全球加密行业监管政策汇总（2024.8.5–8.11）| 曼昆法律周报

曼昆区块链｜2024-08-12 18:17

追踪全球政策动态，掌握Web3合规趋势

据曼昆律师事务所不完全统计，自2024年8月5日起至8月11日（UTC+8），全球各国及地区的重要加密政策及相关行动共计披露40起，尽管由日本加息造成全球金融行业大地震，但主要各国/地区依然在积极推进加密监管政策的制定。其中：

中国有关加密政策的资讯，共计9起，其中香港发布虚拟银行检讨报告，对此议员吴杰庄表示虚拟银行未来应升级以配合Web3发展；
美国涉及加密行业的政策及行动，有15起，其中哈里斯竞选团代表与加密行业代表的会议推迟至周四，在会议上加密行业代表提出多建议，但未得到政府代表的承诺；
欧洲，有6条值得关注的政策资讯，尤其是俄罗斯普京总统正式签署加密挖矿法案，为俄罗斯矿业提供更友好的环境与明确指导。

以下是曼昆律师事务所整理的8月5日-8月11日政策汇总。

中国

香港将在18个月内加强数字资产监管

8月11日消息，香港计划在未来18个月内加强其数字资产监管。在2024年Foresight峰会上，香港特别行政区立法会科技创新委员会成员邱大卫概述了该市吸引技术人才、建设新基础设施以及建立健全的立法监管的战略计划。邱大卫强调，这一举措对于科技产业在未来五到十年极为关键，香港应建立健全的交易系统并很快引入与稳定币相关的立法。

中国人民银行发布的2024年第二季度货币政策执行报告

中国人民银行发布的2024年第二季度货币政策执行报告指出，随着美国通货膨胀显著回落和劳动力市场数据显示出疲软迹象，市场对美联储降息的预期逐渐增强。主要发达经济体货币政策转向对新兴市场经济体有外溢影响，全球流动性改善有助于缓解新兴市场经济体的外部压力。中国将继续坚持以我为主的货币政策，密切关注主要发达经济体的动向，确保国内金融市场的稳定与经济高质量发展。

辽宁警方破获一起涉及虚拟货币的诈骗案，追回50万现金

据《辽沈晚报》报道，在沈阳和长春两地警方联动下，仅7个小时就将一起涉及「虚拟货币」电信诈骗案件的犯罪嫌疑人于某抓获归案，该嫌疑人从沈阳的吕女士处诈骗了50万现金，谎称将用于参与高额回报的虚拟货币投资，嫌疑人收到50万现金后，「虚拟货币」未到账，嫌疑人也突然失联。目前，犯罪嫌疑人于某某、王某某因涉嫌诈骗犯罪已被公安机关依法予以刑事拘留。吕女士被骗的50万元现金已全部返还。

酒泉公安出击，深化电信网络诈骗整治行动

酒泉市公安机关紧密结合夏季治安行动，加大力度打击电信网络诈骗，实施全链条打击和全覆盖防范宣传。部门通过技术和策略协作，封堵和追回涉诈资金，同时通过智慧数据平台强化预警和劝阻措施，有效提升公众反诈防范意识。

香港吴杰庄议员在记者会提出三条加强香港Web3生态与虚拟银行发展的建议

香港立法会议员吴杰庄在记者会对香港虚拟银行发展提出建议，肯定了香港特区政府近年来在支持银行业服务升级和虚拟银行发展方面的努力，并提出三项建议：一是虚拟银行应增加服务多样性，与传统银行错位发展；二是香港应尽快设立“虚拟资产/数字资产银行”或升级虚拟银行，以管理虚拟资产，配合Web3的发展；三是应加速推动香港Web3生态系统的发展，以抢占全球虚拟资产政策讨论的前沿。

香港海关捣破一利用多家空壳公司以虚拟货币洗钱的团伙

香港海关捣毁一个清洗黑钱集团，拘捕4人，冻结多个银行户口内的约220万资产。调查指出，该集团涉嫌通过空壳公司利用虚拟货币进行洗钱活动，洗钱金额高达15亿港元。

香港议员吴杰庄表示，大部分入驻香港的Web3公司面临开户难题

据星岛日报报道，香港立法会议员吴杰庄于本月访问了Web3行业超120家Web3公司并于8日公布调查结果。调查显示，大部分落户香港的Web3公司，在港开设银行户口有困难，包括股东/董事被要求多次来港、固定存款、高手续费、等待时间长等。

铜川市公安局新区分局发布一起涉案财产处理公告

铜川市公安局新区分局在侦办田某某被诈骗案件中，发现犯罪嫌疑人陈某等人涉嫌帮助信息网络犯罪活动。通过追踪，田某某被骗资金已以USDT形式流入陈某等人的6个TokenPocket钱包，相关账户已被冻结。目前部分被骗资金已返还给受害人，剩余未认领的USDT现向公众发布认领公告。公告期为2024年8月7日至2024年11月6日，相关当事人需在此期间携带证明材料前往铜川市公安局新区分局办理认领手续。

香港金管局发布虚拟银行检讨报告，认为无需引入更多新参与者

香港金管局发表对虚拟银行的检讨报告。检讨结果表示，虚拟银行的创新业务模式受到广泛接受，截至2023年底，虚拟银行的存户数量达到220万；三年内，虚拟银行运营表现及收入持续增长，部分虚拟银行已很好地为Web3参与者提供银行服务。对此，金管局认为现有的虚拟银行牌照数量合适，目前没有必要引入更多新的市场参与者。同时，金管局就将“虚拟银行”易名为“数字银行”展开公众咨询，以更准确反映其业务模式。

美国

CFTC支付100万美元给数字资产案件的举报者

美国商品期货交易委员会（CFTC）宣布，因一名举报者提供的信息导致对数字资产市场的一项执法行动，该机构支付了100万美元的举报奖励。该举报者提供了有关不当交易的未知细节，有助于CFTC进行执法。执法局局长伊恩·麦金利强调，随着越来越多的美国人成为数字资产诈骗的受害者，举报者的信息变得尤为重要。据他透露，去年，数字资产案件占CFTC案件总数的近50%，且大多数举报信息与数字资产相关。

美国加州圣莫尼卡市设立“比特币办公室”

美国加州圣莫尼卡市成立比特币办公室，与Proof of Workforce Foundation合作，致力于教育社区了解比特币的变革潜力。该办公室不仅提供比特币及其在现代经济中作用的教育，还专注于促进有助于经济复苏的行业合作，旨在通过战略合作伙伴关系创建一个弹性和前瞻性的地方经济。

美国国税局发布新版加密货币税表，简化报告要求

美国国税局（IRS）近日推出了加密货币投资者和经纪人使用的新税表1099-DA的更新版，以报告特定交易的收益。新版表格相比之前的版本在隐私保护方面有所改进，去除了需要投资者填写钱包地址和交易ID的要求，并取消了记录交易具体时间的需求。IRS官员表示，这将为缴纳加密货币税务带来更多便利和清晰度。新规定将从2026年起生效，届时使用经纪服务的加密投资者需要使用此表格向IRS报告税务。

美国SEC加速对加密货币VC的审查，发出多项传票

美国证券交易委员会（SEC）今年已向至少三家加密货币风险投资公司发出传票，这是监管机构正在密切关注加密资本初期投资者的迹象。这些传票要求提供任何与代币交易相关的合同。据知情人士透露，SEC的这一行动被视为对加密货币行业的全面审查的一部分，旨在确定这些风险资本是否作为代币发行的“法定承销商”，可能涉及未注册证券的公开发行。

美联储对Customers Bank实施监管以限制加密货币风险

美国联邦储备银行针对Customers Bank的风险管理不足问题采取了执法行动，要求该银行修复其在处理加密货币客户风险方面的合规缺陷。Customers Bank必须向联储提交一系列书面计划，详细说明其新的合规策略，以确保所有客户数据的完整性和准确性，并在实施任何与数字资产相关的新策略或服务前，至少提前30天通知联储。

加密货币高管与白宫官员举行线上圆桌会议讨论未来政策，但未得到承诺

加密货币行业的领导者与美国白宫高级官员在周四举行了线上会议，讨论未来的加密货币政策和行业的经济影响。参加此次会议的政府官员包括美国财政部副部长Wally Adeyemo和国家经济委员会主任Lael Brainard，以及副总统卡玛拉·哈里斯的立法事务总监Kristine Lucius等。据悉，白宫代表和哈里斯的顾问均未做出任何承诺。

美国提议设立比特币免税区促进数字经济发展

美国政策团体USABTC最近提出了一个创新提议，旨在通过创建一个比特币免税的数字经济区（DEZ），将美国建设成全球数字经济的领先国家。这一计划鼓励在该区内进行的比特币交易和积累不征收资本利得税，但将比特币兑换回传统货币时将收取税款。

美国法官对Ripple罚款1.25亿美元，禁止其未来违反证券法

纽约南区的联邦地区法官Analisa Torres裁定Ripple需支付1.25亿美元的民事罚款，并禁止其未来违反联邦证券法。这一裁决源于Ripple对机构客户的1,278笔XRP销售交易违反了证券法规定。尽管美国证券交易委员会（SEC）寻求的是10亿美元的不当得利返还和9亿美元的民事罚款，但最终的罚款远低于SEC的要求。

加利福尼亚州计划对比特币ATM进行监管，已立法限制每日存款额

加州奇科市通过结合州级立法和地方条例，加强对比特币自动柜员机（ATM）的规范。新的法案将于2025年7月生效，将比特币ATM的使用视同银行处理，加州还要求所有加密货币ATM转账提供收据并公开运营商名称。

哈里斯等民主党人推迟与加密行业人士的会议至周四晚间

根据美国记者Eleanor Terrett的推特（X），以哈里斯竞选团队为代表的民主党人在周初推迟了与加密行业人士的会议，目前确定新的会面时间为周四23:45（UTC+8）。

哈里斯与Tim Walz在社媒上确认竞选合作关系

美国副总统哈里斯与明尼苏达州州长Tim Walz分别在社交媒体上确认了竞选合作伙伴关系。据The Block报道，尽管Tim Walz并未公开对加密货币进行表态，但在其担任州长期间，明尼苏达州颁布了更为严格的加密监管立法。

美国副总统哈里斯正式获得民主党提名

据美联社报道，美国副总统哈里斯正式获得民主党提名，并计划继续推动拜登的政策主题。

专家呼吁美联储紧急降息以应对市场下滑

经济学家们在市场急剧下滑后呼吁美联储紧急降息75个基点。沃顿商学院的Jeremy Siegel教授指出，当前的联邦基金利率应降至3.5%至4%之间，以避免经济陷入更深的困境。然而，Bitwise的首席投资官Matt Hougan认为，考虑到选举周期的时间安排，美联储可能会采取更为审慎的措施，认为紧急降息的可能性不大。

参议员沃伦呼吁CFTC尽快禁止政治事件合约

伊丽莎白·沃伦参议员与其他民主党立法者一起，敦促美国商品期货交易委员会主席Rostin Behnam尽快完成一项规则，禁止允许对政治事件进行投注的事件合约。立法者在周一的信中指出，选举赌注“贬低了我们民主过程的神圣性”，并可能破坏公众对选举过程的信任。

美国参议员提出新法案以增强美国特勤局打击加密货币犯罪的权限

内华达州的参议员Catherine Cortez Masto和爱荷华州的Charles Grassley提出了“2024年打击洗钱网络犯罪法案”，旨在扩大美国特勤局调查未经许可的货币转账业务和加密货币交易的权限。这一法案强调了加强对新形式金融犯罪的调查能力的必要性，尤其是在涉及数字资产的情况下。

欧洲

爱尔兰警方在黑网打击行动中查获价值710万美元的加密货币

爱尔兰国家网络犯罪局（GNCCB）的侦探在都柏林北部县进行了突击搜查，查获价值约650万欧元（约合710万美元）的加密货币。此次行动还缴获了价值超过12万欧元的豪华手表和价值约22万欧元的高性能汽车。三人被捕，其中一人仍在拘留中。

俄罗斯普京签署加密货币挖矿法案

俄罗斯总统普京于本周四签署了一项法律，允许列入注册的“法人和个体企业家”进行加密货币挖矿，同时也允许那些未超过政府设定能耗限制的个人进行挖矿。法律将在十天后生效，并将允许在本土区块链平台上交易加密货币。

英国金融行为监管局发布加密资产金融推广规则遵守情况

英国金融行为监管局（FCA）根据2023年6月发布的加密资产金融推广新规定，对加密公司进行评估。通过样本检查，FCA发现虽然大部分公司已经实施了相关措施，但仍有部分公司在消费者保护和达到预期合规水平方面存在不足。监管机构已向这些公司提供了反馈，并与他们合作，以提高行业整体标准。

英国金融行为监管局自去年十月以来向超过1000家加密公司发出警告

英国金融行为监管局（FCA）自去年10月金融推广规则生效以来，已向超过1000家未经注册且非法向英国市场推广的加密货币公司发出警告。FCA的消费者投资部门主管露西·卡斯特莱丁在接受CoinDesk采访时表示，这些行动已导致48个应用程序从英国应用商店中移除，并将持续对非法行为采取措施，包括与社交媒体公司合作移除非法网站。此外，FCA还发布了针对注册公司的指导，强调公司在传达财务推广信息前，需要采取合理措施确定消费者是否为受限、高净值或认证的精明投资者。

Xapo Bank在英国推出兼具比特币和美元的利息账户

Xapo Bank已成功获得英国银行执照，成为英国首家也是唯一一家提供结合比特币和美元利息账户服务的银行。该账户允许用户像使用法币一样消费比特币，并提供1%的无条件年利率。

日韩

日本最高金融监管机构对加密货币ETF的批准表示谨慎考虑

据彭博社报道，日本金融监管机构负责人表示，在决定是否效仿香港和美国批准加密货币挂钩交易所交易基金时，需要“谨慎考虑”，并表示希望保持“支持技术的立场”，不过不会完全排除加密货币ETF的可能性。

日本央行副行长：如果市场不稳定，央行不会加息

据金十数据，日本央行副行长内田真一在日本股市历史性崩盘后的首次公开讲话中表示，近期市场走势“极不稳定”，央行需要暂时保持宽松的货币政策。同时，内田指出，当局需要监测市场走势对物价和整体经济的任何潜在影响，日本利率的走势可能会根据这种影响而变化。

东南亚

泰国推出加密货币服务监管沙盒测试

泰国证券交易委员会（SEC）于8月9日推出了针对加密货币服务的“数字资产监管沙盒”，目的是促进新型数字资产服务的实验与发展。此沙盒允许合格的服务提供商在一年的试验期内测试其服务，并在必要时可申请延期。此举表明泰国金融监管机构正采取更加友好的态度来规范加密货币，同时确保投资者权益和金融稳定。

印度政府无意立即对加密货币交易进行监管

印度财政部部长Pankaj Chaudhary在8月5日的议会会议上回应有关加密货币监管的问题时指出，虚拟数字资产（VDA）在印度目前尚未受到监管，政府也没有收集相关数据。虽然自2022年4月1日起，印度正式实施了对加密货币转移和利润征税的系统，但政府目前无计划对加密货币的买卖进行监管。此外，Chaudhary强调印度正致力于加密领域的反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）工作，以遏制加密货币的非法使用。

Binance正在应对来自印度税务局8600万美元的税务通知书

据知情人士透露，全球最大的加密货币交易所Binance正在应对印度商品及服务税情报总局（DGGI）近期发出的一份税务通知书，该通知书索要近8600万美元。这份通知书指控了2017年6月至2024年3月期间，Binance面向其平台上的印度客户收取了交易费用。Binance目前正在审查通知书的详细内容，并表示正在与印度税务当局全力合作。

其他国家及地区

秘鲁加强虚拟资产服务提供商的KYC和AML合规要求

秘鲁银行和保险监督局（SBS）发布了新的监管规定，要求虚拟资产服务提供商（VASP）执行严格的客户身份识别（KYC）和反洗钱（AML）措施。根据该决议，所有在秘鲁运营的VASP必须指定合规官员，并建立一个包含反洗钱和反恐融资（TF）措施的系统。此外，VASP还需对交易额超过1000美元的用户实施旅行规则，确保所有虚拟资产转移被视为电子转账。

土耳其新法规下加密货币牌照申请激增

土耳其金融市场监管机构（CMB）近日宣布，随着“资本市场法修正法”于7月2日生效，已有47家加密货币公司提交了运营牌照申请，包括Bitfinex、Binance TR和OKX TR等知名交易所。这项新法旨在为加密资产服务提供商提供一个明确的监管框架。尽管土耳其的综合性加密货币立法尚未完成，但该国已实施了包括反洗钱措施在内的相关规定，以监管加密市场。

哈萨克斯坦查封非法加密货币交易金额达7540万美元

哈萨克斯坦金融监管机构表示，已查封价值7540万美元的非法加密货币交易。据报道，2024年，该国法院对18起与非法加密货币交易和挖矿有关的犯罪行为作出了裁决，包括六个判决涉及加密资产的非法购买和销售。此外，哈萨克斯坦金融监管机构还查获了价值251万美元的资产，并监禁了四名罪犯，刑期最高达三年半。

巴西警方打击贩毒团伙利用加密货币洗钱的计划

巴西圣保罗州民警瓦解了由毒品团伙PCC运营的一家加密货币交易所的洗钱网络。这家未公开名称的公司在交易中涉及资金约5亿雷亚尔（约合8900万美元）。此次行动是在巴西法院授权下进行的，涉及对与PCC有关的人员在圣保罗州不同城市执行20个逮捕令和60个搜查和扣押令。

国际货币基金组织与萨尔瓦多探讨比特币风险管理策略

国际货币基金组织（IMF）最近对萨尔瓦多进行了访问，并与萨尔瓦多政府讨论了关于管理比特币作为法定货币的政策，以及缓解与比特币相关的财政和金融稳定风险的策略。IMF表示，虽然许多风险尚未显现，但双方公认需要进一步努力增强透明度并缓解比特币项目可能带来的潜在财政和金融稳定风险。此外，IMF正在与萨尔瓦多政府密切合作，以达成一致的财政政策，确保该国的长期稳定和繁荣。