HODL 是什么意思？HODL币时利润最大化的7种策略

HODL 是加密货币中最受欢迎的投资策略之一。许多投资者认为，加密货币投资成功的关键是长期购买并持有代币，无论市场状况如何。这种策略通常被称为“HODLing”。

那么什么是HODL？为什么它对加密货币投资者如此重要？我们将深入探讨您可能在本文中提出的所有这些问题。

HODL 在 Crypto 中是什么意思？

HODL 是一种流行的加密货币首字母缩写词，代表“HOLD”。在加密货币世界中，这意味着即使价格下跌，也要保留您的加密货币投资。另一方面，也有人将HODL定义为“hold on for Dear life”的缩写。

这是一种被动的投资形式，您不会主动交易加密货币或试图计时市场走势。相反，你购买并持有你的硬币，以便它们随着时间的推移而增值。

许多人认为，HODLing 比试图通过低买高卖来赚钱可以带来更大的长期利润。一些投资者还拿 HODL 作为玩笑，说他们坚信无论发生什么事情都会坚持持有他们的数字货币。如果您想了解有关此概念及其工作原理的更多信息，请向下滚动！

Bitcointalk 社区最受欢迎的用户之一 GameKyuubi 完美地总结了 HODL 理念：

HODLing和交易的区别

交易者是经常买卖资产的人，试图从价格的短期变动中获利。

另一方面，持有人是购买资产并长期持有资产的人，希望从资产随着时间的升值中获利。

在资产投资方面，交易者和持有者之间存在几个关键差异。

• 首先，交易者倾向于关注短期价格走势，而持有者通常更关心长期价格趋势。
• 其次，交易者通常采用更复杂的投资策略，如技术分析或杠杆，与可能没有太多交易经验或市场动态知识的持有者相比，这使他们能够潜在地最大化利润（或损失）。
• 最后，交易者可能比持有者更能适应风险和不确定性，持有者通常更喜欢更稳定的投资环境。尽管存在这些差异，但交易者和持有者都可以凭借自己的权利获得巨大成功，这取决于他们各自的投资策略和偏好。

什么时候是HODL的最佳时机？

持有加密货币的主要好处是您可以从其升值中获利。

例如，如果您在 2009 年首次发布比特币时购买了它，那么您现在已经获得了可观的利润，因为它的价值已经显着增加。

持有加密货币的另一个好处是它可以用来支付商品和服务。尽管并非所有企业都接受加密货币，但越来越多的企业开始接受。这意味着您可以像使用普通货币一样使用您的加密货币购买东西。

最后，持有加密货币还可以让你对自己的投资产生所有权和控制权。与您受市场支配的股票或其他投资不同，使用加密货币，您可以持有您的投资并等待合适的时间出售。

这使您可以更好地控制您的投资，并允许您根据自己的个人情况做出决定。

如何找到最适合 HODL 的硬币？

乍一看，尝试为 HODLing 找到最好的代币似乎令人生畏。但是，您可以使用几个标准来帮助指导您的决策过程。

• 最重要的因素之一是项目背后的团队——看看他们以前在其他项目中的经验，以及他们有多少用户以及他们在不同交易所的交易量。这将使您了解他们背后是否有强大的基础和社区支持。
• 您还应该注意项目已形成的任何主要合作伙伴关系。市场上有这么多不同的加密货币和区块链项目，合作伙伴关系可以成为未来成功的一个很好的指标。

归根结底，选择哪些硬币来 HODL 是一个高度个人化的选择——没有一刀切的解决方案。但是，通过在研究选项时牢记这些标准，您可以就哪些项目值得投入时间和金钱做出明智的决定。

当然，这只是在为 HODLing 寻找最佳代币时的一些基本技巧的简要概述。您可能还需要考虑许多其他因素 - 例如价格趋势或图表模式等技术指标，或算法交易等更高级的策略。

但无论您决定持有哪种硬币，只要确保您进行研究并及时了解加密领域的最新消息和发展。归根结底，由您决定什么最适合您自己的投资组合 - 但这些提示应该可以帮助您入门。

HODL币时利润最大化的7种策略

HODL 币有 3 种实现利润最大化的主要方式：Staking、Lending 和 Yield Farming。

• 质押是将您的加密资产存入区块链以赚取以加密支付的被动收入的活动。这使区块链共识保持运行和安全。在本文中，Coin98将Staking分为4种策略：CEX Staking、DEX Staking、Foundation Staking和IEO、IDO Staking。
• 借贷是一种巧妙的工具，可以快速获得所需的现金，因为它允许你利用你的加密资产作为获得安全贷款的担保。
• Yield Farming是加密货币投资者用来从投资中产生被动收入的一种策略。在本文中，Coin98 将 Yield Farming 分为 2 个策略：DEX Farming，Yield Aggregator Farming。

CEX 质押

CEX 质押加密货币是将资金存入中心化交易账户以获得奖励的过程。这可以用任何货币完成，但最常见的是比特币。

为了参与 CEX 质押，用户必须首先在支持的交易所创建一个账户。一旦创建帐户并存入资金，用户就可以通过选择他们希望持有的货币并选择质押来开始参与质押。

许多中心化交易所提供质押服务，包括Binance、Coinbase、Kraken 和 Bittrex。一些流行的质押硬币包括以太坊，TRX，C98，......

CEX 质押是获得加密货币奖励的好方法。需要注意的是，此过程确实存在一些风险。与任何持有交易所一样，由于黑客攻击或其他不可预见的事件，始终存在损失的可能性。

DEX 质押

DEX 质押是一个过程，您可以在去中心化交易所(DEX)的指定钱包中持有您的加密货币来获得奖励。该过程类似于 CEX 质押，但有一个关键区别：您不是将硬币存放在中心化交易所，而是将它们存放在去中心化交易所。

这有几个优点：

• 首先，它更安全。由于您的硬币存储在区块链本身上，因此不存在被黑客入侵或从交易所被盗的风险。
• 其次，它更加去中心化。根据定义，DEX 比 CEX 更加去中心化，因此在 DEX 上的质押比在 CEX 上的质押更加去中心化。
• 最后，它通常更有利可图。DEX 的费用通常低于 CEX，因此您可以通过质押 DEX 来获得更多奖励。

许多流行的 DEX，如Uniswap、Pancakeswap或Pangolin，为他们的用户提供高 APY 的质押机会。您需要做的就是将您的硬币存入指定的钱包并开始赚取奖励。

基金会质押

基金会质押是个人或组织质押其加密货币以支持项目或平台开发的过程。

最受欢迎的是成为权益证明(PoS) 网络的验证者。作为抵押他们的加密货币的回报，验证者以新铸造的硬币或交易费用的形式获得奖励。

基金会质押也可以指用于其他目的的质押，例如治理或投票权。

例如，一些平台允许用户使用他们质押的代币对协议的拟议变更进行投票。

基金会质押通常需要将您的代币锁定一段时间，在此期间您不能出售或交易它们。这样做是为了使利益相关者的利益与项目的长期成功保持一致。

IEO、IDO 质押

IEO 和 IDO 都是加密货币众筹的类型。IEO 代表Initial Exchange Offering，而 IDO 代表Initial DEX Offering。两种类型的众筹都允许初创公司通过向投资者出售代币来筹集资金。但是，两者之间存在一些关键差异。

IEO 在加密货币交易所上进行，而 IDO 在去中心化交易所（DEX）上进行。这意味着 IEO 受交易所规则和条例的约束，而 IDO 则不受。

用户通常需要锁定或“质押”他们的代币才能参与 IEO、IDO。这样做是为了确保用户致力于项目，并且不会在 IEO、IDO 之后立即出售他们的代币。

参与 IEO 和 IDO 对投资者来说是有利可图的，因为他们可以获得空投或奖金。然而，也有更高的赔钱风险，因为诈骗在加密货币众筹领域更为常见。

借贷

以加密货币借贷可能是赚取额外收入的好方法。通过将您的数字资产借给他人，您可以收集投资利息并帮助发展社区。以下是如何开始：

首先，您需要找到一个支持加密货币的信誉良好的借贷平台。找到您信任的平台后，您可以创建一个帐户并存入您的加密货币资金。

一旦您的帐户成为资金，您就可以开始将您的数字资产借给社区中的其他人。您将设置自己的条款和利率，借款人将随着时间的推移偿还贷款。

Aave等许多借贷平台提供保险和抵押品等附加功能，以帮助降低违约风险。

DEX 农业

DEX 农业是通过向去中心化交易所（DEX）提供流动性来赚取奖励的过程。通过将您的加密货币代币添加到 dex 的流动性池中，您可以从在 dex 上执行的交易中赚取费用。此外，一些 dex 为向交易所提供流动性的农民提供额外的奖励，例如空投或抵押奖金。

DEX 农业已成为加密货币社区中一种获得奖励的流行方式，因为它提供了被动收入流并且不需要用户交易他们的代币。此外，通过为 dex 提供流动性，农民可以帮助促进去中心化交易所的使用，并为加密货币生态系统的发展做出贡献。

Uniswap、Pancakeswap 和 Sushiswap 等流行的 DEX 拥有自己的原生代币池，农民可以为其提供流动性。这些代币可以使用托管交易所的界面或去中心化应用程序 (DApp) 如MetaMask、Coin98......

产量聚合农业

收益聚合器农业是一种农业类型，您可以在其中将您的加密货币投入到多个产生收益的项目中，以最大限度地提高您的回报。这种策略分散了您的风险，并允许您利用不同类型的生息机会。

通过跟踪不同的利率并相应地转移您的资金，可以手动完成收益聚合农业。或者，您可以使用收益聚合器工具来为您自动执行该过程。

通过手动收益聚合器农业，您可以更好地控制资金的去向。但是，这需要您付出更多的努力和勤奋。自动化工具可以简化流程，但它们可能会带来费用或要求您放弃对资金的一些控制。

有许多收益聚合平台，例如Yearn.finance、Compound和Yield Yak。每个平台都有自己的优点和缺点，因此在选择一个之前进行研究很重要。

HODL币的风险

以下是长期持有加密货币的一些风险：

丢失私钥

如果您丢失了您的私钥，则无法恢复您的加密货币，这意味着您的硬币将永远丢失。此外，如果有人窃取了您的私钥或通过运行大量计算暴力破解它，他们可以窃取您的所有加密货币。

例如，正如我们所说，一名黑客从 Cryptopia 窃取了价值超过 8000 万美元的加密货币，因为他掌握了公司的私钥。

价格波动

由于市场状况和政府法规等各种因素，比特币和以太坊等加密货币的价格在任何特定时间都可能出现剧烈波动。这意味着即使你持有这些硬币很长时间并拒绝出售它们，它们的价值也可能会大幅下降，你最终会赔钱。

叉子

持有加密货币分叉的另一个风险。当硬币的底层区块链分裂成两个不同的链时，就会发生分叉。这可能由于多种原因而发生，但通常是因为社区无法就某事达成一致或开发人员之间存在分歧。

当这种情况发生时，货币持有者通常会在新链上获得等量的新货币。但是，这并不总是发生，也不能保证。因此，如果有分叉并且您没有收到任何新货币，您最终可能会丢失您的硬币。

这些只是持有加密货币所涉及的一些风险。如您所见，这并不像看起来那么容易。但是，有一些方法可以减少甚至消除这些风险。

例如，您可以使用 Trezor 或 Ledger 等硬件钱包来存储您的加密货币。您还可以设置您的私钥的多个备份，并尽可能将它们离线存储，以便您仍然能够访问您的硬币，以防您的计算机发生故障。

当然，这些选项都不能保证，但它们通常会帮助您减轻攻击或黑客攻击造成的潜在损失。

结论

HODLing 可以成为一种非常有效的加密货币赚钱策略，但前提是你做得正确。它需要对加密货币市场进行大量研究和了解。