行包括本市工行、农行和中行，币种涉及人民币、美元、欧元、日元等，税种涉及企业所得税、印花税。

知情人士：香港或调整加密货币监管方案，SFC将参与场外交易规则的监管

香港正在探索将证券及期货事务监察委员会（SFC）纳入对场外（OTC）虚拟资产交易服务的监管，计划于明年启动新许可证制度。目前SFC已就潜在的加密货币OTC服务新牌照制度征询业内意见，该制度将由SFC与海关共同监管这些公司。此前，场外交易服务由海关和消费税署单独监管，但因行业内对于虚拟资产法规的混淆。SFC的参与旨在增强对加密货币交易的监管，确保市场的可持续和负责任的发展。此次监管讨论的背景是近期发生的JPEX丑闻，导致了大约16亿港元的损失，进一步凸显了对场外交易市场的关注。

境外犯罪嫌疑人利用虚拟币转移赃款，涉案8亿元

北京市公安局在侦办一起职务侵占案件时，发现嫌疑人通过虚拟币交易将大量资金转移至境外账户，涉案金额高达8亿元。目前，警方以涉嫌非法经营罪逮捕4名主要嫌疑人，并提示公众提高反洗钱意识，谨防资金被滥用。

栖霞公安快速破获一起虚拟货币诈骗案件

栖霞公安近日成功侦破一起虚拟货币投资诈骗案件，两名犯罪嫌疑人李某（22岁）和杨某（27岁）因在网上发布虚假投资信息而被刑事拘留，案件涉及诈骗两起。警方提醒公众警惕投资陷阱，避免遭受财产损失。

美国

Galaxy Research分析：SEC放松对SAB-121的立场

在9月9日的演讲中，美国证券交易委员会（SEC）首席会计师保罗·穆特（Paul Munter）似乎对限制银行为客户提供数字资产托管服务的SAB-121措施进行了回退。他提供的豁免标准允许银行控股公司和引介经纪人绕过SAB-121中规定的托管条款。分析认为，这一变化可能会为加密行业和数字资产的采用带来积极的发展。

SEC声称“加密资产证券”并非指代实际代币

美国证券交易委员会（SEC）在其针对Binance的修订投诉中表示，对于“加密资产证券”这一术语的使用并不意味着这些代币实际上是证券。这一声明在法律文件中的脚注中提到，SEC表示该术语仅是“简写”，并将避免在未来的案件中使用此类术语。此言论引发了业内人士的质疑，认为SEC的立场存在严重矛盾。加密行业领导人对SEC主席加里·根斯勒的监管方式表示愤怒，认为现有的监管框架不适用于数字资产。

美国财政部制裁与人贩子和强迫劳动有关的柬埔寨富商及其企业

美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）制裁了柬埔寨商人Ly Yong Phat及其旗下的L.Y.P. Group和O‑Smach Resort，因其在网络诈骗中心对被贩卖工人的强迫劳动中涉及严重人权侵犯。这是OFAC首次以未注册的虚拟货币活动为背景进行此类制裁，旨在打击针对无辜者的投资诈骗。

田纳西州国会议员提出“BRIDGE数字资产法案”

田纳西州共和党国会议员约翰·罗斯（John Rose）在金融委员会提出一项新法案，旨在建立一个由美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）共同组成的数字资产联合顾问委员会。该委员会将由20名来自私营部门的成员组成，代表加密领域的不同利益，目的是为两个机构提供有关数字资产规则和政策的建议。罗斯表示，现行的监管措施未能有效促进投资，反而导致资本流失到海外。

美国国会就去中心化金融（DeFi）举行首次听证会

美国众议院金融服务委员会于9月10日举行了听证会《解码 DeFi：打破去中心化金融的未来》，但美国国会议员就去中心化金融（DeFi）问题出现明显分歧。共和党代表强调了去中心化金融对自由金融体系的必要性，提到其可以改变当前金融市场的结构；而民主党议员则批评DeFi与犯罪、诈骗和逃税有关，认为这只是在为富人逃避税收提供便利。听证会上，证人们对监管缺乏指导表示担忧，并呼吁在DeFi领域实施现有证券法，以保护投资者权益。

tZero成为第二家在SEC监管下的加密经纪商

tZero集团宣布已获得美国证券交易委员会（SEC）的特别目的加密经纪商许可证，成为第二家在该监管机构监督下的加密经纪商。tZero计划在明年初推出其新状态下的产品，包括对客户数字资产证券的保管服务。

美国FBI发布2023年加密货币欺诈报告

FBI发布的2023年加密货币欺诈报告指出，2023年，美国联邦调查局互联网犯罪投诉中心（IC3）接获超过69,000宗与加密货币相关的投诉，损失金额超过56亿美元。投资欺诈是最主要的投诉类型，占相关损失的71%。报告强调，加密货币的去中心化特性、不可逆交易及快速转移的特征使其成为犯罪分子的诱人工具，同时对资金追踪造成挑战。

北卡罗来纳州通过反CBDC法案

北卡罗来纳州参议院以27票对17票的结果通过了一项法案，法案禁止该州参与由联邦储备银行支持的中央银行数字货币（CBDC）测试，表明北卡罗来纳州在反对CBDC的立场上达成了共识。

美国地方法官驳回针对 Bancor 的集体诉讼

美国西德克萨斯地区法院于9月6日裁定，投资者无法就Bancor数字资产交易所涉嫌暂停投资保护功能提起诉讼。法官罗伯特·皮特曼采纳了法官助理的建议，驳回了案件。法官助理指出，Bancor及其创始人和相关实体（均位于以色列或瑞士）与美国缺乏足够的联系，因此不具备个人管辖权，同时，涉及的超出国界的因素也使美国证券法不适用。

德克萨斯州证券委员会与GS Partners达成和解

德克萨斯州证券委员会与GSB Gold Standard Corporation AG及其关联公司达成和解，确保所有向GS Partners存入的法币和加密货币的客户能够获得全额退款。该和解是德克萨斯州及其他州证券监管机构联合调查的结果，涉及与数字资产相关的非法投资销售行为。

新泽西法院裁定Coinbase必须面对股东诉讼

新泽西地区法院的法官裁定，Coinbase股东的诉讼指控有一定可信性，认为该交易所对美国证券交易委员会（SEC）可能提起诉讼的概率进行了误导性描述。虽然大部分指控被驳回，但法官指出，股东们提出的关于Coinbase在监管风险上“疏忽”的指控是成立的。Coinbase发言人表示，法院同意驳回了原告大部分的索赔，并对剩余部分的诉讼将继续推进表示信心。

欧洲

英国FCA指控首位个人非法运营加密ATM

英国金融行为监管局（FCA）已对居住在伦敦的45岁男子Olumide Osunkoya提起诉讼，指控其在未注册的情况下非法运营多台加密ATM机。这些ATM机在2021年12月29日至2023年9月8日期间处理了260万英镑的加密交易。此案标志着FCA首次就未经注册的加密资产活动进行刑事起诉，并强调了加密ATM在洗钱活动中的潜在风险。

英高院裁定Tether的USDT稳定币被视为财产

英国高等法院裁定Tether的USDT稳定币可被视为财产，符合英国法律中的财产权利。这一裁决发生在英国政府开始立法定义加密货币的地位之际。案件原告D’Aloia声称自己是加密货币诈骗的受害者，涉及的金额约为250万英镑。尽管法院支持了USDT的财产地位，但同时驳回了原告对Bitkub的索赔请求。

俄罗斯央行计划于2025年7月推广数字卢布

俄罗斯央行宣布，国内最大的银行必须在明年7月之前支持数字卢布的零售和商业使用，以便客户能够开设和充值数字卢布账户、进行转账，并在其基础设施中接受数字卢布。央行强调，数字卢布将与现金和非现金资金平等使用，确保其在公民和企业中广泛可用。目前，俄罗斯已在12家银行进行数字卢布的测试，试点范围也已扩大至9000人。

英国推出法案以明确加密货币的法律地位

英国政府向国会提交了一项法案，旨在明确数字资产（包括加密货币、非同质化代币和代币化的现实资产）的法律地位。该法案将这些资产归类为个人财产，提供法律依据以解决所有权争议，如离婚案件，并保护因诈骗和欺诈而受害的加密货币持有者。法案引入了一种新的财产类别，补充现有的“占有物品”和“行动物品”，使特定数字资产能够享有个人财产权。这一提案是基于法律委员会的研究结果，旨在为法律职业提供明确的指导。

欧盟监管机构预计年内发布稳定币标准

欧盟银行管理局（EBA）预计将在2024年年底前在欧盟官方公报上发布15项技术标准，其中包括针对稳定币发行人的规定，将涵盖授权、压力测试以及估算稳定币交易数量和价值的方法。欧盟委员会正在审查这些标准，待其签署后将进入欧洲议会和欧洲理事会的审查阶段，最终以正式法案形式公布。

日韩

韩国警方破获与中国电话诈骗组织相关的洗钱案件，8名嫌疑人被捕

警方在杨州逮捕了8名涉嫌与中国电话诈骗组织合作，通过加密货币洗钱的嫌疑人。这些嫌疑人利用假账户将诈骗所得的2.8亿韩元（约合240万美元）转化为加密货币，并收取10%至40%的手续费。

东南亚

新加坡政府对Worldcoin运营风险的回应

新加坡副总理兼贸易与工业部长甘金勇表示，尽管Worldcoin不属于《支付服务法案》下的支付服务提供者，但购买或出售Worldcoin账户和代币的个人可能违反该法案。目前警方正在调查七名涉嫌参与Worldcoin账户交易的个体。此外，个人数据保护委员会强调，处理个人数据的组织必须确保数据保护和安全措施到位，以应对相关风险。政府提醒消费者警惕诱导转让其数字支付代币钱包或World ID的行为，以防止账户被第三方滥用。