一、洗钱和加密货币为什么常伴随出现
（一）区块链的特性
①可以无限生成的区块链钱包地址
在区块链世界中，钱包地址是用于存储账户余额的地方。和银行的账户很像，每个账户都有一个卡号和密码，通常在银行里注册的银行卡是有数额限制的。但是在区块链世界中，没有任何数额限制，可以随意注册1000个甚至更多的账户，并且几乎没有任何成本。
②币值稳定，流动性高
稳定币是一种特殊的加密货币，它的设计目的是为了提供比传统加密货币更稳定的价值，它通过与稳定的资产（如美元、欧元或黄金）挂钩，保持其价值的稳定性。稳定币转账非常快速且成本低廉，交易通常在几分钟内可以完成，且费用微不足道。
③特有的隐私保护机制
隐私币代表一种特殊的加密货币类别，旨在提供比比特币和以太坊等传统加密货币更强大的安全性和匿名性。这些货币的开发是为了解决人们对隐私日益增长的担忧以及数字时代对保密交易的需求。隐私币的核心概念是确保交易细节（包括交易方的身份和交易金额）不被公众所知。比如：门罗币注重隐私保护，通过采用环签名、混淆技术和隐匿地址等手段来保护用户的交易隐私。
（二）百花齐放的链上协议
①混币器（Coin Mixers）
混币器（Coin Mixers）是一种用于提高加密货币交易匿名性的工具。这些服务通过将多个用户的资金混合在一起，然后重新分配，从而“混淆”单个用户的交易轨迹，使得交易的路径不易被追踪或识别，为数字货币交易提供了一层额外的隐私保护，使得交易过程更加隐蔽和安全。
②DeFi洗钱
大多数 DeFi 协议中，都允许用户将一种代币换成另一种新代币，而在这些协议上追踪资产移动存在难度，且大多数 DeFi 项目缺乏 KYC 要求，这些特征使得DeFi上洗钱、诈骗等犯罪活动极速增长。犯罪分子将非法获得的赃款发送到诸如Uniswap、MDEX、JustSwap、SushiSwap、DOTC等去中心化交流所，然后通过去中心化交易所的资金池兑换成新代币，以达到混淆资金流转路径，将赃款洗白的目的。
③跨链技术
跨链技术因为涉及多个不同的区块链网络之间的资产转移，其中一些网络可能具有更高的匿名性和隐私保护功能，如零知识证明或隐私币，这使得洗钱者可以更轻松地隐藏其资金流动的来源和去向。同时，跨链涉及多个区块链网络之间的资产转移，追踪和监视这些交易变得更加复杂。一些跨链协议设计还使得交易记录更难以被追踪或监视，从而为洗钱活动提供了更多的机会。
二、各地洗钱大案对加密货币的影响
（一）新加坡的十亿新币洗钱案
2023年，当局成功扣押了现金、房产、加密货币以及其他资产，总价值高达 30 亿新加坡元（约合 23 亿美元）。警察部队商业事务部门主管 David Chew 在声明中着重强调，新加坡对通过其金融系统洗钱犯罪所得的行为秉持着极其严肃的态度。
后续：新加坡有意修法，允许执法单位在不用掌握赃款完整流向下，制裁洗钱者。这项法案拟议修改贪污、贩毒和严重罪案（没收利益）法令（简称CDSA），只要控方能够排除一切合理怀疑，证明嫌犯知道或有合理理由相信他所经手的是赃款，就可以说服法庭治他的罪。
（二）湖南衡阳的加密货币洗钱案
经查，自2018年开始，犯罪嫌疑人洪某某为首的犯罪团伙先后在国内多个城市联系代收代付点，将涉诈涉赌等犯罪资金转换为虚拟币再变现为美元进行洗白，最后利用国内多家公司采用非法回汇的手段将资金快捷安全的交付给其他金主，从中攫取非法利益。该犯罪集团利用虚拟币交易的方式洗钱金额高达400亿元。
后续：反洗钱法中新增条款“第三十四条 金融机构应当在反洗钱行政主管部门的指导下，关注、评估运用新技术、新产品带来的洗钱风险，根据情形采取相应的洗钱风险管理措施。”同样强调了对新技术的关注。金融机构应提高风险敏感度，面对具有洗钱风险的新技术应及时评估影响范围，固有风险水平及采取控制措施以控制剩余风险，虚拟货币不是第一种新技术也绝不是最后一种。
三、洗钱与加密货币总结
（一）全球洗钱案差异主要原因是各个地区政府监管的重点不同
（二）洗钱案的最大影响是可能会导致所在国对加密货币更强的监管
各国对于加密货币与交易所的法律地位规定各异，这意味着相关公司与人员必须考虑其持有的加密货币所对应的法律法规、监管实例。在缺乏监管的情况下，一些加密货币发行者可能通过虚构交易量、发布虚假信息等手段操纵市场价格，使投资者陷入不可预测的风险之中。这种情况不仅令市场信任受到严重侵蚀，也可能导致投资者的财产遭受严重损失。正是因为这些问题，监管的存在变得至关重要。监管机构能够通过设立规则、制定标准，规范加密货币的发行和交易行为，有效遏制一些企业的恶意行为，维护市场的公平和透明，这对整个加密货币市场是一个长期的利空。
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